| Введение |
| ТЕМА 1. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА |
| Понятия банка и банковского продукта |
| финансовый рынок |
| Банковская система страны |
| банковская инфраструктура |
| Кредитная организация |
| Небанковская кредитная организация |
| Состояние банковского сектора Российской Федерации и его модернизация |
| Ближайшие задачи модернизации |
| ТЕМА 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ГОСУДАРСТВА |
| Цели, задачи и статус Центрального банка |
| Организационная структура Банка России |
| Председатель Банка России |
| Территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации |
| Национальные банки |
| Расчетно-кассовый центр |
| Основные функции РКЦ |
| Полевые учреждения Банка России |
| Национальный банковский совет |
| В компетенцию Национального банковского совета входит |
| Функции Центрального банка |
| 1. Монополия денежной эмиссии |
| Функция банкира Правительства. |
| Функция банка банков. |
| Денежно-кредитная политика центрального банка. |
| Денежно-кредитная политика Банка России |
| Операции Банка России |
| Рефинансирование кредитных организаций |
| ТЕМА 3. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ |
| Лицензирование деятельности банков |
| Отказ в государственной регистрации кредитной организации |
| Классификация банков |
| 1. По форме собственности |
| 2. По территориальному признаку |
| По организационно-правовой форме |
| По степени независимости |
| По характеру деятельности |
| По отраслевой специализации |
| 7. По масштабу деятельности. |
| Функции и принципы деятельности коммерческий банков |
| Принципы |
| Понятие и виды банковских операций |
| Пассивные операции |
| Активные операции |
| ТЕМА 4. БАЛАНС БАНКА |
| Общая характеристика баланса банка |
| счета синтетического и аналитического учета |
| счета первого и второго порядка. |
| активные и пассивные счета. |
| накопительные счета |
| транзитный счет |
| балансовые и внебалансовые счета. |
| виды балансов |
| Содержание основных разделов баланса |
| Раздел 1. Капитал и фонды |
| Раздел 2. Денежные средства и драгоценные металлы |
| Раздел 3. Межбанковские операции |
| Раздел 4. Операции с клиентами |
| Раздел 5. Операции с ценными бумагами |
| Раздел 6. Средства и имущество |
| Раздел 7. Результаты деятельности |
| ТЕМА 5. СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ |
| Понятие и структура собственных средств банка |
| Уставный и прочие фонды коммерческого банка |
| Уставный капитал кредитной организации |
| Резервный фонд и иные фонды общества |
| Формирование капитала банка |
| ТЕМА 6. ПРИВЛЕЧЕННЫЕ РЕСУРСЫ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ |
| Депозитная форма привлечения ресурсов |
| Привлеченные ресурсы |
| Депозит |
| Недепозитная форма |
| Банковский вклад (депозит) |
| Долговые обязательства банков |
| Понятие и виды векселей |
| Реквизиты векселя |
| Операции банка с векселями |
| Вексельные кредиты |
| Протест векселя. |
| Ссуды по специальному ссудному счету, обеспеченному векселями |
| Инкассирование векселей. |
| Домициляция векселей. |
| Состояние ресурсной базы российских банков |
| ТЕМА 7. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ КРЕДИТОВАНИЯ |
| Экономическая сущность кредита |
| Субъекты кредитных отношений |
| источники кредитных ресурсов |
| Ссудный фонд |
| функции кредита в рыночной экономике |
| Формы кредита |
| 1. Коммерческий кредит |
| Банковский кредит |
| Государственный кредит |
| Потребительский кредит |
| Межбанковский кредит |
| Межхозяйственный кредит |
| Международный кредит |
| Принципы кредитования |
| ТЕМА 8. ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТОВАНИЯ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ |
| Кредитная политика банка |
| Кредитная политика |
| Цена банковского кредита |
| Плата за пользование кредитом |
| Классификация банковский ссуд |
| Формы обеспечения возврата ссуд |
| Залог |
| виды залога |
| Поручительство |
| Банковская гарантии |
| ТЕМА 9. ОСОБЕННОСТИ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ ССУД |
| Порядок предоставления и возврата кредитов |
| Межбанковское кредитование |
| Кредитование на потребительские цели |
| Развитие электронного обслуживания клиентов |
| Ипотечное кредитование |
| ТЕМА 10. ФИНАНСОВЫЕ ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ |
| Лизинговые операции |
| Лизинговая деятельность |
| Лизинг |
| Договор лизинга |
| Субъекты лизинга |
| Предмет лизинга |
| Основные формы лизинга |
| Финансовый лизинг |
| Оперативный лизинг |
| Возвратный лизинг |
| порядок проведения лизинговых операций. |
| Факторинг |
| Форфейтинг |
| Операции доверительного управления |
| конфликт интересов. |
| ТЕМА 11. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ |
| Понятие и виды валютный операций |
| Резиденты |
| Нерезиденты |
| Иностранная валюта |
| Валютные ценности |
| Текущие валютные операции |
| Конверсионные операции уполномоченный банков |
| Чистая позиция по гарантиям |
| Длинная чистая позиция |
| Операции по международным расчетам, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг |
| Валютное регулирование и валютный контроль |
| ТЕМА 12. ОРГАНИЗАЦИЯ РАСЧЕТОВ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ |
| Организация расчетов в наличной форме |
| Организация безналичный расчетов |
| Формы безналичный расчетов |
| Расчеты платежными поручениями |
| Расчеты по аккредитиву |
| Расчеты чеками |
| Расчеты по инкассо |
| Расчеты с использованием банковских карт |
| Организация межбанковских расчетов |
| Корреспондентский счет |
| . Взаимоотношения между кредитными организациями |
| Межфилиальные расчеты |
| Система электронных платежей |
| Межбанковский клиринг |
| Многосторонние расчеты |
| Российский опыт внедрения электронных клиринговых систем расчета |
| Мировой опыт построения систем взаимных расчетов |
| ТЕМА 13. БАНКОВСКИЕ РИСКИ |
| Понятие и виды банковских рисков |
| Принципы и общие основы управления рисками |
| ТЕМА 14. УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ |
| Понятие кредитного риска |
| Организация кредитного процесса |
| Характер кредитной сделки |
| Анализ кредитоспособности клиента |
| Коэффициент автономности |
| Коэффициент маневренности |
| Коэффициент ликвидности |
| Коэффициент иммобилизации |
| Коэффициент покрытия основных средств |
| Коэффициент оборачиваемости активов |
| 7 Показатели рентабельности |
| 8. Коэффициенты обслуживания долга |
| II. Оценка кредитоспособности заемщика на основе анализа денежных потоков |
| III.Оценка кредитоспособности на основе анализа делового риска |
| Формирование резерва на возможные потери по ссудам |
| Обязательные экономические нормативы риска |
| ТЕМА 15. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОВСКОЙ ЛИКВИДНОСТЬЮ |
| Понятие банковской ликвидности |
| Показатели ликвидности |
| Управление ликвидностью |
| Способ управления активами |
| Способ управления пассивами |
| коэффициентный метод |
| оперативное (текущее) и стратегическое (связанное с планированием в будущем) управление ликвидностью. |
| Методика планирования ликвидности |
| ТЕМА 16. ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА |
| Понятия и структура доходов и расходов банка |
| Процент |
| Доходы банка |
| Расходы |
| Показатели эффективности деятельности банка |
| ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ ПО КУРСУ БАНКОВСКОЕ ДЕЛО |
| Литература |
Банковское дело: |
- О. Ю. Свиридов. Банковское дело: 100 экзаменационных ответов О. Ю. Свиридов . - Издание 3-е, исправленное и дополненное. - Ростов н/Д: Издательский центр МарТ; Феникс,2010. - 256 с. - (Экспресс-справочник для студентов вузов). - 2010 год
- Е. П. Жарковская. Банковское дело: учебник для студентов вузов по специальности 060400 Финансы и кредит, 060500 Бухгалт. учет, анализ и аудит Е. П. Жарковская . - 4-е изд., испр. и доп. - М.: Омега-Л,2005. - 452 с. - 2005 год
- Тавасиев A.M., Бычков В.П., Москвин В.А.. Банковское дело: базовые операции для клиентов: Учеб. пособие Под ред. A.M. Тавасиева. - М.: Финансы и статистика,2005.-304 е.: ил. - 2005 год
- Под ред. проф. А.М. Тавасиева. Банковское дело: дополнительные операции для клиентов - 2005 год
- Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. Банковское дело: Учебник Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой . - 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика,2003. - 592 е. - 2003 год
|
Финансы