| ПРЕДИСЛОВИЕ |
| ЧАСТЬ I. БАНКИ И БАНКОВСКИЕ СИСТЕМЫ |
| ГЛАВА 1. ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ, ВИДЫ И СОВРЕМЕННОЕ СОСТОЯНИЕ БАНКОВСКИХ СИСТЕМ |
| 1.1. История развития банковского дела |
| 1.2. Мировые банковские системы на современном этапе |
| Банковская система Канады |
| Банковская система Великобритании |
| Федеральная резервная система США |
| Банковская система Китая |
| Банковская система России: история ее формирования, современное состояние и направления дальнейшего развития |
| Современная банковская система и ее роль в накоплении и концентрации ссудного капитала |
| Коммерческие банки |
| Инвестиционные банки |
| Сберегательные банки |
| Ипотечные банки |
| Банки потребительского кредита |
| Банковский холдинг |
| ВЫВОДЫ |
| Вопросы для повторения |
| ГЛАВА 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ. СУЩНОСТЬ, ФУНКЦИИ И РОЛЬ В РЕГУЛИРОВАНИИ ЭКОНОМИКИ |
| 2.1. История возникновения и сущность центральных банков |
| 2.2. Основные функции центральных банков |
| Установление минимальных резервных требований. |
| Регулирование официальной учетной ставки центрального банка |
| Прямые операции |
| Обратные операции |
| Меры административного воздействия |
| Портфельные ограничения |
| Рефинансирование центральным банком коммерческих банков |
| Учетные (дисконтные) кредиты |
| Ломбардные кредиты |
| Кредитные аукционы |
| Проведение валютной политики |
| Регулирование валютного курса |
| Регулирование деятельности банков |
| Выдача лицензий на банковскую деятельность. |
| Надзор за соблюдением норм банковских операций |
| Функция финансового агента правительства |
| Организация платежно-расчетных отношений |
| 2.3. Банк России как орган контроля и регулирования деятельности коммерческих банков |
| ВЫВОДЫ |
| Вопросы для повторения |
| ГЛАВА 3. КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ, ФУНКЦИИ И СТРУКТУРА |
| 3.1. Назначение, функции, принципы деятельности, формы собственности, структура коммерческого банка |
| 3.2. Порядок создания и ликвидации коммерческого банка |
| 3.3. Величина банка и основные направления его расширения |
| 3.4. Виды удаленных подразделений |
| 3.5. Порядок открытия, регистрации и ликвидации различных удаленных подразделений |
| 3.6. Примерная структура управления удаленных подразделений. Виды деятельности удаленных подразделений |
| ВЫВОДЫ |
| Вопросы для повторения |
| ЧАСТЬ II. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ |
| ГЛАВА 1. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК И СИСТЕМА ДЕНЕЖНЫХ РАСЧЕТОВ |
| 1.1. Система денежных расчетов и платежный механизм. Система межбанковских расчетов |
| Подготовка платежных документов |
| Контроль, подписание и передача на отправку |
| Временной режим |
| 1.2. Формы расчетов и платежные документы |
| Особенности проведения инкассовых операций |
| ВЫВОДЫ |
| Вопросы для повторения |
| ГЛАВА 2. ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ |
| 2.1. Операции коммерческих банков по формированию ресурсов |
| Кредитный потенциал банка |
| Основные направления управления пассивами |
| 2.2. Активы коммерческих банков. |
| Операции межбанковского кредитования |
| . Задачи, решаемые на рынке рублевых МБК |
| 2.3. Валютные операции коммерческих банков |
| 2.4. Операции с ценными бумагами |
| 2.5. Лизинговые операции коммерческих банков |
| Маркетинговые риски |
| . Риск ускоренного морального старения объекта сделки. |
| Ценовой риск |
| Риск гибели или невозможности дальнейшей эксплуатации |
| Риск несбалансированной ликвидности |
| Риск неплатежа |
| Процентный риск |
| Валютный риск |
| Политический риск |
| Юридический риск |
| 2.6. Факторинговые операции коммерческих банков |
| 2.7. Трастовые операции коммерческих банков |
| 2.8. Депозитарная деятельность коммерческих банков в России |
| 2.9. Ипотечные операции коммерческих банков |
| Основные модели ипотечных рынков |
| Виды ипотечных займов |
| Традиционная закладная со сроком погашения в 30 лет |
| Закладная с быстрым погашением в течение 15 лет |
| Закладная с повышающейся суммой выплат в счет погашения долга |
| Закладная с возрастающим собственным капиталом |
| Закладные с изменяемой процентной ставкой (ARM) |
| Базовые свойства |
| Свойства по выбору |
| Займы с шаровой выплатой |
| Двухступенчатые займы |
| Специфика основных моделей ипотечного кредитования на российском рынке недвижимости |
| ВЫВОДЫ |
| Вопросы для повторения |
| ГЛАВА 3. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ |
| 3.1. Бухгалтерский учет в банках и его особенности. Бухгалтерский баланс коммерческого банка |
| 3.2. Основные формы отчетности коммерческих банков перед Банком России |
| ВЫВОДЫ |
| Вопросы для повторения |
| ЧАСТЬ III. ЭФФЕКТИВНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ |
| ГЛАВА 1. БАНКОВСКИЕ РИСКИ, НАДЕЖНОСТЬ И ЭФФЕКТИВНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ |
| 1.1. Надежность, ликвидность и платежеспособность коммерческого банка |
| Риск ликвидности. Проблемы управления ликвидностью |
| 1.2. Понятие рисков, причины их возникновения и классификация |
| 1.3. Принципы построения системы управления рисками банка. Система внутреннего контроля банка |
| 1.4. Российская и международная практика регулирования риска потери репутации коммерческим банком |
| 1.5. Эффективность деятельности коммерческого банка |
| 1.6. Рентабельность работы коммерческого банка |
| ВЫВОДЫ |
| Вопросы для повторения |
| ГЛАВА 2. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА |
| 2.1. Роль, задачи и информационная база анализа |
| 2.2. Методы анализа деятельности коммерческого банка |
| ВЫВОДЫ |
| Вопросы для повторения |
| ГЛАВА 3. ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ КЛИЕНТА БАНКА |
| 3.1. Взаимоотношения банка с клиентами |
| 3.2. Основные положения финансового менеджмента клиента банка |
| ВЫВОДЫ |
| Вопросы для повторения |
| ГЛАВА 4. ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ, СОСТОЯНИЕ, ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ |
| 4.1. Сущность удаленного банкинга. Виды сегментации рынка Интернет-банкинга |
| 4.2. Перспективы Интернет-банкинга |
| ВЫВОДЫ |
| Вопросы для повторения |
| КРАТКИЙ СЛОВАРЬ |
| ЛИТЕРАТУРА |
Банковское дело: |
- О. Ю. Свиридов. Банковское дело: 100 экзаменационных ответов О. Ю. Свиридов . - Издание 3-е, исправленное и дополненное. - Ростов н/Д: Издательский центр МарТ; Феникс,2010. - 256 с. - (Экспресс-справочник для студентов вузов). - 2010 год
- Глушкова Н.Б.. Банковское дело: Учебное пособие. - М.- Академический Проект; Альма Матер,2005. - 432 с. - 2005 год
- Тавасиев A.M., Бычков В.П., Москвин В.А.. Банковское дело: базовые операции для клиентов: Учеб. пособие Под ред. A.M. Тавасиева. - М.: Финансы и статистика,2005.-304 е.: ил. - 2005 год
- Под ред. проф. А.М. Тавасиева. Банковское дело: дополнительные операции для клиентов - 2005 год
- Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. Банковское дело: Учебник Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой . - 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика,2003. - 592 е. - 2003 год
|
Финансы