Шайтанова Лидия Михайловна, к т. н., доцент, доцент кафедры «Экономика и бухгалтерский учет» Омского института (филиала) ргтэу учебно-методический комплекс
| Вид материала | Учебно-методический комплекс |
| Вариант десятый 8. Вопросы для подготовки к зачету |
- Норышева Рита Александровна, к биол н., доцент кафедры «Торговое дело» Омского института, 470.34kb.
- Костарев Сергей Владимирович д ф. н., доцент, профессор кафедры «Менеджмент и маркетинг», 270.35kb.
- Ботов Михаил Иванович, к т. н., доцент, профессор ргтэу, Елхина Валентина Дорофеевна,, 622.56kb.
- Колущинская Оксана Юрьевна, ст преподаватель кафедры «Менеджмент и маркетинг» Омского, 566.62kb.
- Васильев Владимир Вениаминович Допущено Редакционно-издательским советом Омского института, 1786.57kb.
- Учебно-методический комплекс Для студентов, обучающихся по специальности 080507 «Менеджмент, 677.59kb.
- Баранников Александр Лукьянович, кандидат технических наук, доцент, доцент кафедры, 853.95kb.
- Баранников Александр Лукьянович, кандидат технических наук, доцент, доцент кафедры, 798.96kb.
- Кутыркин Александр Борисович, кандидат философских наук, доцент, доцент кафедры антикризисного, 304.07kb.
- Лепешкин Вячеслав Анатольевич, к э. н., доцент, доцент кафедры экономики и управления, 1452.03kb.
Вариант десятый
Задача 1
Контракт на выдачу ссуды предусматривает погашение долга в сумме 20 500 руб. через 100 дней. Первоначальная сумма составляет 20 000руб.
Определить ставку простых процентов при К = 365 дней.
Задача 2
Ссуда выдается на 0,5 года:
1. По простой процентной ставке 10% годовых;
2. По простой учетной ставке 8 % годовых.
Заемщик должен возвратить S тыс. руб. Найти ссуду, полученную заемщиком и величину дисконта при математическом дисконтировании и коммерческом учете.
| S, тыс. руб | Математическое дисконтирование | Коммерческий учет | ||
| | Р | D | Р | D |
| 90 | | | | |
| 100 | | | | |
Задача 3
Первоначальная сумма ссуды 100 тыс. руб. выдана на 3 года. Проценты начисляются по годовой номинальной ставке 15%. Определить конечную сумму долга, если: 1) проценты начисляются один раз в конце года,
2) проценты начисляются два раза в год ( в конце каждого полугодия).
Результаты сравнить и сделать выводы.
Задача 4
Вексель, выдан на сумму 50 000 руб. Определить современную величину при сроке ссуды 2 года и величину дисконта, если дисконтирование осуществляется:
1. По сложной учетной ставке 12% один раз в год;
2. По номинальной учетной ставке 12% при дисконтировании ежеквартально.
Результаты сравнить и сделать вывод о том, какая ситуация выгоднее заемщику.
Задача 5
Первоначальная сумма ссуды 20,0 тыс. руб. срок ссуды 3 года, проценты
начисляются в конце каждого квартала по номинальной ставке 8 % годовых.
Определить множитель наращения и погашаемую сумму.
Задача 6
Какую сумму следует проставить в векселе, если выдается ссуда в размере 100 000 руб. на два года? В контракте указана сложная годовая учетная ставка 16% годовых.
Задача 7
Определить наращенную сумму долга через 100 дней (К=365) при непрерывном начислении процентов и первоначальной сумме ссуды 30 000 руб., если сила роста составляет 15% годовых.
Задача 8
Определить реальную ставку сложных процентов, если темп инфляции равен 10% годовых, а брутто-ставка составляет 20%.
Задача 9
Необходимо погасить текущую задолженность в размере 300 000 руб. равными ежеквартальными платежами в течение двух лет. Рассчитать размер платежа, если на остаток долга ежеквартально начисляются проценты по номинальной ставке 16% годовых.
8. Вопросы для подготовки к зачету
1. Цель и задачи курса
2. Необходимость учета фактора времени в финансовых расчетах
3. Проценты. Единицы измерения процентов
4. Практика начисления простых процентов при различной величине временной базы
5. Различие между простыми и сложными ставками процентов
6. Дисконтирование. Виды дисконтирования
7. Сущность понятия «дисконт»
8. Прямая и обратная задачи в зависимости от применяемой ставки
9. Сравнение простой ставки наращения и простой учетной ставки
10. Номинальная и эффективная ставки процентов
11. Начисление процентов при дробном числе периодов начисления
12. Определение и сущность «приведения суммы»
13. Номинальная и эффективная учетные ставки
14. Непрерывные проценты. Наращение и дисконтирование. Сила роста
15. Связь дискретных и непрерывных процентных ставок
16. Вывод формулы эквивалентного перехода от непрерывных ставок к дискретным и наоборот
17. Вывод формулы всех известных процентных ставок
18. Расчет срока ссуды и процентных ставок
19. Индекс покупательной способности как показатель инфляции
20. Наращение по простым процентам с учетом инфляции
21. Наращение по сложным процентам с учетом инфляции
22. Измерение реальной ставки процента при наличии инфляции
23. Учет налогов
24. Потоки платежей. Определение и характеристики
25. Финансовые ренты, их виды и классификация
26. Формулы наращенной суммы для годовой ренты
27. Формулы наращенной суммы для р-срочной ренты
28. Расчет современной величины для обычной годовой и р-срочной ренты
29. Зависимость между современной величиной и наращенной суммой ренты
30. Конверсия валюты и начисление процентов для варианта: валюта-рубли-рубли-валюта
31. Конверсия валюты и начисление процентов для варианта: рубли-валюта-валюта-рубли
32. Совмещение конверсии валюты и наращения сложных процентов по схеме: валюта-рубли-рубли-валюта
33. Контур финансовой операции при погашении задолженности частями
34. Актуарный метод и правило торговца
35. Расчет процентов при переменной сумме счета
36. Причины необходимости изменения условий контракта
37. Формулы эквивалентного перехода от одной ставки к другой