«О порядке эмиссии банковских карт международных платежных систем Visa International и MasterCard International и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием»

Вид материалаИнструкция

Содержание


12.Порядок аннуляции карт
Подобный материал:
1   ...   5   6   7   8   9   10   11   12   ...   40

12.ПОРЯДОК АННУЛЯЦИИ КАРТ




    1. В случае утраты карты клиент обращается непосредственно в ДО/Филиал Банка, где ведется его счет банковской карты, или в службу поддержки клиентов ПЦ. Уполномоченный сотрудник ДО/Филиала регистрирует устное заявление клиента, заполняя форму, приведенную в Приложении 17 к настоящей Инструкции, которое незамедлительно передает в ПЦ посредством факсимильной связи. ПЦ, при обращении клиента непосредственно в службу поддержки клиентов, на следующий рабочий день информирует об этом Банк, направляя Отчет о заблокированных картах в ОРОБКиПД, содержащий номера заблокированных карт, Ф.И.О. держателей карт, а также дату и время блокировки карты ПЦ. Уполномоченный сотрудник ОРОБКиПД обрабатывает указанный отчет в Системе картсчетов, которая устанавливает соответствующий статус карты в базе данных, а также формирует сообщение об изменении статуса карты на Удаленные рабочие места соответствующих ДО/Филиалов. Оригинал отчета подшивается уполномоченным сотрудником ОРОБКиПД в Отдельную папку. В день получения сообщения из Системы картсчетов уполномоченный сотрудник ДО/Филиала распечатывает отчет по каждой заблокированной карте, где указывается номер карты, Ф.И.О. держателя карты, причина блокировки карты, номер счета клиента, а также дата и время блокировки карты ПЦ. Указанные отчеты хранятся в соответствующем юридическом деле по счету клиента.



    1. Устное заявление клиента об утрате карты должно быть подтверждено письменным заявлением (Приложение 18), которое клиент представляет в ДО/Филиал, выдавший карту, не позднее 30 календарных дней с момента устного заявления об утрате. Уполномоченный сотрудник ДО/Филиала сверяет данные представленного клиентом документа, удостоверяющего личность, с данными, имеющимися в Банке, сверяет подпись клиента в указанном заявлении с образцом его подписи на документе, удостоверяющем личность. В соответствии с Тарифом Клиент уплачивает вознаграждение Банку за остановку операций с использованием карты в случае ее утраты или нарушения правил пользования карты. Указанное вознаграждение может быть уплачено путем взноса наличных в кассу ДО/Филиала, списания с расчетного (текущего) счета в ДО/Филиале или путем списания со счета банковской карты.


12.3.Решение о включении карты в региональный стоп-лист международной платежной системы принимается уполномоченным сотрудником ОРОБКиПД по согласованию с начальником ОРОБКиПД (или лицом его замещающим).

    1. Аннулирование карты с неистекшим сроком действия осуществляется на основании заявления клиента (Приложение 19), которое подается в ДО/Филиал, выдавший карту, одновременно с передачей карты. Уполномоченный сотрудник ДО/Филиала в присутствии клиента аннулирует карту, делая отверстие в начале магнитной полосы, и передает заявление об аннулировании карты в день его получения по факсимильной связи в ПЦ, в котором блокируется совершение операций с использованием данной карты. Одновременно информация об изменении статуса карты передается через Удаленное рабочее место в Систему картсчетов. В подтверждение приема карты уполномоченный сотрудник ДО/Филиала ставит подпись и дату в заявлении клиента на аннуляцию карты. Аннулирование карт с истекшим сроком действия, сданных держателями карт, осуществляется без предоставления вышеуказанного заявления.


Принятые уполномоченным сотрудником ДО/Филиала аннулированные карты оформляются мемориальным ордером по приходу ценностей с выполнением следующей бухгалтерской проводки:

Дт 91202 л/счет «Аннулированные карты, подлежащие уничтожению»

Кт 99999


Указанные бухгалтерские проводки выполняются ДО/Филиалами независимо от наличия или отсутствия в них сейфовой комнаты.

    1. Если клиент не может возвратить карту с неистекшим сроком действия или не предоставил в Банк письменное заявление об утрате после сделанного устного заявления, карта считается утраченной и с клиента взимается комиссия за утрату карты в соответствии с Тарифом. Возврат средств со счета банковской карты производится через 35 календарных дней после получения заявления о закрытии счета банковской карты.



    1. Если клиент не может возвратить в Банк карту с истекшим сроком действия, комиссия за утрату карты в соответствии с Тарифом с Клиента не взимается.



    1. Аннулированные карты подлежат уничтожению и хранятся в течение операционного дня у уполномоченного сотрудника ДО/Филиала. В конце операционного дня аннулированные карты и ПИН-конверты передаются кассовому работнику с оформлением мемориальных ордеров и выполнением следующих бухгалтерских проводок:


в ДО/отделах Филиалов имеющих сейфовую комнату:

Дт 91202 л/счет «Карты и конверты с ПИНами подлежащие уничтожению»

Кт 91202 л/счет «Аннулированные карты, подлежащие уничтожению»


в ДО/отделах Филиалов, не имеющих сейфовой комнаты:

Дт 91202 л/счет «Карты и конверты с ПИНами подлежащие уничтожению»

Кт 91202 л/счет «Аннулированные карты, подлежащие уничтожению»


При очередном вывозе ценностей из ДО/отделов Филиала, кроме ДО/ отделов Филиалов, не имеющих сейфовой комнаты, они передаются кассовым работником в УКО (для Головной организации), а в Филиале – в хранилище ценностей Филиала. Бухгалтерские проводки и мемориальные ордера оформляются в соответствии с разделом 9 настоящей Инструкции.

В ДО/отделах Филиалов, не имеющих сейфовой комнаты, передача аннулированных карт и ПИН-конвертов к ним в УКО (ОКО Филиала) осуществляется кассовым работником в день их возврата в Банк.

Уничтожение бракованных, аннулированных карт с ПИН-конвертами осуществляется по мере накопления, но не реже одного раза в шесть месяцев. Бухгалтерские проводки и мемориальные ордера оформляются в соответствии с разделом 10 настоящей Инструкции.

    1. При желании клиента получить новую карту взамен аннулируемой необходимо поставить отметку о перевыпуске карты в соответствующей графе Заявления. При этом новый счет банковской карты не открывается. Если при аннулировании карты клиент не намерен получать новую карту взамен аннулируемой, то необходимо поставить отметку об отказе клиента в перевыпуске карты в соответствующей графе Заявления. Заявления о выдаче или переводе остатка средств, находящихся на счете банковской карты, и о закрытии счета банковской карты подаются клиентом в ДО/Филиал в установленном порядке. Выдача средств производится через 35 календарных дней после даты возврата карты в Банк.



    1. По инициативе Банка статус карты может быть изменен в случае нарушения клиентом Правил предоставления и использования международных банковских карт, приведенных в Приложение 2 к настоящей Инструкции, неправомерного использования карты или наложении ареста на счет банковской карты в соответствии с требованиями действующего законодательства.



    1. При необходимости немедленного изменения статуса карты уполномоченный сотрудник ДО/Филиала заполняет форму об изменении статуса карты и передает ее по факсу в ПЦ. При этом указанный сотрудник удостоверяется по телефону в получении ПЦ формы и указывает в ней время изменения статуса карты. Оригинал формы об изменении статуса карты с отметкой об исполнении помещается в юридическое дело клиента по счету банковской карты.



    1. В случае нахождения и предъявления по каналам платежной системы в Банк карты, ранее заявленной как утраченная, вознаграждение, уплачиваемое платежной системе за изъятие карты и почтовые расходы по её пересылке, относится на расходы Банка.