Geum.ru

«О порядке эмиссии банковских карт международных платежных систем Visa International и MasterCard International и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием»

Вид материалаИнструкция

Содержание


4.Порядок взаимодействия с управлением по обеспечению безопасности или сектором по обеспечению безопасности
5.Порядок передачи бланков карт из хранилища для персонализации карт
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   40

4.ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ С УПРАВЛЕНИЕМ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ БЕЗОПАСНОСТИ ИЛИ СЕКТОРОМ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ БЕЗОПАСНОСТИ




    1. При заключении договора счета по корпоративным банковским картам с юридическим лицом или предпринимателем без образования юридического лица, не имеющим расчетного/текущего счета в Банке, а также при выпуске личных карт VISA Classic, VISA Gold, MasterCard Mass, MasterCard Gold, не являющихся дополнительными, требуется согласование с УОБ/СОБ, которое считается полученным при наличии визы уполномоченного сотрудника УОБ/СОБ на заявлении клиента на выпуск карты. По картам категорий, указанных с настоящем пункте, открываемых в рамках «зарплатных» проектов так же требуется согласование с УОБ/СОБ. В случае отсутствия указанной визы окончательное решение о выпуске карты принимает руководитель ДО/Филиала.



    1. Для выпуска карт Visa Electron, Visa Virtuon, Cirrus/Maestro, всех типов дополнительных карт, а также корпоративных банковских карт для юридических лиц, имеющих расчетный/текущий счет в Банке, согласование с УОБ/СОБ не требуется.



    1. Для проверки сведений, указанных в заявлении на выпуск карты и оценки возможности выпуска карты, уполномоченный сотрудник ДО/Филиала направляет в день получения от Клиента заявления на выпуск банковской карты в УОБ/СОБ следующие документы:
  • копия заявления клиента на выпуск банковской карты;
  • заполненная анкета по форме Приложения 11 к настоящей Инструкции (в случае, если проверка осуществляется УОБ).


Допускается передача сканированных образов документов по электронной почте, а при отсутствии таких технических возможностей и использование факсимильной связи.

    1. УОБ/СОБ в срок не более двух рабочих дней в случае, если клиент зарегистрирован в том регионе, где подает заявление на открытие банковской карты, и в срок не более пяти рабочих дней, если клиент зарегистрирован в ином регионе, организуют проверку достоверности указанных в заявлении сведений.



    1. Если в ходе проверки выявлены неточности в сведениях и/или требуется время для проведения дополнительной проверки, на копии заявления клиента делается запись: «ТРЕБУЕТСЯ УТОЧНЕНИЕ» и ставится виза уполномоченного сотрудника УОБ/СОБ. Затем копия заявления клиента передается в структурное подразделение Банка, направившее заявление, для принятия решения о возможности продления срока проверки. Допускается использование факсимильной связи.



    1. Руководитель структурного подразделения принимает решение о выпуске карты (отказе в выпуске карты) или продлении срока проверки заявления клиента. В случае необходимости уполномоченный работник ДО/Филиала направляет в УОБ/СОБ копию документа, удостоверяющего личность клиента. В случае, если заявление на открытие банковской карты поступило через Интернет-сайт Банка, ксерокопия документа, удостоверяющего личность, не направляется. По требованию уполномоченного сотрудника УОБ/СОБ уполномоченный сотрудник ДО/Филиала информирует клиента о необходимости уточнить недостающие сведения. Время дополнительной проверки не должно превышать 2-х рабочих дней.



    1. Если в ходе проверки сведения, указанные клиентом в заявлении, подтверждаются, уполномоченный сотрудник УОБ/СОБ делает запись «СОГЛАСОВАНО» и ставит свою визу на заявлении клиента в специально отведенном месте. Прочерк и виза на заявлении клиента (в «сером» поле графы «прочие отметки банка») означает, что УОБ/СОБ не рекомендует выдачу личной банковской карты данному клиенту.



5.ПОРЯДОК ПЕРЕДАЧИ БЛАНКОВ КАРТ ИЗ ХРАНИЛИЩА ДЛЯ ПЕРСОНАЛИЗАЦИИ КАРТ



5.1 Изготовленные по заказу Банка бланки карт доставляются в ОХОЦ. Доставка изготовленных бланков карт может осуществляться специализированными организациями-перевозчиками либо силами организации-поставщика карт. На основании сопроводительных документов, предоставленных организацией - поставщиком, и служебной записки за подписью начальника ОХОЦ (или его заместителя) уполномоченным сотрудником ООКО оформляется мемориальный ордер по приему ценностей и следующая бухгалтерская проводка:


на кол-во полученных бланков карт

Дт 91202 лицевой счет «Бланки пластиковых карт «ХХХХХХХ»»

Кт 99999


Бланки карт учитываются в разрезе платежных систем и категорий карт в условной оценке один рубль за бланк.


5.2. Персонализацию карт, за исключением карт Visa Virtuon, осуществляет ПЦ.

    1. Передача бланков карт в ПЦ осуществляется в следующем порядке:
      1. Бланки неперсонализированых пластиковых карт доставляются уполномоченным сотрудником ОХОЦ в ПЦ в сопровождении инкассаторов на основании заявки ПЦ (Приложение 12а) не позднее следующего рабочего дня с даты её предоставления.
      2. На основании заявки ПЦ с визой начальника УКО (или его заместителя) уполномоченный сотрудник ООКО оформляет мемориальный ордер по выдаче ценностей, на основании которого уполномоченный сотрудник ОХОЦ получает бланки карт в подотчет в установленном в Банке порядке, с выполнением бухгалтерской проводки:

на кол-во выдаваемых бланков карт:

Дт 91203 лицевой счет «Бланки карт у подотчетных лиц»

Кт 91202 лицевой счет «Бланки пластиковых карт»


5.3.3. Передача бланков карт в ПЦ оформляется Актом приема-передачи бланков карт (Приложение 12б) в двух экземплярах, подписываемых уполномоченными лицами сторон. Сотрудник ОХОЦ передает один экземпляр Акта приема-передачи бланков карт в ООКО, который на основании указанного акта оформляет мемориальный ордер с выполнением бухгалтерской проводки:

Дт 91203 лицевой счет «Бланки карт, переданные в ПЦ»

Кт 91203 лицевой счет «Бланки карт у подотчетных лиц»

Указанный Акт помещается в кассовые документы дня вместе с мемориальным ордером по выдаче ценностей, указанным в п. 5.3.2. настоящей Инструкции.