Прежде чем продолжить, Вы должны прочесть следующую информацию

Вид материала

Документы

Содержание Сроки истечения До 1 месяца Более 5 лет Внебалансовые обязательства

Подобный материал:

• Методические указания и практические материалы, 365.94kb.
• Молодежная лесбийская субкультура в Санкт-Петербурге Надежда Нартова, 249.92kb.
• Б. М. Явление электромагнитной индукции при изучении электромагнитных волн, 48.02kb.
• Вы должны кем-то стать, прежде чем сможете что-то сделать, и что-то сделать, прежде, 3238.39kb.
• И государственной (итоговой) аттестации обучающихся, освоивших образовательные программы, 75.14kb.
• Макс вебер наука как призвание и профессия, 325.41kb.
• Годовой отчет открытого акционерного общества, акционером которого является Санкт-Петербург, 465.16kb.
• В. Ф. Андреев  Источники наших знаний о древнем Новгороде     Прежде чем начать рассказ, 1815.38kb.
• Урок 5 класс. Тема четверти: «В чем сила музыки?», 51.37kb.
• Уважаемые Агенты!, 15.14kb.

Сроки истечения

Руководство Банка осуществляет мониторинг сроков истечения активов и пассивов Банка с целью обеспечения их соответствия стратегии Банка, определяемой превалирующими условиями на рынке, а также обеспечения достаточной ликвидности и их соответствия лимитам, установленным НБРК. КУАП пересматривает положение Банка как минимум дважды в неделю и дает рекомендации по любым изменениям, которые необходимо провести в Банке.

Указанная ниже таблица дает краткий обзор активов и пассивов Банка по срокам истечения на 30 июня 2005 года и содержит определенную информацию о чувствительности процентной ставки. Таблица предполагает, что Банк способен торговать своими государственными ценными бумагами, а также бумагами иностранных государств на рынке и поэтому учитывает их в качестве активов со сроком погашения до одного месяца, а не долгосрочными активами с установленными сроками погашения. По состоянию на 30 июня разрыв по срокам истечения явился положительными по всем периодам и составил 102,849 млн. тенге.

	До 1 месяца		1- 3 месяцев		От 3 месяцев до года		От 1 до 5 лет		Более 5 лет		Провизии на возможные потери		Итого
Активы	Миллионов тенге
Срочные депозиты в НБРК	4,000		-		-		-		-		-		4,000
Ссуды и средства, предоставленные банкам, нетто	126,132		9,507		6,878		-		-		(696)		141,821
Ценные бумаги торгового портфеля	16,885		6,525		27,662		-		-		-		51,072
Ссуды, предоставленные клиентам, нетто	45,488		33,786		126,563		227,748		140,400		(35,749)		538,506
Ценные бумаги	-		-		75		-		-		-		75
Ценные бумаги по соглашениям РЕПО	10,425		-		-		-		-		-		10,425
Итого активы, приносящие процентный доход	202,930		49,818		161,178		227,748		140,400		(35,175)		745,899
Касса и средства в НБРК	15,811		-		-		-		-		-		15,811
Производные финансовые инструменты	371		-		-		-		-		371		-
Инвестиции в ассоциированные компании	-		-		-		-		318		-		318
Основные средства, нетто	-		-		-		-		7,762		-		7,762
Нематериальные активы, нетто	-		-		-		-		483		-		483
Начисленные проценты	8,446		1,945		3,630		885		4		-		14,911
Прочие активы	1,942		244		1,338		238		16		(80)		3,968
Итого активы	229,500		52,007		166,146		228,871		148,894		(36,255)		789,253
Обязательства
Средства и кредиты, полученные от банков	18,770		11,779		19,870		13,811		712		-		64,942
Выпущенные долговые ценные бумаги	-		-		1,046		108,533		120,637		-		230,216
Счета клиентов	92,505		51,670		67,099		19,827		1,024		-		232,125
Прочие привлеченные средства			139		4,063		3,254		6,190		-		13,646
Ценные бумаги по соглашениям РЕПО	9,057		-		-		-		-		-		9,057
Синдицированный кредит	-		20,266		82,276		-		-		-		102,542
Итого обязательства, по которым осуществляется процентный расход	120,332		83,854		174,354		151,863		148,989		-		679,392
Производные финансовые инструменты	147		-		23		34		-		-		204
Прочие обязательства	1,950		1,098		1,840		6,730		-		3,935		15,553
Начисленные проценты	851		2,316		4,849		742		-		-		8,758
Дивиденды к выплате	-		-		550		-		-		-		550
Итого обязательства	123,280		87,268		181,616		159,369		148,989		3,935		704,457
Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты	82,598		48,562		35,386		111,217		102,682
Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты, в процентах к общей сумме активов, нарастающим итогом	10.5		6.2		4.5		14.1		13.0
Внебалансовые обязательства
Кредиторская задолженность по форвардным сделкам	(21,989)		-		(3,830)		-		-		-		(25,819)
Дебиторская задолженность по форвардным сделкам	25,986		-		-		-		-		-		25,986
Разница между забалансовыми активами и пассивами, по которым начисляются проценты	(3,997)		-		(3,830)		-		-
Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты нарастающим итогом	3,997		3,997		167		167		167
Суммарная разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты, по балансовым и внебалансовым обязательствам	86,595		52,559		35,553		111,438		102,849