О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства
| Вид материала | Закон |
- решение Печерского районного суда г. Киева от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
- Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
- Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
- Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
- Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
- Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
- «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
- Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
- Об утверждении Правил, 1216.38kb.
- Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.
Глава 4. Повышение резервов на покрытие возможных убытков за кредитами и другими активами
4.1. В случае осуществления банком отдельных операций с повышенным уровнем риска, что могут угрожать интересам кредиторов и вкладчиков, что подтверждается результатами плановой или внеплановой инспекционной проверки, Национальный банк может выдать распоряжение банка относительно повышения резервов на покрытие возможных убытков за кредитами и другими активами, которое заключается в установлении повышенного размера отчислений к резервам (коэффициента резервирования) под эти активные операции или при расчете суммы резервов учитывается лишь первоклассное обеспечение за кредитными операциями банка.
4.2. Это мероприятие влияния применяется к банкам, которые не придерживаются требований нормативно правовых актов Национального банка относительно порядка классификации активных операций, в том числе:
(абзац первый пункту 4.2 глави 4 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 06.08.2008 г. N 228)
неподача по требованию уполномоченных работников Национального банка документов или информации для проверки достоверности оценки финансового состояния (кредитоспособности) заемщиков/контрагентов банка, правильности их классификации и достаточности резервов под активные операции;
предоставление недостоверной информации и отчетности, непредоставления или несвоевременное их предоставление;
неисправление отчетности в порядке, установленном Национальным банком;
несоблюдение нормативов кредитного риска;
невыполнение в установленный срок требований Национального банка относительно устранения нарушений.
4.3. Распоряжение о повышении резервов на покрытие возможных убытков за кредитами и другими активами выдается в форме постановления Правления Национального банка.
(главу 4 раздела III дополнен пунктом 4.3 согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
Глава 5. Ограничение, остановка или прекращение проведения отдельных видов осуществляемых банком операций с высоким уровнем риска
5.1. Национальный банк может выдать распоряжение относительно ограничения, остановки или прекращения проведения отдельных видов осуществляемых банком операций (определенные в статьи 47 Закона о банках) с высоким уровнем риска.
Распоряжение относительно ограничения, остановки или прекращения отдельных видов осуществляемых банком операций с высоким уровнем риска выдается в форме решения Комиссии Национального банка или Комиссии при территориальном управлении Национального банка.
Комиссия при территориальном управлении Национального банка имеет право ограничивать, останавливать или прекращать осуществление отдельных видов операций банков в пределах полномочий, определенных соответствующим решением Комиссии Национального банка.
Распоряжение относительно прекращения банковских операций (пункты 2 - 3 части первой статьи 47 Закона о банках) выдается другим юридическим лицам (кроме банков), которые осуществляют эти операции на основании лицензии на осуществление отдельных банковских операций.
Высокий уровень риска осуществляемых банком операций при выдаче распоряжения Национального банка о ограничении, остановке или прекращении отдельных видов осуществляемых банком операций с высоким уровнем риска определяется по оценке (классификацией) активов в соответствии с нормативно правовых актов Национального банка с учетом результатов безвыездного присмотра и инспекционной проверки (плановой и внеплановой).
5.2. Решение относительно ограничения, остановки или прекращения отдельных видов осуществляемых банком операций принимается в случае осуществления банком операций с высоким уровнем риска или операций, последующее осуществление которых является рисковым и будет создавать угрозу интересам кредиторов и вкладчиков, в том числе в таких случаях:
(абзац первый пункту 5.2 глави 5 раздела III в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
установления процентных ставок и комиссионных вознаграждений на уровне, что является ниже от себестоимости банковских услуг в этом банке;
поступлений банка недостаточно для поддержания на нужном уровне регулятивного капитала, обеспечения формирования резервов под активные операции и покрытия убытков банка;
(абзац третий пункту 5.2 глави 5 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 28.09.2005 г. N 346)
проведение операций за незарегистрированными Национальным банком корреспондентскими счетами банков;
нарушение экономических нормативов, установленных Национальным банком;
нарушение банком значения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимиту общей короткой валютной позиции банка (Л13-2), контроль за соблюдением которого осуществляется на основании середньоарифметичної величины соответствующей общей открытой валютной позиции за отчетный период, два и больше отчетных периоды в течение календарного года;
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен новым абзацем шестым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 28.02.2009 г. N 107,
в связи с этим абзацы шестой - двадцать пятый
уважать соответственно абзацами седьмым - двадцать шестым,
абзац шестой пункту 5.2 глави 5 раздела III в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 14.08.2009 г. N 475)
ежедневного нарушения банком значения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимиту общей короткой валютной позиции банка (Л13-2) десять и больше раз в течение месяца в случае вступления в силу решениям Национального банка относительно установления ежедневного контроля за соблюдением банком значения соответствующего лимита;
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен новым абзацем седьмым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 14.08.2009 г. N 475,
в связи с этим абзацы седьмой - двадцать седьмой
уважать соответственно абзацами восьмым - двадцать восьмым)
несоблюдения лицензионных требований и специальных требований относительно получения банками письменного разрешения Национального банка на выполнение отдельных операций, которые установлены нормативно правовыми актами Национального банка относительно отдельных операций (в том числе несоблюдение банком лицензионных требований относительно размера регулятивного капитала банка, нужного для осуществления соответствующих операций);
нарушения условий, на основании которых была предоставлена банковская лицензия/письменное разрешение;
недоформування резервов под активные операции банков в необходимом размере (в соответствии с нормативно правовых актов Национального банка);
осуществление без письменного разрешения Национального банка операций, которые требуют получения такого письменного разрешения;
несоблюдение требований нормативно правовых актов Национального банка относительно составления и предоставления отчетности;
предоставление недостоверной информации и отчетность, которая установлена нормативно правовыми актами Национального банка, непредоставления или несвоевременное их предоставление, в том числе информации относительно оснований исключения сумм кредитов, обеспеченных безусловным обязательством или денежным покрытием в время расчета норматива максимального размера кредитного риска на одного контрагента (Н7), который установлен в главі 2 раздела VI Инструкции о порядке регуляции деятельности банков в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 28.08.2001 N 368 но зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 26.09.2001 за N 841/6032, с изменениями (дальше - Инструкция о порядке регуляции деятельности банков);
(абзац тринадцатый пункту 5.2 глави 5 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
неподача документов по письменному требованию уполномоченных работников Национального банка, укрывательства счетов, документов, активов и тому подобное;
невыполнение в установленный срок требований Национального банка относительно устранения нарушений в деятельности банка;
неисправление отчетности в порядке, установленном Национальным банком;
допущение банком недобросовестной конкуренции относительно осуществления тех или других операций;
несоблюдение требований банковского законодательства, нормативно правовых актов Национального банка из предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен новым абзацем восемнадцатым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 04.06.2003 г. N 228,
в связи с этим абзац восемнадцатый уважать абзацем девятнадцатым)
Абзац семнадцатый глави 5 раздела III исключен
(согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
нарушение банком порядка формирования обязательных резервов три отчетных периода резервирования подряд в течение календарного года;
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен абзацем девятнадцатым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515,
абзац девятнадцатый пункту 5.2 глави 5 раздела III в редакции
постановления Правления Национального банка Украины от 17.08.2006 г. N 324)
несоблюдение банком больше чем 30 раз (уключаючи выходные или праздничные дни) определенного Национальным банком ежедневного на начало операционного дня остатка средств на корреспондентском счете банка в Национальном банке в течение трех отчетных периодов резервирования подряд;
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен новым абзацем двадцатым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 17.08.2006 г. N 324)
неперечисление банком средств обязательных резервов в полном объеме на отдельный счет в Национальном банке в течение трех рабочих дней после вступления в силу решениям Национального банка относительно формирования и хранения средств обязательных резервов на отдельном счете в Национальном банке;
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен новым абзацем двадцать первым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 17.08.2006 г. N 324)
неперечисление банком в течение трех рабочих дней по окончании отчетного периода резервирования на отдельный счет, открытый в Национальном банке, суммы средств обязательного резервирования в соответствии с установленными нормативами в случае роста объемов привлеченных банком средств в сравнении с предыдущим отчетным периодом резервирования;
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен новым абзацем двадцать вторым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 17.08.2006 г. N 324,
в связи с этим абзацы двадцать второй - двадцать шестой
уважать соответственно абзацами двадцать третьим - двадцать восьмым)
осуществление филиалом (другим отделенным подразделом банка) операций с нарушением требований нормативно правовых актов Национального банка, в том числе осуществления операций без правовых оснований.
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен абзацем двадцать третьим согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
В случае нарушения банком требований частей первой и второй статьи 2 Закона Украины "О Фонде гарантирования вкладов физических лиц" относительно обязательного участия банка в Фонде или неуплаты, или несвоевременной уплаты сборов в Фонд (если Фонд обратился к Национальному банку о применении мероприятий влияния в связи с допущением банком этого нарушения) Комиссия Национального банка (Комиссия Национального банка при территориальном управлении) может принять решение о ограничении или остановке операций из принятия вкладов (депозитов) физических лиц.
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен абзацем двадцать четвертым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
В случае осуществления банком операций с высоким уровнем риска, которые привели к ухудшению качества активов (в том числе негативно классифицированные активы составляют 10 процентов и больше от общей суммы кредитного портфеля, дебиторской задолженности, портфеля ценных бумаг и средств, которые содержатся на корреспондентских счетах, которые открыты в других банках), убытков за результатами финансового года, систематического (больше двух раз в течение месяца) нарушения норматива мгновенной ликвидности (Н4), Национальный банк имеет право принять решение о ограничении операций в виде установления требования относительно:
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен абзацем двадцать пятым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
вкладывание банком средств в размере, предусмотренном абзацами четырнадцатым, пятнадцатым и шестнадцатым пункту 2.3 глави 2 раздела II этого Положения, в безрисковые активы (депозитные сертификаты Национального банка при условии их размещения Национальным банком и государственные ценные бумаги). В день приобретения банком государственных ценных бумаг Национальный банк на время действия решения о ограничении активных операций осуществляет их блокирование на счетах в ценных бумагах банка за безусловной операцией в депозитарии государственных ценных бумаг Национального банка;
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен абзацем двадцать шестым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
абзац двадцать пятый пункту 5.2 глави 5 раздела III исключено
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен абзацем двадцать пятым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515,
абзац двадцать пятый пункту 5.2 глави 5 раздела III исключено согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 17.08.2006 г. N 324,
в связи с этим абзац двадцать шестой уважать абзацем двадцать пятым)
или запрещения на осуществление банком активных операций с связанными лицами (інсайдерами) банка.
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен абзацем двадцать седьмым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
В случае нарушения банком значения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимиту общей короткой валютной позиции банка (Л13-2), которое предусмотрено абзацами шестым или седьмым этого пункта, Национальный банк имеет право принять решение относительно остановки/ограничение отдельных видов операций банка в виде установления одной из таких требований:
установление для банка уменьшенного до 5 процентных пунктов значения соответствующего лимита сроком до шести месяцев;
остановка/ограничение осуществления отдельных операций с валютными ценностями;
прекращение осуществления отдельных операций с валютными ценностями и прекращения действия письменного разрешения Национального банка на осуществление таких операций.
После принятия Комиссией Национального банка решения о остановке/ограничение отдельных видов операций банка в случае нарушения банком значения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1) Национальный банк отдельным распоряжениям приостанавливает проведение соответствующих операций с банком на межбанковском валютном рынке Украины сроком до окончания срока действия соответствующего решения о остановке/ограничение операций.
(пункт 5.2 глави 5 раздела III дополнен абзацем двадцать восьмым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 28.02.2009 г. N 107,
абзац двадцать восьмой пункту 5.2 глави 5 раздела III заменено
абзацами двадцать восьмым - тридцать вторым согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 14.08.2009 г. N 475)
5.3. В случае получения банком решения Комиссии Национального банка (Комиссии при территориальном управлении Национального банка) относительно прекращения осуществления отдельного вида операций банк теряет право на их осуществление.
Если осуществление банком этого вида операций предусматривает в соответствии с Закону о банках но нормативно правовых актов Национального банка получения письменного разрешения Национального банка, то одновременно теряет действие письменное разрешение Национального банка в части осуществления этого вида операций.
В этом случае банк обязан в трехдневный срок вернуть территориальному управлению Национального банка раньше получено письменное разрешение на осуществление операций для замены на письменное разрешение с другим перечнем операций.
Получение банком решения Комиссии Национального банка (Комиссии при территориальном управлении Национального банка) о прекращении осуществления отдельных видов операций является основанием для расторжения банком соответствующих договоров на осуществление этих операций.
5.4. В случае получения банком решения Комиссии Национального банка (Комиссии Национального банка при территориальном управлении) относительно остановки (ограничение) осуществления отдельного вида операций банк:
(абзац первый пункту 5.4 глави 5 раздела III в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
а) с времени получения этого решения теряет право на осуществление этих операций на срок, определенный этим решением;
б) теряет право на увеличение объема этих операций (запрещается заключение новых договоров или продолжение срока действующих) с времени получения этого решения;
в) одновременно обеспечивает осуществление операций согласно договорам, которые заключены им к дню получения отмеченного решения.
Объем ограничений относительно осуществления банком отдельных видов операций определяется органом, который принимает решение о остановке (ограничение) осуществления отдельных видов операций.
(абзац пятый пункту 5.4 глави 5 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
5.5. В случае принятия Комиссией Национального банка решения о ограничении, остановке или прекращении осуществления банком отдельных видов операций соответствующее территориальное управление Национального банка (структурное подразделение банковского присмотра центрального аппарата, который непосредственно осуществляет надзор за банком) в день получения этого решения обязано:
обеспечить получение банком этого решения под расписку его уполномоченного представителя;
сообщить в однодневный срок территориальные управления Национального банка за местонахождением филиалов этого банка о принятом решении.
5.6. Если Комиссия при территориальном управлении Национального банка приняла решение о ограничении, остановке или прекращении осуществления банком отдельных видов операций, то территориальное управление Национального банка в день его принятия обязано:
обеспечить получение банком этого решения под расписку его уполномоченного представителя;
сообщить в однодневный срок территориальные управления Национального банка за местонахождением филиалов этого банка о принятом решении и установленных требованиях к банку относительно внесения соответствующих изменений в разрешения, которые предоставлены его филиалам;
сообщить о принятом решении Дирекцию из банковской регуляции и присмотра но Департамент регистрации и лицензирования банков Национального банка. Кроме того, территориальное управление Национального банка обязано в течение трех дней послать копию принятого решения Департамента регистрации и лицензирования банков Национального банка на бумажных носителях.
5.7. Если банк отказался получить решение Комиссии Национального банка (Комиссии при территориальном управлении Национального банка) относительно ограничения, остановки или прекращения отдельных видов осуществляемых им операций, то на сопроводительном документе и его копии делается соответствующая отметка о этом с указанием даты и фамилии ответственного представителя банка. В таком случае решение Национального банка посылается банку спецсвязью.
По окончании срока, на который были остановлены (ограниченно) отдельные виды осуществляемых банком операций, банк имеет право возобновить осуществление этих операций в полном объеме, если Национальный банк не принял решения о продолжении остановки (ограничение) отдельных видов осуществляемых банком операций.
5.8. В случае устранения банком нарушений Комиссия Национального банка (или Комиссия при территориальном управлении Национального банка) может принимать решение о досрочной отмене решения о остановке (ограничение) отдельных видов осуществляемых банком операций по предоставлению соответствующего территориального управления Национального банка (Дирекции из банковской регуляции и присмотра). Если такое решение принято Комиссией при территориальном управлении Национального банка, то территориальное управление в день его принятия обязано сообщить о этом банк Дирекцию из банковской регуляции и присмотра но Департамент регистрации и лицензирования банков Национального банка согласно порядку, определенному в пункте 5.6 глави 5 раздела III этого Положения.
(пункт 5.8 глави 5 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
5.9. Территориальные управления и соответствующие подразделы банковского присмотра Национального банка обязаны вести постоянный контроль за соблюдением банком (в том числе его филиалами) требований Национального банка относительно ограничения, остановки или прекращения осуществления отдельных видов банковских операций.
За 10 дней до окончания срока действия решения о остановке (ограничение) отдельных видов осуществляемых банком операций территориальное управление Национального банка (Дирекция из банковской регуляции и присмотра) предоставляет Комиссии Национального банка при территориальном управлении (или Комиссии Национального банка) информацию о устранении банком нарушений и предложения относительно последующей его деятельности.
(абзац второй пункту 5.9 глави 5 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
В случае неисправления банком нарушений в срок, на который остановлен (ограниченно) отдельный вид операций, который осуществляется банком, Комиссия Национального банка (или Комиссия Национального банка при территориальном управлении) принимает соответствующее решение относительно применения к банку других более жестких мероприятий влияния.
5.10. Если банк не прекратил или не остановил проведение отдельных видов операций (не ограничил ли их проведения), осуществление которых решениям Национального банка остановлено (ограниченно, прекращено), или не исправил нарушение в срок, на который остановлены (ограниченно) эти операции, то Национальный банк должен применить к нему другие мероприятия влияния.
(пункт 5.10 глави 5 раздела III с изменениями, внесенными согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 28.02.2009 г. N 107)
5.11. В случае осуществления банком операций с валютными ценностями с высоким уровнем риска структурное подразделение Национального банка, которое осуществляло проверку, предоставляет предложению относительно прекращения операций с валютными ценностями и прекращения действия письменного разрешения Национального банка на осуществление операций с валютными ценностями по имени руководитель Дирекции из банковской регуляции и присмотра.
5.12. Если Комиссия Национального банка (Комиссия Национального банка при территориальном управлении) приняла решение о прекращении операций с валютными ценностями и прекращения действия письменного разрешения Национального банка на осуществление операций с валютными ценностями, то банк обязан в течение трех рабочих дней по получении этого решения предоставить Национальному банку информацию о кредиторской и дебиторской задолженности (реквизиты кредитора (дебитора), сумма, код валюты, балансовый счет, на котором учитывается задолженность, вид задолженности).
5.13. В случае принятия Комиссией Национального банка (Комиссией Национального банка при территориальном управлении) решения о прекращении операций с валютными ценностями и прекращения письменного разрешения Национального банка на осуществление операций с валютными ценностями банк обязан употребить таких мероприятий:
а) в день получения отмеченного решения прекратить осуществление соответствующих операций и в трехдневный срок вернуть Национальному банку раньше получено письменное разрешение Национального банка для замены на письменное разрешение с другим перечнем операций. Территориальное управление Национального банка (структурное подразделение банковского присмотра центрального аппарата, который непосредственно осуществляет надзор за деятельностью банка) должно обеспечить получение этого решения в день его принятия (получение);
б) в течение одного операционного дня сообщить все банки-корреспонденты о факте потери действия письменного разрешения Национального банка на осуществление операций с валютными ценностями, одновременно послать к банкам-корреспондентам официальные заявления о закрытии корреспондентских счетов банка в иностранной валюте и корреспондентских счетов, открытых в этом банке;
в) в месячный срок провести работу относительно закрытия счетов НОСТРО в банках-корреспондентах и счетов ЛОРО иностранных банков-корреспондентов и прекратить корреспондентские отношения с ними.
После закрытия корреспондентских счетов вернуть территориальному управлению Национального банка документ, который подтверждает присвоение регистрационного номера;
г) в течение трех рабочих дней с дня получения решения послать сообщение банкам-корреспондентам о необходимости предоставления распоряжения о перечислении средств из их корреспондентских счетов (открытых в этом банке) и распоряжения о перечислении средств из корреспондентских счетов банка (открытых в банках-корреспондентах) на корреспондентский счет, открытый в самостоятельно избранном уполномоченном банке Украины.
Соглашение о установлении корреспондентских отношений с избранным уполномоченным банком подать для согласования в соответствующий департамент Национального банка в трехдневный срок из дня получения решения о прекращении отмеченного письменного разрешения;
г) в течение пяти рабочих дней сообщить клиентам банка о прекращении письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями и о необходимости закрытия ими счетов в иностранной валюте, а нерезидентов сообщить о необходимости закрытие счетов в денежной единице Украины;
д) закрыть счета клиентов в иностранной валюте и нерезидентов в денежной единице Украины (текущие, депозитные (вкладные) и тому подобное), при этом инкассация валютных средств должна осуществляться лишь для выполнения операций, предусмотренных этой главой;
е) закрыть надлежащие банку пункты обмена иностранных валют и сообщить юридическим лицам (с которыми заключены агентские соглашения о открытии пунктов обмена иностранных валют) о прекращении письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями и окончания срока действия отмеченного соглашения, а также закрыть надлежащие ему пункты обмена иностранных валют.
Территориальное управление Национального банка обязано упразднить предоставленные банку регистрационные свидетельства на открытие надлежащих банку пунктов обмена иностранных валют и тех, которые работали на основании агентских соглашений, а также установить контроль за прекращением их деятельности. Кроме того, территориальное управление Национального банка обязано сообщить о отмене регистрационных свидетельств на открытие пунктов обмена иностранных валют, которые работали на основании агентских соглашений, органы государственной налоговой администрации (инспекции) за местом регистрации этих юридических лиц;
є) употребить мероприятий по прекращению валютных операций собственными дирекциями, филиалами, другими отделенными подразделами банка с передаваемостью остатков средств за их счетами на баланс уполномоченного банка;
ж) прекратить предоставление гарантий, поручительства и других обязательств за третьи лица, выполнение которых предусматривается в иностранной валюте;
з) прекратить новые эмиссии в иностранной валюте собственных ценных бумаг (сертификатов, векселей и тому подобное), пластиковых карточек (в том числе платежных карточек международных платежных систем, эмитированных в гривнях), чеков;
и) обеспечить возвращение средств владельцам вкладов, депозитов и тому подобное, осуществленных в иностранной валюте. Отмеченные средства могут быть возвращены как в валюте вклада, взноса, депозита и тому подобное, так и в денежной единице Украины по желанию клиентов;
і) употребить мероприятий по погашению просроченной дебиторской задолженности в иностранной валюте;
ї) употребить мероприятий по возвращению предоставленных банком кредитов в иностранной валюте (в первую очередь пролонгированных и просроченных), а также кредитов, предоставленных банку резидентами и нерезидентами. В связи с этим уполномоченные банки должны предусматривать в кредитных соглашениях обязательное условие относительно возвращения таких кредитов в случае прекращения действия отмеченного письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями.
При наличии счетов, на которых учитывается задолженность за предоставленными клиентам кредитами в иностранной валюте, банк должен перевести их к тем уполномоченным банкам, к которым клиенты перешли на обслуживание (на основании договоров, заключенных банком с этими уполномоченными банками и/или при необходимости - с банками-кредиторами), и в течение 90 дней провести переговоры с уполномоченными банками о продаже им этих кредитных средств.
Продажу кредитных средств должен быть завершено в срок до 90 дней с начала переговоров.