О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства
| Вид материала | Закон |
- решение Печерского районного суда г. Киева от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
- Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
- Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
- Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
- Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
- Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
- «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
- Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
- Об утверждении Правил, 1216.38kb.
- Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.
Положение о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства
| (В тексте Положения и в приложениях к нему слова "Генеральный департамент банковского присмотра" в всех падежах заменено словами "Дирекция из банковской регуляции и присмотра" в соответствующих падежах согласно постановлению Правления Национального банка Украины от 8 января 2008 года N 4) |
| (В тексте Положения слова "норматив адекватности основного капитала" в всех падежах заменено словами "норматив (коэффициент) соотношения регулятивного капитала к суммарным активам" в соответствующих падежах, ссылка на сноски 3 - 6 уважать ссылкой соответственно на сноски 2 - 5 согласно постановлению Правления Национального банка Украины от 6 августа 2008 года N 228) |
Раздел I. Общие положения
Глава 1. Мероприятия влияния, которые применяются Национальным банком
1.1. Положение о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства (дальше - Положение) разработано на основании Законов Украины "О банках и банковской деятельности" (дальше - Закон о банках), "О Национальном банке Украины", "О хозяйственных обществах", других законодательных актов Украины и нормативно правовых актов Национального банка Украины (дальше - Национальный банк). Положение определяет основания и порядок применения Национальным банком к банкам, филиалам иностранных банков и других лиц, которые являются объектом проверки Национального банка 1, мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства.
____________
1 Другие лица, которые являются объектом проверки Национального банка, определенные в статьи 72 Закона о банках. К другим лицам, которые являются объектом проверки Национального банка в соответствии с Закону о банках, могут применяться мероприятия влияния, определенные в подпунктах "а" и "з" пункту 1.2 этого раздела.
В случае нарушения банками, филиалами иностранных банков или другими лицами, которые являются объектом проверки Национального банка согласно Законом о банках (дальше - банки), требований банковского законодательства и нормативно правовых актов Национального банка или осуществления ими рисковых операций, которые угрожают интересам вкладчиков или других кредиторов банка, Национальный банк применяет мероприятия влияния адекватно допущенным нарушением в порядке, установленном этим Положением.
В случае допущения филиалом иностранного банка нарушений Национальный банк может выдвигать к иностранному банку требование относительно их устранения, сообщать о допущенном нарушении наблюдательный орган иностранного государства как перед применением адекватных мероприятий влияния, так и одновременно с их приложением.
Сроки, которые используются в этом Положении, уживаются в таких значениях:
активы, обязательства - в соответствии с национальными положениями (стандартов) бухгалтерского учета;
банк, который реорганизовывается - банк, который в время действия временной администрации в результате реорганизации полностью или частично передает свое имущество, средства, права и обязанности банку-правопреемнику;
банк-правопреемник - банк, который в результате реорганизации полностью или частично принимает имущество, средства, права и обязанности банка, который реорганизовывается;
конфликт интересов - любой вид отношений, который не отвечает интересам банка или может препятствовать объективному выполнению обязанностей ответственного лица;
ликвидационная стоимость, подобное имущество, рыночная стоимость - в соответствии с национальными положениями (стандартов) оценки имущества;
оценочная стоимость - стоимость (рыночная, ликвидационная), определенная за результатами независимой оценки субъектом оценочной деятельности по договору с банком, в котором внедрена временная администрация или который ликвидируется;
передача активов/обязательств - передаваемость активов/обязательств из баланса одного банка на баланс другого банка на основании договора о передаче активов/обязательств;
проблемные активы - негативно классифицированные в соответствии с нормативно правовых актов Национального банка активы;
продажа активов - передаваемость активов на основании договора о покупке-продаже активов;
публичный конфликт в руководстве банка - отсутствие согласия и наличие противоречий между органами управления банка, которые негативно влияют на эффективное управление банком и угрожают интересам кредиторов (вкладчиков) банка и о которых стало известно неограниченному кругу лиц;
финансово стабильный банк - банк, который придерживается в своей деятельности экономических нормативов, установленных нормативно правовыми актами Национального банка, и имеет достаточный объем капитала для своего последующего развития.
Другие сроки, которые используются в этом Положении, уживаются в значениях в соответствии с их определениями в Законе о банках но других законодательных актах Украины и нормативно правовых актах Национального банка.
(пункт 1.1 глави 1 раздела I с изменениями, внесенными четвертым согласно
постановлениями Правления Национального банка Украины от 08.01.2008 г. N 4,
от 17.04.2008 г. N 99,
от 06.05.2009 г. N 270,
в редакции постановления Правления
Национального банка Украины от 29.09.2009 г. N 569)
1.2. Национальный банк применяет к банкам мероприятия влияния, к которым принадлежат:
а) письменное предостережение относительно прекращения нарушения и употребления необходимых мер для исправления ситуации, уменьшения неоправданных расходов банка, ограничения неоправданно высоких процентных выплат за привлеченными средствами, уменьшения или отчуждения неэффективных инвестиций;
б) созыв общих собраний участников, наблюдательного совета банка, правления (советы директоров) банка для принятия программы финансового оздоровления или плана реорганизации банка;
в) заключение письменного соглашения с банком, за которым банк или определенное соглашением лицо обязывается принять меры для устранения нарушений, улучшения финансового состояния банка и тому подобное;
г) распоряжение относительно остановки выплаты дивидендов или распределения капитала в любой другой форме;
г) распоряжение относительно установления для банка повышенных экономических нормативов;
д) распоряжение относительно повышения резервов на покрытие возможных убытков за кредитами и другими активами;
е) распоряжение относительно ограничения, остановки или прекращения осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций с высоким уровнем риска;
є) распоряжение относительно запрещения предоставлять бланочные кредиты;
ж) распоряжение относительно наложения штрафов на:
руководителей банков в размере до ста необлагаемых минимумов доходов граждан
банки в размере не больше одного процента от суммы зарегистрированного уставного фонда;
з) распоряжение относительно временной, к устранению нарушения, запрещения владельцу существенного участия в банке, использовать право голоса приобретенных акций (частей/паев) в случае грубого или систематического нарушения им требований Закону о банках или нормативно правовых актов Национального банка;
и) распоряжение относительно временного, к устранению нарушения, отстранения должностного лица банка от должности в случае грубого или систематического нарушения этим лицом требований Закону о банках или нормативно правовых актов Национального банка;
і) распоряжение относительно принудительной реорганизации банка;
ї) распоряжение относительно назначения временной администрации;
й) отозвание банковской лицензии и инициирование процедуры ликвидации банка.
К филиалам иностранных банков требования подпунктов "б", "г" "з" "і" не применяются.
(пункт 1.2 глави 1 раздела I дополнено абзацем согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 06.05.2009 г. N 270)
О применении мероприятий влияния к филиалам иностранных банков Национальный банк сообщает иностранный банк и наблюдательный орган иностранного государства.
(пункт 1.2 глави 1 раздела I дополнено абзацем согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 06.05.2009 г. N 270)
Национальный банк посылает территориальному управлению за местонахождением филиала иностранного банка копии принятых решений о применении мероприятий влияния к этому филиалу.
(пункт 1.2 глави 1 раздела I дополнено абзацем согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 06.05.2009 г. N 270)
1.3. Пункт 1.3 глави 1 раздела I исключено
(согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 30.01.2009 г. N 38,
в связи с этим пункты 1.4 - 1.8
уважать соответственно пунктами 1.3 - 1.7)
1.3. Мероприятия влияния применяются Национальным банком на основании:
результатов инспекционных (плановых и внеплановых) проверок деятельности банков или их филиалов;
результатов анализа соблюдения банками требований банковского законодательства с использованием статистической отчетности, ежемесячных и ежедневных балансов и тому подобное;
результатов проверок деятельности банков аудиторскими организациями, уполномоченными в соответствии с действующим законодательством на их осуществление;
предложений Фонда гарантирования вкладов физических лиц (дальше - Фонд) в случае нарушения банком норм Закону Украины "О Фонде гарантирования вкладов физических лиц";
(пункт 1.3 глави 1 раздела I дополнено новым абзацем пятым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
результатов проверок соблюдения банками валютного законодательства, осуществленных уполномоченными работниками Национального банка, которые содержат обнаруженные нарушения банковского законодательства, нормативно правовых актов Национального банка или осуществления рисковых операций, которые угрожают интересам вкладчиков или других кредиторов банка.
(пункт 1.3 глави 1 раздела I дополнено новым абзацем шестым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515,
в связи с этим абзацы пятый - седьмой
уважать соответственно абзацами седьмым - девятым)
При осуществлении надзора за учреждениями, которые ведут банковскую деятельность в других государствах, Национальный банк сотрудничает с соответствующими органами этих государств. Сообщение, посланное соответствующими органами других государств, может использоваться лишь с такой целью:
для перевіряння лицензии учреждения на право ведения деятельности;
для перевіряння права на осуществление банковской деятельности.
1.4. В случае рассмотрения Национальным банком вопросов относительно применения к конкретному банку мероприятий влияния для предоставления объяснений может быть приглашено председателя правления (советы директоров) или председателя наблюдательного совета банка. Если рассматривается вопрос о назначении временного администратора или отозвании лицензии банка, то эти лица для предоставления объяснений не приглашаются. Приглашение посылается в письменной форме (или электронной почтой) не раньше чем за три дня до даты проведения встречи. Деловая встреча в виде совещания оформляется протоколом, к которому добавляются письменные объяснения приглашенного лица за ее подписью.
1.5. Мероприятия влияния, которые применяются Национальным банком к банкам, должны быть адекватными конкретным нарушениям, которые ими были допущены.
Выбор адекватных мероприятий влияния, которые применяются к банкам в соответствии с банковским законодательством и этим Положением, должен осуществляться с учетом:
характеру допущенных банком нарушений;
причин, которые обусловили возникновение обнаруженных нарушений;
общего финансового состояния банка;
(абзац пятый пункту 1.5 глави 1 раздела I с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 06.08.2008 г. N 228)
размеру возможных негативных последствий для кредиторов и вкладчиков.
____________
2 Сноску 2 исключено
(согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 06.08.2008 г. N 228,
в связи с этим сноски 3 - 6 уважать соответственно сносками 2 - 5)
1.6. В случае выполнения банком принятых обязательств и улучшения показателей деятельности банка Национальный банк может досрочно отменить примененные мероприятия влияния на определенный срок (частично или совсем). Решение о отмене примененных мероприятий влияния должен приниматься Комиссией Национального банка (Комиссией Национального банка при территориальном управлении) или Правлением Национального банка, или лицом, которое приняло решение о применении мероприятия влияния.
1.7. Решения о применении мероприятий влияния могут быть обжалованы в судебном порядке.
До принятия соответствующего решения судорог действие примененных мероприятий влияния не останавливается.