О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства
| Вид материала | Закон |
СодержаниеГлава 2. Особенный режим контроля за деятельностью банков |
- решение Печерского районного суда г. Киева от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
- Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
- Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
- Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
- Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
- Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
- «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
- Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
- Об утверждении Правил, 1216.38kb.
- Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.
Глава 2. Особенный режим контроля за деятельностью банков
2.1. Для введения ежедневного контроля за деятельностью банков и выполнением ими требований Национального банка относительно устранения допущенных нарушений может устанавливаться особенный режим контроля за их деятельностью (дальше - особенный режим контроля).
Национальный банк применяет процедуру особенного режима контроля, который предусматривает:
внедрение проведения всех начальных платежей от банка к системе электронных платежей Национального банка Украины (дальше - СЭП) через ответственных исполнителей подраздела банковского присмотра центрального аппарата или территориального управления Национального банка с использованием специального программного обеспечения "АРМ юридического лица" (дальше - АРМ-Ю);
(абзац третий пункту 2.1 глави 2 раздела I с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 06.08.2009 г. N 459)
ограничение относительно деятельности банка путем назначения куратора банка.
2.2. Особенный режим контроля является дополнительным инструментом банковского присмотра, который используется, как правило, одновременно с мероприятиями влияния, которые установлены статьей 73 Закона о банках, в случае наличия хотя бы одного из таких признаков:
невыполнение руководителями банка требований Национального банка относительно устранения обнаруженных нарушений;
отстранение руководителей банков от должности;
выявление за результатами безвыездного присмотра или инспекционной проверки фактов проведения банком операций с высоким уровнем риска, нарушений банковского законодательства, а также получение доходов с нарушением требований законодательства Украины, даже если эти нарушения не привели к ухудшению финансового состояния банка;
возникновение реальной угрозы невыполнения банком своих обязательств перед клиентами и кредиторами;
потребности в усиленном контроле за деятельностью банка с целью избежания возможности невыполнения банком своих обязательств перед клиентами и кредиторами до времени принятие Национальным банком решения о назначении временной администрации или о отозвании лицензии и инициировании процедуры ликвидации.
2.3. Решение о установлении особенного режима контроля, который предусматривает внедрение проведения всех начальных платежей от банка к СЭП через ответственных исполнителей подраздела банковского присмотра центрального аппарата или территориального управления Национального банка с использованием АРМ-Ю, принимается Комиссией Национального банка по вопросам присмотра и регуляции деятельности банков (дальше - Комиссия Национального банка) или заместителем Председателя Национального банка (куратором службы банковского присмотра), или Комиссией по вопросам присмотра и регуляции деятельности банков при территориальном управлении Национального банка (дальше - Комиссия Национального банка при территориальном управлении).
(абзац первый пункту 2.3 глави 2 раздела I с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 06.08.2009 г. N 459)
Решение о ограничении относительно деятельности банка путем назначения куратора банка принимается Правлением Национального банка по предоставлению исполнительного директора Дирекции из банковской регуляции и присмотра. Срок полномочий куратора банка не может превышать одного года с дня его назначения.
В таком же порядке принимается решение о продолжении действия особенного режима контроля.
2.4. Проведение всех начальных платежей от банка к СЭП через ответственных исполнителей подраздела банковского присмотра центрального аппарата или территориального управления Национального банка с использованием АРМ-Ю осуществляется в день принятия (получение) такого решения в соответствии с нормативно правового акта Национального банка по вопросам межбанковского перевода денег в Украине.
(абзац первый пункту 2.4 глави 2 раздела I с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 06.08.2009 г. N 459)
Если банк имеет филиалы, которым открыты корреспондентские счета в территориальных управлениях Национального банка, то особенный режим контроля одновременно устанавливается и для всех филиалов.
2.5. Куратор банка назначается из числа служащих Национального банка, которые имеют высшее экономическое или юридическое образование, опыт работы, связанный с осуществлением банковских операций, безукоризненную деловую репутацию, организаторские способности.
Привлечен к выполнению полномочий куратора банка служащий Национального банка назначается приказом Национального банка с сохранением за ним места работы, заработной платы, премий и других выплат, предусмотренных системой оплаты труда за основным местом работы на период выполнения функций куратора банка.
2.6. Куратор банка, который по поручению руководства Национального банка осуществляет усиленный контроль за деятельностью банка, находясь непосредственно в банке, должен быть обеспечен отдельным помещением, которое оборудовано нужной мебелью, компьютерной техникой с доступом к соответствующим програмно-технічних комплексам для пересмотра в режиме текущего времени всех операций банка и его клиентов, иметь возможность пользоваться телефоном/по факсу и средствами множительной техники.
2.7. Национальный банк имеет право установить такие особенные требования к расчетам банка, в котором назначенно куратора:
запретить использование для расчетов прямые корреспондентские счета;
перевести банк на модель обслуживания консолидированного корреспондентского счета в СЭП, которая предоставляет банку возможность осуществлять начальные платежи от имени филиалов или через внутрибанковскую міжфілійну платежную систему;
установить порядок выполнения банком и его филиалами начальных платежей с учетом наличия средств на корреспондентском счете банка и содержания платежей.
(главу 2 раздела I дополнено новым пунктом 2.7 согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 06.08.2009 г. N 459,
в связи с этим пункты 2.7 - 2.10
уважать соответственно пунктами 2.8 - 2.11)
2.8. На куратора банка положены такие полномочия:
а) осуществлять постоянный контроль за проведением банком операций, в том числе устанавливать порядок выполнения банком и его филиалами начальных платежей с учетом наличия средств на корреспондентском счете и содержания платежей, избирать способы организации управления очередностью начальных платежей (используя средства системы автоматизации банка, внутрибанковской міжфілійної платежной системы банка, автоматизировано рабочее место "АРМ куратора банка", предназначено для управления начальными платежами банка, которые посылаются к СЭП) получать информацию и знакомиться с документами относительно проведения банком операций и определения уровня риска, на какой он может подвергаться;
(подпункт "а" пункта 2.8 глави 2 раздела I в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 06.08.2009 г. N 459)
б) инициировать запрещение на использование для расчетов прямые корреспондентские счета;
(пункт 2.8 глави 2 раздела I дополнено новым подпунктом "б" согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 06.08.2009 г. N 459)
в) инициировать перевод банка на модель обслуживания консолидированного корреспондентского счета в СЭП, которая предоставляет банку возможность осуществлять начальные платежи от имени филиалов или через внутрибанковскую міжфілійну платежную систему;
(пункт 2.8 глави 2 раздела I дополнено новым подпунктом "в" согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 06.08.2009 г. N 459,
в связи с этим подпункты "б" - "ж"
уважать соответственно подпунктами "г" - "и")
г) инициировать проведение совещаний с руководством банка для получения объяснений и информации относительно употребления банком мероприятий по устранению нарушений и недостатков и обеспечения его финансовой стабильности;
г) обязательно быть присутствует:
на общих собраниях акционеров, на заседаниях наблюдательного совета и правление банка;
на заседаниях комитетов (в обязательном порядке кредитного комитета, комитета по вопросам управления активами и пассивами, тарифного комитета);
на совещаниях руководства, в том числе относительно реструктуризации внешних обязательств банка, и других структурных подразделений банка, в том числе подразделов внутреннего контроля и аудита банка;
на переговорах с инвесторами банка по вопросам продажи или реорганизации банка, путей оздоровления банка за счет средств участников;
д) осуществлять контроль за своевременным выполнением банком требований (мероприятий), предъявленных (примененных) Национальным банком к банку за результатами его деятельности, в том числе за выполнением банком программы финансового оздоровления (плану реорганизации) и/или принятых в письменном соглашении обязательств перед Национальным банком;
е) информировать руководство службы банковского присмотра относительно результатов анализа финансового состояния банка, а в случае возникновения негативных тенденций и выявление проблем в его деятельности, которые могут нести угрозу потери ликвидности и платежеспособности и интересам кредиторов и вкладчиков, оперативно готовить обоснованные предложения относительно последующих наблюдательных действий за этим банком;
є) выполнять функции, связанные с осуществлением контроля за использованием средств, полученных от Национального банка для обеспечения его ликвидности;
ж) согласовывать решение руководства банка и документы (соглашения), связанные с движением средств;
з) обращаться к Национальному банку с ходатайством о рассмотрении вопроса относительно применения соответствующего мероприятия влияния согласно требованиям статьи 73 Закона о банках к должностным лицам или лицам, которые действуют по их поручению, если они препятствуют осуществлению функций куратора банка, в частности создают условия, за которых куратор не может полностью или частично осуществлять полномочия, положенные на него Национальным банком.
и) выносить за пределы банка копии документов, которые могут свидетельствовать о фактах нарушения банком банковского законодательства, в том числе нормативно правовых актов Национального банка.
2.9. В течение семи дней с дня его назначения куратор банка обязан вместе с руководством банка составить комплексный план относительно обихода таких мероприятий:
погашение просроченной задолженности банка;
остановка отлива и стимулирование возвращения в банк/наращение депозитов физических, юридических лиц банка;
возвращение в банк наличной массы, начисленных неуплаченных процентов за кредитными договорами;
увеличение ресурсной базы банка за счет возвращения средств клиентов;
приведение системы премирования работников банка в соответствие с положенными заданиями.
2.10. С целью эффективного выполнения положенных на него заданий куратор банка при наличии обоснованных оснований имеет право на получение необходимой информации от структурных подразделений Национального банка и привлечения к работе по согласованию с руководством Национального банка служащих Национального банка по определенным вопросам.
2.11. Банк по требованию куратора банка обязан предоставлять информацию относительно его деятельности, в том числе объяснения относительно проведения им отдельных операций. Информация в форме соответствующих документов и их копий (в том числе изготовленных методом сканирования или создания фотокопий) или других носителей соответствующей информации, которые могут свидетельствовать о фактах нарушения банком банковского законодательства, в том числе нормативно правовых актов Национального банка, должен быть засвидетельствован банком должным образом.
(раздел I дополнено новой главою 2 согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 30.01.2009 г. N 38)