О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства

Вид материала

Закон

Содержание Раздел II. Применение письменного предостережения и заключение письменного соглашения с банком Глава 1. Письменное предостережен

Подобный материал:

•  решение Печерского районного суда г. Киева  от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
• Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
• Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
• Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
• Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
• Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
• «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
• Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
• Об утверждении Правил, 1216.38kb.
• Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.

Раздел II. Применение письменного предостережения и заключение письменного соглашения с банком

Глава 1. Письменное предостережение

1.1. В случае необходимости выдвигание к банку требования относительно устранения нарушения банковского законодательства, нормативно правовых актов Национального банка Национальный банк применяет к банку письменное предостережение.

(пункт 1.1 глави 1 раздела II с изменениями, внесенными согласно постановлению
 Правление Национального банка Украины от 04.06.2003 г. N 228)

1.2. В письменном предостережении Национальный банк выражает банку своя обеспокоенность состоянием его дел, указывает на допущенные нарушения банковского законодательства, нормативно правовых актов Национального банка или недостатки в работе и при необходимости конкретные мера, которых ему нужно употребить в определенные сроки с целью их устранения или недопущения в дальнейшем, в частности относительно:

(абзац первый пункту 1.2 глави 1 раздела II в редакции постановления
 Правление Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)

а) устранение конкретных нарушений или недостатков в деятельности банка, которые непосредственно еще не повлияли на его финансовое состояние, но в будущем могут привести к его ухудшению и угрозе интересам вкладчиков и кредиторов банка;

б) подпункт "б" пункта 1.2 глави 1 раздела II исключен 

(согласно постановлению Правления
 Национального банка Украины от 28.09.2005 г. N 346,
 в связи с этим подпункты "в" - "и"
 уважать соответственно подпунктами "б" - "з")

б) устранение нарушений банком экономических нормативов;

в) уменьшение неоправданных расходов банка;

г) ограничение неоправданно высоких процентных выплат за привлеченными средствами;

г) употребление мероприятий по уменьшению или отчуждению неэффективных (низькоприбуткових или убыточных) инвестиций;

д) исправление (коррекция) финансовой отчетности банка за результатами инспекционных (плановых и внеплановых) проверок, которые осуществляет Национальный банк;

е) обеспечение проведения обязательной аудиторской проверки банка и представления выводов независимых аудиторских организаций (аудиторов) о результатах деятельности банка в соответствии с статьи 8 Закона Украины "О аудиторской деятельности";

(подпункт "е" пункта 1.2 глави 1 раздела II с изменениями, внесенными согласно
 постановлением Правления Национального банка Украины от 11.04.2007 г. N 131)

є) недопущение повторного нарушения норматива обязательного резервирования в течение одного календарного года;

ж) устранение нарушений банковского законодательства, нормативно правовых актов Национального банка из предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

(пункт 1.2 глави 1 раздела II дополнен подпунктом "же" согласно
 постановлением Правления Национального банка Украины от 04.06.2003 г. N 228)

з) устранение нарушения банком значения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимиту общей короткой валютной позиции банка (Л13-2);

(пункт 1.2 глави 1 раздела II дополнен новым подпунктом "з" согласно
 постановлением Правления Национального банка Украины от 14.08.2009 г. N 475,
в связи с этим подпункт "з" уважать подпунктом "и")

и) других нарушений.

(пункт 1.2 глави 1 раздела II дополнен подпунктом "и" согласно
 постановлением Правления Национального банка Украины от 04.06.2003 г. N 228)

Если банк нарушает норматив мгновенной ликвидности и его значения находится в пределах 10 - 15 процентов, то Национальный банк посылает ему письменное предостережение с требованием предоставить прогнозные расчеты источников поступлений и использования средств на следующие 90 дней, разработать мероприятия повышения ликвидности до нормативного уровня. До времени повышение показателя мгновенной ликвидности до нормативного уровня эта информация обновляется банком ежемесячно и подается к территориальному управлению Национального банка в срок к 10-учислу месяца, следующему за отчетным.

Письменное предостережение может применяться в случае нарушения банком Закону Украины "О Фонде гарантирования вкладов физических лиц" (в зависимости от характера и вида нарушения).

(пункт 1.2 глави 1 раздела II дополнен абзацем согласно постановлению
 Правление Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)

1.3. Письменное предостережение применяется самостоятельными структурными подразделениями центрального аппарата Национального банка, что должны согласно возложенным на них функциям контролировать деятельность банков, а также территориальными управлениями Национального банка. О применении другими структурными подразделениями Национального банка (кроме банковского присмотра) письменного предостережения должно сообщаться соответствующее структурное подразделение банковского присмотра Национального банка для его информированности относительно деятельности банка в целом.

Письменное предостережение подписывается заместителем Председателя Национального банка, руководителем (его заместителем) самостоятельного структурного подразделения центрального аппарата или руководителем (его заместителем) территориального управления Национального банка.

Письменное предостережение складывается на бланке Национального банка или территориального управления Национального банка, в котором отмечается его название "Предостережение", но адресуется банку с указанием полного названия банка. Письменное предостережение посылается банку с помощью средств спецсвязи.

(пункт 1.3 глави 1 раздела II дополнен абзацем третьим согласно
 постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)

1.4. Если письменное предостережение складывается на основании материалов инспекционной проверки (плановой или внеплановой), то оно может посылаться к банку вместе с отчетом о инспекционной проверке.

Письменное предостережение также может посылаться банку в время инспекционной проверки, если территориальное управление или соответствующее структурное подразделение банковского присмотра Национального банка обнаружит факты, которые требуют безотлагательного применения такого мероприятия.

1.5. Банк должен в течение пяти рабочих дней с времени получения письменного предостережения подать Национальному банку ответ с указанием срока, в течение которого он обязывается решить обнаруженные проблемы и устранить нарушение.

1.6. Контроль за выполнением банком требований, которые содержатся в письменном предостережении, осуществляет соответствующее территориальное управление Национального банка (соответствующее структурное подразделение банковского присмотра центрального аппарата).

В случае невыполнения банком требований относительно устранения хотя бы одного отмеченного в письменном предостережении нарушения в установленные сроки соответствующее территориальное управление Национального банка в срок до 5 рабочих дней должно подать к соответствующему структурному подразделению банковского присмотра центрального аппарата предложения относительно применения других (более жестких) мероприятий влияния.

1.7. Если банк допустил нарушение, для устранения которого нужно больше чем два месяца, то письменное предостережение к банку не применяется. В этом случае к банку должно применяться другое мероприятие влияния, в частности заключение письменного соглашения с банком.