О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства

Вид материала

Закон

Содержание Глава 8. Потеряла действие Глава 10. Отстранение должностного лица банка от должности

Подобный материал:

•  решение Печерского районного суда г. Киева  от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
• Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
• Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
• Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
• Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
• Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
• «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
• Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
• Об утверждении Правил, 1216.38kb.
• Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.

Глава 8. Потеряла действие 

(согласно постановлению Правления
 Национального банка Украины от 29.12.2001 г. N 563)

Глава 9. Запрещение владельцу существенного участия в банке использовать право голоса приобретенных акций (паев)

9.1. Национальный банк имеет право временно, к устранению нарушения, запретить владельцу существенного участия в банке использовать право голоса приобретенных акций (паев) в случае грубого или систематического нарушения им требований Закону о банках или нормативно правовых актов Национального банка, в частности таких:

а) наличие прямого или опосредствованного влияния владельца существенного участия на принятие банком решений, которые приводят к нарушению банковского законодательства или к рисковой политике банка, которая угрожает интересам кредиторов и вкладчиков;

б) нарушена безукоризненная деловая репутация владельца существенного участия. Если владельцем существенного участия является юридическое лицо, то это запрещение распространяется на членов исполнительного органа и наблюдательной (наблюдательной) ради этого юридического лица;

в) по результатам проверки обнаружено, что взнос к уставному капиталу банка сформирован не за счет собственных средств владельца существенного участия (подтверждением этого является, например, вывод о его неудовлетворительном финансовом состоянии на дату приобретения акций банка);

г) владение существенным участием банка или увеличения размера существенного участия до уровня, определенного статьей 34 Закона о банках, без письменного разрешения Национального банка;

г) Национальный банк имеет право принять решение о запрещении владельцу существенного участия в банке использовать право голоса приобретенных акций (паев), если владельцу существенного участия (физическому лицу или представителю владельца существенного участия - юридического лица) предъявлено обвинение в делании преступления, не установлено составу преступления с стороны этого лица, однако имеет место нарушение банковского законодательства, в частности установлено наличие влияния с стороны этого лица на проведение рисковой политики банка, который создает угрозу интересам кредиторов и вкладчиков банка, или лицо признано виновата в делании корыстного преступления с назначением наказания без лишения свободы.

9.2. Решение о временной, к устранению нарушения, запрещение владельцу существенного участия в банке использовать право голоса приобретенных акций (паев) принимается Комиссией Национального банка или Комиссией при территориальном управлении Национального банка, как правило, за результатами инспекционной проверки (плановой или внеплановой).

9.3. Решение Комиссии Национального банка или Комиссии при территориальном управлении Национального банка о временном запрещении владельцу существенного участия банка использовать право голоса приобретенных акций (паев) вручается под подпись владельцу существенного участия банка (физическому лицу или полномочному представителю юридического лица) или посылается ему спецсвязью.

Это решение также приходится к сведению наблюдательного совета и правления (советы директоров) банка с требованием предоставить Национальному банку в определенный срок информацию относительно предоставления банком рекомендаций доверенному лицу (лицам ли), которому будет передано право принимать участие в голосовании. Рекомендованное банком лицо должно отвечать требованиям банковского законодательства и нормативно правовых актов Национального банка относительно владельцев существенного участия банка.

9.4. Решение о передаваемости права голоса в соответствии с приобретенными акциями (паев) доверенному лицу (лицам) принимается Комиссией Национального банка (Комиссией Национального банка при территориальном управлении) в срок до одного месяца по получении рекомендаций и придется к сведению правления (советы директоров) и наблюдательного совета банка.

Доверенное лицо обязано в время голосования действовать в интересах квалифицированного и взвешенного управления банком.

9.5. Решение общих собраний участников, которые принимались с использованием права голоса приобретенных акций (паев) лицом, которое владеет существенным участием и относительно которой установлено временное запрещение его использования, не имеют юридической силы.

9.6. Возобновление права владельца существенного участия в использовании голоса приобретенных акций (паев) осуществляется за разрешением Комиссии Национального банка (Комиссии при территориальном управлении Национального банка) в случае устранения нарушения.

Глава 10. Отстранение должностного лица банка от должности

10.1. Национальный банк имеет право временно, к устранению нарушения, отстранять должностное лицо банка от должности в случае грубого или систематического нарушения этим лицом требований банковского законодательства, нормативно правовых актов Национального банка, в том числе:

(абзац первый пункту 10.1 глави 10 раздела III с изменениями, внесенными
 согласно постановлению Правления Национального банка Украины
 от 04.06.2003 г. N 228)

а) невыполнение банком в установленный срок обязательств по его письменному соглашению с Национальным банком (программой капитализации/финансового оздоровления или планом реорганизации);

б) невыполнение банком в установленный срок требований, определенных Национальным банком в письменном предостережении, относительно устранения нарушений банковского законодательства;

в) невыполнение банком (кроме филиалов иностранных банков) в установленный срок требования Национального банка относительно созыва общих собраний банка по определенным вопросам (относительно принятия программы капитализации/финансового оздоровления или плана реорганизации и тому подобное);

(подпункт "в" пункта 10.1 глави 10 раздела III с изменениями, внесенными
 согласно постановлению Правления Национального банка Украины
 от 06.05.2009 г. N 270)

г) невыполнение банком в установленный срок распоряжений Национального банка относительно остановки выплаты дивидендов или распределения капитала в любой форме (кроме филиалов иностранных банков) или ограничение, остановка или прекращение проведения отдельных видов осуществляемых банком операций с высоким уровнем риска, или запрети выдавать бланочные кредиты, или повышения резервов на покрытие возможных убытков за кредитами и другими активами;

(подпункт "г" пункта 10.1 глави 10 раздела III с изменениями, внесенными
 согласно постановлению Правления Национального банка Украины
 от 06.05.2009 г. N 270)

г) проведение банком рисковых операций, которые угрожают интересам вкладчиков и кредиторов, если это является следствием личных действий или бездеятельности этих должностных лиц;

д) представление недостоверной информации и отчетность, которая установлена нормативно правовыми актами Национального банка, неподачи или несвоевременное их представление;

е) неисправление отчетности в порядке, установленном Национальным банком;

є) неподача документов по письменному требованию уполномоченных работников Национального банка, укрывательства счетов, документов, активов и тому подобное;

ж) невыполнение требований Национального банка Украины относительно освобождения от должности руководителей банка в соответствии с статьи 60 Закона Украины "О Национальном банке Украины" или части третьей статьи 73 Закона о банках;

з) невыполнение (неподобающее выполнение) требований банковского законодательства, нормативно правовых актов Национального банка из предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

(пункт 10.1 глави 10 раздела III дополнен подпунктом "з" согласно
 постановлением Правления Национального банка Украины от 04.06.2003 г. N 228)

10.2. К должностным лицам, которых Национальный банк имеет право отстранить от должности, принадлежат такие руководители банка и руководители его филиалов, а также руководители филиалов иностранного банка:

председатель, его заместители и члены совета банка;

председатель, его заместители и члены правления (советы директоров) банка;

главный бухгалтер банка, его заместители;

руководитель филиала банка;

главный бухгалтер филиала банка;

руководитель филиала иностранного банка;

главный бухгалтер филиала иностранного банка.

(пункт 10.2 глави 10 раздела III в редакции постановления
 Правление Национального банка Украины от 06.05.2009 г. N 270)

10.3. Решение о временном, к устранению нарушения, отстранения руководителей банка и руководителей его филиалов, а также руководителям филиалов иностранного банка от должности принимается Комиссией Национального банка.

Комиссия Национального банка при территориальном управлении принимает решение о временном, к устранению нарушения, отстранения руководителя и главного бухгалтера филиала банка от должности в пределах полномочий, определенных соответствующим решением Комиссии Национального банка.

Должностные лица, которые отстраняются от должности, приглашаются на заседание Комиссии Национального банка (Комиссии Национального банка при территориальном управлении) для предоставления объяснений.

(пункт 10.3 глави 10 раздела III в редакции постановления
 Правление Национального банка Украины от 06.05.2009 г. N 270)

10.4. Пункт 10.4 глави 10 раздела III исключен

(согласно постановлению Правления
 Национального банка Украины от 06.05.2009 г. N 270,
в связи с этим пункты 10.5 - 10.8 уважать соответственно пунктами 10.4 - 10.7)

10.4. Территориальное управление за местонахождением банка передает распоряжение Национального банка о временном, к устранению нарушения, отстранения должностного лица банка от должности правлению (совету директоров) или наблюдательному (наблюдательной) совету банка.

10.5. Если принято Национальным банком решения касается должностных лиц банка, которые имеют право первой и второй подписи от имени банка (филиалы) и образцы их подписей унесенные к карточке с образцами подписей лиц для открытия корреспондентского счета банка в территориальном управлении Национального банка, и одновременно территориальное управление Национального банка выдает письменное распоряжение территориальной расчетной палате о запрещении принимать к выполнению платежные документы за подписями руководителей, которые отстранены с должности, и сообщает о этом банк.

10.6. Лицо, которое на основании решения Национального банка было отстранено от должности, может быть обновлено в должности лишь на основании соответствующего разрешения Национального банка.

10.7. Если руководителю банка предъявлено обвинение в совершении преступления, одновременно имеет место нарушение требований Закону о банках или нормативно правовых актов Национального банка, или если руководитель банка признан виновным в совершении корыстного преступления с назначением наказания без лишения свободы, то Национальный банк имеет право выдать распоряжение наблюдательному совету банка (общим собраниям участников банка, если банк создан как общество с ограниченной ответственностью) о освобождении руководителя банка от должности.

Решение о выдаче распоряжения относительно освобождения руководителя банка от должности принимается Комиссией Национального банка и приходится к сведению банка и его руководителя.

(абзац второй пункту 10.7 глави 10 раздела III с изменениями, внесенными
 согласно постановлению Правления Национального банка Украины
 от 06.05.2009 г. N 270)