О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства
| Вид материала | Закон |
- решение Печерского районного суда г. Киева от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
- Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
- Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
- Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
- Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
- Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
- «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
- Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
- Об утверждении Правил, 1216.38kb.
- Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.
Глава 12. Порядок прекращения деятельности временного администратора
12.1. Временный администратор прекращает свою деятельность в соответствии с статьи 86 Закона о банках.
Временный администратор может быть освобожден от выполнения обязанностей с предупреждением, прекращением действия или аннулированием сертификата на право осуществления временной администрации и ликвидации банков за невыполнение или неподобающее выполнение им своих полномочий, а также по заявлению.
Устранение временного администратора от выполнения обязанностей является основанием для расторжения договора о осуществлении временной администрации.
12.2. Временный администратор в случае освобождения от должности обязан обеспечить передаваемость имущества и документов банка уполномоченным должностным лицам банка.
12.3. Руководители банка, которые отстранены на период деятельности временной администрации от выполнения своих обязанностей, в случае продолжения деятельности банка продолжают исполнять возложенные на них обязанности, если не принято решение о их освобождении от должности.
(раздел V дополнено главою 12 согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 29.09.2009 г. N 569)
Раздел VI. Отозвание банковской лицензии и ликвидация банка
Глава 1. Основания для отозвания банковской лицензии и инициирования Национальным банком процедуры ликвидации банка
1.1. Национальный банк имеет право отзывать банковскую лицензию и инициировать процедуру ликвидации банка:
в случае наличия хотя бы одного из оснований, предусмотренных статьей 20 Закона о банках. Национальный банк отзывает банковскую лицензию в соответствии с пункту 3 статьи 20 Закона о банках в случае несоблюдения банком норматива адекватности регулятивного капитала/платежеспособности, установленного Национальным банком, и снижение его значения до уровня ниже, чем 3 процента;
в случае, определенном частью второй статьи 73 Закона о банках (уключаючи потерю банком базы данных, которая содержит информацию о клиентах, контрагентах или остатках средств на счетах, открытых в нем, и невозможность возобновления этой информации);
в случае, определенном частью четвертой статьи 84 Закона о банках.
1.2. Банк может быть ликвидирован:
по решению владельцев банка;
по решению Национального банка (в том числе по заявлению кредиторов, предложению временного администратора банка или соответствующего структурного подразделения Национального банка).
1.3. Филиал иностранного банка может быть ликвидирован в порядке, предусмотренном законодательством Украины, в случае:
принятие такого решения иностранным банком;
по заявлению кредиторов, если иностранный банк, который открыл этот филиал, не выполнил денежных обязательств перед кредиторами;
отозвание у иностранного банка банковской лицензии и его ликвидации (банкротства).
1.4. Национальный банк инициирует процедуру ликвидации банка на основании и в порядке, предусмотренном Законом о банках, с учетом обоснованного вывода соответствующего структурного подразделения Национального банка относительно целесообразности отозвания банковской лицензии и ликвидации банка.
Такой вывод Национального банка должен складываться прежде всего с учетом показателей, которые характеризуют:
соблюдение экономических нормативов и резервирование средств;
объем негативно классифицированных активов;
наличие убытков;
объемы не оплаченных в срок по вине банка законных требований кредиторов.
Глава 2. Особенности отозвания банковской лицензии и инициирования процедуры ликвидации банка по заявлению кредиторов банка о ликвидации
2.1. Если банк (кроме филиала иностранного банка) своевременно и в полной сумме не выполнил денежных обязательств перед кредитором, то кредитор имеет право послать к Национальному банку или его территориального управления за местонахождением банка заявление о ликвидации банка вместе с документами, которые подтверждают наличие невыполненных денежных обязательств банка перед ним.
В случае невыполнения филиалом иностранного банка своих обязательств перед кредитором последний имеет право в таком же порядке послать к Национальному банку или его территориального управления заявление о невыполнении филиалом иностранного банка своих обязательств перед ним.
2.2. Соответствующее структурное подразделение Национального банка за местонахождением банка, который осуществляет функции банковской регуляции и присмотра (дальше в этой главе - соответствующее структурное подразделение Национального банка), рассматривает поданные кредитором документы, в случае необходимости осуществляет их проверку на месте в банке (в том числе филиалы иностранного банка), готовит соответствующий вывод о потребности отозвания банковской лицензии и назначения ликвидатора или о том, что нет оснований для удовлетворения заявления кредиторов. Потребность в проверке на месте возникает, если кредитор не предоставил письменного сообщения с отметкой банка о невыполнении его расчетного документа и за результатами статистической отчетности банка-должника не отображается информация о наличии не оплаченных в срок расчетных документов.
Соответствующее структурное подразделение Национального банка готовит вывод относительно отсутствия оснований для удовлетворения заявления кредиторов, который одобряется Комиссией Национального банка. За результатами рассмотрения ответ кредитору о неудовлетворении его заявления должен быть направлен в течение 30 календарных дней с дня получения заявления.
Если территориальное управление Национального банка пришло к выводу, что есть основания для отозвания банковской лицензии (выдвигание требования иностранному банку относительно выполнения обязательств его филиала перед кредитором), то этот вывод вместе с заявлением кредиторов должен быть послан к подразделу центрального аппарата Национального банка, который осуществляет функции банковской регуляции и присмотра, в течение пяти календарных дней с дня получения заявления кредиторов.
Соответствующее структурное подразделение Национального банка, а в случае потребности - другие департаменты центрального аппарата рассматривают вывод территориального управления Национального банка вместе с заявлением кредиторов и другими документами и в течение 10 календарных дней с дня получения предоставляют их Комиссии Национального банка.
Комиссия Национального банка за результатами рассмотрения заявления кредиторов и прибавленных документов, которые посылались к Национальному банку или его территориального управления, имеет право принять решение относительно одобрения вывода о:
потребность отозвания банковской лицензии и назначения ликвидатора банка (кроме филиала иностранного банка);
выдвигание требования иностранному банку относительно выполнения обязательств его филиала, который размещается на территории Украины, перед кредитором или инициирование процедуры ликвидации этого филиала;
отсутствие оснований для удовлетворения заявления кредиторов.
Национальный банк сообщает каждому заявителю о принятом решении относительно неудовлетворения заявления кредиторов в течение пяти рабочих дней после его принятия или в этот самый срок посылает сообщение территориальному управлению Национального банка за местонахождением банка для предоставления ответу заявителю.
В случае подтверждения неплатежеспособности банка (кроме филиала иностранного банка) Национальный банк инициирует ликвидацию банка в порядке, установленном этим Положением.
Национальный банк после принятия Комиссией Национального банка соответствующего решения обращается к иностранному банку с требованием выполнить денежные обязательства филиала иностранного банка перед кредитором в течение определенного срока. Национальный банк определяет срок отдельно по каждому обязательству. В случае невыполнения банком обязательств перед кредитором в установленный срок Национальный банк принимает решение о инициировании процедуры ликвидации филиала иностранного банка.