О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства
| Вид материала | Закон |
- решение Печерского районного суда г. Киева от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
- Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
- Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
- Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
- Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
- Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
- «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
- Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
- Об утверждении Правил, 1216.38kb.
- Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.
Раздел V. Назначение временной администрации
Глава 1. Основания для назначения временной администрации
1.1. Процедура временной администрации применяется Национальным банком для временного управления банком с целью сохранение капитала и активов банка, подробной оценки его финансового состояния и употребления соответствующих мероприятий по приведению его деятельности в соответствие с требованиями банковского законодательства, возобновления его платежеспособности и ликвидности, стабилизации деятельности банка, устранения обнаруженных нарушений, причин и условий, которые привели к ухудшению финансового состояния.
(абзац первый пункту 1.1 глави 1 раздела V с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 29.09.2009 г. N 569)
Процедура временной администрации филиала иностранного банка применяется Национальным банком с целью защиты интересов кредиторов.
(пункт 1.1 глави 1 раздела V дополнено абзацем вторым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 06.05.2009 г. N 270)
1.2. Национальный банк имеет право назначить временную администрацию банка в случае наличия хотя бы одного из оснований, предусмотренных частью второй статьи 75 Закона о банках.
(пункт 1.2 глави 1 раздела V с изменениями, внесенными согласно постановлениям
Правление Национального банка Украины от 28.09.2005 г. N 346,
от 17.08.2006 г. N 324,
от 06.08.2008 г. N 228,
в редакции постановления Правления
Национального банка Украины от 29.09.2009 г. N 569)
1.3. Национальный банк обязан назначить временную администрацию банка в случае несоблюдения банком норматива адекватности регулятивного капитала/платежеспособности, установленного Национальным банком, и снижение его к значению ниже, чем 7 процентов.
(пункт 1.3 глави 1 раздела V с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 17.08.2006 г. N 324,
в редакции постановления Правления
Национального банка Украины от 29.09.2009 г. N 569)
Глава 2. Назначение временного администратора
2.1. Временную администрацию осуществляет временный администратор, который назначается Национальным банком.
2.2. Решение о назначении временной администрации принимает Правление Национального банка.
2.3. Постановлением Правления Национального банка о назначении временной администрации:
назначается временный администратор - юридическое или физическое лицо, которое будет выполнять функции временной администрации;
назначается руководитель временной администрации, если временным администратором является юридическое лицо;
определяются полномочия временного администратора;
определяется срок, на который назначенно временную администрацию;
определяются другие положения, которые нужны для выполнения заданий временной администрации;
может вводиться полностью или частично мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка;
может вводиться запрещение банка использовать для расчетов прямые корреспондентские счета и/или предусматриваться требование к банку относительно проведения расчетов исключительно через консолидированный корреспондентский счет.
Национальный банк подает временному администратору копию последнего отчета о инспекции банка, копии вывода и отчета последней аудиторской проверки, справку соответствующего подраздела банковского присмотра центрального аппарата Национального банка о анализе деятельности банка за результатами безвыездного банковского присмотра и инспекции и другой информации по запросу временного администратора.
Национальный банк обнародовал информацию о назначении временной администрации банка в соответствии с статьи 79 Закона о банках.
2.4. Временный администратор приступает к выполнению своих обязанностей в день получения постановления Правления Национального банка о своем назначении без предыдущего сообщения банка.
Временный администратор, если он не может приступить к выполнению своих полномочий через препятствия с стороны руководителей банка, в тот же день обращается к государственному исполнителю и предоставляет ему постановление Правления Национального банка о его назначении.
Временный администратор имеет право привлекать соответствующие правоохранительные органы с целью прекращения противоправных действий, которые делают невозможным выполнение им своих функций.
2.5. Срок действия полномочий временной администрации определенно статьей 75 Закона о банках.
(глава 2 раздела V с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 08.09.2003 г. N 386,
в редакции постановления Правления
Национального банка Украины от 29.09.2009 г. N 569)
Глава 3. Требования Национального банка к временному администратору
3.1. Временным администратором может быть:
юридическое лицо, которое осуществляет профессиональную деятельность, которая связана с временной администрацией и/или ликвидацией банков, предоставлением аудиторских, юридических или консультационных услуг и имеет не менее трех работников с сертификатом Национального банка на право осуществления временной администрации и ликвидации банков;
физическое лицо - независимый эксперт (по договору) или служащий Национального банка.
До участия в временной администрации допускаются лишь лица, которые имеют сертификат Национального банка на право осуществления временной администрации и ликвидации банков, высокие профессиональные и моральные качества, безукоризненную деловую репутацию (в том числе, если их незаконные действия в прошлом не повлекли банкротства банка или другого субъекта предпринимательской деятельности) полную визжу экономическое или юридическое образование, образование ли в сфере управления но опыт работы в банковской системе. Для руководителя временной администрации и временного администратора - физического лица опыт работы в банковской системе должен составлять не менее пяти лет, в том числе на руководящих должностях не менее трех лет.
(абзац четвертый пункту 3.1 глави 3 раздела V с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 29.09.2009 г. N 569)
3.2. Временным администратором (руководителем временной администрации) (дальше - временный администратор) не может быть:
(абзац первый пункту 3.2 глави 3 раздела V с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 29.09.2009 г. N 569)
а) физическое лицо, которое:
является кредитором, связанным лицом или акционером/участником банка;
имеет судимость, не погашенную и не снятую в установленном законом порядке, или является обвиняемой за уголовным делом;
не выполнила своих обязательств перед любым банком;
б) юридическое лицо, которое:
является кредитором, связанным лицом или акционером (участником) банка;
является стороной в судебном деле при участии банка;
не выполнила обязательств перед любым банком.
3.3. Для выявления конфликта интересов лицо (физическая или юридическая) до времени ее назначение временным администратором обязанная предоставить Национальному банку информацию о своих личных и деловых интересах, в частности относительно:
(абзац первый пункту 3.3 глави 3 раздела V с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 29.09.2009 г. N 569)
задолженности перед банком, трудовых отношений с ним или владения имущественными правами банка;
отношений за предыдущие пять лет с любым банком как его связанным лицом;
невыполнение любых обязательств перед любым банком за последние пять лет;
владение имуществом, которое конкурирует с имуществом банка;
других интересов, которые могут навредить беспристрастному выполнению функций временного администратора, в том числе выполнение им функций арбитражного управляющего другого субъекта ведения хозяйства, который является должником или клиентом банка;
(абзац шестой пункту 3.3 глави 3 раздела V с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 29.09.2009 г. N 569)
информации относительно отсутствия конфликта интересов с Национальным банком Украины.
Требования этого пункта касаются также других лиц, которые согласно договору будут выполнять функции временной администрации.
3.4. Национальный банк перед назначением временного администратора обязан убедиться в том, что конфликта интересов нет.
В случае возникновения конфликта интересов после назначения временного администратора он обязан употребить мероприятий по устранению конфликта интересов и одновременно сообщить о этом Национальный банк, который должен решить вопрос о возможности продолжения работы временного администратора.
(абзац второй пункту 3.4 глави 3 раздела V с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 29.09.2009 г. N 569)