О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства

Вид материала

Закон

Содержание Глава 4. Заключение договора с временным администратором и вознаграждение его работы Глава 5. Права и обязанности временного администратора

Подобный материал:

•  решение Печерского районного суда г. Киева  от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
• Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
• Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
• Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
• Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
• Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
• «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
• Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
• Об утверждении Правил, 1216.38kb.
• Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.

Глава 4. Заключение договора с временным администратором и вознаграждение его работы

4.1. Между Национальным банком и временным администратором (независимым экспертом или юридическим лицом) в день назначения заключается гражданско-правовой договор о осуществлении временной администрации банка (дополнение 7 к этому Положению). В договоре определяются права и обязанности сторон, оплата труда и дополнительное вознаграждение временного администратора, условия уменьшения размера оплаты труда (дополнительного вознаграждения), страхования финансовой ответственности, страхования жизни и здоровья временного администратора согласно законодательству Украины и другие условия, что нужные для обеспечения процедуры временной администрации.

В договоре о осуществлении временной администрации с временным администратором - юридическим лицом определяется перечень физических лиц, которые будут выполнять функции временного администратора, в том числе лица, которые имеют сертификат Национального банка на право осуществления временной администрации и ликвидации банков, и руководитель временной администрации.

В договоре о осуществлении временной администрации с независимым экспертом могут определяться лица, которые привлекаются им для выполнения функций временной администрации.

Договор о осуществлении временной администрации с временным администратором от имени Национального банка на основании должным образом оформленной доверенности подписывает должностное лицо Национального банка, которое является куратором службы банковского присмотра согласно распределению функциональных обязанностей.

Договор вступает в силу из даты назначения Правлением Национального банка временного администратора.

4.2. Оплата труда, в том числе дополнительное вознаграждение, временного администратора и привлеченных им к осуществлению временной администрации специалистов осуществляется за счет средств банка, в котором назначенно временную администрацию, в пределах сметы, утвержденной Национальным банком.

Оплата труда специалистов, привлеченных к осуществлению временной администрации, осуществляется согласно заключенным договорам между ними и временному администратору.

4.3. Привлеченные к временной администрации специалисты, которые являются служащими Национального банка, назначаются приказом Национального банка за их согласием с определением их места работы в банке и с сохранением за ними места работы, заработной платы, премий и других выплат, предусмотренных системой оплаты труда за основным местом работы, на период выполнения функций временной администрации.

Банк обязан возместить Национальному банку затраты на оплату труда служащих, привлеченных к работе в временной администрации.

Национальный банк предоставляет банку расчеты расходов на оплату труда служащих, привлеченных к работе в временной администрации, которые планируются на квартал, а также фактически осуществленных расходов за месяц.

Банк ежемесячно перечисляет Национальному банку надлежащую сумму средств для возмещения расходов на оплату труда служащих Национального банка, привлеченных к временной администрации.

4.4. Национальный банк имеет право на период временного отсутствия временного администратора постановлением Правления уполномочить на выполнение его функций другое лицо.

(глава 4 раздела IV в редакции постановления Правления
 Национального банка Украины от 29.09.2009 г. N 569)

Глава 5. Права и обязанности временного администратора

5.1. В своей деятельности временный администратор руководствуется Законом о банках но другими законодательными актами, постановлением Правления Национального банка о назначении временной администрации банка, уставом банка, этим Положением. В время осуществления временной администрации филиалов/представительств банка, которые расположены за пределами Украины, применяется также законодательство страны за их местонахождением.

5.2. Временный администратор отвечает за эффективность деятельности временной администрации и выполняет организационно предписывающие и другие функции согласно статьей 80 Закона о банках но другими нормативно правовыми актами Украины.

Временный администратор принимает решение единолично в пределах своих полномочий.

5.3. Временный администратор выполняет функции общих собраний, совета банка, правления (советы директоров) относительно контроля и управления банком, организационно предписывающие функции, связанные с выполнением обязанностей руководителя банка (подписывает приказы о освобождении, переводе работников банка, подписывает от имени банка претензии к должникам, иски и заявления в суд и тому подобное), а также обеспечивает непрерывность работы банка, составления и представления финансовой и статистической отчетности.

Временный администратор с целью установления контроля за деятельностью отделенных структурных подразделений банка и обеспечения выполнения заданий, положенных на него, имеет право назначать представителей временного администратора в отмеченных подразделах и отстранять, освобождать в соответствии с законодательством Украины от/с должности их руководителей и/или назначать новых руководителей.

5.4. Временный администратор в время своей деятельности с целью реализации возложенных на него функций пользуется служебными помещениями, документацией, а также техническими средствами банка (средствами связи, автомобильным транспортом и другими техническими средствами) в порядке и на условиях, какие установленные для органов управления банка.

5.5. Временный администратор с дня его назначения обязан употребить мероприятий для обеспечения сохранения активов и документации банка, в том числе документов, которые подтверждают существенное участие банка в афилированных лицах, а именно:

сообщить руководителю территориального подраздела Государственной службы охраны при МВД Украины или другого субъекта ведения хозяйства, с которым заключен договор о охране банка, о временном изменении руководителей банка и передать копию постановления Правления Национального банка о назначении временной администрации;

употребить мероприятий по замене замков и ограничению доступа к ключам на внешних входах к помещениям банка и к внутренним помещениям, в которых обрабатываются электронные документы, работает подраздел банка, который осуществляет отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, на межбанковском рынке, используются и сохраняются средства защиты информации, а также документы, информация и оборудование, которое может дать доступ к активам банка (в частности относительно участия банка в уставных капиталах других юридических лиц), и специальному оборудованию для перевода средств (в том числе с использованием платежных карточек) и выдачи наличности;

изменять/устанавливать (в случае необходимости) кодов доступа к компьютерам и другим средствам связи банка и предоставлять допуск к ним определенным работникам банка;

не допускать вынесения документации и материальных ценностей из помещений банка без специального разрешения временного администратора;

послать сообщение банкам-корреспондентам (резидентам и нерезидентам) о назначении в банке временной администрации и аннулирования права подписей уполномоченных лиц банка на осуществление операций с валютными ценностями через корреспондентские счета, а также новые образцы подписей и копию решения Правления Национального банка о назначении временной администрации;

информировать банки-корреспонденты, регистраторов, а также внешних менеджеров активов банка о том, что лица, которые раньше имели право давать указания от имени банка относительно операций с активами банка или активами, которые доверил банк, больше не имеют таких полномочий, и о лицах, которым временный администратор передал эти полномочия;

временно лишить (в случае необходимости) полномочия лиц, которые несут ответственность за отдельные участки работы банка, и предоставить новые полномочия ограниченному количеству доверенных лиц;

употребить других мероприятий, нужных для обеспечения сохранности активов, имущества и документации банка.

Руководители банка, которые отстранены от управления, обязаны осуществить передаваемость основных средств, невещественных и других активов, документов за соответствующими актами о принятии-передаваемости в течение срока проведения инвентаризации.

5.6. Временный администратор по получении решения о назначении в банке временной администрации должен подать к территориальному управлению Национального банка, в котором открыто корреспондентский счет банка, нотариально засвидетельствованную карточку с образцами подписей временного администратора и главного бухгалтера банка (или лица, которое исполняет его обязанности) и відбитка печати этого банка.

Руководитель территориального управления Национального банка по получении новой карточки с образцами подписей лиц, которые имеют право первой и второй подписи на период работы временной администрации, на основании принятой Правлением Национального банка постановления о назначении временной администрации выдает распоряжение о отмене действия образцов подписей руководителей, которых отстраненно от управления банком.

5.7. Временный администратор в течение 20 рабочих дней после его назначения обязан подать Национальному банку смету расходов временной администрации (дальше - смета) на проходящий квартал с помесячной разбивкой. До 20 числа последнего месяца отчетного периода временный администратор должен подать Национальному банку смета на следующий квартал. Смета утверждается Комиссией Национального банка.

Временный администратор обязан использовать средства исключительно на потребности и в пределах, предусмотренных сметой.

Временный администратор отвечает за правильность составления и выполнения сметы.

Временный администратор подает Национальному банку смету и обоснование согласно установленному Национальному банку порядком составления сметы, расчет поступлений (доходов) банка, который использовался для планирования объемов расходов в соответствующем периоде, и другие документы, которые удостоверяют потребность осуществления расходов средств согласно смете.

Временный администратор имеет право внести предложения относительно изменений к смете не позже чем за две недели до окончания квартала. Изменения к смете не позже даты окончания квартала, на который утверждена смета, при наличии обоснованного ходатайства временного администратора и позитивного вывода уполномоченного структурного подразделения центрального аппарата Национального банка, который осуществляет контроль за деятельностью временного администратора (дальше - уполномочено структурное подразделение), утверждает Комиссия Национального банка.

Национальный банк при необходимости имеет право требовать от временного администратора дополнительных объяснений и обоснований относительно составления, внесения изменений и выполнения сметы.

5.8. Временный администратор в течение одного месяца с дня своего назначения по состоянию на отчетную (месячную) дату ⁴ осуществляет инвентаризацию активов и пассивов (уключаючи учтенные на внебалансовых счетах).

____________
⁴ Отчетной (месячной) датой считается последняя отчетная (месячная) дата перед назначением временного администратора, если он начал свою работу с 1 до 20 числа проходящего месяца включительно, или первая отчетная (месячная) дата после назначения временного администратора, если он назначен после 20 числа проходящего месяца.

Временный администратор в время проведения инвентаризации определяет достаточность и полноту сформированных резервов, проверяет классификацию кредитного портфеля, портфеля ценных бумаг, дебиторской задолженности, начисленных доходов в соответствии с нормативно правовых актов Национального банка.

За результатами инвентаризации временный администратор употребляет мероприятий по урегулированию обнаруженных расхождений с отображением операций на счетах бухгалтерского учета.

5.9. С целью оценки финансового состояния банка и определения возможности стабилизации его деятельности, а также приведение ее в соответствие с требованиями законодательства Украины временный администратор проверяет договорную, бухгалтерскую, отчетную, кассовую и канцелярскую документацию, материалы правления, совета и внутреннего аудита относительно деятельности банка, в частности такое:

а) пересматривает условия всех договоров аренды, за которыми банк является арендодателем (или арендатором), с точки зрения потребности в них и приемлемости условий аренды;

б) пересматривает договоры, которые касаются хозяйственных, имущественных операций банка, которые заключены банком в течение последних трех лет до даты назначения временного администратора, с целью установления фактов, определенных в статьях 52, 81 Закону о банках, и для обращения к суду с требованием признания отдельных договоров недействительными;

в) обнаруживает кредиторов банка и определяет размеры их требований относительно денежных обязательств банка. Принимает базу данных о вкладчиках - физических лиц в банках - участниках (временных участниках) Фонда и поддерживает ее в актуальном состоянии. В случае принятия Правлением Национального банка решения о отозвании банковской лицензии и инициировании процедуры ликвидации банка временный администратор передает базу данных о вкладчиках - физических лиц ликвидатору банка;

г) инициирует перед Национальным банком в случае необходимости проведение комплексной проверки деятельности банка с привлечением внешнего аудита или соответствующих структурных подразделений Национального банка.

5.10. За результатами оценки финансового состояния банка временный администратор составляет план действий временного администратора или программу финансового оздоровления банка на период его назначения в соответствии с требованиями и в сроки, установленные статьей 83 Закона о банках.

План действий временного администратора должен содержать:

комплекс мероприятий по устранению оснований, которые обусловили внедрение временной администрации;

целевые показатели, которых планируется достичь в время его выполнения;

другое в зависимости от проблем, которые возникли в деятельности банка.

В случае назначения временной администрации банка в связи с ухудшением финансового состояния временный администратор принимает меры в соответствии с программой финансового оздоровления банка.

Программа финансового оздоровления банка в время действия временной администрации является документом, который отображает перечень мероприятий, результатом выполнения которых является приведение деятельности банка в правовое и финансовое соответствие с требованиями Закону о банках но нормативно правовых актов Национального банка.

В время составления программы финансового оздоровления временный администратор обязан учитывать необходимость обеспечения минимизации расходов при максимальном удовлетворении требований вкладчиков и других кредиторов банка.

Программа финансового оздоровления банка должна быть разработана с учетом требований, изложенных в дополнении 1 к этому Положению, и статьи 80 Закона о банках и включать, в частности, такие мероприятия:

а) установление особенных требований к расчетам банка и его филиалов, в том числе порядку выполнения начальных платежей с учетом наличия средств на корреспондентском счете и содержания платежей, и избрания способа организации управления очередностью начальных платежей. Для управления очередностью начальных платежей могут использоваться средства системы автоматизации банка, внутрибанковской міжфілійної платежной системы банка, автоматизировано рабочее место "АРМ куратора банка", предназначено для управления начальными платежами банка, которые посылаются к СЭП;

б) перевод банка на модель обслуживания консолидированного корреспондентского счета в СЭП, которая предоставляет банку возможность осуществлять начальные платежи от имени филиалов или через внутрибанковскую міжфілійну платежную систему;

в) установление контроля за выполнением банком обязательств за кредитами рефинансирования, полученными от Национального банка;

г) принятие решения о увеличении (уменьшение) уставного капитала банка путем издания приказа и осуществления процедуры увеличения (уменьшение) уставного капитала согласно законодательству Украины;

г) принятие решения о созыве общих сборов участников и осуществления процедуры созыва и проведения общих собраний участников согласно законодательству Украины. Общие собрания участников могут быть созваны для принятия решений, связанных с финансовым оздоровлением банка;

д) ограничение или остановка проведения отдельных операций банка, которые являются низкорентабельными, убыточными или такими, которые осуществляются с высоким уровнем риска и угрожают интересам кредиторов и вкладчиков. Остановка привлечения вкладов (депозитов) от физических лиц и операций с связанными лицами;

е) осуществление реструктуризации активов и обязательств банка;

є) осуществление погашения задолженности за активными операциями банка, в частности путем возвращения депозитов из других банков и вложений средств банка в уставные капиталы других юридических лиц;

ж) отчуждение отдельных отделенных структурных подразделений банка (как части имущественного комплекса банка);

з) выполнение других мероприятий, направленных на оздоровление банка в зависимости от проблем, которые возникли в деятельности банка, в соответствии с этим Положением, других нормативно правовых актов Национального банка.

Выполнение мероприятий, предусмотренных программой финансового оздоровления банка, должно обеспечить устранение причин, которые обусловили внедрение временной администрации, накопления в течение срока действия моратория средств в сумме, достаточной для удовлетворения требований кредиторов, а также стабилизации деятельности банка.

План действий временного администратора или программа финансового оздоровления банка утверждается (отклоняется) Комиссией Национального банка в сроки, установленные статьей 84 Закона о банках.

Временный администратор имеет право внести предложения относительно изменения сроков выполнения и перечня мероприятий, которые предусмотрены планом действий временного администратора или программой финансового оздоровления банка, в зависимости от проблем, которые могут возникнуть в время их выполнения. Изменения к плану действий временного администратора или программы финансового оздоровления банка в течение трех рабочих дней утверждаются (отклоняются) Комиссией Национального банка при наличии позитивного вывода уполномоченного структурного подразделения и в порядке, определенном этим пунктом относительно утверждения (отклонение) плана действий временного администратора (программы финансового оздоровления банка).

5.11. На временного администратора филиалу иностранного банка не распространяются требования подпунктов "б", "в" "г" "г" пункту 5.10 этой главы.

В случае наличия неудовлетворенных требований кредиторов в связи с отсутствием средств на корреспондентском счете филиала иностранного банка временный администратор обращается к иностранному банку с требованием относительно их погашения.

Мероприятия по стабилизации деятельности филиала иностранного банка не могут предусматривать привлечения временным администратором средств инвесторов для увеличения ее приписного капитала, продажи филиала или ее реорганизации.

5.12. Временный администратор с целью эффективного выполнения положенных на него заданий, в частности, имеет право:

подать предложения Национальному банку относительно запрещения владельцу существенного участия в банке использовать право голоса приобретенных акций (паев) в случае грубого или систематического нарушения владельцем требований банковского законодательства и нормативно правовых актов Национального банка;

дополнительно привлекать к работе в временной администрации любого служащего, эксперта, консультанта с уносом изменений к смете и договору с Национальным банком;

поручать руководителям банка совершения действий относительно предоставления необходимой помощи временной администрации. Временный администратор имеет право при необходимости отстранить такие лица от выполнения должностных обязанностей на определенный срок, сообщив о этом соответствующее структурное подразделение банковского присмотра Национального банка;

осуществлять сокращение штата банка и принимать решение о количественном составе работников банка;

употребить мероприятий с целью повышения квалификационного уровня персонала банка, а также проводить аттестацию, переводить на другую должность, освобождать согласно законодательству Украины работников банка в результате неподобающего выполнения ими своих функциональных обязанностей или пересмотра их служебных обязанностей, изменять размер заработной платы путем уноса изменений к штатному расписанию банка согласно законодательству Украины;

принимать решение о закрытии корреспондентских счетов, открытых в других банках.

5.13. Временный администратор подает соответствующие данные к единственной информационной системе учета заемщиков (должников) (дальше - ЄІС "Реестр заемщиков") на основании договора с Национальным банком о предоставлении услуг через систему ЄІС "Реестр заемщиков" согласно нормативно правовыми актами Национального банка.

5.14. Временный администратор и привлечены к временной администрации банка специалисты должны хранить банковскую тайну и конфиденциальность информации о деятельности банка и нести за ее разглашение ответственность, предусмотренную законодательством Украины.

(глава 5 раздела V с изменениями, внесенными согласно
 постановлениями Правления Национального банка Украины от 17.08.2006 г. N 324,
 от 17.04.2008 г. N 99,
 от 30.12.2008 г. N 476,
 от 06.05.2009 г. N 270,
 от 06.08.2009 г. N 459,
 в редакции постановления Правления
 Национального банка Украины от 29.09.2009 г. N 569)