О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства
| Вид материала | Закон |
СодержаниеГлава 6. Запрещение надавання бланочных кредитов Глава 7. Наложение штрафов на банки |
- решение Печерского районного суда г. Киева от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
- Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
- Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
- Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
- Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
- Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
- «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
- Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
- Об утверждении Правил, 1216.38kb.
- Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.
Глава 6. Запрещение надавання бланочных кредитов
6.1. Распоряжение Национального банка относительно запрещения надавання бланочных (необеспеченных) кредитов может выдаваться:
(абзац первый пункту 6.1 глави 6 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 28.09.2005 г. N 346)
банкам, в которых объем негативно классифицированных активов превышает 10 процентов суммы активов, за которыми должны оцениваться риски и формироваться страховые резервы;
(пункт 6.1 глави 6 раздела III дополнен новым абзацем вторым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 28.09.2005 г. N 346,
в связи с этим абзацы второй, третий
уважать соответственно абзацами третьим, четвертым)
банкам, которые не сформировали резервы под кредитные риски и другие активные операции в достаточном объеме;
(абзац третий пункту 6.1 глави 6 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлениями Правление Национального банка Украины от 28.09.2005 г. N 346,
от 06.08.2008 г. N 228)
банкам, которые нарушают норматив адекватности регулятивного капитала (Н2) или норматив (коэффициент) соотношения регулятивного капитала к суммарным активам (Н3).
(абзац четвертый пункту 6.1 глави 6 раздела III в редакции
постановления Правления Национального банка Украины от 06.08.2008 г. N 228)
6.2. Решение о запрещении предоставлять бланочные кредиты принимает Комиссия Национального банка за результатами плановой или внеплановой инспекционной проверки и на основании предложений соответствующих территориальных управлений Национального банка (подразделу банковского присмотра центрального аппарата управления, которое непосредственно осуществляет надзор за банком) и Дирекции из банковской регуляции и присмотра.
Глава 7. Наложение штрафов на банки
7.1. Национальный банк имеет право налагать на банки штрафы в размере не более чем один процент от суммы зарегистрированного уставного фонда в случае допущения ими нарушений, в частности таких:
нарушение порядка, сроков и технологии выполнения операций, которые установлены нормативно правовыми актами Национального банка;
(абзац второй пункту 7.1 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 08.09.2003 г. N 386)
неподача документов по письменному требованию уполномоченных работников Национального банка, а также укрывательству счетов, документов, активов и тому подобное;
представление недостоверной информации или отчетность, а также неподачи или несвоевременное их представление;
(абзац четвертый пункту 7.1 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 08.01.2008 г. N 4)
неисправление отчетности в порядке, установленном Национальным банком;
несоблюдение банком норматива обязательного резервирования в течение календарного года;
нарушение экономических нормативов регуляции деятельности банков;
невыполнение (неподобающее выполнение) требований банковского законодательства, нормативно правовых актов Национального банка из предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
(пункт 7.1 глави 7 раздела III дополнен абзацем восьмым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 04.06.2003 г. N 228)
нарушение требований нормативно правовых актов Национального банка относительно привлечения средств на условиях субординованого долга к капиталу банка и досрочного его погашения;
(пункт 7.1 глави 7 раздела III дополнен абзацем девятым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины
от 08.09.2003 г. N 386)
несоблюдение банком размера резервирования средств за привлеченными уполномоченным банком депозитами и кредитами (ссудами) в иностранной валюте от нерезидентов;
(пункт 7.1 глави 7 раздела III дополнен абзацем десятым
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 18.06.2008 г. N 171)
нарушение установленных Национальным банком значений лимитов общей (длинной, короткой) валютной позиции банка (Л13-1, Л13-2).
(пункт 7.1 глави 7 раздела III дополнен абзацем одиннадцатым
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 28.02.2009 г. N 107,
абзац одиннадцатый пункту 7.1 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 14.08.2009 г. N 475)
7.2. Штраф за нарушение порядка, сроков и технологии выполнения операций, которые установлены нормативно правовыми актами Национального банка, налагается на банки:
(абзац первый пункту 7.2 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 06.08.2008 г. N 228)
за первое нарушение в течение календарного года - в размере 0,01 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка (также может применяться письменное предостережение относительно потребности устранения допущенного нарушения);
за второе однотипное нарушение в течение календарного года - в размере 0,05 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка;
за третье и последующие однотипные нарушения в течение календарного года - в размере 0,1 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
Общая сумма штрафов за однотипные нарушения порядка, сроков и технологии выполнения банковских операций, которые установлены нормативно правовыми актами Национального банка, что начисленная за месяц (в котором допущенные нарушения), не может составлять больше чем один процент от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
7.3. Штраф за неподачу документов по письменному требованию уполномоченных работников Национального банка, а также укрывательству счетов, документов, активов и тому подобное налагается на банки:
за первое нарушение в течение календарного года - в размере 0,05 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка;
за второе и последующие нарушения в течение календарного года - в размере 0,1 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
Общая сумма штрафов за неподачу документов по письменному требованию уполномоченных работников Национального банка, а также укрывательству счетов, документов, активов и тому подобное, что начисленная за месяц (в котором допущенные нарушения), не может составлять больше чем один процент от суммы зарегистрированного уставного фонда.
7.4. Штраф за представление недостоверной информации или отчетность, а также неподача или несвоевременное их представление налагается на банки:
(абзац первый пункту 7.4 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 08.01.2008 г. N 4)
за первое нарушение в течение календарного года - в размере 0,01 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка;
за второе нарушение в течение календарного года - в размере 0,02 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка;
за третье и последующие нарушения в течение календарного года - в размере 0,05 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
Общая сумма штрафов (начисленная за месяц, в котором допущенные нарушения) за представление недостоверной информации или отчетности а также неподачи или несвоевременное их представление, не может составлять больше чем один процент от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
(абзац пятый пункту 7.4 глави 7 раздела III в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 08.01.2008 г. N 4)
7.5. Штраф за неисправление отчетности в порядке, установленном Национальным банком, налагается на банки:
за первое нарушение в течение календарного года - в размере 0,03 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка;
за второе и последующие нарушения в течение календарного года - в размере 0,05 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
Общая сумма штрафов за неисправление отчетности в порядке, установленном Национальным банком, что начисленная за месяц (в котором допущенные нарушения), не может составлять больше чем один процент от суммы зарегистрированного уставного фонда.
7.6. Штраф за несоблюдение банком норматива обязательного резервирования в течение полугодия налагается на банки за второй случай нарушения в размере ставки "овернайт" под обеспечение от суммы недорезервування, но не больше одного процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
(пункт 7.6 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 21.04.2004 г. N 172)
7.7. Штраф за несоблюдение банком размера резервирования средств по договору о привлечении уполномоченным банком депозита, кредита (ссуды) в иностранной валюте от нерезидента налагается на банк за каждый случай нарушения в размере суммы средств недорезервування за такой операцией, рассчитанной за официальным курсом гривни к иностранным валютам, установленным Национальным банком на день совершения нарушения, но не больше одного процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
(главу 7 раздела III дополнен новым пунктом 7.7 согласно
постановлением Правления Национального банка Украины
от 18.06.2008 г. N 171,
в связи с этим пункты 7.7 - 7.20 уважать соответственно пунктами 7.8 - 7.21)
7.8. Штрафы за каждый случай нарушения экономических нормативов налагаются на банки:
а) за ежедневное нарушение нормативов мгновенной ликвидности (Н4) и максимального совокупного размера кредитов, гарантий и поручительства, предоставленных інсайдерам (Н10).
Наложение штрафов за нарушение каждого из этих нормативов осуществляется за каждый случай их нарушения, допущенный в отчетном месяце;
(подпункт "а" пункта 7.8 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 08.09.2003 г. N 386,
в редакции постановлений Правление
Национального банка Украины от 29.04.2004 г. N 192,
от 09.06.2010 г. N 273)
б) за нарушение таких нормативов, которые рассчитываются за середньозваженою величиной за месяц:
абзац второй подпункту "б" пункта 7.8 глави 7 раздела III исключено
(абзац второй подпункту "б" пункту 7.8 глави 7 раздела III в редакции
постановления Правления Национального банка Украины от 06.08.2008 г. N 228,
исключено согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 09.06.2010 г. N 273,
в связи с этим абзацы третий и четвертый
уважать соответственно абзацами вторым и третьим)
нормативов инвестирования (Н11, Н12).
абзац четвертый подпункту "б" пункта 7.8 глави 7 раздела III исключено
(согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 28.02.2009 г. N 107,
в связи с этим абзац пятый считать абзацем четвертым)
За нормативами, которые рассчитываются на основании середньозваженої величины за месяц, одним нарушением считается нарушение нормативов, которые рассчитываются как середньозважена величина за месяц;
в) за нарушение таких нормативов, которые рассчитываются по ежедекадному расчету на 11, 21 число отчетного месяца и на 1 число следующего за отчетным месяца:
текущей ликвидности (Н5);
краткосрочной ликвидности (Н6).
За нормативами текущей и краткосрочной ликвидности каждым случаем нарушения является нарушение норматива по состоянию на 11, 21 число отчетного месяца или на 1 число следующего за отчетным месяца.
(пункт 7.8 глави 7 раздела III дополнен подпунктом "в" согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 06.08.2008 г. N 228)
7.9. Штраф за нарушение нормативов мгновенной ликвидности (Н4), текущей ликвидности (Н5), краткосрочной ликвидности (Н6) налагается на банки в таких размерах (отдельно за каждым нормативом):
(абзац первый пункту 7.9 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 08.09.2003 г. N 386,
в редакции постановлений Правление
Национального банка Украины от 29.04.2004 г. N 192,
от 06.08.2008 г. N 228)
за первое нарушение в течение календарного года - в размере 0,1 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка;
за второе нарушение в течение календарного года - в размере 0,2 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка;
за третье и последующие нарушения в течение календарного года - в размере 0,5 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
Абзац пятый пункту 7.8 глави 7 раздела III исключено
(согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 29.04.2004 г. N 192)
Абзац шестой пункту 7.8 глави 7 раздела III исключено
(согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 29.04.2004 г. N 192)
Абзац седьмой пункту 7.8 глави 7 раздела III исключено
(пункт 7.8 глави 7 раздела III дополнен абзацем седьмым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины
от 08.09.2003 г. N 386,
абзац седьмой пункту 7.8 глави 7 раздела III исключено согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 29.04.2004 г. N 192)
7.10. Пункт 7.10 глави 7 раздела III исключен
(согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 09.06.2010 г. N 273,
в связи с этим пункты 7.11 - 7.20 уважать соответственно пунктами 7.10 - 7.19)
7.10. Штраф за нарушение нормативов инвестирования в ценные бумаги отдельно за каждым учреждением (Н11) и общей суммы инвестирования (Н12), которые рассчитываются как середньозважена величина за месяц, налагается на банки в таких размерах (отдельно за каждым нормативом):
за первое нарушение в течение календарного года - в размере 0,1 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка;
за второе нарушение в течение календарного года - в размере 0,2 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка;
за третье и последующие нарушения в течение календарного года - в размере 0,5 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
Общая сумма штрафов за нарушение нормативов инвестирования, что начисленная за месяц (в котором допущенные нарушения), не может составлять больше чем один процент от суммы зарегистрированного уставного фонда.
7.11. Штраф за нарушение банком значения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимиту общей короткой валютной позиции банка (Л13-2) налагается на банк в размере от 10 тысяч гривен к одному проценту от суммы зарегистрированного уставного фонда банка адекватно допущенному нарушению (отдельно за каждым лимитом).
(абзац первый пункту 7.11 глави 7 раздела III в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 14.08.2009 г. N 475)
Одним нарушением считается:
в случае, предусмотренном абзацем шестым пункта 5.2 глави 5 этого раздела, допущенное в отчетном месяце нарушение значения соответствующего лимита, который рассчитывается на основании середньоарифметичної величины соответствующей общей открытой валютной позиции за отчетный период;
в случае, предусмотренном абзацем седьмым пункта 5.2 глави 5 этого раздела, допущено ежедневное нарушение значения соответствующего лимита.
(пункт 7.11 глави 7 раздела III дополнен новыми абзацами вторым -
четвертым согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 14.08.2009 г. N 475,
в связи с этим абзацы второй и третий
уважать соответственно абзацами пятым и шестым)
Нарушением установленного Национальным банком значения лимита общей (длинной, короткой) валютной позиции банка (Л13-1, Л13-2) считается превышение банком значения соответствующего лимита больше чем на четыре базисных пункта (четыре сотых части процента).
(абзац пятый пункту 7.11 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 14.08.2009 г. N 475)
Общая сумма штрафов за нарушение установленных Национальным банком значений лимитов общей (длинной, короткой) открытой валютной позиции (Л13-1, Л13-2), которая начислена за месяц (в котором допущенные нарушения), не может составлять больше чем один процент от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
(абзац шестой пункту 7.11 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 14.08.2009 г. N 475)
(пункт 7.11 глави 7 раздела III в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 28.02.2009 г. N 107)
7.12. Штраф за невыполнение (неподобающее выполнение) банками требований банковского законодательства, нормативно правовых актов Национального банка из предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, налагается на банки за каждое нарушение в размере 0,01 процента от суммы зарегистрированного уставного фонда банка.
Общая сумма штрафов за однотипные нарушения, обнаруженные проверкой, не может составлять больше чем 1 процент от суммы зарегистрированного уставного фонда.
(главу 7 раздела III дополнен новым пунктом 7.12 согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 04.06.2003 г. N 228,
в связи с этим пункты 7.14 - 7.21 уважать соответственно пунктами 7.13 - 7.19)
7.13. Штраф за нарушение требований относительно порядка привлечения средств на условиях субординованого долга или его досрочного возвращения, определенных в разделе III Инструкции о порядке регуляции деятельности банков в Украине, налагается на банки в размере 0,1 процента от размера зарегистрированного уставного фонда банка.
(главу 7 раздела III дополнен новым пунктом 7.13 согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 08.09.2003 г. N 386,
в связи с этим пункты 7.15 - 7.21 уважать соответственно пунктами 7.14 - 7.19)
7.14. Расчет суммы штрафов осуществляется за каждым фактом допущенных нарушений, которые отмечены в этой главе, а наложение штрафов за эти нарушения осуществляется в течение шести месяцев с дня выявления нарушения.
(пункт 7.14 глави 7 раздела III в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 17.08.2006 г. N 324)
7.15. Решение о наложении штрафов на банки принимает Комиссия Национального банка или Комиссия Национального банка при территориальном управлении (в пределах полномочий, определенных соответствующим решением Комиссии Национального банка).
Решение Комиссии Национального банка (Комиссии Национального банка при территориальном управлении) о наложении штрафа на банк должно содержать перечень обнаруженных нарушений с ссылкой на нормативно правовые акты Национального банка и документы, которые подтверждают факт нарушения.
Решение Комиссии Национального банка о наложении штрафа на банк посылается соответствующему территориальному управлению Национального банка не позже следующего рабочего дня после его принятия.
(пункт 7.15 глави 7 раздела III в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 08.09.2003 г. N 386)
7.17. Пункт 7.17 глави 7 раздела III исключен
(пункт 7.17 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 08.09.2003 г. N 386,
исключено согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 06.08.2008 г. N 228,
в связи с этим пункты 7.18 - 7.21 уважать соответственно пунктами 7.17 - 7.20)
7.16. Пункт 7.16 глави 7 раздела III исключен
(согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 09.06.2010 г. N 273,
в связи с этим пункты 7.17 - 7.19 уважать соответственно пунктами 7.16 - 7.18)
7.16. В случае неприменения штрафов с целью обеспечения исправления ситуации или предотвращения последующим нарушением или последующей потере банком своих активов Национальный банк должен применять другие адекватные мероприятия влияния в соответствии с статьи 73 Закона о банках но в порядке, определенном этим Положением.
(абзац первый пункту 7.16 глави 7 раздела III с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 28.02.2009 г. N 107)
Штрафные санкции к банку могут не применяться в таких случаях:
а) если применение штрафов не повлияло на устранение банком нарушений экономических нормативов и если такие нарушения происходят систематически, а именно:
экономические нормативы, которые рассчитываются за середньозваженою величиной за месяц, нарушаются в течение четырех месяцев подряд или шесть раз в течение календарного года;
экономические нормативы, которые рассчитываются за каждый случай нарушения, нарушаются ежедневно в течение месяца или через определенный промежуток времени в течение четырех месяцев;
б) если взыскание штрафа повлечет существенное ухудшение финансового состояния банка - несостоятельность банка своевременно выполнять обязательство перед своими клиентами или угрозу интересам вкладчиков и кредиторов;
в) за третье и последующие нарушения в проходящем году порядка, сроков и технологии выполнения банковских операций, которые установлены нормативно правовыми актами Национального банка относительно одного вида банковской операции;
г) за повторное и последующие в проходящем году случаи представления недостоверной информации и отчетность, которая установлена нормативно правовыми актами Национального банка, а также неподачи или несвоевременное их представление - относительно одной и той же формы отчетности или информации или неисправления отчетности в порядке, установленном Национальным банком;
д) если наложение штрафов не повлияло на устранение банком нарушения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимиту общей короткой валютной позиции банка (Л13-2) и если такие нарушения происходят неоднократно в течение календарного года, а именно:
лимит общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимит общей короткой валютной позиции банка (Л13-2), контроль за соблюдением значения которого осуществляется на основании середньоарифметичної величины соответствующей общей открытой валютной позиции за отчетный период, нарушается в течение двух месяцев подряд или шесть раз в течение календарного года;
лимит общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимит общей короткой валютной позиции банка (Л13-2) в случае установления ежедневного контроля за соблюдением банком значения соответствующего лимита нарушается ежедневно в течение месяца или через определенный промежуток времени в течение четырех месяцев.
(главу 7 раздела III дополнен подпунктом "д" согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 14.08.2009 г. N 475)
7.17. О целесообразности неприменения такого мероприятия влияния, как наложение штрафа (или рассрочка или отсрочка срока уплаты штрафа) территориальное управление Национального банка (структурное подразделение банковского присмотра, который непосредственно осуществляет надзор за банком) сообщает Дирекцию из банковской регуляции и присмотра Национального банка с обоснованием оснований.
7.18. Сумы стягнених штрафов отображаются в классе 7 Плану счетов бухгалтерского учета коммерческих банков Украины за статьей "Другие банковские операционные расходы" (счет 7397).