О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства

Вид материала

Закон

Содержание Раздел III. Выдача Национальным банком распоряжений Глава 1. Общие требования Глава 2. Распоряжение о остановке выплаты дивидендов или распределения капитала в любой другой форме Глава 3. Установление для банка повышенных экономических нормативов

Подобный материал:

•  решение Печерского районного суда г. Киева  от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
• Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
• Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
• Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
• Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
• Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
• «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
• Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
• Об утверждении Правил, 1216.38kb.
• Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.

Раздел III. Выдача Национальным банком распоряжений

Глава 1. Общие требования

1.1. В соответствии с статьи 73 Закона о банках Национальный банк может выдать распоряжение, за которым приходится к сведению отдельного банка содержание мероприятия влияния, которое применяется за обнаруженные нарушения или недостатки в деятельности банка, с ссылкой на банковское законодательство или нормативно правовые акты Национального банка, и которое является обязательным для выполнения.

1.2. Национальный банк выдает распоряжение в форме постановления Правления Национального банка, решения Комиссии Национального банка или Комиссии Национального банка при территориальном управлении в соответствии с требованиями этого Положения, а также в форме постановления за делом о административном правонарушении в соответствии с Положением о порядке наложения административных штрафов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29.12.2001 N 563 но зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 25.01.2002 за N 62/6350.

Комиссия Национального банка может делегировать свои полномочия, определенные разделом III этого Положения, комиссиям Национального банка при территориальных управлениях.

(пункт 1.2 глави 1 раздела III в редакции постановления
 Правление Национального банка Украины от 28.02.2002 г. N 81)

Глава 2. Распоряжение о остановке выплаты дивидендов или распределения капитала в любой другой форме

2.1. Национальный банк имеет право выдать банку распоряжения относительно остановки выплаты дивидендов или распределения капитала в любой другой форме. Распоряжение относительно остановки распределения капитала в любой другой форме касается распределения прибыли банка, который остается в распоряжении банка после уплаты налогов и обязательных платежей.

Это мероприятие влияния Национальный банк должен применять в таких случаях:

а) к банкам, которые нарушили норматив адекватности регулятивного капитала (Н2) или норматив (коэффициент) соотношения регулятивного капитала к суммарным активам (Н3), или если Национальный банк признает, что выплата дивидендов и распределение капитала в любой форме приведет к нарушению норматива адекватности регулятивного капитала (Н2) или норматива (коэффициенту) соотношения регулятивного капитала к суммарным активам (Н3);

(подпункт "а" пункта 2.1 глави 2 раздела III в редакции постановления
 Правление Национального банка Украины от 06.08.2008 г. N 228)

б) к банкам, в которых выкуп собственных акций привел/приведет к падению регулятивного капитала ниже минимально установленного Национальным банком уровня;

в) одновременно с направлением письма с требованием к банку относительно разрабатывания программы финансового оздоровления до времени выполнения им этой программы.

2.2. Это мероприятие влияния не применяется, если акционеры/участники банка приняли решение о направлении начисленных дивидендов на приобретение акций/частей новой эмиссии или предварительно выкупленных банком у акционеров/участников для пополнения уставного капитала банка.

2.3. Выдача распоряжения относительно остановки выплаты дивидендов или распределение капитала в любой форме осуществляется Комиссией Национального банка в форме соответствующего решения.

Такое решение Комиссия Национального банка может принять одновременно с согласованием разработанной банком программы финансового оздоровления.

Глава 3. Установление для банка повышенных экономических нормативов

3.1. Национальный банк имеет право выдать распоряжение относительно установления для банков повышенных экономических нормативов.

Такое распоряжение кажется Национальным банком в форме постановления Правления Национального банка путем установления повышенных требований относительно минимальных значений норматива адекватности регулятивного капитала (Н2) и/или нормативу (коэффициент) соотношения регулятивного капитала к суммарным активам (Н3), а также нормативов кредитного риска для банков, которые осуществляют операции с высоким уровнем риска.

(абзац второй пункту 3.1 глави 3 раздела III в редакции постановления
 Правление Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)

3.2. Высокий уровень риска осуществляемых банком операций в случае издания Национальным банком распоряжения относительно установления для банков повышенных значений экономических нормативов определяется (с учетом результатов безвыездного присмотра и инспекционной проверки) при таких условиях:

(абзац первый пункту 3.2 глави 3 раздела III с изменениями, внесенными согласно
 постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)

а) уровень активов с негативной классификацией ² составляют 20 и больше процентов от общей суммы активов, за которыми должен оцениваться риск и формироваться страховой резерв, согласно нормативно правовыми актами Национального банка;

(подпункт "а" пункта 3.2 глави 3 раздела III в редакции постановления
 Правление Национального банка Украины от 17.08.2006 г. N 324)

____________
² Уровень активов с негативной классификацией определяется в соответствии с Инструкцией о порядке регуляции деятельности банков в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 28.08.2001 N 368 но зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 26.09.2001 за N 841/6032, с изменениями.

(сноска 2 пункту 3.2 глави 3 раздела III в редакции постановления
 Правление Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)

б) общая сумма недосформованих резервов на покрытие возможных убытков за активными операциями банков (за кредитными операциями, за операциями с ценными бумагами, за дебиторской задолженностью, за просроченными свыше 30 дней и сомнительными к получению начисленными доходами за активными операциями, за средствами, размещенными на корреспондентских счетах в банках (резидентах и нерезидентах), которые признаны банкротами или ликвидируются по решению уполномоченных органов, или которые зарегистрированы в офшорных зонах) с времени введения Национальным банком требования относительно формирования соответствующего резерва в полном объеме составляет свыше 40 процентов от общей расчетной суммы резерва за активными операциями;

в) подпункт "в" пункта 3.2 глави 3 раздела III исключен

(согласно постановлению Правления
 Национального банка Украины от 28.02.2009 г. N 107,
в связи с этим подпункты "г" - "е"
 уважать соответственно подпунктами "в" - "д")

в) избыточная величина риска концентрации (совокупная величина задолженности банку, которая рассчитана за алгоритмом норматива максимального совокупного размера кредитов гарантий и поручительства, предоставленных інсайдерам (Н10) относительно предприятий одной отрасли (или одного вида экономической деятельности) составляет свыше 200 процентов регулятивного капитала банка);

г) основания для предоставления кредитов и осуществления активных операций, а также уровень контроля за ними является недостаточным;

г) осуществление операций из інсайдерами (связанными лицами банка) на условиях, что более благоприятные чем обычные ³;

____________
³ Понятия інсайдерів и условий, что более благоприятные чем обычные, применяются в соответствии с Инструкцией о порядке регуляции деятельности банков, утвержденной постановлением Правления Национального банка от 28.08.2001 N 368.

д) предоставление кредиту (или осуществление вложений в долговые ценные бумаги) в размере, который превышает установленный норматив максимального размера кредитного риска на одного контрагента (Н7), без наличия обеспечения кредита безусловным обязательством или денежным покрытием.

(пункт 3.2 глави 3 раздела III дополнен подпунктом "д" согласно
 постановлением Правления Национального банка Украины от 29.04.2004 г. N 192)

3.3. Решение о выдаче распоряжения Национального банка относительно установления для банков повышенных экономических нормативов принимается за обоснованными предложениями территориальных управлений Национального банка (или соответствующего структурного подразделения банковского присмотра центрального аппарата, который непосредственно осуществляет надзор за банком).

В случае получения предложений от территориального управления Национального банка соответствующее структурное подразделение банковского присмотра центрального аппарата в течение десяти дней рассматривает их и при необходимости готовит обоснованные выводы для представления на рассмотрение Правления Национального банка.

(абзац второй пункту 3.3 глави 3 раздела III с изменениями, внесенными согласно
 постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)

3.4. В течение трех дней после принятия постановления Правления Национального банка относительно установления повышенных значений экономических нормативов соответствующее структурное подразделение банковского присмотра центрального аппарата сообщает соответствующее территориальное управление и банк о примененном мероприятии влияния. Через 10 календарных дней после времени принятия Национальным банком соответствующего решения повышенные значения экономических нормативов вступают в силу и становятся обязательными для их выполнения.

(пункт 3.4 глави 3 раздела III с изменениями, внесенными согласно
 постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)

3.5. В случае несоблюдения банком установленных повышенных значений экономических нормативов рассматривается вопрос относительно применения адекватных мероприятий влияния согласно этому Положению.