О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства
| Вид материала | Закон |
СодержаниеГлава 2. Заключение письменного соглашения с банком |
- решение Печерского районного суда г. Киева от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
- Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
- Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
- Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
- Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
- Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
- «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
- Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
- Об утверждении Правил, 1216.38kb.
- Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.
Глава 2. Заключение письменного соглашения с банком
2.1. Письменное соглашение как запад влияния может заключаться с банком, который допустил нарушения, которые влияют на его финансовое состояние, или осуществляет операции с высоким уровнем риска, которые угрожают интересам вкладчиков или других кредиторов банка, или допустил нарушение значения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимиту общей короткой валютной позиции банка (Л13-2) два и больше месяцев подряд, при условии представления им приемлемого плана мероприятий для устранения обнаруженных проблем.
(пункт 2.1 глави 2 раздела II в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515,
с изменениями, внесенными согласно постановлению
Правление Национального банка Украины от 14.08.2009 г. N 475)
2.2. В письменном соглашении банк в письменном виде признает свои недостатки в работе и допущенные нарушения и подает перечень обоснованных мероприятий, которых банк обязывается употребить для устранения нарушений, их предотвращения в дальнейшем, улучшение финансового состояния и тому подобное с указанием сроков их выполнения.
Если банк (кроме филиала иностранного банка) хоть раз нарушил один из нормативов капитала, установленных Национальным банком [а именно: норматив минимального уровня регулятивного капитала банка (Н1) или норматив адекватности регулятивного капитала (Н2), или норматив (коэффициент) соотношения регулятивного капитала к суммарным активам (Н3)], то он обязан в течение месяца подать Национальному банку план мероприятий по порядку и срокам возобновления уровня регулятивного капитала банка (дальше - программа капитализации) для заключения письменного соглашения о его выполнении.
(пункт 2.2 глави 2 раздела II дополнен новым абзацем вторым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515,
в связи с этим абзацы второй - четвертый
уважать соответственно третьим - пятым,
абзац второй пункту 2.2 глави 2 раздела II с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 06.05.2009 г. N 270)
Если банк допустил нарушение значения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимиту общей короткой валютной позиции банка (Л13-2) два месяца подряд, то он обязан в течение недели подать Национальному банку план мероприятий по порядку и срокам устранения допущенного нарушения для заключения письменного соглашения о его выполнении.
(пункт 2.2 глави 2 раздела II дополнен новым абзацем третьим
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 14.08.2009 г. N 475,
в связи с этим абзацы третий - шестой
уважать соответственно абзацами четвертым - седьмым)
Филиалы иностранных банков, которые нарушают норматив адекватности регулятивного капитала (Н2) или норматив (коэффициент) соотношения регулятивного капитала к суммарным активам (Н3), предоставляют Национальному банку программу капитализации в порядке, установленном для банков Украины.
(пункт 2.2 глави 2 раздела II дополнен новым абзацем четвертым
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 06.05.2009 г. N 270,
в связи с этим абзацы четвертый - шестой
уважать соответственно абзацами пятым - седьмым)
Сроки выполнения обязательств устанавливаются индивидуально с учетом характера проблем и допущенных нарушений, а также оценки и вывода соответствующего подраздела Дирекции из банковской регуляции и присмотра (территориального управления) Национального банка относительно реальности сроков, установленных банком для выполнения своих обязательств без угрозы ухудшения его финансового состояния, а в случае нарушения значения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1)/лимиту общей короткой валютной позиции банка (Л13-2) также с учетом предложений Департамента валютной регуляции.
(абзац пятый пункту 2.2 глави 2 раздела II с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 14.08.2009 г. N 475)
Письменное соглашение складывается в двух экземплярах и подписывается от имени банка председателем правления банка (руководителем филиала иностранного банка) но/или другой уполномоченной в соответствии с требованиями действующего законодательства лицом, удостоверяется печатью банка.
(абзац шестой пункту 2.2 глави 2 раздела II с изменениями, внесенными
согласно постановлению Правления Национального банка Украины
от 06.05.2009 г. N 270)
Если обязательства, которые предусматриваются банком в проекте соглашения, согласно действующему законодательству должны одобряться/утверждаться правлением, наблюдательной/наблюдательным советом или общими собраниями, то соответствующий протокол (выдержка из протокола) должен добавляться к соглашению.
2.3. Принятые банком в письменном соглашении обязательства должны включать конкретные мера, направленные на улучшение его финансового состояния или устранения обнаруженных нарушений, а также меры пресечений относительно недопущения нарушений в будущем, в частности такое:
составление и выполнение бизнес-плана или программы капитализации банку (в соответствии с дополнением 2 к этому Положению), или программы финансового оздоровления (в соответствии с дополнением 1 к этому Положению);
(абзац второй пункту 2.3 глави 2 раздела II с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
выполнение плана мероприятий, направленных на обеспечение прибыльной деятельности;
(пункт 2.3 глави 2 раздела II дополнен новым абзацем третьим согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515,
в связи с этим абзацы третий - одиннадцатый
уважать соответственно абзацами четвертым - двенадцатым)
абзац третий пункту 2.3 глави 2 раздела II исключено
(согласно постановлению Правления
Национального банка Украины от 28.02.2002 г. N 81)
разрабатывание и внедрение положений относительно улучшения практики кредитования;
обязательство относительно проведения внешнего аудита финансового состояния банка;
принятие решения о временном ограничении на увеличение активов банка;
принятие решения о ограничении размера кредитов, которые предоставляются связанным лицам (інсайдерам) банка;
принятие решения относительно временного снижения размера процентов за депозитами, которые привлекаются;
временное прекращение выплаты дивидендов;
принятие решения о ограничении размера суммы, которую банк может выплачивать своим работникам в форме заработной платы и премий;
реорганизация банка;
абзац тринадцатый пункту 2.3 глави 2 раздела II исключено
(пункт 2.3 глави 2 раздела II дополнен абзацем тринадцатым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515,
абзац тринадцатый пункту 2.3 глави 2 раздела II исключено согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 17.08.2006 г. N 324,
в связи с этим абзацы четырнадцатый - семнадцатый
уважать соответственно абзацами тринадцатым - шестнадцатым)
улучшение качества активов, в том числе путем вложения средств в безрисковые активы (государственные ценные бумаги с последующим их блокированием на счетах в ценных бумагах банка за безусловной операцией в депозитарии государственных ценных бумаг Национального банка и депозитные сертификаты Национального банка при условии их размещения Национальным банком) в размере:
(пункт 2.3 глави 2 раздела II дополнен абзацем тринадцатым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
50 процентов от расчетной общей суммы резервов под негативно классифицированные активы, если удельный вес негативно классифицированных активов составляет 30 процентов и больше от общей суммы кредитного портфеля, дебиторской задолженности, портфеля ценных бумаг и средств, которые содержатся на корреспондентских счетах, которые открыты в других банках;
(пункт 2.3 глави 2 раздела II дополнен абзацем четырнадцатым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
40 процентов от расчетной общей суммы резервов под негативно классифицированные активы, если удельный вес негативно классифицированных активов составляет от 20 до 30 процентов от общей суммы кредитного портфеля, дебиторской задолженности, портфеля ценных бумаг и средств, которые содержатся на корреспондентских счетах, которые открыты в других банках;
(пункт 2.3 глави 2 раздела II дополнен абзацем пятнадцатым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
30 процентов от расчетной общей суммы резервов под негативно классифицированные активы, если удельный вес негативно классифицированных активов составляет от 10 до 20 процентов от общей суммы кредитного портфеля, дебиторской задолженности, портфеля ценных бумаг и средств, которые содержатся на корреспондентских счетах, которые открыты в других банках.
(пункт 2.3 глави 2 раздела II дополнен абзацем шестнадцатым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
Письменное соглашение относительно временного прекращения выплаты дивидендов, реорганизации банка с филиалом иностранного банка не заключается.
(пункт 2.3 глави 2 раздела II дополнен абзацем семнадцатым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 06.05.2009 г. N 270)
В случае заключения письменного соглашения с банком для устранения нарушения значения лимита общей длинной валютной позиции банка (Л13-1) принятые банком в письменном соглашении обязательства имеют уключати, в частности, обязательства банка не осуществлять покупку у Национального банка иностранной валюты в время осуществления валютных интервенций Национального банка на межбанковском валютном рынке Украины, за исключением целевых валютных аукционов по продаже иностранной валюты для обеспечения выполнения клиентами банка - физическими лицами обязательств за полученными ими кредитами в иностранной валюте.
(пункт 2.3 глави 2 раздела II дополнен абзацем восемнадцатым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 14.08.2009 г. N 475)
2.4. Заключение письменного соглашения осуществляется по инициативе банка, который разработал приемлемый план мероприятий по устранению проблем в его деятельности (обнаруженных Национальным банком или непосредственно банком) и обратился к Национальному банку с проектом письменного соглашения относительно устранения нарушений.
Если банк не инициировал заключения письменного соглашения с целью устранения обнаруженных в его деятельности нарушений, то соответствующее структурное подразделение банковского присмотра центрального аппарата (территориальное управление Национального банка) направляет этому банку письмо с предложениями за подписью заместителя Председателя Национального банка (куратора службы банковского присмотра) или директора Дирекции из банковской регуляции и присмотра, или руководителя (его заместителя) территориального управления Национального банка, в котором отмечаются срок представления проекта письменного соглашения к Национальному банку, а также перечень требований и условий, которые банк обязан включить в письменное соглашение.
(абзац второй пункту 2.4 глави 2 раздела II в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 28.02.2002 г. N 81)
Территориальное управление или Дирекция из банковской регуляции и присмотра Национального банка в срок до 15 календарных дней рассматривает поданный банком проект письменного соглашения относительно обоснованности, полноты и эффективности внедряемых (предусмотренных) банком мероприятий с целью устранения нарушений и готовит вывод о целесообразности ее заключения или рассматривает вопрос о применении других адекватных мероприятий влияния согласно этому Положению. Если территориальное управление (Дирекция из банковской регуляции и присмотра) Национального банка имеет замечание или дополнение к поданному банком проекту письменного соглашения, то банку средствами спецсвязи направляется письмо за подписью руководителя/его заместителя территориального управления (заместителя Председателя Национального банка - куратора службы банковского присмотра или директора Дирекции из банковской регуляции и присмотра) Национального банка с обоснованными замечаниями к проекту письменного соглашения.
(абзац третий пункту 2.4 глави 2 раздела II с изменениями, внесенными согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
Председатель правления (советы директоров) банка (руководитель филиала иностранного банка), с которым должен заключаться соглашение, в время рассмотрения проекта соглашения может приглашаться на совещание к Национальному банку или к территориальному управлению для предоставления объяснений.
(абзац четвертый пункту 2.4 глави 2 раздела II в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 06.05.2009 г. N 270)
Если в течение 15 календарных дней с дня послания Национальным банком письма с замечаниями к проекту письменного соглашения банк не учел письменных замечаний Национального банка относительно проекта соглашения, то территориальное управление (Дирекция из банковской регуляции и присмотра) Национального банка затрагивает вопрос о применении других адекватных мероприятий влияния.
(пункт 2.4 глави 2 раздела II дополнен абзацем пятым согласно
постановлением Правления Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
2.5. В письменном соглашении с стороны Национального банка также должен обусловливаться порядок контроля за выполнением обязательств банка и порядок и формы предоставления банком дополнительной информации, нужной для контроля за выполнением принятых им обязательств.
2.6. Письменное соглашение с банком от имени Национального банка подписывает руководитель/его заместитель территориального управления Национального банка (заместитель Председателя Национального банка - куратор службы банковского присмотра или директор Дирекции из банковской регуляции и присмотра). Письменное соглашение удостоверяется отпечатком печати Национального банка (территориального управления Национального банка).
(абзац первый пункту 2.6 глави 2 раздела II в редакции постановления
Правление Национального банка Украины от 27.10.2004 г. N 515)
Территориальное управление Национального банка после заключения письменного соглашения с банком посылает копию соглашения к Дирекции из банковской регуляции и присмотра Национального банка.
В случае отказа или уклонения банка от заключения письменного соглашения в установленный срок без обоснованных причин к нему должны применяться другие (более жесткие) мероприятия влияния согласно этому Положению.
2.7. Контроль за выполнением банком обязательств по письменному соглашению осуществляется соответствующим территориальным управлением (структурным подразделением центрального аппарата, который непосредственно осуществляет надзор за банком) путем анализа отчетов банка, проведения общих совещаний или проверок.
2.8. В случае невыполнения банком хотя бы одного из принятых в соглашении обязательств в установленные сроки соответствующее территориальное управление (структурное подразделение центрального аппарата, который непосредственно осуществляет надзор за банком) Национального банка подает к Комиссии Национального банка (Комиссии при территориальном управлении Национального банка) обоснованные предложения относительно расторжения соглашения с банком и его последующей деятельности (применение других более жестких мероприятий влияния). В случае принятия Комиссией Национального банка решения о расторжении соглашения и применение других более жестких мероприятий влияния банка посылается соответствующее сообщение. С времени принятия Комиссией Национального банка (Комиссией Национального банка при территориальном управлении) решения о расторжении соглашения с банком действие соглашения прекращается.