О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства

Вид материала

Закон

Содержание Глава 6. Организация работы ликвидатора

Подобный материал:

•  решение Печерского районного суда г. Киева  от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
• Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
• Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
• Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
• Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
• Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
• «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
• Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
• Об утверждении Правил, 1216.38kb.
• Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.

Глава 6. Организация работы ликвидатора

6.1. Ликвидатор с дня его назначения принимает такие меры:

обнародовал информацию о отозвании банковской лицензии и назначении ликвидатора банка в соответствии с статьи 89 Закона о банках. Сообщение о открытии ликвидационной процедуры может быть опубликовано также в одной из местных газет за местонахождением банка и должно размещаться в каждом отделенном структурном подразделении банка. Отмеченное сообщение также должно содержать информацию о адресе, за которой работает ликвидатор, и срок, в течение которого кредиторы имеют право заявить ликвидатору о своих требованиях к банку;

возвращает уполномоченному структурному подразделению центрального аппарата Национального банка, который осуществляет регистрацию и лицензирование банков, банковскую лицензию и разрешение Национального банка на осуществление операций в течение трех рабочих дней;

блокирует все средства связи с банками-корреспондентами с целью предотвращения незаконного отлива средств в иностранной валюте;

в письменном виде сообщает все банки-корреспонденты (резидентов и нерезидентов) о отозвании в банке банковской лицензии и назначения ликвидатора;

осуществляет перечисление средств банка из его корреспондентских счетов на накопительный счет ликвидатора, закрывает прямые корреспондентские счета и возвращает Национальному банку оригиналы регистрационных номеров, выданных Национальным банком за установленной формой;

сообщает Национальный банк о внесении в Единственный государственный реестр юридических лиц и физических лиц - предпринимателей записи о решении относительно прекращения банка путем ликвидации.

6.2. Ликвидатор в соответствии с постановлением Правления Национального банка о отозвании в банке банковской лицензии подает к Национальному банку нотариально засвидетельствованную карточку с образцами подписей ликвидатора и главного бухгалтера банка (или лица, которое исполняет его обязанности) и відбитка печати этого банка для открытия накопительного счета банка.

С целью обеспечения ликвидационной процедуры ликвидатор открывает накопительный счет банка в территориальном управлении Национального банка или в соответствии с решением Национального банка в Операционном управлении Национального банка.

После открытия накопительного счета за распоряжением руководителя территориального управления Национального банка остаток средств из корреспондентского счета банка перечисляется на накопительный счет и употребляются мероприятия по закрытию корреспондентского счета банка и исключения его из участников СЭП в порядке, определенном нормативно правовым актом Национального банка, который определяет порядок межбанковского перевода денег в Украине в национальной валюте, а также возвращаются кредиторам расчетные документы, которые не оплачены в срок по вине банка, что учитывались на соответствующем внебалансовом счете (если такой учет имел место в территориальном управлении Национального банка по договору с банком).

На накопительный счет банка засчитываются средства банка и поступления по его адресу. Из этого счета проводятся расчеты с кредиторами и оплата расходов ликвидатора. Накопительный счет открывается как в национальной, так и в иностранной валюте, если банк осуществлял операции с иностранной валютой.

Накопительный счет банка в иностранной валюте используется исключительно для осуществления таких операций:

а) для зачисления:

остатков средств из корреспондентских счетов банков-корреспондентов (резидентов и нерезидентов);

средств, которые поступают от дебиторов и других заемщиков (резидентов и нерезидентов) за раньше заключенными договорами в время осуществления ликвидационной процедуры, уключаючи возвращения задолженности за предоставленными кредитами и процентами, а также неустойки (пени, штрафов), комиссионных, возвращение авансовых платежей и тому подобное;

средств, приобретенных на межбанковском валютном рынке;

б) для списания средств с целью:

продаже на межбанковском валютном рынке с последующим зачислением их на накопительный счет в национальной валюте Украины;

удовлетворение требований кредиторов-нерезидентов;

уплаты государственной пошлины в иностранной валюте.

В случае наличия в кассе банка наличной иностранной валюты в начале ликвидационной процедуры или поступлений наличной иностранной валюты в результате погашения задолженности должниками банка ликвидатор имеет право заключить договор с банком, который имеет соответствующую лицензию Национального банка, о покупке-продаже наличной иностранной валюты с целью зачисления средств в национальной валюте на накопительный счет.

6.3. Ликвидатор осуществляет расходы на ликвидацию банка за счет средств банка в пределах сметы расходов ликвидатора (дальше - смета).

6.4. Ликвидатор обязан:

уключати к смете отдельными статьями все расходы, необходимые для обеспечения ликвидационной процедуры банка, определены частью второй статьи 96 Закона о банках, в том числе на оплату труда ликвидатора банка и лиц, привлеченных к ликвидационной процедуре, и дополнительному вознаграждению в случае ее назначения, согласно договорам;

составлять смету ежеквартально с распределением за месяцами и подавать до 15 числа месяца, который предшествует следующему кварталу, к Национальному банку. В начале ликвидации банка смета уключає период из дня, в какой ликвидатор приступил к выполнению обязанностей, до конца проходящего квартала и подается не позже 15 дней после назначения ликвидатора. Не использованная в отчетном квартале сумма средств за сметой не переносится на следующий квартал.

6.5. Ликвидатор отвечает за правильность составления и выполнения сметы.

6.6. Ликвидатор имеет право осуществлять из накопительного счета расходы, связанные с размещением объявления в средствах массовой информации о открытии ликвидационной процедуры банка и нотариальным засвидетельствованием карточки с образцами подписей, к составлению сметы и утверждению его Национальным банком.

6.7. Смета и изменения к нему утверждаются Комиссией Национального банка при наличии позитивного вывода уполномоченного структурного подразделения.

6.8. Ликвидатор имеет право предложить внесение изменений в смету не позже чем за две недели до окончания проходящего квартала. Изменения к смете вносятся не позже даты окончания квартала, на который утверждена смета, при наличии обоснованного ходатайства ликвидатора.

6.9. Уполномоченный структурное подразделение (при необходимости) имеет право требовать от ликвидатора представления копий договоров, дополнительных объяснений и обоснований относительно составления, внесения изменений и выполнения сметы.

6.10. Ликвидатор обязан использовать средства ликвидационной массы по целевому назначению согласно утвержденной смете.

6.11. Оплата труда ликвидатора в процентах от поступлений на накопительный счет банка осуществляется на основании его письменного обращения и предоставленной им информации о поступлении на накопительный счет банка средств от продажи и/или возвращение активов банка (в зависимости от условий договора). Информация ликвидатора должна содержать расчет суммы оплаты его труда в процентах от поступлений на накопительный счет банка средств за отчетный период.

Документы для принятия решения о согласовании размера оплаты труда ликвидатора в процентах от поступлений на накопительный счет банка подаются к уполномоченному структурного подразделения после представления ежемесячной отчетности и информации о проведенной работе в соответствии с нормативно правовых актов Национального банка и договора о ликвидации банка.

Комиссия Национального банка принимает решение о согласовании размера оплаты труда ликвидатора на основании позитивного вывода уполномоченного структурного подразделения не позже пяти рабочих дней после поступления от ликвидатора соответствующих документов.

Ликвидатор имеет право перечислить средства на определенный им счет (по получении решения о согласовании размера оплаты его труда) или получить их наличностью.

6.12. Согласование размера и порядок выплаты дополнительного вознаграждения ликвидатору осуществляются в порядке, установленном пунктом 6.11 этой главы.