Управление факторинговыми операциями (на примере Банка "Национальная факторинговая компания")
Дипломная работа - Экономика
Другие дипломы по предмету Экономика
°ктического адреса, ИНН, телефона и ФИО руководителя.
. Типовой договор поставки, используемый при поставках с отсрочкой платежа (по e-mail).
. Анкета поставщика (с обязательным заполнением всех пунктов).
. Доверенность на лицо, подписывающее договор факторинга (в том случае, если договор подписывает уполномоченное лицо, действующее не на основании Устава).
. Копия лицензии, в случае если деятельность Вашей компании подлежит обязательному лицензированию.
. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту нахождения на территории РФ.
. Копия информационного письма Госкомстата об учете в ЕГРПО (с указанием всех кодов в соответствии с общероссийскими классификаторами)
Все копии документов в обязательном порядке должны быть заверены оригинальной печатью и подписью уполномоченного лица компании.
Документы, предоставляемые компанией по каждому дебитору:
. Заполненная типовая форма "Извещение о новом покупателе".
. Копия действующего договора купли-продажи с дебитором.
. Уведомление об изменении порядка расчетов, подписанное дебитором и заверенное его печатью.
. Копия свидетельства о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц.
При заключении договора о факторинговых обслуживании с организацией-клиентом должны быть подписаны следующие документы:
1.Генеральный Договор об общих условиях факторингового обслуживания внутри России (Приложение 2)
2.Дополнительное Соглашение № 1 к Генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания внутри России (о факторинговом обслуживании в форме административного управления дебиторской задолженностью) (Приложение 3)
.Дополнительное Соглашение № 2 к Генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания внутри России (о факторинговом обслуживании в форме выплаты Клиенту сумм финансирования) (Приложение 4)
.Дополнительное Соглашение № 3 к Генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания внутри России (об использовании Системы e-Factoring) (Приложение 5)
.Меморандум о взаимопонимании (Приложение 6) [40].
Факторинговое обслуживание в Банке НФК (ООО) предусматривает два этапа.
Первый этап: факторинг в форме управления дебиторской задолженностью без авансирования поставок.
Цели: проверка платежной дисциплины покупателей; установление размеров лимитов финансирования.
Порядок работы.
Поставщик:
- Предоставляет комплект документов на каждого Покупателя:
а) Копия действующего договора купли-продажи с Покупателем;
б) Заполненная Поставщиком типовая форма Извещение о новом Покупателе;
в) Уведомление об изменении порядка расчетов, подписанное дебитором и заверенное его печатью.
- Вносит реквизиты факторингового счета Банка НФК (ООО) во все отгрузочные документы;
- При осуществлении поставок предоставляет в банк оригиналы счетов-фактур и накладных по поставкам, подписанные Покупателем и скрепленные его печатью (штампом);
- Уплачивает банку комиссию за административное управление дебиторской задолженностью.
Банк:
- Регистрирует поступающие документы по поставкам;
- Предоставляет Поставщику для установки клиентский модуль программного обеспечения;
- Осуществляет контроль своевременности оплаты поставок Покупателями;
- Переводит средства, поступающие на факторинговый счет от Покупателей, на расчетный счет Поставщика (с удержанием факторинговой комиссии);
- Регулярно предоставляет обновление данных для клиентского модуля с целью своевременного информирования Поставщика о состоянии его дебиторской задолженности и проходящих по ней операций.
Переход ко второму этапу (к услугам первого этапа добавляется финансирование) происходит в момент, когда минимум 4 зарегистрированных постоянных покупателя оплатили хотя бы по одной поставке Поставщика (по отсрочке) на соответствующий факторинговый счет в Банке (финансирование поставок в адрес не более, чем 50% постоянных Покупателей). Финансирование поставок в адрес всех зарегистрированных постоянных покупателей происходит при наличии не менее 10 дебиторов.
Второй этап:
А.)Факторинг в форме авансирования поставок и управления дебиторской задолженностью без права регресса (банк берет на себя риск неплатежа покупателя в размере выплаченного аванса) начинает действовать с момента, когда по соответствующим дебиторам Банком накоплена информация об их платежной дисциплине. Накопление информации о платежной дисциплине дебиторов может осуществляться по любому из трех следующих сценариев:
Таблица 4.
Сценарии накопления информации о платежной дисциплине дебиторов.
1.2.3.Кредитная история дебитора представляется Банку Поставщиком по последним шести оплаченным поставкам с отсрочкой платежа.Кредитная история по дебитору уже имеется у службы кредитного контроля Управления факторинга Банка.Кредитная история дебитора накапливается Банком в процессе факторингового обслуживания Поставщика.Финансирование начинается со второй поставки без регресса.Финансирование начинается со второй поставки без регресса.Финансирование выплачивается со второй поставки с регрессом. Право регресса отменяется после оплаты дебитором пяти поставок Поставщика на соответствующий факторинговый счет.
и / или
Б)Факторинг в форме авансирования поставок и управления дебиторской задолженностью с прав?/p>