Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный»
| Вид материала | Регламент |
- Коммерческий банк «независимый строительный банк», 265.71kb.
- Лекция Коммерческий банк, 171.96kb.
- Выпуск №14, 1127.07kb.
- Коммерческий Банк «Русский Генеральный Банк», 1541.63kb.
- Коммерческий Банк «Кредит-Стандарт», 1176.6kb.
- Власов Сергей Геннадьевич. Банк является участником системы страхования вкладов., 127.48kb.
- Пояснительная записка к годовому отчету ОАО акб «стелла-банк» за 2011 год, 439.91kb.
- Услуги, 74.33kb.
- Коммерческий Банк «Констанс-Банк», 1313.38kb.
- Отчет о прибылях и убытках 4 Бухгалтерский баланс, 1096.88kb.
4.12Внесение записей по счетам депо об обременении ценных бумаг
4.12.1 Блокировка операций по счету депо Депонента.
4.12.1.1Блокировка операций по лицевому счету Депонента - операция, исполняемая Депозитарием и предназначенная для предотвращения передачи ценных бумаг, обремененных обязательствами, без достаточных на то документально подтвержденных оснований.
Блокировка операций по лицевому счету Депонента - приостановление на определенный срок осуществления движения ценных бумаг по счетам в связи с наступлением какого - либо события.
4.12.1.2Причиной блокировки могут быть следующие случаи:
- блокировка ценных бумаг по решению уполномоченных государственных органов (решение суда, действие срока вступления в права наследования и др.);
- блокировка ценных бумаг по инициативе Депонента (передача ценных бумаг в залог и др.);
- в иных случаях, предусмотренных законодательством или соглашениями Депозитария с Депонентом.
4.12.1.3При получении документов, делающих необходимым операцию блокировки, Депозитарий выполняет следующие действия:
- ответственный работник Депозитария проверяет правильность оформления документов, на основании которых будет проводиться блокировка. Документы передаются в Отдел правового обеспечения Банка для проведения правовой экспертизы Договора залога/иных предоставленных Клиентами документов, соответствия действующему законодательству;
- при отсутствии достаточных оснований для блокировки документы возвращаются инициатору операции с письменным обоснованием причины отказа, операция блокировки не производится. Срок передачи документов и обоснования - не позднее дня Z+2;
- при достаточности документов производится операция блокировки (Депоненту открывается новый лицевой счет для каждого из видов ценных бумаг, передаваемых в залог, раздел счета депо «Ценные бумаги в залоге», необходимое количество ценных бумаг переводится на новый лицевой счет), для каждой из следующих операций блокировки открываются новые лицевые счета;
- ответственный сотрудник готовит выписку по счету депо. Срок передачи отчета - не позднее дня Z+2. Получатели отчета – Депонент или Оператор счета, Попечитель счета (если они назначены), судебный орган (если блокировка произведена по его решению), залогодержатель (если блокировка производится по причине залога ценных бумаг; предоставляется по требованию).
4.12.1.4При поступлении документов, являющихся основанием для блокирования операций по счету депо Депонента, в отношении которого ранее уже была произведена данная операция, Депозитарий проводит операцию блокирования по вновь поступившим документам-основаниям, которые также будут учтены в отношении ценных бумаг Депонента.
В случае учета в отношении ценных бумаг Депонента нескольких документов, явившихся основанием для блокирования операций по счету депо, прекращение блокирования операций по счету депо Депонента осуществляется предоставлением соответствующих документов, являющихся основанием для прекращения блокирования, по каждому документу (основанию) в отдельности.
4.12.1.5После истечения установленного срока блокировки или наступления события, прекращающего ограничение осуществления прав, Депозитарий вносит изменения по счетам депо, связанные с прекращением блокировки. Процедура разблокировки аналогична процедуре блокировки согласно п. 4.14.1.3 Основанием для внесения таких изменений служит документ, подтверждающий, что причина блокировки перестала существовать (например, свидетельство о праве на наследство, решение суда об обращении взыскания на заложенное имущество, подтверждение о полном исполнении залогодателем своих обязательств и т.д.)
4.12.2Порядок отражения в депозитарном учете залога ценных бумаг.
4.12.2.1Основанием для внесения информации о залоге является поручение от Депонента-залогодателя или его уполномоченного представителя (форма Д08) с указанием Депозитарию зарегистрировать существование залога.
К залоговому поручению должны быть приложены:
- заверенная копия договора о залоге;
- заверенная копия договора по основному обязательству, обеспечением которого является залог, в котором определены условия залога (в случае отсутствия отдельного договора о залоге);
- письменное согласие совладельцев на передачу ценных бумаг в залог (в случае совместного владения нескольких Депонентов ценными бумагами);
- иные документы, служащие основанием регистрации залога, предусмотренные законодательством (копия договора уступки прав требования, копия договора о последующем залоге ценных бумаг и др.).
Если в договоре о залоге ценных бумаг отсутствует запрет на последующий залог соответствующих ценных бумаг, то при проведении операции последующего залога залоговое поручение подписывается залогодателем и залогодержателем, при этом указываются сведения о предыдущем залогодержателе (залогодержателях) и основании для блокирования.
При уступке прав требования по договору о залоге ценных бумаг залоговое поручение подписывается лицом, уступающим права по договору о залоге ценных бумаг, и лицом, которому соответствующие права уступаются, а также залогодателем, в случае, если в залоговом поручении Депонента-залогодателя содержался запрет на передачу прав по договору о залоге ценных бумаг без его согласия (форма Д08/1).
4.12.2.2После получения залогового поручения Депозитарий выполняет следующие действия:
- процедуры, указанные в п.4.14.1.3;
- если в Депозитарии еще не была введена запись о зарегистрированном залогодержателе, заполняется его анкета в списке Депонентов. Счет депо залогодержателю открывается по его желанию при соблюдении требований раздела 4.1 настоящего Регламента;
- фиксируется факт поступления поручения от Депонента на обременение ценных бумаг;
- осуществляется проводка, реализующая перевод ценных бумаг Депонента на вновь открытый лицевой счет, раздел счета «Ценные бумаги в залоге».
4.12.2.3Если прекращение залога ценных бумаг связано с истечением установленного срока блокировки, Депозитарий вносит изменения по счетам депо на основании залогового поручения (форма Д08).
Если прекращение залога ценных бумаг связано с решением судебного органа (в связи с нарушениями, выявленными при регистрации залога и др.), Депозитарий вносит изменения по счетам депо на основании решения суда (заверенных в установленном порядке копий) и залогового поручения (форма Д08).
Если прекращение залога ценных бумаг связано с неисполнением Депонентом-залогодателем своих обязательств, и на заложенные ценные бумаги обращено взыскание, Депозитарий вносит изменения по счетам депо о переходе прав на ценные бумаги к другому владельцу на основании решения судебных органов и документа, подтверждающего совершение сделки купли - продажи в результате реализации заложенных ценных бумаг в порядке, предусмотренном действующим законодательством, а также залогового поручения (форма Д08).
Если новый владелец ценных бумаг является Депонентом Депозитария, ценные бумаги перечисляются со счета депо залогодателя на счет депо нового владельца.
Если новый владелец не является Депонентом, ему в безусловном порядке открывается счет депо, на который перечисляются ценные бумаги. Право распоряжения ценными бумагами наступает с момента выполнения новым Депонентом установленных разделом 4.1 настоящего Регламента процедур.
4.12.2.4Поручение о регистрации прекращения залога или уменьшении числа ценных бумаг, являющихся предметом залога (форма Д08), должно быть подписано лицом, выступающим в отношении этих ценных бумаг в качестве залогодержателя (его уполномоченным представителем). При ее получении Депозитарий выполняет следующие действия:
- осуществляется проводка, реализующая перевод всех или указанной части ценных бумаг внутри счета депо с лицевого счета, на котором учитывались заложенные ценные бумаги на лицевой счет учета свободных ценных бумаг;
- ответственный сотрудник готовит выписку по счету депо. Срок передачи отчета - не позднее дня Z+1. Получатели отчета - Депонент-залогодатель, Оператор счета, Попечитель счета (если они назначены), уполномоченные государственные органы, залогодержатель (предоставляется по требованию).