Коммерческий банк «независимый строительный банк»

Вид материала

Содержание

5. Прочие условия
Адреса и реквизиты сторон
Инн/кпп 7744001024/775001001
Заместитель управляющего
Дополнительные сведения о клиенте
Перечень документов, необходимых для открытия счета
Перечень документов, необходимых для открытия счета

Подобный материал:

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК

«НЕЗАВИСИМЫЙ СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК»

(закрытое акционерное общество)

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА

“_____“ _______________ 20___ г. № ______________

г. Нижний Новгород

Коммерческий Банк “Независимый Строительный Банк” (закрытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем БАНК, в лице Заместителя управляющего Нижегородским филиалом Кондратовича М.Ю., действующего на основании доверенности № 126 от 09.04.2010г, с одной стороны, и

___________________________________________________________________________________________________

именуемый в дальнейшем КЛИЕНТ, в лице, ____________________________________________________________

действующего на основании ________________________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

Предмет и условия договора

1.1. БАНК открывает КЛИЕНТУ расчетный, текущий или иной счет (далее по тексту – "Счет") согласно Приложению №2 к настоящему Договору на основании документов представленных в соответствии с Перечнем документов, требуемых для открытия счета (Приложение №3). БАНК осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Счета, а КЛИЕНТ - оплачивает соответствующие услуги, согласно «Перечню банковских услуг и тарифов за услуги, предоставляемые юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в Головном Банке и его Филиалах по операциям с российскими рублями и иностранной валютой», далее именуемого Тарифами БАНКА. Тарифы БАНКА являются неотъемлемой частью настоящего Договора.

2. Права и обязанности сторон

2.1. БАНК обязуется:

2.1.1. Обеспечивать сохранность денежных средств, поступивших на Счет (а) КЛИЕНТА, и выполнять распоряжения по их использованию в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

2.1.2. Помещать информацию об утвержденных Тарифах БАНКА в доступном для обозрения клиентов месте на информационном стенде, а также на сайте БАНКА.

2.1.3. Обеспечивать конфиденциальность информации о наличии средств на Счете КЛИЕНА, об операциях, проводимых по Счету КЛИЕНТА, а так же информации, которая стала известна БАНКУ в связи с получением документов требуемых от КЛИЕНТА для открытия Счета, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

2.1.4. Осуществлять перевод денежных средств КЛИЕНТА в установленные сроки и по реквизитам указанным КЛИЕНТОМ в Распоряжении на перевод.

2.1.5. Cписывать денежные средства на основании платежных документов, требующих акцепта после предоставления Клиентом документов, подтверждающих согласие КЛИЕНТА на оплату. Иной порядок оплаты платежных документов, требующих акцепта, осуществляется на основании дополнительного соглашения, заключаемого к настоящему Договору.

2.1.6. Своевременно и правильно зачислять на Счет КЛИЕНТА поступившие в его адрес денежные средства.

2.1.7. Осуществлять выдачу КЛИЕНТУ наличных денежных средств.

2.1.8. Принимать денежную выручку и сверхлимитные остатки наличных денежных средств КЛИЕНТА и зачислять указанные денежные средства на его Счет.

2.1.9. Выдавать уполномоченным лицам КЛИЕНТА выписки.

2.1.10. Выдавать КЛИЕНТУ и третьим лицам по письменному указанию КЛИЕНТА справки о наличии у него расчетного (текущего) и других счетов, остатке средств на них и произведенных операциях.

2.1.11. Консультировать КЛИЕНТА по вопросам законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих вопросы расчетно-кассового обслуживания, правил документооборота и другим вопросам, имеющим отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.

2.2. БАНК имеет право:

2.2.1. Отказать в совершении расчетных и иных операций по Счету в следующих случаях:

при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении КЛИЕНТОМ действующего законодательства, регулирующего порядок осуществления операций по банковским счетам;
нарушения банковских правил;
оформления документов с нарушением установленных сроков их представления;
не предоставления КЛИЕНТОМ в установленный срок документов или сведений, запрашиваемых БАНКОМ в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
предоставления документов, подписанных лицами, которые на основании имеющихся документально оформленных в БАНКЕ сведений, не обладают необходимыми полномочиями.

2.2.2. Списывать в безакцептном порядке:

- суммы платежных документов, оплата которых производится без распоряжения клиента в соответствии с действующим законодательством, на бланках форм, установленных Банком России;

- банковскую комиссию со Счета (ов) КЛИЕНТА в соответствии с Тарифами БАНКА, а также суммы, ошибочно зачисленные на Счет Клиента.

2.2.3. Самостоятельно определять маршруты прохождения платежей.

2.2.4. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ полномочия, а БАНК на этом основании имеет право в безакцептном порядке списать со Счета (ов), открытого (ых) в соответствии с настоящим Договором, сумму задолженности КЛИЕНТА по любым денежным обязательствам последнего перед БАНКОМ. В случае необходимости, при этом, пересчет сумм из одной валюты в другую производится по курсу Банка России на дату списания.

2.2.5. В одностороннем порядке изменять Тарифы БАНКА с уведомлением об этом КЛИЕНТА за 10 (Десять) календарных дней, путем размещения информации на стендах и сайте БАНКА.

2.2.6. Требовать от КЛИЕНТА любые документы и информацию, необходимые для проверки соответствия законодательству проводимых по Счету операций.

2.2.7. Осуществлять контроль над выполнением КЛИЕНТОМ требований законодательства в части ведения кассовых операций и порядка работы с денежной наличностью.

Устанавливать лимит остатка кассы и оформлять разрешение на расходование наличных денег из выручки, поступающей в кассу КЛИЕНТА.

2.3. КЛИЕНТ обязуется:

2.3.1. Осуществлять операции по Счету в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, правилами и инструкциями Банка России, настоящим Договором.

При осуществлении валютных операций по Счету представлять в БАНК:

- документы, являющиеся основанием для проведения операции, указанные в части 4 ст.23 Федерального Закона «О валютном регулировании и валютном контроле»;
- расчетные документы, оформленные в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и правилами БАНКА.

2.3.2. Оплачивать услуги БАНКА в соответствии с действующими Тарифами БАНКА.

2.3.3. Предоставлять БАНКУ кассовую заявку на каждый квартал за 30 (Тридцать) календарных дней до начала планируемого квартала.

2.3.4. Выступать инициатором при установлении лимита остатка кассы.

2.3.5. Предоставлять БАНКУ заявку на получение наличных денежных средств.

2.3.6. Представлять БАНКУ документы, необходимые для осуществления проверок соблюдения, порядка ведения кассовых операций.

2.3.7. Предоставлять по запросу Банка документы и/или сведения, запрашиваемые БАНКОМ в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Предоставлять по запросу Банка сведения необходимые для идентификации лица, к выгоде которого действует КЛИЕНТ при совершении им банковских операций, в частности на основании агентских договоров, договоров поручения, комиссии, доверительного управления и др.

2.3.8. Информировать БАНК об ошибочно произведенных операциях по Счету. В течение 10 (Десяти) дней со дня совершения операций по Счету сообщать свои замечания по выписке. Если КЛИЕНТ не предоставил свои замечания в указанный срок, выписка и, соответственно, операции по Счету считаются подтвержденными.

2.3.9. Подтверждать остаток на Счете на 1 января. В случае не предоставления до 20 января подтверждающего документа остаток по Счету считается подтвержденным.

2.3.10. В случае внесения изменений в документы, предоставленные при открытии Счета, изменения организационно-правового статуса КЛИЕНТА, внесения изменений и дополнений в учредительные документы, назначения (избрания) нового руководителя, главного бухгалтера, других должностных лиц, имеющих право подписи денежно-расчетных документов, представлять в БАНК необходимые документы, в срок не позднее 5 (Пяти) дней с момента указанных изменений.

2.4. КЛИЕНТ имеет право:

2.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете в пределах остатка и в порядке, установленном настоящим Договором, действующим законодательством Российской Федерации.

2.4.2. Открывать иные расчетные счета на условиях настоящего Договора, заключать дополнительные соглашения к настоящему Договору.

3. Порядок ведения счета

3.1. Платежи по Счету производятся в пределах имеющегося остатка денежных средств на Счете.

3.2. Распоряжения Клиента на списание:

- рублевых денежных средств исполнять не позднее рабочего дня, следующего за днем получения платежного документа КЛИЕНТА;

- денежных средств в иностранной валюте, полученные в течение Операционного Дня, установленного БАНКОМ, БАНК принимает к исполнению текущим рабочим днем, полученные после указанного времени –

следующим рабочим днем. При этом списание денежных средств со счета Клиента осуществляется БАНКОМ в Дату валютирования. Дата валютирования – дата совершения операции, указанная в документах, подтверждающих списание вышеуказанных денежных средств с корреспондентского счета БАНКА и направленных Банком-Корреспондентом в БАНК.

3.3. БАНК зачисляет на Счет:

- поступившие в пользу КЛИЕНТА рублевые денежные средства днем зачисления указанных денежных средств на корреспондентский счет БАНКА при условии подтверждения платежным документом, содержащим все необходимые реквизиты КЛИЕНТА;

- поступившие в пользу КЛИЕНТА денежные средства в иностранной валюте - Датой валютирования, указанной в документах, подтверждающих зачисление денежных средств и позволяющих однозначно идентифицировать получателя.

3.4. При покупке/продаже КЛИЕНТОМ иностранной валюты денежные средства, полученные в результате совершения операции покупки/продажи, зачисляются на счета КЛИЕНТА согласно условиям, указанным в поручении (заявке) КЛИЕНТА на покупку/продажу, и действующим Тарифам БАНКА.

3.5. Выдача КЛИЕНТУ наличных денежных средств:

- в рублях, производится в течение дня, следующего за днем поступления заявки от КЛИЕНТА (при условии подачи заявки до 11ч00 мин.),

- в иностранной валюте, для оплаты командировочных расходов - в течение двух банковских дней от даты поступления заявки от КЛИЕНТА.

3.6. БАНК зачисляет на Счет сверхлимитные остатки денежных средств, сданные КЛИЕНТОМ в течение Операционного Дня в кассу БАНКА, днем сдачи денежных средств.

3.7. БАНК выдает уполномоченным лицам КЛИЕНТА выписки по Счету не ранее следующего рабочего дня за днем совершения операций по Счету. При отсутствии движения по Счету выписки выдаются только по письменному требованию КЛИЕНТА. На первое января выписка выдается КЛИЕНТУ независимо от совершения операций по Счету.

3.8. Банк не уплачивает проценты на остаток средств на Счете (Счетах) КЛИЕНТА.

4. Ответственность сторон

4.1. В случае не исполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору виновная сторона возмещает другой стороне понесенные убытки в порядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

4.2. За несвоевременное или необоснованное списание средств со Счета КЛИЕНТА, а также за несвоевременное зачисление БАНКОМ сумм, причитающихся КЛИЕНТУ, БАНК уплачивает КЛИЕНТУ проценты в рублях в размере 0,1 (Одна десятая) процента от суммы этих средств за каждый день просрочки. Пересчет процентов выраженных в иностранной валюте в рубли производится по курсу Банка России на день выплаты процентов.

4.3. Ответственность БАНКА не наступает в случае, если операции по Счету КЛИЕНТА задерживаются по вине Банка России и/или иных банков – корреспондентов, участвующих в цепочке операций, а так же в случаях наступления обстоятельств непреодолимой силы.

4.4. За не уведомление БАНКА об ошибочно зачисленных на счет суммах в течение 10 (Десяти) дней после совершения операции КЛИЕНТ уплачивает БАНКУ пеню в размере 0.1 (Одна десятая) процента от неправильно зачисленной ему суммы за каждый календарный день просрочки.

4.5. Действия БАНКА, указанные в п. 2.2.1. настоящего Договора, не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Банка за нарушение условий данного Договора.

4.6. КЛИЕНТ несет ответственность за достоверность сведений, изложенных в любых представляемых им в БАНК документах, а также за действительность указанных документов. Размер ответственности определяется в размере убытков, понесенных БАНКОМ. КЛИЕНТ принимает на себя обязательства по возмещению БАНКУ убытков, возникших в связи с предоставлением БАНКУ недостоверных сведений, либо недействительных документов, а равно и в связи с нарушением условий настоящего Договора, и возмещает эти убытки БАНКУ в течение трех рабочих дней, с даты предъявления требований БАНКА.

5. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

5.1. Дополнительные соглашения к настоящему Договору, приложения к Договору являются неотъемлемой частью настоящего Договора.

5.2. Действие условий настоящего Договора распространяется на счета открываемые КЛИЕНТОМ в дальнейшем, при условии выражения волеизъявления КЛИЕНТА путем предоставления в БАНК Заявления на открытие счета.

5.3. Закрытие Счета КЛИЕНТА производится на основании Заявления на закрытие счета.

5.4. Банк может закрыть счет КЛИЕНТА в одностороннем порядке в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5.5. Неурегулированные Сторонами споры и разногласия, возникающие при исполнении настоящего Договора, а также всех сделок, совершенных в связи и в соответствии с настоящим Договором, разрешаются в Арбитражном суде г. Москвы.

Настоящий Договор подчиняется законодательству Российской Федерации. При разрешении любых споров, вытекающих из настоящего Договора, применяется материальное право Российской Федерации.

5.6. Во всех случаях, не урегулированных настоящим Договором, применяется законодательство Российской

Федерации.

6. Срок действия договора

6.1. Договор вступает в силу с момента подписания обеими сторонами и прекращает свое действие по истечении одного года со дня его заключения.

6.2. В случае если ни одна из сторон не заявила о расторжении Договора за 3 (Три) месяца до истечения срока его действия, Договор считается продленным на следующий год.

6.3. Настоящий Договор составлен и подписан в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон и имеющих одинаковую юридическую силу.

АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

БАНК	КЛИЕНТ
КБ "НС Банк" (ЗАО) 109004, г. Москва, ул. Добровольческая, д.20, стр.2 ИНН/КПП 7744001024/775001001 Нижегородский филиал КБ «НС Банк» (ЗАО) 603000, г.Н.Новгород, ул. Максима Горького, д.52, тел.: (831) 430-77-49, факс: (831) 430-66-27 ИНН/КПП 7744001024/526002001 БИК 042282702, к/с 30101810900000000702 в Советском РКЦ г.Н.Новгорода ГУ ЦБ РФ по Нижегородской области	_____________________________________________________ _____________________________________________________ _____________________________________________________ _____________________________________________________ _____________________________________________________
Заместитель управляющего Нижегородским филиалом КБ «НС Банк» (ЗАО) /М.Ю.Кондратович/	Руководитель ________________________/____________________/
М. П.	М. П.

Приложение № 1

Дополнительные сведения о клиенте

Полное наименование Клиента	_______________________________________________
Фактический адрес места нахождения постоянно действующего органа управления либо иного органа или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности
Исполнительный орган (Фамилия, Имя, Отчество)**	(Президент, Генеральный директор, Директор, ______________)_____________________________
Номера телефонов и факсов
Адрес электронной почты

Сведения об учредителях (от 5% участия) Клиента:

Наименование учредителя	Доля участия в %	ИНН, ОГРН для юр. лица; Паспортные данные, адрес регистрации для физического лица

Сведения о наличии лицензий (разрешений) на осуществление определенного вида деятельности или операций

Номер лицензии	Дата выдачи лицензии	Вид деятельности (операции)

Сведения о наличии и реквизитах счетов в других банках_______________________________

________________________________________________________________________________

Руководитель предприятия _________________________ (___________________)

Ф.И.О.

Главный бухгалтер _________________________ (___________________)

М.П. Ф.И.О.

Приложение № 2

Номера счетов, открытых КЛИЕНТУ_____________________________________________________________

в БАНКЕ рамках настоящего Договора банковского счета:

№

«______»_________________г.

№

«______»_________________г.

Приложение № 3

Перечень документов, необходимых для открытия счета

юридическому лицу – резиденту

Заявление об открытии счета установленной формы.

2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица:
2.1. Если юридическое лицо зарегистрировано до 01.07.2002г.:

нотариально заверенная копия "Свидетельства о государственной регистрации юридического лица", выданного до 01.07.2002г.
нотариально заверенная копия "Свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002г.".

2.2. Если юридическое лицо зарегистрировано после 01.07.2002г.:

нотариально заверенная копия "Свидетельства о государственной регистрации юридического лица".
нотариально заверенная копия "Свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц", выданного налоговой инспекцией (не представляется в случае, если "Свидетельство о государственной регистрации юридического лица" выдано налоговой инспекцией).

3. Нотариально заверенные копии учредительных документов. Если учредительные документы были зарегистрированы налоговой инспекцией после 01.07.2002г., то их копии могут быть заверены этой инспекцией.
4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.

5. Копия информационного письма Госкомстата, заверенная руководителем юридического лица.

6. Нотариально заверенная копия "Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе".

7. Копия протокола о создании, об избрании руководителя, о внесении изменений в учредительные документы, а также копии приказов о назначении на должность и предоставлении права первой (второй) подписи на расчетных документах лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Если карточка с образцами подписей и оттиска печати содержит подписи иных лиц, помимо руководителя и главного бухгалтера, необходимо предоставление доверенности на право распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, и на право первой (второй) подписи расчетных документов (доверенность предоставляется в подлиннике либо в нотариально заверенной копии).

Копия протокола (приказа) заверяется подписью руководителя и печатью юридического лица. Выписка из протокола (приказа) предоставляется в подлиннике за подписью уполномоченных лиц с приложением печати юридического лица.
В случае, если избрание руководителя в соответствии с уставом организации производится советом директоров, необходимо представить для обозрения протокол общего собрания об избрании указанного состава совета директоров.
В случае избрания на должность руководителя управляющего (управляющей компании), необходимо представить договор с управляющей компанией, протокол уполномоченного органа об утверждении указанного договора, а также комплект документов (устав, учредительный договор, протокол о назначении руководителя и выписка из ЕГРЮЛ (оригинал или нотариально заверенная копия) со сроком давности не более 30 дней) по управляющей компании.
В случае, если ведение бухгалтерского учета поручено третьему лицу (в том числе специализированной компании), также в составе документов необходимо представление договора с таким лицом, в нотариально заверенной копии, либо копии, заверенной подписью руководителя и печатью юридического лица.

В случае, если лицо, наделенное правом второй подписи отсутствует, копию приказа о возложении обязанностей бухгалтера на руководителя.

8. Копия паспорта руководителя и всех лиц в карточке образцов подписей (все страницы).
9. Доверенность на право открытия счета и заключения договора банковского счета (если счет открывается и договор заключается представителем юридического лица).

10. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (либо копия такой выписки, заверенная нотариально), с даты выдачи которой по день предоставления в Банк документов для открытия счета истекло не более 30 дней.

11. Нотариально заверенную копию лицензии на осуществление отдельных видов деятельности, либо письмо об отсутствии лицензируемых видов деятельности.

12. Копия документа (договор аренды), подтверждающий адрес места нахождения, заверенная руководителем организации и печатью.

13. Два экземпляра подписанного Договора на расчетно-кассовое обслуживание.

14. Дополнительные сведения о клиенте (приложение № 1)

15. Доверенность на лицо, получающее выписку и документы.

16. Письмо об установлении лимита остатка кассы – 2 экз.

17. Кассовый план – 2 экз.

18. Тарифы на банковские услуги

19. Копии баланса, отчета о прибылях и убытках на последнюю отчетную дату с отметкой налоговой инспекции.

Документы на открытие счета принимаются непосредственно от руководителя организации.

Перечень документов, необходимых для открытия счета индивидуальному предпринимателю

1. Документ, удостоверяющий личность.

2. Заявление об открытии счета установленной формы.

3. Нотариально заверенная копия "Свидетельства о государственной регистрации".

4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.

5. Копия информационного письма Госкомстата, заверенная предпринимателем (отсутствие письма не является основанием для отказа в открытии счета).

6. Нотариально заверенная копия "Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе".

7. Доверенность на право распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, и о предоставлении права первой (второй) подписи на расчетных документах (в случае включения в карточку подписей иных лиц, помимо самого индивидуального предпринимателя).

8. Копия паспорта всех лиц в карточке образцов подписей (все страницы).

9. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (либо копия такой выписки, заверенная нотариально), с даты выдачи которой по день предоставления в Банк документов для открытия счета истекло не более 30 дней.

10. Два экземпляра подписанного Договора на расчетно-кассовое обслуживание.

11. Копия документа (договор аренды), подтверждающий адрес места нахождения, заверенная подписью и печатью.

Документы на открытие счета в рублях России индивидуальному предпринимателю принимаются лично от индивидуального предпринимателя.

Перечень документов, необходимых для открытия счета

юридическому лицу – нерезиденту

1. Заявление об открытии счета установленной формы.

2. Нотариально заверенные копии учредительных документов и документов, подтверждающих государственную регистрацию юридического лица.

3. Нотариально заверенная копия положения о филиале (представительстве) - в случае, если договор банковского счета заключается руководителем филиала (представительства).

4. Нотариально заверенная копия "Свидетельства об аккредитации филиала (представительства) иностранного юридического лица".

5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.

6. Нотариально заверенная копия "Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе" или "Свидетельства об учете в налоговом органе".

7. Документы, подтверждающие права лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете.

8. Доверенность, подтверждающая право лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, и о предоставлении права первой (второй) подписи на расчетных документах.

9. Доверенность на право открытия счета и заключения договора банковского счета (если счет открывается и договор заключается представителем юридического лица).

Документы, указанные в пп.2, 3 должны быть легализованы в посольстве (консульстве) РФ за границей. Доверенности, указанные в пп. 8, 9 и присланные (ввезенные) из-за границы, должны быть легализованы в посольстве (консульстве) РФ за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в РФ.
Легализации не требуется, если эти документы были оформлены на территории:

государств - участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов, 1961г. (при наличии апостиля, проставляемого компетентным органом иностранного государства),
государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, 1993г.,
государств, с которыми РФ заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам.

Документы, составленные на иностранном языке, представляются в Банк вместе с нотариально заверенным переводом на русский язык.

10. Два экземпляра подписанного Договора на расчетно-кассовое обслуживание.

Blog

Коммерческий банк «независимый строительный банк»

Содержание