Загальна інформація про діяльність ат «златобанк» у 2011 році

Вид материала

Содержание

Примітка 21. «Інші залучені кошти»
Таблиця 22.2. Резерви за зобов'язаннями за 2010 рік не надається через відсутність даних. Примітка 23.
Примітка 25. «Субординований борг»

Подобный материал:

1 ... 7 8 9 10 11 12 13 14 15

Примітка 20. «Боргові цінні папери, емітовані банком» не надається через відсутність даних.

Примітка 21. «Інші залучені кошти»

Таблиця 21.1. Інші залучені кошти

Рядок	Найменування статті	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4
1	Консорціумні отримані кредити	0	0
2	Кредити, що отримані від міжнародних та інших фінансових організацій	12 064	0
3	Зобов'язання з фінансового лізингу (оренди)	0	0
4	Усього	12 064	0

Таблиця 21.2. Інформація щодо мінімальних орендних платежів за фінансовим лізингом (орендою) та їх теперішньої вартості за 2011 рік та таблиця 21.3. Інформація щодо мінімальних орендних платежів за фінансовим лізингом (орендою) та їх теперішньої вартості за 2010 рік не надається через відсутність даних.

Примітка 22. «Резерви за зобов'язаннями»

Таблиця 22.1 "Резерви за зобов'язаннями за 2011 рік"

Рядок	Рух резервів	Примітки	Зобов'язання кредитного характеру	Податкові ризики	Інші	Усього
1	2	3	4	5	6	7
1	Залишок на 1 січня		0	0	0	0
2	Збільшення резерву		(12)	0	0	(12)
4	Залишок на кінець дня 31 грудня		(12)	0	0	(12)

Таблиця 22.2. Резерви за зобов'язаннями за 2010 рік не надається через відсутність даних.

Примітка 23. «Інші фінансові зобов'язання»

Таблиця 23.1. Інші фінансові зобов'язання

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4	5
1	Кредиторська заборгованість		24 336	3 495
2	Дивіденди до сплати		0	0
3	Кредиторська заборгованість за дебетовими та кредитовими картками		846	536
4	Розрахунки за конверсійними операціями		0	0
5	Переоцінка фінансових інструментів, що обліковуються за позабалансовими рахунками		0	0
6	Резерви під зобов'язання кредитного характеру		0	0
7	Інші нараховані зобов'язання		649	199
8	Усього інших фінансових зобов'язань		25 831	4 230

Примітка 24. «Інші зобов'язання»

Таблиця 24.1. Інші зобов'язання

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4	5
1	Кредиторська заборгованість за податками та обов'язковими платежами крім податку на прибуток		1 125	390
2	Кредиторська заборгованість за розрахунками з працівниками банку		2 141	517
3	Кредиторська заборгованість з придбання активів		0	0
4	Доходи майбутніх періодів		111	44
5	Інші		155	13
6	Усього		3 532	964

В рядку 2 «Кредиторська заборгованість за розрахунками з працівниками банку» відображено суму забезпечення оплати відпусток працівників банку, відповідно до Стандарту 17 «МСФЗ».

Примітка 25. «Субординований борг»

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4	5
1	Субординований борг банку	Ряд. 43 Звіту про рух грошових коштів	257 918	149 528
2	Неамортизований (дисконт)/премія за субординованим боргом		(27 302)	45
3	Нараховані витрати за субординованим боргом		1 323	1 238
4	Усього		231 939	150 811

Протягом звітного періоду Банком згідно з договором від 18.11.2011 року № 017191 від інвестора – фізичної особи резидента залучено кошти на умовах субординованого боргу в сумі 13 500 тис. доларів США на термін до 18.11.2019 року. Процентна ставка за користування коштами становить 9% річних. 16 грудня 2011 року згідно з рішенням № 786 Національний банк України надав дозвіл на врахування зазначених коштів до капіталу Банку.

У звітному періоді на підставі укладених договорів про відступлення права вимоги за договором про залучення коштів на умовах субординованого боргу від 04.09.2009 року № 01-СБ в сумі 12 000 тис. доларів США, відбулася заміна первісного інвестора – юридичної особи на нового інвестора – фізичну особу резидента. Національний банк України рішенням від 26 січня 2012 року № 43 надав Банку дозвіл на врахування зазначених коштів до капіталу банку та скасував дозвіл щодо первісного інвестора.

У 2010 році Банком згідно з договором від 16.12.2010 року № 010/309 від інвестора – фізичної особи резидента залучено кошти на умовах субординованого боргу в сумі 6 781 тис. доларів США на термін до 17.12.2015 року. Процентна ставка за користування коштами становить 12,78% річних. 22 грудня 2010 року згідно з рішенням № 826 Національний банк України надав дозвіл на врахування зазначених коштів до капіталу Банку.

Примітка 26. «Статутний капітал»

Рядок	Найменування статті	Кількість акцій в обігу (тис. шт.)	Прості акції	Емісійні різниці	Привілейовані акції	Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників)	Дивіденди, що спрямовані на збільшення статутного капіталу	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	Залишок на 1 січня 2010 року	19 250	192 500	0	0	0	0	192 500
2	Внески за акціями (паями, частками) нового випуску	4 000	40 000	0	0	0	0	40 000
3	Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників)	0	0	0	0	0	0	0
4	Продаж раніше викуплених власних акцій	0	0	0	0	0	0	0
5	Анульовані раніше викуплені власні акції	0	0	0	0	0	0	0
6	Дивіденди, що капіталізовані	0	0	0	0	0	0	0
7	Залишок на кінець дня 31 грудня 2010 року	23 250	232 500	0	0	0	0	232 500
8	Внески за акціями (паями, частками) нового випуску	3 000	30 000	0	0	0	0	30 000
9	Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників)	0	0	0	0	0	0	0
10	Продаж раніше викуплених власних акцій	0	0	0	0	0	0	0
11	Анульовані раніше викуплені власні акції	0	0	0	0	0	0	0
12	Дивіденди, що капіталізовані	0	0	0	0	0	0	0
13	Залишок на кінець дня 31 грудня 2011 року	26 250	262 500	0	0	0	0	262 500

Протягом звітного періоду Банком було здійснено додаткову емісію 3 000 тис. простих акцій які були сплачені акціонерами повністю. Акції банку випускаються в бездокументарній формі, номінальна вартість однієї акції складає 10 грн.

Примітка 27. «Резервні та інші фонди банку»

Рядок	Найменування статті	Фонд переоцінки	Накопичені курсові різниці	Інші	Усього резервних та інших фондів банку
довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття	інші активи, крім довгострокових активів, призначених для продажу, та активів групи вибуття
цінні папери в портфелі банку на продаж	основні засоби та нематеріальні активи	інвестиції в асоційовані компанії	операції хеджування	цінні папери в портфелі банку на продаж	основні засоби та нематеріальні активи	інвестиції в асоційовані компанії	операції хеджування
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13
1	Залишки на 1 січня 2010 року	0	0	0	0	0	0	0	0	0	416	416
2	Переоцінка	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
3	Реалізований фонд переоцінки	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
4	Курсові різниці	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
5	Вплив податку на прибуток	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
6	Рух коштів загальних резервів та фондів банку, що створені за рахунок прибутку	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1 888	1 888
7	Залишок на кінець дня 31 грудня 2010 року (залишок на 1 січня 2011 року)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2 304	2 304
8	Переоцінка	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
9	Реалізований фонд переоцінки	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
10	Курсові різниці	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
11	Вплив податку на прибуток	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
12	Рух коштів загальних резервів та фондів банку, що створені за рахунок прибутку	0	0	0	0	0	0	0	0	0	73	73
13	Збільшення/ зменшення вартості фін. інвестицій у зв'язку із збільшенням/ зменшенням власного капіталу об'єкта інвестування	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
14	Залишок на кінець дня 31 грудня 2011 року	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2 377	2 377

У звітному році рішенням Загальних зборів акціонерів 50 % прибутку за 2010 рік у сумі 73 тис. грн. було направлено на формування резервного фонду банку, який використовується для покриття непередбачених збитків за всіма статтями активів та позабалансових зобов’язань.

Примітка 28. «Процентні доходи та витрати»

Рядок	Найменування статті	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4
	Процентні доходи за:
1	Кредитами та заборгованістю клієнтів	334 051	227 944
2	Борговими цінними паперами в портфелі банку на продаж	0	0
3	Цінними паперами в портфелі банку до погашення	0	0
4	Коштами в інших банках	11 632	2 154
5	Торговими борговими цінними паперами	0	0
6	Іншими борговими цінними паперами, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	0	0
7	Дебіторською заборгованістю за угодами репо - торгові цінні папери	0	0
8	Кореспондентськими рахунками в інших банках	956	2 872
9	Депозитами овернайт в інших банках	3	0
10	Процентними доходами за знеціненими фінансовими активами	0	0
11	Грошовими коштами та їх еквівалентами	784	636
12	Заборгованістю з фінансового лізингу (оренди)	0	0
13	Іншим	0	0
14	Усього процентних доходів	347 426	233 606
	Процентні витрати за:
15	Строковими коштами юридичних осіб	(36 182)	(45 578)
16	Борговими цінними паперами, що емітовані банком	0	0
17	Іншими залученими коштами	(673)	0
18	Строковими коштами фізичних осіб	(98 505)	(38 719)
19	Строковими коштами інших банків	(38 095)	(26 858)
20	Депозитами овернайт інших банків	(57)	(20)
21	Поточними рахунками	(7 718)	(7 731)
22	Кореспондентськими рахунками	(145)	(36)
23	Зобов'язаннями з фінансового лізингу (оренди)	0	0
24	Іншим	(14 138)	(11 704)
25	Усього процентних витрат	(195 513)	(130 646)
26	Чистий процентний дохід/(витрати)	151 913	102 960

У рядку 24 «Інші» відображено процентні витрати за субординованим боргом.

Примітка 29. «Комісійні доходи та витрати»

Рядок	Найменування статті	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4
	Комісійні доходи
1	Комісійні доходи за фінансовими інструментами, які не обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах:	27 163	15 263
1.1	Розрахункові операції	9 826	6 515
1.2	Касове обслуговування	11 779	3 975
1.3	Інкасація	0	0
1.4	Операції з цінними паперами	60	67
1.5	Операції довірчого управління	0	0
1.6	Гарантії надані	358	104
1.7	Інші	5 140	4 602
2	Комісійні доходи за фінансовими інструментами, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	1 143	1 262
3	Усього комісійних доходів	28 306	16 525
	Комісійні витрати
4	Комісійні витрати за фінансовими інструментами, які не обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах:	(4 649)	(2 181)
4.1	Розрахункові операції	(3 492)	(1 545)
4.2	Касове обслуговування	(1 126)	(513)
4.3	Інкасація	0	0
4.4	Операції з цінними паперами	0	0
4.5	Інші	(31)	(123)
5	Комісійні витрати за фінансовими інструментами, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах:	0	0
6	Усього комісійних витрат	(4 649)	(2 181)
7	Чистий комісійний дохід/витрати	23 657	14 344

Рядок 1.7 «Інші» за 2011 рік включає комісійні доходи за операціями на валютному ринку для банків в сумі 12 тис. грн., для клієнтів в сумі 5 087 тис грн., комісію за оформлення застав в сумі 41 тис. грн.

Рядок 4.5 «Інші» за 2011 рік включає комісійні витрати за операціями на валютному ринку в сумі 6 тис. грн., комісію за отриману гарантію в сумі в сумі 19 тис. грн., інші комісії в сумі 6 тис. грн.

Рядок 1.7 «Інші» за 2010 рік включає комісійні доходи за операціями на валютному ринку для банків в сумі 143 тис. грн., для клієнтів в сумі 4 422 тис грн., комісію за авалювання векселів в сумі 20 тис. грн., комісію за оформлення застав в сумі 17 тис. грн.

Рядок 4.5 «Інші» за 2010 рік включає комісійні витрати за операціями на валютному ринку в сумі 117 тис. грн., комісію за отриману гарантію в сумі в сумі 5 тис. грн., інші комісії в сумі 1 тис. грн.

Примітка 30. «Інші операційні доходи»

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4	5
1	Дивіденди		0	0
2	Дохід від надання в оренду інвестиційної нерухомості		0	0
3	Дохід від суборенди		0	0
4	Негативний гудвіл, визнаний як дохід		0	0
5	Дохід від вибуття основних засобів та нематеріальних активів		159	0
6	Дохід від вибуття інвестиційної нерухомості		0	0
7	Роялті		0	0
8	Інші		485	187
9	Усього операційних доходів		644	187

Рядок 8 «Інші» за 2011 рік включає отримані банком штрафи у сумі 32 тис. грн., доходи від оперативного лізингу рухомого майна в сумі 46 тис. грн., страхове відшкодування по застрахованому майну у сумі 5 тис. грн., доходи за встановлення та супроводження системи «Клієнт-Банк» в сумі 33 тис. грн., доходи за посередницькі послуги зі страхування в сумі 206 тис. грн., доходи від продажу бланків векселів в сумі 6 тис. грн., доходи за користування індивідуальними сейфами в сумі 157 тис. грн.

Рядок 8 «Інші» за 2010 рік включає отримані банком штрафи у сумі 1 тис. грн., відшкодування вартості діагностичного обстеження в сумі 13 тис. грн., доходи від оперативного лізингу рухомого майна в сумі 32 тис. грн. та доходи за встановлення та супроводження системи «Клієнт-Банк» в сумі 24 тис. грн., доходи за посередницькі послуги зі страхування в сумі 88 тис. грн., доходи від продажу бланків векселів в сумі 5 тис. грн., доходи за користування індивідуальними сейфами в сумі 24 тис. грн.

Примітка 31. «Адміністративні та інші операційні витрати»

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4	5
1	Витрати на утримання персоналу		(33 694)	(19 879)
2	Амортизація основних засобів		(5 315)	(2 536)
3	Зменшення корисності основних засобів та нематеріальних активів		0	0
4	Відновлення корисності основних засобів і нематеріальних активів		0	0
5	Збиток від зменшення корисності гудвілу		0	0
6	Амортизація програмного забезпечення та інших нематеріальних активів		(214)	(123)
7	Витрати на утримання основних засобів та нематеріальних активів, телекомунікаційні та інші експлуатаційні послуги		(5 346)	(3 222)
8	Витрати на оперативний лізинг		(15 452)	(8 534)
9	Інші витрати, пов'язані з основними засобами		(227)	(124)
10	Професійні послуги		(5 078)	(1 091)
11	Витрати на маркетинг та рекламу		(408)	(183)
12	Витрати на охорону		(1 772)	(934)
13	Сплата інших податків та обов'язкових платежів, крім податку на прибуток		(3 904)	(1 380)
14	Зменшення корисності довгострокових активів, утримуваних для продажу (чи груп вибуття)		0	0
15	Інші		(3 397)	(2 232)
16	Витрати під резерви за дебіторською заборгованістю за господарською діяльністю		16	(19)
17	Усього адміністративних та інших операційних витрат		(74 791)	(40 257)

Рядок 15 «Інші» за 2011 рік включає витрати на сплату комунальних послуг на суму 1 039 тис. грн., членських внесків на суму 46 тис. грн., господарські витрати – 1 635 тис. грн., витрати на витратних матеріалів для каси – 109 тис. грн., адміністративні витрати – 150 тис. грн., витрати на відрядження - 392 тис грн., та інші на суму 26 тис. грн.

Рядок 15 «Інші» за 2010 рік включає витрати на сплату комунальних послуг на суму 670 тис. грн., членських внесків на суму 204 тис. грн., господарські витрати – 811 тис. грн., витрати на витратних матеріалів для каси – 54 тис. грн., адміністративні витрати – 151 тис. грн., витрати на відрядження - 272 тис грн., спонсорство та доброчинність -45 тис. грн. та інші на суму 25 тис. грн.

Blog

Загальна інформація про діяльність ат «златобанк» у 2011 році

Содержание