Загальна інформація про діяльність ат «златобанк» у 2011 році

Вид материалаЗакон

Содержание


Примітка 16. «Інші активи»
Примітка 17. «Довгострокові активи, призначені для продажу»
Подобный материал:
1   ...   7   8   9   10   11   12   13   14   15
Примітка 15. «Інші фінансові активи»

Таблиця 15.1. Інші фінансові активи

Рядок 

Найменування статті 

Примітка 

Звітний 2011 рік 

Попередній 2010 рік 













Дебіторська заборгованість за торговими операціями 




20 175

0



Заборгованість за фінансовим лізингом (орендою) 




0

0



Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками 




15

113



Розрахунки за конверсійними операціями 




0

0



Переоцінка фінансових інструментів, що обліковуються за позабалансовими рахунками 




0

0



Похідні фінансові активи, що призначені для обліку хеджування 




0

0



Грошові кошти з обмеженим правом користування 

  

8 513

19 664



Інші 

  

216

271



Резерв під знецінення 

  

(362)

(919)

10 

Усього інших фінансових активів за мінусом резервів 

  

28 557

19 129



В статтях активів примітки 15 сума нарахованих не отриманих доходів за 2011 рік складає 181 тис. грн., за 2010 рік – 259 тис. грн.


Таблиця 15.2. Аналіз зміни резерву під знецінення інших фінансових активів за 2011 рік

Рядок 

Рух резервів 

Дебіторська заборгованість за торговими операціями 

Фінансовий лізинг (оренда) 

Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками 

Конверсійні операції 

Грошові кошти з обмеженим правом користування 

Інші 

Усього 





















Залишок за станом на 1 січня 2011 р.

0

0

0

0

(919)

0

(919)



(Збільшення)/ зменшення резерву під знецінення протягом року 

0

0

0

0

557

0

557



Списання безнадійної заборгованості 

0

0

0

0

0

0

0



Переведення до активів групи вибуття 

0

0

0

0

0

0

0



Вибуття дочірніх компаній 

0

0

0

0

0

0

0



Залишок за станом на кінець дня 31 грудня  2011 р.

0

0

0

0

(362)

0

(362)

Таблиця 15.3 "Аналіз зміни резерву під знецінення інших фінансових активів за 2010 рік"

Рядок 

Рух резервів 

Дебіторська заборгованість за торговими операціями 

Фінансовий лізинг (оренда) 

Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками 

Конверсійні операції 

Грошові кошти з обмеженим правом користування 

Інші 

Усього 





















Залишок за станом на 1 січня  2010 р.

0

0

0

0

(172)

0

(172)



(Збільшення)/ зменшення резерву під знецінення протягом року 

0

0

0

0

(747)

0

(747)



Списання безнадійної заборгованості 

0

0

0

0

0

0

0



Переведення до активів групи вибуття 

0

0

0

0

0

0

0



Вибуття дочірніх компаній 

0

0

0

0

0

0

0



Залишок за станом на кінець дня 31 грудня 2010 р.

0

0

0

0

(919)

0

(919)

Таблиця 15.4. Аналіз кредитної якості іншої фінансової дебіторської заборгованості за 2011 рік

Рядок 

Найменування статті 

Дебіторська заборгованість за торговими операціями 

Фінансовий лізинг (оренда) 

Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками 

Конверсійні операції 

Грошові кошти з обмеженим правом користування 

Інші 

Усього 





















Поточна заборгованість та незнецінена: 

20 175

0

0

0

8 513

210

28 898

1.1 

Великі клієнти з кредитною історією більше 2 років 

0

0

0

0

0

52

52

1.2 

Нові великі клієнти 

0

0

0

0

8 513

0

8 513

1.3 

Середні компанії 

20 175

0

0

0

0

156

20 331

1.4 

Малі компанії 

0

0

0

0

0

2

2



Дебіторська заборгованість, умови якої протягом року були переглянуті 

0

0

0

0

0

0

0



Усього поточної дебіторської заборгованості та незнеціненої: 

20 175

0

0

0

8 513

210

28 898



Прострочена, але незнецінена: 

0

0

0

0

0

1

1

4.1 

Із затримкою платежу до 31 днів 

0

0

0

0

0

0

0

4.2 

Із затримкою платежу від 32 до 92 днів 

0

0

0

0

0

1

1

4.3 

Із затримкою платежу від 93 до 183 днів 

0

0

0

0

0

0

0

4.4 

Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів 

0

0

0

0

0

0

0

4.5 

Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів 

0

0

0

0

0

0

0



Заборгованість знецінена на індивідуальній основі: 

0

0

0

0

0

0

0

5.1 

Із затримкою платежу до 31 днів 

0

0

0

0

0

0

0

5.2 

Із затримкою платежу від 32 до 92 днів 

0

0

0

0

0

0

0

5.3 

Із затримкою платежу від 93 до 183 днів 

0

0

0

0

0

0

0

5.4 

Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів 

0

0

0

0

0

0

0

5.5 

Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів 

0

0

0

0

0

0

0



Інша дебіторська заборгованість 

0

0

15

0

0

5

20



Резерв під знецінення 

0

0

0

0

(361)

(1)

(362)



Усього іншої фінансової дебіторської заборгованості 

20 175

0

15

0

8 152

215

28 557

Таблиця 15.5 "Аналіз кредитної якості іншої фінансової дебіторської заборгованості за 2010рік"

Рядок 

Найменування статті 

Дебіторська заборгованість за торговими операціями 

Фінансовий лізинг (оренда) 

Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками 

Конверсійні операції 

Грошові кошти з обмеженим правом користування 

Інші 

Усього 





















Поточна заборгованість та незнецінена: 

0

0

0

0

19 664

271

19 935

1.1 

Великі клієнти з кредитною історією більше 2 років 

0

0

0

0

0

0

0

1.2 

Нові великі клієнти 

0

0

0

0

19 664

10

19 674

1.3 

Середні компанії 

0

0

0

0

0

249

249

1.4 

Малі компанії 

0

0

0

0

0

12

12



Дебіторська заборгованість, умови якої протягом року були переглянуті 

0

0

0

0

0

0

0



Усього поточної дебіторської заборгованості та незнеціненої: 

0

0

0

0

19 664

271

19 935



Прострочена, але незнецінена: 

0

0

0

0

0

0

0

4.1 

Із затримкою платежу до 31 днів 

0

0

0

0

0

0

0

4.2 

Із затримкою платежу від 32 до 92 днів 

0

0

0

0

0

0

0

4.3 

Із затримкою платежу від 93 до 183 днів 

0

0

0

0

0

0

0

4.4 

Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів 

0

0

0

0

0

0

0

4.5 

Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів 

0

0

0

0

0

0

0



Заборгованість знецінена на індивідуальній основі: 

0

0

0

0

0

0

0

5.1 

Із затримкою платежу до 31 днів 

0

0

0

0

0

0

0

5.2 

Із затримкою платежу від 32 до 92 днів 

0

0

0

0

0

0

0

5.3 

Із затримкою платежу від 93 до 183 днів 

0

0

0

0

0

0

0

5.4 

Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів 

0

0

0

0

0

0

0

5.5 

Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів 

0

0

0

0

0

0

0



Інша дебіторська заборгованість 

0

0

113

0

0

0

113



Резерв під знецінення 

0

0

0

0

(919)

0

(919)



Усього іншої фінансової дебіторської заборгованості 

0

0

113

0

18 745

271

19 129

Таблиця 15.6. "Інформація щодо платежів до отримання за фінансовим лізингом (орендою) та їх теперішньої вартості за 2011 рік", Таблиця 15.7 "Інформація щодо платежів до отримання за фінансовим лізингом (орендою) та їх теперішньої вартості за 2010 рік" не надаються через відсутність даних

Примітка 16. «Інші активи»

Рядок 

Найменування статті 

Примітки 

Звітний 2011 рік 

Попередній 2010 рік 













Дебіторська заборгованість з придбання активів 

  

302

12



Передоплата за послуги 

  

1 147

1 173



Дорогоцінні метали 

  

13 620

0



Майно, що перейшло у власність банку як заставодержателя 

  

0

0



Інше 

  

1 315

1 116



Резерв 

  

(7)

(23)



Усього інших активів за мінусом резервів 

  

16 377

2 278

У рядку 5 «Інше» за 2011 рік відображено вартість запасів матеріальних цінностей у підзвітних осіб на суму 690 тис. грн., заборгованість ФСС з ТВП на суму 6 тис. грн. та забезпечувальний платіж за договором оренди на суму 619 тис. грн., за 2010 рік - вартість запасів матеріальних цінностей у підзвітних осіб на суму 535 тис. грн., заборгованість ФСС з ТВП на суму 26 тис. грн. та забезпечувальний платіж за договором оренди на суму 555 тис. грн.

Примітка 17. «Довгострокові активи, призначені для продажу» не надається через відсутність даних

примітка 18. «Кошти банків»

Рядок 

Найменування статті 

Звітний 2011 рік 

Попередній 2010 рік 











Кореспондентські рахунки та депозити овернайт інших банків 

101 838

194



Депозити інших банків: 

0

48 035

2.1 

Короткострокові 

0

48 035

2.2 

Довгострокові 

0

0



Договори продажу і зворотного викупу з іншими банками 

0

0



Кредити, отримані: 

743 449

505 854

4.1 

Короткострокові 

743 449

505 854

4.2 

Довгострокові 

0

0



Прострочені залучені кошти інших банків 

0

0



Усього коштів інших банків 

845 287

554 083

В статтях пасивів примітки 18 сума нарахованих не сплачених витрат за 2011 рік складає 947 тис. грн., за 2010 рік – 340 тис. грн.

Примітка 19. «Кошти клієнтів»

Таблиця 19.1. Кошти клієнтів

Рядок 

Найменування статті 

Звітний 2011 рік 

Попередній 2010 рік 











Державні та громадські організації: 

44 955

16 387

1.1 

Поточні рахунки 

39 457

15 887

1.2 

Строкові кошти 

5 498

500



Інші юридичні особи 

679 930

464 840

2.1 

Поточні рахунки 

215 609

153 234

2.2 

Строкові кошти 

464 321

311 606



Фізичні особи: 

1 120 884

652 333

3.1 

Поточні рахунки 

56 451

61 447

3.2 

Строкові кошти 

1 064 433

590 886



Усього коштів клієнтів 

1 845 769

1 133 560

В статтях пасивів примітки 19 сума нарахованих не сплачених витрат за 2011 рік складає 16 813 тис. грн., за 2010 рік - 10 105 тис. грн.


Таблиця 19.2. Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності

Рядок 

Вид економічної діяльності 

Звітний 2011 рік 

Попередній 2010 рік 

сума 



сума 

















Державне управління та діяльність громадських організацій 

44 955

2

24 340

2



Центральні та місцеві органи державного управління 

0

0

0

0



Виробництво 

60 963

3

22 206

2



Нерухомість 

35 995

2

50 463

4



Торгівля 

402 086

22

256 105

23



Сільське господарство 

25 171

1

9 830

1



Фізичні особи 

1 120 884

61

652 333

58



Інші 

155 715

9

118 283

10



Усього коштів клієнтів: 

1 845 769

100

1 133 560

100

У рядку 8 «Інші» за 2011 рік суму 53 497 тис. грн. складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Надання індивідуальних послуг», суму 36 383 складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Діяльність транспорту та допоміжні транспортні послуги», суму 16 594 складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «діяльність у сфері права, бухгалтерського обліку, інжинірингу», суму 10 844 тис. грн. складають кошти залучені від нерезидентів, суму 9 529 тис. грн. складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Страхування».

У рядку 8 «Інші» за 2010 рік суму 23 741 тис. грн. складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Надання індивідуальних послуг», суму 25 250 складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Грошове та фінансове посередництво», суму 10 491 тис. грн. складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Страхування».

Станом на 31.12.2011 року банком залучено від фізичних осіб гарантійні депозити для забезпечення розрахунків платіжними картками AMEX на загальну суму 4 821 тис. грн.