Загальна інформація про діяльність ат «златобанк» у 2011 році

Вид материала

Закон

Содержание Примітка 16. «Інші активи» Примітка 17. «Довгострокові активи, призначені для продажу»

Подобный материал:

• Примітка Облікова політика Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 481.64kb.
• Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 194.91kb.
• Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 493.85kb.
• Загальна інформація про діяльність Банку, 796.08kb.
• Загальна інформація про діяльність банку, 387.8kb.
• Інформація про наукову І науково-технічну діяльність Ужгородського національного університету, 712.19kb.
• Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 1974.92kb.
• Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 2181.51kb.
• Загальна інформація про діяльність Банку Найменування Банку, 760.15kb.
• Загальна інформація про діяльність Банку, 7547.22kb.

Примітка 15. «Інші фінансові активи»

Таблиця 15.1. Інші фінансові активи

Рядок	Найменування статті	Примітка	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4	5
1	Дебіторська заборгованість за торговими операціями		20 175	0
2	Заборгованість за фінансовим лізингом (орендою)		0	0
3	Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками		15	113
4	Розрахунки за конверсійними операціями		0	0
5	Переоцінка фінансових інструментів, що обліковуються за позабалансовими рахунками		0	0
6	Похідні фінансові активи, що призначені для обліку хеджування		0	0
7	Грошові кошти з обмеженим правом користування		8 513	19 664
8	Інші		216	271
9	Резерв під знецінення		(362)	(919)
10	Усього інших фінансових активів за мінусом резервів		28 557	19 129

В статтях активів примітки 15 сума нарахованих не отриманих доходів за 2011 рік складає 181 тис. грн., за 2010 рік – 259 тис. грн.


Таблиця 15.2. Аналіз зміни резерву під знецінення інших фінансових активів за 2011 рік

Рядок	Рух резервів	Дебіторська заборгованість за торговими операціями	Фінансовий лізинг (оренда)	Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками	Конверсійні операції	Грошові кошти з обмеженим правом користування	Інші	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	Залишок за станом на 1 січня 2011 р.	0	0	0	0	(919)	0	(919)
2	(Збільшення)/ зменшення резерву під знецінення протягом року	0	0	0	0	557	0	557
3	Списання безнадійної заборгованості	0	0	0	0	0	0	0
4	Переведення до активів групи вибуття	0	0	0	0	0	0	0
5	Вибуття дочірніх компаній	0	0	0	0	0	0	0
6	Залишок за станом на кінець дня 31 грудня  2011 р.	0	0	0	0	(362)	0	(362)

Таблиця 15.3 "Аналіз зміни резерву під знецінення інших фінансових активів за 2010 рік"

Рядок	Рух резервів	Дебіторська заборгованість за торговими операціями	Фінансовий лізинг (оренда)	Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками	Конверсійні операції	Грошові кошти з обмеженим правом користування	Інші	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	Залишок за станом на 1 січня  2010 р.	0	0	0	0	(172)	0	(172)
2	(Збільшення)/ зменшення резерву під знецінення протягом року	0	0	0	0	(747)	0	(747)
3	Списання безнадійної заборгованості	0	0	0	0	0	0	0
4	Переведення до активів групи вибуття	0	0	0	0	0	0	0
5	Вибуття дочірніх компаній	0	0	0	0	0	0	0
6	Залишок за станом на кінець дня 31 грудня 2010 р.	0	0	0	0	(919)	0	(919)

Таблиця 15.4. Аналіз кредитної якості іншої фінансової дебіторської заборгованості за 2011 рік

Рядок	Найменування статті	Дебіторська заборгованість за торговими операціями	Фінансовий лізинг (оренда)	Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками	Конверсійні операції	Грошові кошти з обмеженим правом користування	Інші	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	Поточна заборгованість та незнецінена:	20 175	0	0	0	8 513	210	28 898
1.1	Великі клієнти з кредитною історією більше 2 років	0	0	0	0	0	52	52
1.2	Нові великі клієнти	0	0	0	0	8 513	0	8 513
1.3	Середні компанії	20 175	0	0	0	0	156	20 331
1.4	Малі компанії	0	0	0	0	0	2	2
2	Дебіторська заборгованість, умови якої протягом року були переглянуті	0	0	0	0	0	0	0
3	Усього поточної дебіторської заборгованості та незнеціненої:	20 175	0	0	0	8 513	210	28 898
4	Прострочена, але незнецінена:	0	0	0	0	0	1	1
4.1	Із затримкою платежу до 31 днів	0	0	0	0	0	0	0
4.2	Із затримкою платежу від 32 до 92 днів	0	0	0	0	0	1	1
4.3	Із затримкою платежу від 93 до 183 днів	0	0	0	0	0	0	0
4.4	Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів	0	0	0	0	0	0	0
4.5	Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів	0	0	0	0	0	0	0
5	Заборгованість знецінена на індивідуальній основі:	0	0	0	0	0	0	0
5.1	Із затримкою платежу до 31 днів	0	0	0	0	0	0	0
5.2	Із затримкою платежу від 32 до 92 днів	0	0	0	0	0	0	0
5.3	Із затримкою платежу від 93 до 183 днів	0	0	0	0	0	0	0
5.4	Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів	0	0	0	0	0	0	0
5.5	Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів	0	0	0	0	0	0	0
6	Інша дебіторська заборгованість	0	0	15	0	0	5	20
7	Резерв під знецінення	0	0	0	0	(361)	(1)	(362)
8	Усього іншої фінансової дебіторської заборгованості	20 175	0	15	0	8 152	215	28 557

Таблиця 15.5 "Аналіз кредитної якості іншої фінансової дебіторської заборгованості за 2010рік"

Рядок	Найменування статті	Дебіторська заборгованість за торговими операціями	Фінансовий лізинг (оренда)	Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками	Конверсійні операції	Грошові кошти з обмеженим правом користування	Інші	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	Поточна заборгованість та незнецінена:	0	0	0	0	19 664	271	19 935
1.1	Великі клієнти з кредитною історією більше 2 років	0	0	0	0	0	0	0
1.2	Нові великі клієнти	0	0	0	0	19 664	10	19 674
1.3	Середні компанії	0	0	0	0	0	249	249
1.4	Малі компанії	0	0	0	0	0	12	12
2	Дебіторська заборгованість, умови якої протягом року були переглянуті	0	0	0	0	0	0	0
3	Усього поточної дебіторської заборгованості та незнеціненої:	0	0	0	0	19 664	271	19 935
4	Прострочена, але незнецінена:	0	0	0	0	0	0	0
4.1	Із затримкою платежу до 31 днів	0	0	0	0	0	0	0
4.2	Із затримкою платежу від 32 до 92 днів	0	0	0	0	0	0	0
4.3	Із затримкою платежу від 93 до 183 днів	0	0	0	0	0	0	0
4.4	Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів	0	0	0	0	0	0	0
4.5	Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів	0	0	0	0	0	0	0
5	Заборгованість знецінена на індивідуальній основі:	0	0	0	0	0	0	0
5.1	Із затримкою платежу до 31 днів	0	0	0	0	0	0	0
5.2	Із затримкою платежу від 32 до 92 днів	0	0	0	0	0	0	0
5.3	Із затримкою платежу від 93 до 183 днів	0	0	0	0	0	0	0
5.4	Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів	0	0	0	0	0	0	0
5.5	Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів	0	0	0	0	0	0	0
6	Інша дебіторська заборгованість	0	0	113	0	0	0	113
7	Резерв під знецінення	0	0	0	0	(919)	0	(919)
8	Усього іншої фінансової дебіторської заборгованості	0	0	113	0	18 745	271	19 129

Таблиця 15.6. "Інформація щодо платежів до отримання за фінансовим лізингом (орендою) та їх теперішньої вартості за 2011 рік", Таблиця 15.7 "Інформація щодо платежів до отримання за фінансовим лізингом (орендою) та їх теперішньої вартості за 2010 рік" не надаються через відсутність даних

Примітка 16. «Інші активи»

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4	5
1	Дебіторська заборгованість з придбання активів		302	12
2	Передоплата за послуги		1 147	1 173
3	Дорогоцінні метали		13 620	0
4	Майно, що перейшло у власність банку як заставодержателя		0	0
5	Інше		1 315	1 116
6	Резерв		(7)	(23)
7	Усього інших активів за мінусом резервів		16 377	2 278

У рядку 5 «Інше» за 2011 рік відображено вартість запасів матеріальних цінностей у підзвітних осіб на суму 690 тис. грн., заборгованість ФСС з ТВП на суму 6 тис. грн. та забезпечувальний платіж за договором оренди на суму 619 тис. грн., за 2010 рік - вартість запасів матеріальних цінностей у підзвітних осіб на суму 535 тис. грн., заборгованість ФСС з ТВП на суму 26 тис. грн. та забезпечувальний платіж за договором оренди на суму 555 тис. грн.

Примітка 17. «Довгострокові активи, призначені для продажу» не надається через відсутність даних

примітка 18. «Кошти банків»

Рядок	Найменування статті	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4
1	Кореспондентські рахунки та депозити овернайт інших банків	101 838	194
2	Депозити інших банків:	0	48 035
2.1	Короткострокові	0	48 035
2.2	Довгострокові	0	0
3	Договори продажу і зворотного викупу з іншими банками	0	0
4	Кредити, отримані:	743 449	505 854
4.1	Короткострокові	743 449	505 854
4.2	Довгострокові	0	0
5	Прострочені залучені кошти інших банків	0	0
6	Усього коштів інших банків	845 287	554 083

В статтях пасивів примітки 18 сума нарахованих не сплачених витрат за 2011 рік складає 947 тис. грн., за 2010 рік – 340 тис. грн.

Примітка 19. «Кошти клієнтів»

Таблиця 19.1. Кошти клієнтів

Рядок	Найменування статті	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
1	2	3	4
1	Державні та громадські організації:	44 955	16 387
1.1	Поточні рахунки	39 457	15 887
1.2	Строкові кошти	5 498	500
2	Інші юридичні особи	679 930	464 840
2.1	Поточні рахунки	215 609	153 234
2.2	Строкові кошти	464 321	311 606
3	Фізичні особи:	1 120 884	652 333
3.1	Поточні рахунки	56 451	61 447
3.2	Строкові кошти	1 064 433	590 886
4	Усього коштів клієнтів	1 845 769	1 133 560

В статтях пасивів примітки 19 сума нарахованих не сплачених витрат за 2011 рік складає 16 813 тис. грн., за 2010 рік - 10 105 тис. грн.


Таблиця 19.2. Розподіл коштів клієнтів за видами економічної діяльності

Рядок	Вид економічної діяльності	Звітний 2011 рік	Попередній 2010 рік
сума	%	сума	%
1	2	3	4	5	6
1	Державне управління та діяльність громадських організацій	44 955	2	24 340	2
2	Центральні та місцеві органи державного управління	0	0	0	0
3	Виробництво	60 963	3	22 206	2
4	Нерухомість	35 995	2	50 463	4
5	Торгівля	402 086	22	256 105	23
6	Сільське господарство	25 171	1	9 830	1
7	Фізичні особи	1 120 884	61	652 333	58
8	Інші	155 715	9	118 283	10
9	Усього коштів клієнтів:	1 845 769	100	1 133 560	100

У рядку 8 «Інші» за 2011 рік суму 53 497 тис. грн. складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Надання індивідуальних послуг», суму 36 383 складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Діяльність транспорту та допоміжні транспортні послуги», суму 16 594 складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «діяльність у сфері права, бухгалтерського обліку, інжинірингу», суму 10 844 тис. грн. складають кошти залучені від нерезидентів, суму 9 529 тис. грн. складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Страхування».

У рядку 8 «Інші» за 2010 рік суму 23 741 тис. грн. складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Надання індивідуальних послуг», суму 25 250 складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Грошове та фінансове посередництво», суму 10 491 тис. грн. складають кошти залучені від юридичних осіб з видом економічної діяльності «Страхування».

Станом на 31.12.2011 року банком залучено від фізичних осіб гарантійні депозити для забезпечення розрахунків платіжними картками AMEX на загальну суму 4 821 тис. грн.