Учебно-методический комплекс по дисциплине «Финансовые рынки и посредники» Астана, 2009

Вид материала

Учебно-методический комплекс

Содержание Листинг - процедура допуска эмиссионных ценных бумаг к обращению в торговой системе фондовой биржи; Лицензиат Лицевой счет Лимиты открытой валютной позиции Манипулирование ценами Международные валютные пра­воотношения Номинальный валютный курс Национальный идентификационный номер Негосударственные эмиссионные ценные бумаги Неорганизованный рынок ценных бумаг Номинальная стоимость облигации Номинальное держание ценных бумаг Обеспеченная облигация Облигационная программа Обращение эмиссионных ценных бумаг Организатор торгов Первичный рынок ценных бумаг Платежный агент Представитель держателей облигаций Производные ценные бумаги Профессиональный участник рынка ценных бумаг ... Полное содержание

Подобный материал:

• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Инвестиционная деятельность предприятия», 593.61kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине: «анализ проектов» для студентов специальностей, 2311.99kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Управление рисками» Для специальности:, 1692.15kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «финансы» астана, 2010, 1311.57kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Предпринимательство» Для специальности:, 1481.44kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «почвоведение» Астана 2010, 262.67kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Экономика и управление в акционерных обществах», 610.54kb.
• Учебно-методический комплекс для студентов по дисциплине «оценка бизнеса и инноваций», 4385.11kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Институциональная экономика» Для специальности:, 1370.37kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине: Антикризисное управление для специальности, 480.62kb.

Левередж - соотношение между размерами обязательств и

собственного капитала эмитента;

Листинг - процедура допуска эмиссионных ценных бумаг к

обращению в торговой системе фондовой биржи;

Лицензиат - юридическое лицо, осуществляющее деятельность

на рынке ценных бумаг на основании лицензии, выданной

уполномоченным органом;

Лицевой счет - совокупность записей, содержащихся в

системе реестров держателей ценных бумаг или системе учета

номинального держания, позволяющих однозначно идентифицировать

зарегистрированное лицо с целью регистрации сделок и учета прав по

эмиссионным ценным бумагам и иным финансовым инструментам;

Лаг - временной промежуток, в течение которого изменение объема денежной массы вы­зывает соответствующие из­менения в ценах и тарифах.

Лимиты открытой валютной позиции по иностранным ва­лютам рассчитываются путем определения разницы между абсолютными суммами на сче­тах требований и обязательств в иностранной валюте.

Лицензия - выдаваемое компе­тентным государственным ор­ганом разрешение гражданину или юридическому лицу за­ниматься определенным ви­дом деятельности или совер­шать определенные действия.

Манипулирование ценами - действия профессионального

участника рынка ценных бумаг (выставление котировки ценных бумаг,

совершение сделок с финансовыми инструментами, распространение

недостоверной информации и иные действия), направленные на

введение в заблуждение субъектов рынка ценных бумаг с целью

получения выгод и преимуществ в связи с повышением (понижением)

цен на рынке ценных бумаг;

Международные валютные пра­воотношения рассматривают 2 уровня валютных правоот­ношений: 1) в отношениях ме­жду государствами регулиро­вание осуществляется между­народным публичным финан­совым правом; 2) в отношени­ях между частными лицами и организациями - международ­ным частным правом.

Нерезиденты - все юридические лица, их представительства и филиалы, а также физические лица, не указанные в понятии «резиденты».

Номинальный валютный курс - относительная цена валют двух стран, или валюта одной страны, выраженная в денеж­ных единицах другой страны.

Номинальный эффективный валютный курс индекс ва­лютного курса, рассчитанный как соотношение между на­циональной валютой и валю­тами других стран, взвешен­ными в соответствии с удель­ным весом этих стран в ва­лютных операциях данной страны.

Национальный идентификационный номер - буквенно-цифровой

код, присваиваемый уполномоченным органом эмиссионным ценным

бумагам в целях их идентификации и систематизации учета;

Негосударственные эмиссионные ценные бумаги - акции,

облигации и иные ценные бумаги, признанные эмиссионными в

соответствии с законодательством Республики Казахстан, выпускаемые

негосударственными организациями;

Неорганизованный рынок ценных бумаг - сфера обращения

ценных бумаг, в которой сделки с ценными бумагами осуществляются

без соблюдения требований, установленных внутренними документами

организатора торгов с финансовыми инструментами к объекту сделки и

ее участникам;

Номинальная стоимость облигации - денежное выражение

стоимости облигации, определенное при ее выпуске, на которую

начисляется выраженное в процентах вознаграждение по купонной

облигации, а также сумма, подлежащая выплате держателю облигации

при ее погашении;

Номинальное держание ценных бумаг - учет и подтверждение

прав по ценным бумагам, регистрация сделок с ними;

Операционные валютные ли­цензии выдаются на соверше­ние определенной операции в банковской деятельности и операций, связанных с ис­пользованием валютных цен­ностей, определенных валют­ным законодательством.

Обеспеченная облигация - облигация, по которой исполнение

обязательств эмитента обеспечено залогом имущества эмитента,

гарантией и иными способами в соответствии с гражданским

законодательством Республики Казахстан;

Облигационная программа - выпуск облигаций, в пределах

которого эмитент вправе осуществлять несколько выпусков облигаций,

в том числе с различной структурой выпуска, определяемой

соответствующим проспектом выпуска;

Обращение эмиссионных ценных бумаг - совершение на

вторичном рынке ценных бумаг гражданско-правовых сделок с ценными

бумагами;

Объявленные эмиссионные ценные бумаги - ценные бумаги,

выпуск которых зарегистрирован уполномоченным органом;

Опцион - производная ценная бумага установленной формы,

покупатель которой приобретает право по истечении определенного

срока купить или продать базовый актив, оговоренный в опционе по

обусловленной цене;

Организатор торгов - фондовая биржа и котировочная

организация внебиржевого рынка ценных бумаг;

Организованный рынок ценных бумаг - сфера обращения

эмиссионных ценных бумаг и иных финансовых инструментов, сделки с

которыми осуществляются в соответствии с внутренними документами

организатора торгов;

Первичный рынок ценных бумаг - размещение объявленных

эмиссионных ценных бумаг эмитентом (андеррайтером или эмиссионным

консорциумом), за исключением дальнейшего размещения эмитентом

ранее выкупленных им эмиссионных ценных бумаг на вторичном рынке

ценных бумаг;

Платежный агент - банк или организация, осуществляющая

отдельные виды банковских операций;

Погашение облигаций - действия эмитента по изъятию из

обращения размещенных облигаций путем выплаты вознаграждения и

номинальной стоимости (без цели последующей продажи) облигации или

конвертирования ее в акцию (акции) этого же эмитента в порядке,

установленном проспектом выпуска облигаций;

Представитель держателей облигаций - организация, действующая в интересах держателей облигаций на основании договора, заключенного с эмитентом, в процессе обращения ипотечных

и иных обеспеченных облигаций на вторичном рынке ценных бумаг,

выплаты вознаграждения по облигациям и их погашения;

Производные ценные бумаги - ценные бумаги, удостоверяющие

права по отношению к базовому активу данных производных ценных

бумаг;

Проспект выпуска эмиссионных ценных бумаг - документ, содержащий сведения об эмитенте, его финансовом состоянии, предполагаемых к продаже эмиссионных ценных бумагах, объеме выпуска, количестве ценных бумаг в выпуске, процедуре и порядке их

выпуска, размещения, обращения, выплаты дивидендов

(вознаграждения), погашения и другую информацию, которая может

повлиять на решение инвестора о покупке ценных бумаг;

Профессиональный участник рынка ценных бумаг - юридическое лицо, осуществляющее свою деятельность в организационно - правовой форме акционерного общества и обладающее

лицензией для работы на рынке ценных бумаг;

Пруденциальные нормативы - финансовые показатели норм,

установленные уполномоченным органом и подлежащие соблюдению

заявителем и лицензиатом;

Паритет покупательной спо­собности - теория, согласно которой в долгосрочном пе­риоде цены на взаимозаме­няемые товары, произведен­ные в разных странах, но вы­раженные в одной валюте, должны быть одинаковы.

Равновесный валютный курс - курс валюты, обеспечиваю­щий достижение равновесия платежного баланса при усло­вии отсутствия ограничений на международную торговлю, специальных мотивов для притока и оттока капитала и чрезмерной безработицы.

Разовые валютные лицензии - выдаются на совершение опе­раций, связанных с движени­ем капитала, по экспортно-импортным сделкам; на про­ведение операций, связанных с движением капитала, преду­сматривающих переход (пе­ремещение) валютных ценно­стей от резидентов в пользу нерезидентов; на проведение операций по зачислению иностранной валюты, получаемой резидентом в качестве креди­та от нерезидента, на счета третьих лиц.

Реальный валютный куре оп­ределяется как номинальный курс умноженный на отноше­ние уровней цен двух стран.

Реальный эффективный ва­лютный курс - номинальный валютный курс с поправкой на изменение уровня цен или других показателей издержек производства, показывающий динамику реального валютно­го курса данной страны к ва­лютам стран - основных тор­говых партнеров.

Ревальвация - при системе фик­сированного курса постанов­ление центрального банка о повышении курса националь­ной валюты.

Резиденты - физические лица, имеющие место жительства в РК, в том числе временно на­ходящиеся за границей или находящиеся на государст­венной службе республики за ее пределами; все юридиче­ские лица, созданные в соот­ветствии с законодательством республики, с местонахожде­нием на территории респуб­лики, а также их филиалы и представительства с местона­хождением в Республике Казахстан и за ее пределами; ди­пломатические, торговые и иные официальные предста­вительства РК, находящиеся за пределами республики.

Размещение эмиссионных ценных бумаг - продажа ценных

бумаг инвесторам на первичном рынке ценных бумаг;

Размещенные эмиссионные ценные бумаги - эмиссионные

ценные бумаги, полностью оплаченные инвесторами на первичном рынке

ценных бумаг;

Регистратор - профессиональный участник рынка ценных

бумаг, осуществляющий формирование, хранение и ведение системы

реестров держателей ценных бумаг;

Рейтинг - индивидуальный числовой и буквенный показатель оценки, устанавливающий относительную кредитоспособность

определенного эмитента или качество и надежность его ценных бумаг;

Саморегулируемая организация - юридическое лицо,

созданное профессиональными участниками рынка ценных бумаг в форме

ассоциации (союза) с целью установления единых правил и стандартов

их деятельности на рынке ценных бумаг;

Своп - производная ценная бумага, удостоверяющая

соглашение двух сторон по обмену финансовыми инструментами в

течение определенного периода времени на определенных условиях;

Система реестров держателей ценных бумаг - совокупность

сведений об эмитенте, эмиссионных ценных бумагах и их держателях,

обеспечивающих идентификацию держателей прав по эмиссионным ценным

бумагам на определенный момент времени, регистрацию сделок с

ценными бумагами, а также характер зарегистрированных ограничений

на обращение или осуществление прав по данным ценным бумагам, и

иные сведения в соответствии с нормативным правовым актом

уполномоченного органа;

Система учета номинального держания - система учета

профессионального участника рынка ценных бумаг, оказывающего

услуги номинального держания, содержащая сведения о держателях

ценных бумаг и принадлежащих им ценных бумагах, обеспечивающая их

идентификацию на определенный момент времени, регистрацию сделок с

ценными бумагами, а также характер зарегистрированных ограничений

на обращение или осуществление прав по данным ценным бумагам, и

иные сведения в соответствии с нормативным правовым актом

уполномоченного органа;

Список организатора торгов - составленный и утвержденный

в соответствии с внутренними документами организатора торгов

список финансовых инструментов, разрешенных к обращению в торговой

системе организатора торгов;

Структура выпуска - сведения о (об) количестве выпускаемых эмиссионных ценных бумаг, их виде, номинальной стоимости (для облигаций);

Свободно плавающие, или гиб­кие валютные курсы - сис­тема валютных курсов, при которой центральный банк не вмешивается в деятельность валютного рынка и равновес­ный валютный курс определя­ется взаимодействием спроса и предложения.

Структурная валютная полити­ка отражает мероприятия дол­госрочного характера на осу­ществление структурных из­менений на валютном рынке.

Твердая валюта - валюта, обла­дающая полной конвертируе­мостью в другие валюты как по текущим операциям (тор­говля, некоммерческие транс­ферты), так и в сфере экспорта и импорта капитала.

Текущая валютная политика - краткосрочные мероприятия, направленные на повседнев­ное, оперативное регулирова­ние валютного курса, валют­ных операций и т.д.

Торговая система - комплекс материально-технических средств, внутренних документов организатора торгов и иных необходимых активов и процедур, с использованием которых заключаются сделки с эмиссионными ценными бумагами и иными финансовыми инструментами между членами данного организатора торгов;

Трансфер-агент - профессиональный участник рынка ценных

бумаг, оказывающий услуги по приему и передаче документов

(информации) между своими клиентами;

Управляющий инвестиционным портфелем или пенсионными активами - профессиональный участник рынка ценных бумаг,

осуществляющий от своего имени в интересах и за счет клиента

деятельность по управлению объектами гражданских прав;

Уполномоченный банк - банк второго уровня, имеющий ли­цензию центрального банка на проведение операций, преду­смотренных банковским законодательством, осуществляю­щий валютные операции, в том числе по поручениям кли­ентов.

Фиксированный валютный курс - официально установ­ленное соотношение валютно­го курса, при котором цен­тральный банк фиксирует ва­лютный курс и берет на себя обязательство поддерживать неизменным его уровень.

Финансовое агентство - банк или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, уполномоченные в соответствии с законодательством Республики Казахстан на реализацию государственной инвестиционной политики в определенных сферах экономики и осуществляющие в этих целях заимствования на финансовом рынке Республики Казахстан и (или) международном финансовом рынке;

Финансовый инструмент - ценные бумаги (включая производные ценные бумаги) и иные активы финансового рынка, допущенные к обращению на территории Республики Казахстан;

Финансовый рынок - совокупность отношений, связанных с оказанием и потреблением финансовых услуг и обращением финансовых инструментов;

Фондовая биржа - юридическое лицо, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества, осуществляющее организационное и техническое обеспечение торгов путем их непосредственного проведения с использованием торговых систем данного организатора торгов;

Фьючерс - производная ценная бумага, обращаемая на

организованном рынке ценных бумаг, покупатель которой берет на

себя обязательства по истечении определенного срока продать

(приобрести) базовый актив в соответствии с условиями сделки;

Хеджирование - защита имущественных интересов от рисков

при изменении цен, обменных курсов, ставок вознаграждения или иных

возможных показателей, от состояния которых зависит возникновение

доходов или убытков субъектов рынка ценных бумаг, путем совершения

сделок с финансовыми инструментами;

Ценная бумага - совокупность определенных записей и

других обозначений, удостоверяющих имущественные права;

Центральный депозитарий - профессиональный участник рынка

ценных бумаг, осуществляющий регистрацию сделок с финансовыми

инструментами, учет и подтверждение прав депонентов (их клиентов)

по финансовым инструментам, дематериализацию и хранение финансовых

инструментов, выпущенных в документарной форме, в том числе

клиринг по сделкам с финансовыми инструментами между депонентами,

а также ведение системы реестров держателей ценных бумаг при

наличии соответствующей лицензии;

Эмиссионные ценные бумаги - ценные бумаги, обладающие в

пределах одного выпуска однородными признаками и реквизитами,

размещаемые и обращающиеся на основании единых для данного выпуска

условий;

Эмиссионный консорциум - объединение андеррайтеров,

созданное на основе договора о совместной деятельности в целях

оказания услуг эмитенту по выпуску и размещению эмиссионных ценных

бумаг;

Эмитент - юридическое лицо, которое в соответствии с

законодательством Республики Казахстан осуществляет выпуск

эмиссионных ценных бумаг.


Утверждено на заседании кафедры «Финансы»

Протокол № ____от______________

Зав. кафедрой «Финансы»

к.э.н., доцент ______________ Б.Г. Мукан


ТЕСТОВЫЕ ВОПРОСЫ

По дисциплине «Финансовые рынки и посредники»

Вариант 1

1. … представляет собой систему механизмов перераспределения капитала между кредиторами и заемщиками при помощи посредников в рамках формирования спроса и предложения на капитал
   
   1. Кредитный рынок
      
   2. Финансовый рынок
      
   3. Денежный рынок
      
   4. Рынок капиталов
      
   5. Рынок ценных бумаг
      

2. Функция финансового рынка с помощью, которой осуществляется перелив денежных средств из одной отрасли экономики в другую, от одного участника рынка к другому, из одной сферы обращения в другую
   
   1. регулятивная
      
   2. информационная
      
   3. распределительная
      
   4. коммерческая
      
   5. ценообразующая
      

3. Основные виды услуг финансовых посредников
   
   1. Экономия за счет эффекта масштаба, на трансакционных издержках
      
   2. Дробление суммы займа, перевод одной национальной валюты в дру­гую, установление гибкой системы сроков погаше­ния, диверсификация риска неплатежа, обеспечение ликвидности.
      
   3. Активизация кредитного рынка
      
   4. A,С
      
   5. А,В
      

4. В зависимости от сферы функционирования различают кредиты
   
   1. потребительский, промышленный, торговый, сельскохозяйственный, инвестиционный, бюджетный
      
   2. участвующий в расширенном воспроизводстве основных фондов, участвующий в организации оборотных фондов
      
   3. обеспеченные, необеспеченные
      
   4. крупный, средний, мелкий
      
   5. нет правильного ответа
      

5. По эмитентам различают ценные бумаги:
   
   1. долевые, долговые, товарораспорядительные документы
      
   2. государственные, корпоративные, частные, иностранные
      
   3. именные, предъявительские, ордерные
      
   4. документарные, бездокументарные
      
   5. региональные, национальные, международные
      

6. По базисному активу различают ценные бумаги:
   
   1. бессрочные, срочные
      
   2. основные, производные
      
   3. инвестиционные, рыночные
      
   4. отзывные, безотзывные
      
   5. эмиссионные, неэмиссионные
      

7. Отражают отношение займа между их владельцем и эмитентом, который обязуется выкупить их в установленный срок и выплатить определенный процент.
   
   1. долговые ценные бумаги
      
   2. долевые ценные бумаги
      
   3. инвестиционные ценные бумаги
      
   4. рыночные ценные бумаги
      
   5. именные ценные бумаги
      

8. Предъявительские ценные бумаги…
   
   1. ценные бумаги, права по ним принадлежат названному в ценной бумаге лицу
      
   2. ценные бумаги, права по ним принадлежат лицу, который предоставляет ее
      
   3. ценные бумаги, которые могут погашаться досрочно
      
   4. ценные бумаги, которые не могут быть изъяты из обращения до окончания срока обращения
      
   5. ценные бумаги эмитированные путем записей на счетах
      

9. В зависимости от права получения дохода акции подразделяются на:
   
   1. именные, предъявительские
      
   2. обыкновенные, привилегированные
      
   3. отзывные , безотзывные
      
   4. кумулятивные, конвертируемые
      
   5. срочные, бессрочные
      

10. По срокам обращения государственные ценные бумаги подразделяются на:
    
    1. правительственные, муниципальные, Национального банка РК
       
    2. рыночные, нерыночные
       
    3. процентные, дисконтные, комбинированные, индексированные по инфляции, индексированные по девальвации
       
    4. с фиксированной ставкой процента, с плавающей ставкой процента
       
    5. краткосрочные, долгосрочные
       

11. … применяются для выплаты держателю наличных денег в банке:
    
    1. расчетный чек
       
    2. денежный чек
       
    3. платежное поручение
       
    4. платежная карта
       
    5. все ответы верны
       

12. … документ представляющий собой поручение хозяйствующего субъекта о перечислении определенной суммы со своего счета на счет другого субъекта:
    
    1. чек
       
    2. вексель
       
    3. платежное поручение
       
    4. платежная карта
       
    5. все ответы верны
       

13. По способу оплаты векселя классифицируются на
    
    1. финансовый и коммерческий
       
    2. именной и на предъявителя
       
    3. казначейский и частный
       
    4. обеспеченный и необеспеченный
       
    5. простой и переводной
       

14. Срочный с дополнительными взносами …
    
    1. по ним установлен либо фиксированный срок, либо срок, в течение которого вклад не может быть изъят.
       
    2. по ним допускается производить дополнительные взносы в течение срока хранения вклад
       
    3. на этот счет периодически регулярно вносится определенная договором сумма и проценты с суммы выплачиваются к определенному моменту
       
    4. беспроцентный вклад, допускающий свободное поступление и изъятие средств
       
    5. депозит с фиксированной датой ликвидации счета
       

15. К основным видам сберегательных вкладов относятся…
    
    1. счета на сберегательных книжках, счета с выпиской состояния сберегательного вклада.
       
    2. срочные вклады без изъятия
       
    3. депозитные счета
       
    4. A,B
       
    5. A,C
       

16. Определенное количество единиц национальной валюты за единицу иностранной …
    
    1. обратная котировка
       
    2. валютный курс
       
    3. прямая котировка
       
    4. кросс-курс
       
    5. нет правильного ответа
       

17. Валютные операции «спот»…
    
    1. это деятельность уполномочен­ных государственных органов (органов валютного регулиро­вания) по установлению по­рядка проведения валютных операций в целях обеспечения укрепления платежного ба­ланса страны, устойчивости национальной валюты, разви­тия внутреннего валютного рынка и контролю за его со­блюдением.
       
    2. сово­купность мероприятий и нор­мативных правил, установ­ленных в законодательном или административном по­рядке, направленных на огра­ничение операций с валютой, золотом и другими валютны­ми ценностями
       
    3. операции с использованием наличной валюты на момент оформления сделки либо в пределах 48 часов.
       
    4. срочные внебиржевые ва­лютные сделки, совершаемые банками или финансовыми компаниями по телефону или телексу на договорной основе
       
    5. обмен опре­деленным количеством двух валют с одинаковой чистой текущей стоимостью с после­дующим обратным обменом ими по согласованному курсу
       

18. Валютный курс…
    
    1. ино­странная валюта; ценные бу­маги и платежные документы, номинал которых выражен в иностранной валюте; аффини­рованное золото в слитках.
       
    2. ценные бумаги и платежные бумаги, номинал которых выражен в национальной валюте, в случае совершения с ними опера­ций между резидентами и не­резидентами
       
    3. представляет собой соотношение обмена двух денежных единиц или выражается как цена одной денежной единицы, выражен­ной в денежной единице дру­гой страны.
       
    4. контракт, дающий покупателю право, но не налагающий на него обяза­тельство, купить или продать определенное количество ва­люты или индекс валют по со­гласованной цене до наступ­ления определенной даты
       
    5. законода­тельно устанавливаемое соот­ношение между двумя валю­тами, являющееся основой ва­лютного курса
       

19. Валютные операции в зависимости от срока осуществления классифицируются на
    
    1. операции с иностранной валютой и национальной валютами, с ценными бумагами в иностранной валюте, с драгоценными металлами и камнями
       
    2. срочные, кассовые, обменные, арбитражные
       
    3. универсальные операции, индивидуализированные операции
       
    4. внутренние, зарубежные
       
    5. финансово-правовые, административно-правовые, гражданско-правовые
       

20. Варрант …
    
    1. дает право его владельцу купить определенное количество ценных бумаг данной компании в течение определенного срока по заранее фиксированной цене
       
    2. производная ЦБ, представляющая стандартный биржевой договор купли-продажи биржевого актива в опеделенный момент в будущем по цене, установленной сторонами сделки в момент ее заключения
       
    3. двусторонний договор о передаче права (для получателя) и обязательства (для продавца) купить или продать определенный актив, по фиксированной цене в заранее установленную дату или в течение согласованного периода времени
       
    4. это свидетельство, подтверждающее права ее держателя на основные ценные бумаги, задепонированные на местном рынке
       
    5. нет правильного ответа
       

21. Американский опцион
    
    1. опцион дающий право его владельцу купить базисный актив
       
    2. опцион дающий право его владельцу продать базисный актив
       
    3. опцион который может быть использован только в фиксированную дату
       
    4. опцион который может быть использован в любой момент в пределах срока опциона
       
    5. нет правильного ответа
       

22. Специализированные банки
    
    1. это центральные банки, наделенные исклю­чительным правом эмиссии денежных знаков в обращение
       
    2. представляют собой частные и госу­дарственные банки, проводящие универсальные операции по кредитованию промышленных, торговых и других предприятий, главным образом за счет тех денежных капиталов, которые они получают в виде вкладов
       
    3. это кредитные учреж­дения, выполняющие большинство финансовых операций и ус­луги
       
    4. это кредитные учреждения, вы­полняющие одну или несколько функций, а также осуществляю­щие свою деятельность в определенной сфере экономики
       
    5. нет правильного ответа
       

23. Исходя из функциональной специализации банков можно выделить
    
    1. местные, региональные, международные
       
    2. инвестиционные, инновационные, ипотечные банки
       
    3. государст­венные, акционерные, кооперативные, частные, муниципальные, смешанные
       
    4. центральные и коммерческие
       
    5. нет правильного ответа
       

24. Наиболее распространенная форма собственности в совре­менном банковском деле
    
    1. государственная
       
    2. акционерная
       
    3. смешанная
       
    4. паевая
       
    5. нет правильного ответа
       

25. Управление пенсионными активами - функция
    
    1. государственного центра по выплате пенсий.
       
    2. организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами
       
    3. агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
       
    4. накопительного пенсионного фонда
       
    5. нет правильного ответа
       

26. По объектам различают следующие виды страхования
    
    1. страхование жизни, страхование имущества, страхование ответственности, страхование от несчастных случаев
       
    2. национальный, региональный, международный
       
    3. государственное страхование, страхование проводимое акционерными обществами, взаимное страхование
       
    4. обязательное страхование, добровольное страхование
       
    5. личное, имущественное
       

27. Взаимное страхование…
    
    1. это форма страхования, при которой в качестве страховщика выступает государственная организация
       
    2. это форма страхования, при которой в качестве страховщика выступает акционерное общество
       
    3. это форма страховой защиты, побудительным мотивом которой выступает обеспечение взаимопомощи
       
    4. страхование проводимое физическими и юридическими лицами в качестве защиты от прямого или косвенного ущерба для собственности, которой они владеют или арендуют
       
    5. нет правильного ответа
       

28. Контрактный инвестиционный фонд …
    
    1. является открытым инвестиционным фон­дом, привлекающим средства всех желающих инвесторов и имеющий обязательство выкупать эмитированные им акции у своих акционеров, может выпускать неограниченный объем ак­ций и в случае необходимости осуществлять их дополнительную эмиссию без решения общего собрания акционеров
       
    2. это закрытый инвестиционный фонд, который может привлекать средства одного или несколь­ких юридических и физических лиц - учредителей и акционеров данного фонда, не обязан выкупать эмитированные акции у своих акционеров, а его уставный капитал не может быть увели­чен через дополнительный выпуск акций или уменьшен через погашение части акций без решения общего собрания акцио­неров
       
    3. его уставный фонд состоит из долей вложенных средств (паев) учредителей. Он не вправе осуществлять иные виды деятельности, ценные бумаги не обращаются на организован­ном рынке
       
    4. фонд формирует уставный фонд путем эмиссии акций
       
    5. нет правильного ответа
       

29. Юридическое лицо осуществляющее профессиональную деятельность по ведению реестров держателей ценных бумаг
    
    1. брокер
       
    2. регистратор
       
    3. депозитарий
       
    4. кастодиан
       
    5. нет правильного ответа
       

30. Профессиональный участник финансового рынка, осуществляющий учет и хранение финансовых инструментов и денег клиентов и подтверждающие права по ним с принятием на себя обязательств по их сохранности.
    
    1. регистратор
       
    2. депозитарий
       
    3. клиринговая организация
       
    4. кастодиан
       
    5. управляющий портфелем ценных бумаг
       

Утверждено на заседании кафедры «Финансы»

Протокол № ____от______________

Зав. кафедрой «Финансы»

к.э.н., доцент ______________ Б.Г. Мукан