Учебно-методический комплекс по дисциплине «Финансовые рынки и посредники» Астана, 2009

Вид материала

Учебно-методический комплекс

Содержание Определить понятие депозита и его роль Рассмотреть работу коммерческих банков с чековыми депозитами Определить сущность депозитного сертификата и необходимость его обращения на финансовом рынке. Рассмотреть классификацию кредитов. Определите финансовые инструменты валютного рынка. Изучите валютные сделки и их виды Рассмотрите валютную политику и валютное регулирование РК Определить понятие рынка ценных бумаг, его структуру и виды Рассмотреть государственные ценные бумаги РК. Проанализировать состояние рынка ценных бумаг в РК Определить понятие пенсионного фонда. Изучить виды пенсионных фондов Рассмотреть деятельность организаций Определить роль банков - кастодианов на пенсионном рынке РК Рассмотреть виды страховых компаний Рассмотреть виды специализированных финансово-кредитных институтов. Определить понятие кредитного товарищества. Рассмотреть порядок создания и ликвидации саморегулируемой организации. Рассмотреть деятельность СРО Казахстана.

Подобный материал:

• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Инвестиционная деятельность предприятия», 593.61kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине: «анализ проектов» для студентов специальностей, 2311.99kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Управление рисками» Для специальности:, 1692.15kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «финансы» астана, 2010, 1311.57kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Предпринимательство» Для специальности:, 1481.44kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «почвоведение» Астана 2010, 262.67kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Экономика и управление в акционерных обществах», 610.54kb.
• Учебно-методический комплекс для студентов по дисциплине «оценка бизнеса и инноваций», 4385.11kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Институциональная экономика» Для специальности:, 1370.37kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине: Антикризисное управление для специальности, 480.62kb.

Вопросы:

1. Институциональная структура финансового рынка.

2. Участники финансового рынка.

3. Сегменты финансового рынка.

4. Особенности классификации финансовых рынков в РК.

5. Институциональная структура финансового рынка Казахстана.


Методические рекомендации:

• Изучить функциональное назначение финансового рынка
  
• Ознакомиться с участниками финансового рынка
  
• Рассмотреть особенности классификации финансовых рынков
  
• Определить экономические факторы развития финансового рынка, правовые основы.
  

Тема 3. Депозитный рынок и его финансовые инструменты


Цель занятия – раскрыть сущность депозитного рынка и рассмотреть особенности его развития в Казахстане.


Вопросы:

1. Особенности инфраструктуры депозитного рынка РК.

2. Депозиты как ресурсная база коммерческих банков.

3. Система страхования вкладов физических лиц.

4. Проблемы развития депозитного рынка РК.


Методические рекомендации:

• Рассмотреть сущность депозитного рынка. Роль и значение депозитного рынка. Функции депозитного рынка. Структура депозитного рынка. Особенности инфраструктуры депозитного рынка РК.
  
• Определить понятие депозита и его роль. Типы депозитов. Депозиты до востребования Особенности депозитного счета до востребования. Размещение на АТФ-счетах. Контокоррентный счет. Текущий счет с овердрафтом. Чековые депозиты.
  
• Рассмотреть работу коммерческих банков с чековыми депозитами. Особенности нау-счетов. Сберегательные депозиты. Счета на сберегательных книжках. Счета с выпиской состояния сберегательного вклада. Депозитные счета денежного рынка. Срочные депозиты и особенности их функционирования в РК.
  
• Определить сущность депозитного сертификата и необходимость его обращения на финансовом рынке. Классификация депозитных сертификатов. Безоборотные и оборотные депозитные сертификаты. Ценообразование на депозитном рынке.
  
• Выявить факторы, оказывающие влияние на изменение ставок по депозитам.
  
• Определить необходимость функционирования системы страхования вкладов физических лиц. Проблемы развития депозитного рынка РК.
  

Тема 4. Кредитный рынок, его сущность и значение


Цель занятия – изучить особенности кредитного рынка Казахстана.


Вопросы:

1. Место кредитного рынка в системе финансового рынка.

2. Роль кредита в воспроизводственном процессе.

3. Особенности развития ипотечного кредитования в Казахстане.


Методические рекомендации:

• Определить место кредитного рынка в системе финансового рынка. Понятие кредитного рынка. Функции кредитного рынка. Структура кредитного рынка Казахстана. Роль кредита в воспроизводственном процессе. Взаимосвязь связь кредита и денег. Структура кредита. Схема выдачи кредитов.
  
• Рассмотреть классификацию кредитов. Виды кредитов, получивших развитие в РК. Потребительский кредит и его назначение. Промышленные кредиты. Сельскохозяйственные кредиты. Кредитование малого и среднего бизнеса. Государственный кредит. Коммерческий кредит. Международный кредит.
  
• Раскрыть особенности развития ипотечного кредитования в Казахстане. Ипотечное кредитование. Ипотечная компания РК и ее роль на кредитном рынке РК
  
• Проанализировать состояние кредитного рынка в Казахстане. Инструменты кредитного рынка РК и их особенности. Ценообразование на кредитном рынке. Банковские проценты по кредитам. Особенности выдачи кредитов в РК. Проблемы развития кредитного рынка РК.
  

Тема 5. Валютный рынок и валютные операции


Цель занятия – рассмотреть основы механизма функционирования валютного рынка.


Вопросы:

1 . Участники валютного рынка.

2. Факторы, оказывающие влияние на валютный курс.

3. Валютные опционы.

4. Основные направления валютного регулирования в Казахстане.


Методические рекомендации:

• Рассмотрите функции валютного рынка.. Валютные рынки: виды и основные этапы развития. Развитие валютных рынков. Структура валютного рынка. Участники валютного рынка.
  
• Определите финансовые инструменты валютного рынка. Понятие валюты. Национальная и иностранная валюта. Понятие резервной валюты. Понятие конвертируемой, частично конвертируемой и неконвертируемой валют. Понятие валютного курса. Факторы, оказывающие влияние на валютный курс. Плавающий валютный курс. Понятие девальвации и ревальвации валют. Котировка валюты и виды котировок.
  
• Изучите валютные сделки и их виды. Срочные сделки. Кассовые сделки. Обменные операции. Форвардные валютные операции. Своп иностранной валюты. Валютные опционы.
  
• Рассмотрите валютную политику и валютное регулирование РК. Формы и методы валютного регулирования. Основные направления валютного регулирования в Казахстане. Валютная политика РК в условиях глобализации. Либерализация валютного режима в Казахстане.
  

Тема 6. Рынок ценных бумаг, его функции и структура


Цель занятия – изучить основы функционирования рынка ценных бумаг в Казахстане.


Вопросы:

1. Приватизация как процесс реструктуризации экономики.

2. Составные части рынка ценных бумаг.

3. Участники рынка ценных бумаг.

4. Государственные ценные бумаги РК.

5. Сущность и назначение нот Национального банка РК.


Методические рекомендации:

• Рассмотреть процесс формирования рынка ценных бумаг в РК. Приватизация как процесс реструктуризации экономики. Малая приватизация. Массовая приватизация. Приватизация по индивидуальным проектам. Приватизация сельского хозяйства.
  
• Определить понятие рынка ценных бумаг, его структуру и виды. Сущность рынка ценных бумаг. Функции рынка ценных бумаг. Общерыночные функции рынка ценных бумаг. Специфические функции рынка ценных бумаг. Институциональная структура рынка ценных бумаг. Составные части рынка ценных бумаг.
  
• Рассмотреть участников рынка ценных бумаг. Эмитенты. Инвесторы. Профессиональные участники рынка ценных бумаг. Инструменты рынка ценных бумаг.
  
• Дать понятие ценной бумаги. Виды ц䔝нных бумаг. Основные ценные бумаги. Производные ценные бумаги. Классификация ценных бумаг. Акция: понятие и виды. Рынок акций в РК и проблемы его развития. Понятие облигации. Виды облигаций. Особенности обращения облигаций в РК.
  
• Рассмотреть государственные ценные бумаги РК. Сущность и назначение МЕККАМов, МЕОКАМов, МЕАКАМов, МБУЖКАМов, МЕИКАМов, МЕКАВМов. Сущность и назначение НСО. Сущность и назначение нот Национального банка РК.
  
• Проанализировать состояние рынка ценных бумаг в РК. Ценообразование на ценные бумаги. Понятие номинала и курса ценной бумаги. Вторичный рынок ценных бумаг Казахстана. Проблемы развития вторичного рынка РК.
  

Тема 7. Страховой рынок и его развитие в РК.


Цель занятия – изучить основы функционирования страхового рынка в Казахстане.


Вопросы:

1. Особенности функционирования страхового рынка РК.

2. Правовое обеспечение страхового рынка Казахстана

3. Ценообразование на страховые продукты.


Методические рекомендации:

• Рассмотреть основные аспекты развития страхового рынка. Понятие страхового рынка. Функции страхового рынка.
  
• Рассмотреть структуру страхового рынка Казахстана. Финансовые инструменты страхового рынка.
  
• Определить экономическую сущность страхования. Виды страхования. Обязательное страхование в РК. Добровольное страхование. Страхование жизни. Страхование гражданско - правовой ответственности. Страхование транспорта. Медицинское страхование. Классификация страхования. Особенности функционирования страхового рынка РК. Понятие страховых взносов и страховых премий.
  
• Рассмотреть основных участников страхового рынка.
  
• Проанализировать состояние страхового рынка в Казахстане. Правовое обеспечение страхового рынка Казахстана. Современное состояние страхового рынка РК. Ценообразование на страховые продукты. Проблемы развития страхового рынка РК.
  

Тема 8. Пенсионный рынок


Цель занятия – изучить основы функционирования пенсионного рынка в Казахстане


Вопросы:

1. Место пенсионного рынка в системе финансового рынка.

2. Реформирование пенсионной системы в Казахстане.

3. Правовое обеспечение пенсионной системы РК.


Методические рекомендации:

• Определить место пенсионного рынка в системе финансового рынка.
  
• Раскрыть сущность пенсионного рынка. Функции пенсионного рынка. Структура пенсионного рынка Казахстана. Участники пенсионного рынка.
  
• Рассмотреть виды пенсионных систем. Солидарная пенсионная система. Накопительная пенсионная система. Совершенствование пенсионной системы в РК. Реформирование пенсионной системы в Казахстане. Правовое обеспечение пенсионной системы РК. Ценообразование на пенсионном рынке.
  
• Проанализировать состояние пенсионного рынка РК.
  

Тема 11. Финансовые институты пенсионного рынка


Цель занятия – рассмотреть деятельность пенсионных фондов на финансовом рынке

Вопросы:

1. Основные институты пенсионного рынка Казахстана.

2. Основные принципы деятельности НПФ.

3. Пенсионные фонды с иностранным участием.

4. Деятельность ООИУПА на пенсионном рынке РК.

5. Банки-кастодианы.

6. Ассоциация пенсионных фондов: создание и деятельность.


Методические рекомендации:

• Рассмотреть инфраструктуру пенсионного рынка. Основные институты пенсионного рынка Казахстана.
  
• Определить понятие пенсионного фонда. Порядок создания и ликвидации пенсионного фонда. Основные функции пенсионных фондов. Права и обязанности НПФ. Основные принципы деятельности НПФ. Операции пенсионных фондов.
  
• Изучить виды пенсионных фондов. Открытые и корпоративные пенсионные фонды. Особенности их функционирования на пенсионном рынке РК. Пенсионные фонды с иностранным участием.
  
• Рассмотреть деятельность организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами. Порядок создания и ликвидации Организации, осуществляющие инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА).
  
• Определить роль банков - кастодианов на пенсионном рынке РК. Деятельность банков - кастодианов на пенсионном рынке РК. Ассоциация пенсионных фондов: создание и деятельность.
  
• Рассмотреть функции Государственного центра по выплате пенсий и его роль на пенсионном рынке РК.
  

Тема 13. Страховые компании и фонды


Цель занятия – рассмотреть деятельность страховых компаний на финансовом рынке.


Вопросы:

1. Основы страховой деятельности.

2. Виды страховых компаний.

3. Деятельность страховых компаний Казахстана.

4. Деятельность Государственной корпорации по страхованию экспортных кредитов и инвестиций.


Методические рекомендации:

• Изучить основы страховой деятельности. Страховые компании как первичные звенья страхового рынка. Порядок создания и ликвидации страховых организаций РК. Принципы осуществления деятельности стра샴овых организаций в РК. Операции страховых организаций в РК.
  
• Рассмотреть виды страховых компаний. Деятельность страховых компаний Казахстана. Страховой брокер и его деятельность на страховом рынке РК. Страховой актуарий и его деятельность на страховом рынке РК. Страховой агент и его деятельность на страховом рынке РК. Страховой аудитор и его деятельность на страховом рынке РК.
  
• Рассмотреть деятельность Государственной корпорации по страхованию экспортных кредитов и инвестиций.
  

Тема 14. Специализированные финансово-кредитные институты


Цель занятия – изучить основы функционирования специализированных финансово-кредитных институтов в Казахстане.


Вопросы:

1. Принципы деятельности специализированных финансово-кредитных институтов.

2. Выдача кредитов небанковскими учреждениями.

3. Порядок создания и ликвидации ломбардов в РК. Деятельность ломбардов.


Методические рекомендации:

• Определить понятие специализированных финансово-кредитных институтов. Особенности осуществления деятельности специализированных финансово-кредитных институтов.
  
• Рассмотреть виды специализированных финансово-кредитных институтов. Операции специализированных финансово-кредитных институтов. Принципы деятельности специализированных финансово-кредитных институтов. Выдача кредитов небанковскими учреждениями.
  
• Определить понятие кредитного товарищества. Порядок создания и ликвидации кредитного товарищества в РК. Деятельность кредитных товариществ. Виды и деятельность кредитных товариществ.
  
• Изучить деятельность специализированных банков. Деятельность Жилищного строительного сберегательного банка Казахстана. Кредитование инвестиционных проектов банком развития Казахстана.
  
• Рассмотреть деятельность ломбарда. Порядок создания и ликвидации ломбардов в РК.
  

Тема 18. Национальный банк РК - как регулирующий орган финансового рынка


Цель занятия – рассмотреть функции, задачи Национального банка РК.

Вопросы:

1. Лицензионная деятельность НБРК.

2. Регулирование деятельности коммерческих банков.

3. Валютные резервы коммерческих банков РК.


Методические рекомендации:

• Определить основные направления деятельности НБРК.
  
• Рассмотреть функции, полномочия и задачи НБ РК в сфере регулирования финансового рынка. Денежно-кредитное регулирование экономики. Лицензионная деятельность НБРК. Регулирование деятельности коммерческих банков. Валютные резервы коммерческих банков РК. Минимальные резервные требования.
  

Тема 19. Саморегулируемые организации


Цель занятия – рассмотреть деятельность саморегулируемых организаций


Вопросы:

1. Роль саморегулируемых организаций профессиональных участников на финансовом рынке.

2. Деятельность СРО Казахстана.

3. Казахстанская фондовая биржа как саморегулируемая организация.

4. Центральный депозитарий и котировочная организация как СРО.

5. Казахстанская ассоциация реестродержателей.

6. Ассоциация управляющих пенсионными активами.


Методические рекомендации:

• Определить роль саморегулируемых организаций профессиональных участников на финансовом рынке. Понятие саморегулируемой организации. Основные задачи саморегулируемой организации.
  
• Рассмотреть порядок создания и ликвидации саморегулируемой организации. Членство в саморегулируемой организации. Права и обязанности саморегулируемой организации. Организационная структура саморегулируемой организации. Правила СРО профессиональных участников.
  
• Рассмотреть деятельность СРО Казахстана. Казахстанская фондовая биржа как саморегулируемая организация. Центральный депозитарий и котировочная организация как СРО. Казахстанская ассоциация реестродержателей. Ассоциация управляющих пенсионными активами. Проблемы развития саморегулируемой организации в РК.
  

Тема 21. Мировой валютный рынок


Цель занятия – изучить основы функционирования мирового валютного рынка.


Вопросы:

1. Мировая валютная система.

2. Международные валютные переводы.

3. Международные аккредитивы.


Методические рекомендации:

• Рассмотреть мировой валютный рынок как составную часть мировой валютной системы.
  
• Дать понятие национальной и международной валютной системы.
  
• Изучить формы торговли валютой.
  
• Рассмотреть структуру мирового валютного рынка.
  
• Рассмотреть национальную валютную систему РК и ее взаимодействие с мировым сообществом.
  
• Определить роль РК в мировой валютной системе. Мировая валютная система. Международные валютные операции. Международные валютные переводы. Международные аккредитивы. Вывоз и ввоз валютных ценностей
  

Тема 23. Пенсионные системы зарубежных стран

Цель занятия – рассмотреть особенности пенсионных систем зарубежных стран.


Вопросы:

1. Пенсионные системы зарубежных стран.

2. Особенности функционирования пенсионной системы Чили

3. Особенности функционирования пенсионной системы Германии.

4. Особенности функционирования пенсионной системы Латвии.


Методические рекомендации:

• Рассмотреть пенсионные системы зарубежных стран. Чилийская пенсионная система. Реформирование пенсионной системы Чили. Особенности функционирования пенсионной системы Чили.
  
• Рассмотреть пенсионную систему США. Особенности функционирования пенсионной системы США.
  
• Рассмотреть пенсионную систему Франции. Особенности функционирования пенсионной системы Франции.
  
• Рассмотреть особенности функционирования пенсионной системы Германии.
  
• Рассмотреть особенности функционирования пенсионной системы Латвии.
  

Тема 24. Ипотечные рынки развитых и развивающихся стран


Цель занятия – рассмотреть особенности ипотечных рынков зарубежных стран.


Вопросы:

1. Характеристика ипотечных рынков развитых и развивающихся стран.


Методические рекомендации:

• Дайте характеристику ипотечных рынков развитых и развивающихся стран. Место США в мировом хозяйстве. Роль развивающихся стран в мировой экономике.
  
• Рассмотрите ипотечный рынок и уровень его развития в США, Германии, Японии, Франции и др. стран мира.
  

Критерии оценок письменной работы

А:

• Глубоко аргументировано раскрыта тема;
  
• Работа свидетельствует об отличном знании материала, умении целенаправленно его анализировать, делать выводы и обобщения;
  
• Логичная последовательность изложения, стройная по композиции;
  
• Работа написана правильным литературным языком, стилистически соответствующая содержанию при отсутствии грамматических ошибок.
  

В:

• Тема достаточно полно и убедительно раскрыта;
  
• Работа обнаруживает хорошее знание материала, источников по теме и умение пользоваться ими для обоснования своих мыслей;
  
• Логичная последовательность в изложении;
  
• Работа написана правильным литературным языком при отсутствии ошибок.
  

С:

• Тема раскрыта в главном и основном;
  
• В целом дан верный, односторонний или недостаточно полный ответ на тему, допущены отклонения от неё;
  
• Имеются нарушения в последовательности выражения мыслей;
  
• Обнаруживается владение основами письменной речи.
  

Д:

• Тема раскрыта поверхностно;
  
• В целом дан недостаточно полный ответ, допущены существенные отклонения от темы;
  
• Обнаруживается нарушения в последовательности выражения мыслей.
  

Контрольные мероприятия

1 Рубежный контроль

1. Что представляет собой финансовый рынок? Дайте его определе­ние.
   
2. Какие функции присущи финансовому рынку?
   
3. Что подразумевает распределительная фунция?
   
4. В чем заключается коммерческая функция финансового рынка?
   
5. Насколько полно выполняется информационная функция финан­сового рынка в Казахстане?
   
6. Какова структура финансового рынка Казахстана?
   
7. Каковы условия и предпосылки функционирования финансового рынка.
   
8. Обоснуйте включение пенсионного и страхового рынков в состав
   финансового рынка.
   
9. Какую роль для финансовых участников может сыграть рейтинг
   этих организаций?
   
10. Что представляет собой денежный рынок?
    
11. Какие функции выполняет денежный рынок? В чем специфика этих функций?
    
12. Каковы основные финансовые инструменты денежного рынка?
    
13. Чем денежные чеки отличаются от расчетных? Какие виды чеков вы знаете?
    
14. Что собой представляет вексель? Какие виды векселей вы знаете? В чем особенности переводного векселя?
    
15. Какие операции с векселями могут осуществлять коммерческие банки РК?
    
16. Какова структура денежного рынка в Казахстане?
    
17. Платежные инструменты денежного рынка. В чем их особенности и какова их роль на финансовом рынке?
    
18. Как осуществляются расчеты платежными поручениями, платеж­ными поручениями-требованиями, аккредитивами?
    
19. Что собой представляет депозитный рынок?
    
20. Что такое депозит? Какие виды депозитов существуют на рынке
    Казахстана?
    
21. Чем срочный депозит отличается от депозита до востребования?
    
22. В чем особенности сберегательных депозитов'?
    
23. Какова институциональная структура депозитного рынка Казах­стана?
    
24. Что представляет собой система страхования депозитов РК? Каков
    
25. ее механизм?
    
26. Что представляет собой кредитный рынок?
    
27. Что является инструментом кредитного рынка?
    
28. Какие виды кредитов вы знаете?
    
29. Какова схема выдачи кредита?
    
30. В чем особенность и какова роль синдицированного кредита?
    
31. Какова институциональная структура кредитного рынка РК?
    
32. Какие виды кредитов имеют место на рынке Казахстана?
    
33. В чем особенность кредитного рынка РК?
    
34. Каковы условия выдачи ипотечных кредитов в Казахстане?
    
35. Казахстанская Ипотечная Компания. Каковы ее роль и предназначение?
    
36. Что представляет собой валютный рынок?
    
37. Какие факторы влияют на курс валюты?
    
38. Что означает свободно конвертируема валюта?
    
39. Дайте пример прямой котировки валют?
    
40. Дайте пример обратной котировки валют?
    
41. Что представляет собой операция «спот»?
    
42. Что представляет собой операция «своп»?
    
43. Что представляет собой операция «форвард»?
    
44. Что представляет собой рынок ценных бумаг?
    
45. Что выступает финансовым инструментом рынка ценных бумаг?
    
46. Какие виды ценных бумаг вы знаете?
    
47. Какие виды ценных бумаг имеют обращение в РК?
    
48. Что представляет собой акция?
    
49. Чем акция отличается от облигации?
    
50. Что представляет собой государственная ценная бумага?
    
51. Какие виды государственных ценных бумаг выпускаются на тер­ритории РК?
    
52. Какие виды международных ценных бумаг эмитируются в РК?
    
53. Какие виды депозитарных расписок вы знаете?
    
54. Что представляет собой коносамент?
    
55. Что представляет собой страховой рынок?
    
56. Что является инструментом страхового рынка?
    
57. Какие виды страхования существуют в Казахстане?
    
58. В чем особенности личного и имущественного страхования?
    
59. В чем особенности обязательного и добровольного страхования?
    
60. Какие виды страхования в РК относят к обязательным?
    
61. Какие виды страхования в РК относят к добровольным?
    
62. Какова структура страхового рынка в Казахстане
    
63. Что представляет собой пенсионный рынок?
    
64. Кто является участником пенсионного рынка Казахстана?
    
65. В чем отличие накопительной пенсионной системы от солидарной, существовавшей в СССР?
    
66. Каков механизм работы пенсионной системы Казахстана?
    
67. Какова структура пенсионного рынка РК?