Учебно-методический комплекс по дисциплине «Финансовые рынки и посредники» Астана, 2009

Вид материала

Учебно-методический комплекс

Содержание 2 Рубежный контроль Бездокументарная ценная бумага Валютная котировка Валютная политика Валютная спекуляция Валютные ограничения Валютные операции «спот» Валютные свопы Валютные ценности Валютный курс Валютный опцион Валютный паритет Валютный рынок Внутригосударственные валют­ные правоотношения Выписка с лицевого счета Выпуск эмиссионных ценных бумаг Государственный реестр эмиссионных ценных бумаг Государственная эмиссионная ценная бумага Генеральные валютные лицен­зии Дематериализация финансовых инструментов ... Полное содержание

Подобный материал:

• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Инвестиционная деятельность предприятия», 593.61kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине: «анализ проектов» для студентов специальностей, 2311.99kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Управление рисками» Для специальности:, 1692.15kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «финансы» астана, 2010, 1311.57kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Предпринимательство» Для специальности:, 1481.44kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «почвоведение» Астана 2010, 262.67kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Экономика и управление в акционерных обществах», 610.54kb.
• Учебно-методический комплекс для студентов по дисциплине «оценка бизнеса и инноваций», 4385.11kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «Институциональная экономика» Для специальности:, 1370.37kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине: Антикризисное управление для специальности, 480.62kb.

2 Рубежный контроль

1. В чем заключаются преимущества финансового посредничества?
   
2. Каковы основные категории финансовых посредников?
   
3. В чем особенность депозитных учреждений?
   
4. В чем особенность сберегательных учреждений?
   
5. Какова роль пенсионных фондов и страховых компаний на финан­совом рынке?
   
6. В чем преимущество специализации финансовых посредников?
   
7. Что представляет собой банк?
   
8. Назовите основные виды банков?
   
9. Чем отличаются специализированные банки от универсальных?
   
10. Деятельность инвестиционного банка?
    
11. Какие посреднические услуги предоставляют коммерческие банки?
    
12. Назовите основные пассивные операции банков.
    
13. Каковы основные активные операции банков?
    
14. Что представляют собой лизинговые операции банков?
    
15. Что представляют собой факторинговые операции банков?
    
16. Что представляют собой трастовые операции банков?
    
17. Что представляет собой инвестиционный фонд?
    
18. Какова организационная структура инвестиционного фонда?
    
19. Какие виды инвестиционных фондов существуют?
    
20. Что такое взаимный инвестиционный фонд?
    
21. Что представляет собой инвестиционная компания?
    
22. Что представляет собой паевый инвестиционный фонд?
    
23. Что представляет собой фондовая биржа?
    
24. Каков порядок создания фондовой биржи?
    
25. В чем заключается деятельность фондовой биржи?
    
26. Что такое листинг и делистинг?
    
27. Какие ценные бумаги допускаются к торгам на фондовой бирже РК?
    
28. Как осуществляется деятельность Казахстанской фондовой биржи?
    
29. Что представляет собой регулирование финансового рынка?
    
30. Каковы основные виды регулирования финансового рынка?
    
31. В чем заключается государственное регулирование финансового рынка?
    
32. В чем заключается саморегулирование финансового рынка?
    
33. В чем заключается общественное регулирование финансового рынка?
    
34. Что представляет собой мировой финансовый рынок?
    
35. Какова структура мирового финансового рынка?
    
36. Что обуславливает создание финансового центра в г. Алматы?
    
37. Каковы основные условия Бреттон-Вудской системы?
    
38. Назовите основные центры международного рынка ценных бумаг?
    
39. Каковы особенности выпуска и обращения ценных бумаг в США?
    
40. Каковы особенности выпуска и обращения ценных бумаг в Великобритании?
    
41. Каковы особенности выпуска и обращения ценных бумаг в Японии?
    
42. Каковы особенности выпуска и обращения ценных бумаг во Франции?
    
43. Каковы особенности выпуска и обращения ценных бумаг в Швейцарии?
    
44. В каком году создано Агентство по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций?
    
45. Перечислите основные функции Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
    
46. Назовите основные задачи Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
    

Перечень тем рефератов и научных докладов

1. Институциональная структура финансового рынка.

2. Участники финансового рынка.

3. Сегменты финансового рынка.

4. Особенности классификации финансовых рынков в РК.

5. Институциональная структура финансового рынка Казахстана.

6. Особенности инфраструктуры депозитного рынка РК.

7. Депозиты как ресурсная база коммерческих банков.

8. Система страхования вкладов физических лиц.

9. Проблемы развития депозитного рынка РК.

10. Место кредитного рынка в системе финансового рынка.

11. Роль кредита в воспроизводственном процессе.

12. Особенности развития ипотечного кредитования в Казахстане.

13. Участники валютного рынка.

14. Валютные опционы.

15. Основные направления валютного регулирования в Казахстане.

16. Приватизация как процесс реструктуризации экономики.

17. Составные части рынка ценных бумаг.

18. Участники рынка ценных бумаг.

19. Государственные ценные бумаги РК.

20. Сущность и назначение нот Национального банка РК.

21. Особенности функционирования страхового рынка РК.

22. Правовое обеспечение страхового рынка Казахстана

23. Ценообразование на страховые продукты.

24. Место пенсионного рынка в системе финансового рынка.

25. Реформирование пенсионной системы в Казахстане.

26. Правовое обеспечение пенсионной системы РК.

27. Основные институты пенсионного рынка Казахстана.

28. Основные принципы деятельности НПФ.

29. Пенсионные фонды с иностранным участием.

30. Деятельность ООИУПА на пенсионном рынке РК.

31. Банки-кастодианы.

32. Ассоциация пенсионных фондов: создание и деятельность.

33. Основы страховой деятельности.

34. Виды страховых компаний.

35. Деятельность страховых компаний Казахстана.

36. Деятельность Государственной корпорации по страхованию экспортных кредитов и инвестиций.

37. Принципы деятельности специализированных финансово-кредитных институтов.

38. Выдача кредитов небанковскими учреждениями.

39. Порядок создания и ликвидации ломбардов в РК. Деятельность ломбардов.

40. Лицензионная деятельность НБРК.

41. Регулирование деятельности коммерческих банков.

42. Валютные резервы коммерческих банков РК.

43. Роль саморегулируемых организаций профессиональных участников на финансовом рынке.

44. Деятельность СРО Казахстана.

45. Казахстанская фондовая биржа как саморегулируемая организация.

46. Центральный депозитарий и котировочная организация как СРО.

47. Казахстанская ассоциация реестродержателей.

48. Ассоциация управляющих пенсионными активами.

49. Мировая валютная система.

50. Международные валютные переводы.

51. Международные аккредитивы.

52. Пенсионные системы зарубежных стран.

53. Особенности функционирования пенсионной системы Чили

54. Особенности функционирования пенсионной системы Германии.

55. Особенности функционирования пенсионной системы Латвии.

56. Характеристика ипотечных рынков развитых и развивающихся стран.


ГЛОССАРИЙ


Агентская облигация - облигация, выпускаемая финансовым

агентством;

Андеррайтер - профессиональный участник рынка ценных

бумаг, обладающий лицензией на осуществление брокерско-дилерской

деятельности и оказывающий услуги эмитенту по выпуску и размещению

эмиссионных ценных бумаг;

Аннулирование выпуска эмиссионных ценных бумаг -

прекращение существования эмиссионной ценной бумаги как объекта

гражданских прав;

Бездокументарная ценная бумага - ценная бумага, выпущенная

в бездокументарной форме (в виде совокупности электронных

записей);

Блокирование - временный запрет на регистрацию гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в системе реестров держателей

ценных бумаг и системе учета номинального держания, осуществляемый

с целью гарантирования сохранности ценных бумаг;

Брокер - профессиональный участник рынка ценных бумаг,

совершающий сделки с эмиссионными ценными бумагами и иными

финансовыми инструментами по поручению, за счет и в интересах

клиента;

Валюта - денежные единицы, принятые государствами как законное платежное средство или официальные стандарты стоимости в наличной и без­наличной формах, в виде банкнот, казначейских биле­тов и монет, в том числе из драгоценных металлов (вклю­чая изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену на находящиеся в об­ращении денежные знаки), а также средства на счетах, в том числе в международных денежных или расчетных еди­ницах.

Валютная котировка - опреде­ление валютного курса на ос­нове избранных рыночных механизмов.

Валютная позиция - разность, положительная или отрица­тельная, между требованиями и обязательствами предпри­ятия или банка в каждой из валют, в которых они произ­водят расчеты. Валютная по­зиция для банка (биржи) - на­личие у банка (биржи) требо­ваний и обязательств в какой-либо валюте. Открытая пози­ция в какой-либо валюте - не­совпадение требований и обязательств в данной валюте, т.е. несоответствие покупок и продаж иностранной валюты. Превышение покупок над продажами - длинная пози­ция, продаж над покупками -короткая позиция.

Валютная политика - составная часть государственной страте­гии экономического и соци­ального развития страны, на­правленная на реализацию це­лей относительно уровня, сфер и механизмов интегра­ции в систему мирохозяйст­венных связей.

Валютная спекуляция - игра на будущей цене валюты в целях получения максимального вы­игрыша от валютной сделки.

Валютное регулирование – это деятельность уполномочен­ных государственных органов (органов валютного регулиро­вания) по установлению по­рядка проведения валютных операций в целях обеспечения укрепления платежного ба­ланса страны, устойчивости национальной валюты, разви­тия внутреннего валютного рынка и контролю за его со­блюдением.

Валютные ограничения - сово­купность мероприятий и нор­мативных правил, установ­ленных в законодательном или административном по­рядке, направленных на огра­ничение операций с валютой, золотом и другими валютны­ми ценностями.

Валютные операции «спот» - операции с использованием наличной валюты на момент оформления сделки либо в пределах 48 часов.

Валютные операции «форвард» - срочные внебиржевые ва­лютные сделки, совершаемые банками или финансовыми компаниями по телефону или телексу на договорной основе. Форвардные операции высту­пают альтернативой проводи­мым на бирже фьючерсным и опционным операциям.

Валютные свопы - обмен опре­деленным количеством двух валют с одинаковой чистой текущей стоимостью с после­дующим обратным обменом ими по согласованному курсу

Валютные ценности ~ ино­странная валюта; ценные бу­маги и платежные документы, номинал которых выражен в иностранной валюте; аффини­рованное золото в слитках; Национальная валюта, ценные бумаги и платежные бумаги, номинал которых выражен в национальной валюте, в случае совершения с ними опера­ций между резидентами и не­резидентами.

Валютный курс представляет собой соотношение обмена двух денежных единиц или выражается как цена одной денежной единицы, выражен­ной в денежной единице дру­гой страны.

Валютный опцион - контракт, дающий покупателю право, но не налагающий на него обяза­тельство, купить или продать определенное количество ва­люты или индекс валют по со­гласованной цене до наступ­ления определенной даты

Валютный паритет - законода­тельно устанавливаемое соот­ношение между двумя валю­тами, являющееся основой ва­лютного курса.

Валютный риск - риск, который представляют для денежных средств банка или предпри­ятия непредсказуемые изме­нения валютного курса.

Валютный рынок - рынок, на котором заключаются валют­ные сделки, т.е. обмен валюты одной страны на валюту дру­гой по определенному номи­нальному валютному курсу.

Внутригосударственные валют­ные правоотношения регу­лируются в рамках финансо­вого, административного и гражданского права.

Вторичный рынок ценных бумаг - правоотношения,

складывающиеся между субъектами рынка ценных бумаг в процессе

обращения размещенных ценных бумаг;

Выписка с лицевого счета - документ, не являющийся ценной

бумагой, выдаваемый регистратором или номинальным держателем и

подтверждающий права зарегистрированного лица по эмиссионным

ценным бумагам на определенный момент времени;

Выпуск эмиссионных ценных бумаг - действия эмитента,

направленные на возникновение эмиссионных ценных бумаг в качестве

объекта гражданских прав, или совокупность определенных ценных

бумаг, размещение, обращение и погашение которых осуществляются в

соответствии с проспектом выпуска данных эмиссионных ценных бумаг;

Государственный реестр эмиссионных ценных бумаг -

совокупность сведений о выпусках эмиссионных ценных бумаг и их

эмитентах, формируемых уполномоченным органом;

Государственная эмиссионная ценная бумага - эмиссионная

ценная бумага, удостоверяющая права ее держателя в отношении

займа, в котором заемщиком выступают Правительство Республики

Казахстан, местный исполнительный орган или Национальный Банк

Республики Казахстан;

Генеральные валютные лицен­зии - выдаются на осуществ­ление розничной торговли и предоставление услуг за на­личную иностранную валюту и дают право их владельцам производить расчеты в налич­ной иностранной валюте при осуществлении ими рознич­ной торговли и предоставле­нии услуг; организациям, осуществляющим деятель­ность по инвестиционному управлению пенсионными ак­тивами на совершение опера­ций в виде инвестиций в цен­ные бумаги нерезидентов за счет привлеченных пенсион­ных активов.

Делистинг - временное или постоянное исключение ценных

бумаг из списка организатора торгов;

Дематериализация финансовых инструментов - изменение способа подтверждения прав, удостоверяемых финансовыми инструментами, выпущенными в документарной форме, путем подтверждения этих прав электронными записями в системе учета

центрального депозитария;

Депонент - организация, являющаяся клиентом центрального

депозитария;

Депонирование - учет центральным депозитарием финансовых

инструментов депонентов и их клиентов;

Держатель ценной бумаги - лицо, зарегистрированное в

системе реестров держателей ценных бумаг или системе учета

номинального держания и обладающее правами по ценным бумагам;

Дефолт - невыполнение обязательств по эмиссионным ценным

бумагам и иным финансовым инструментам;

Дилер - профессиональный участник рынка ценных бумаг,

совершающий сделки с эмиссионными ценными бумагами и иными

финансовыми инструментами в своих интересах и за свой счет путем

выставления котировок на организованном рынке ценных бумаг и (или)

их опубликования в средствах массовой информации;

Документарные ценные бумаги - ценные бумаги, выпущенные в

документарной форме (на бумажном или ином материальном носителе с

возможностью непосредственного чтения содержания ценной бумаги без

использования специальных технических средств);

Двойной валютный рынок представляет собой усреднен­ное положение между режи­мами фиксированного и пла­вающего курсов.

Девальвация - при системе фик­сированного валютного курса постановление центрального банка о понижении курса на­циональной валюты.

Девизная политика осуществля­ется путем купли-продажи иностранной валюты государ­ственными органами для из­менения курса национальной валюты.

Диверсификация валютных резервов - политика, прово­димая крупными финансовы­ми институтами и самими го­сударствами в отношении включения в состав валютных резервов наиболее стабильных валют разных стран в целях обеспечения международных расчетов.

Дисконтная политика - поли­тика по изменению учетной ставки, проводимая централь­ным банком и направленная на регулирование валютного курса и платежного баланса.

Евровекселя - краткосрочные облигации в евродолларах.

Еврокредиты преимуществен­но это синдицированные ев­рокредиты, т.е. кредиты, ко­торые заемщик берет в евро­долларах у создаваемого под кредит синдиката банков.

Еврооблигации (евробонды) -долговые ценные бумаги, вы­пускаемые международными банковскими синдикатами консорциумами) по просьбе зарубежных заемщиков (эми­тентов).

Зарегистрированное лицо - лицо, имеющее лицевой счет в

системе реестров держателей ценных бумаг или системе учета

номинального держания;

Заявитель - юридическое лицо, представившее в

уполномоченный орган документы с целью получения лицензии для

осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;

Инвестиции - все виды имущества (кроме товаров,

предназначенных для личного потребления), включая предметы лизинга

с момента заключения договора лизинга, а также права на них,

вкладываемые инвестором в уставный капитал юридического лица, или

увеличение фиксированных активов, используемых для

предпринимательской деятельности;

Инвестиционный портфель - совокупность различных видов

финансовых инструментов, находящихся в собственности или

управлении субъекта рынка ценных бумаг;

Инвестор - физические или юридические лица,

осуществляющие инвестиции в Республике Казахстан;

Индивидуальный инвестор - инвестор, не являющийся

институциональным инвестором;

Институциональный инвестор - юридическое лицо, привлекающее средства с целью осуществления инвестиций в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

Ипотечная облигация - облигация, обеспеченная залогом

прав требования по договорам ипотечного займа (включая залог

ипотечных свидетельств), а также иными высоколиквидными активами,

перечень которых устанавливается нормативным правовым актом

уполномоченного органа;

Казахстанская депозитарная расписка - производная

эмиссионная ценная бумага, подтверждающая право собственности на

определенное количество эмиссионных ценных бумаг эмитента -

нерезидента Республики Казахстан, выпущенных в соответствии с

законодательством другого государства;

Конвертируемость валюты - способность национальной валюты как платежного сред­ства незамедлительно и с ми­нимальными потерями обме­ниваться на все другие виды валют.

Короткая открытая валютная позиция - открытая валютная позиция в отдельной ино­странной валюте, обязательства и внебалансовые обяза­тельства в которой превыша­ют активы и внебалансовые требования в этой же ино­странной валюте.

Котировка валюты - это опре­деление курсов валюты между странами, на основе которых устанавливается соотношение двух денежных единиц, пред­ложенных для обмена.

Кросс-курс - это котировка двух иностранных валют, ни одна из которых не является на­циональной для участника ва­лютной сделки.

Курс покупателя - это курс, по которому банк-резидент по­купает иностранную валюту за национальную.

Курс продавца - это курс, по которому банк-резидент про­дает иностранную валюту за национальную.

Кастодиан - профессиональный участник рынка ценных бумаг,

осуществляющий учет финансовых инструментов и денег клиентов и

подтверждение прав по ним, хранение документарных финансовых

инструментов клиентов с принятием на себя обязательств по их

сохранности;

Квалификационное свидетельство - документ, выданный

уполномоченным органом и удостоверяющий прохождение физическим

лицом аттестации и предоставление ему права на оказание услуг на

рынке ценных бумаг в соответствии с категорией такого документа

(категорией аттестации);

Клиент - лицо, пользующееся или намеренное

воспользоваться услугами профессионального участника рынка ценных

бумаг;

Клиринг по сделкам с финансовыми инструментами - зачет

взаимных требований и обязательств сторон, участвующих в расчетах,

осуществляемых в результате совершения сделок с финансовыми

инструментами;

Конвертируемая ценная бумага - ценная бумага акционерного

общества, подлежащая обмену на его ценную бумагу другого вида на

условиях и в порядке, определяемых проспектом выпуска;

Конфликт интересов - ситуация, при которой интересы

профессиональных участников рынка ценных бумаг и их клиентов не

совпадают между собой;

Котировка ценных бумаг - цена спроса и (или) предложения,

объявленная по ценной бумаге в определенный момент времени на

организованном рынке ценных бумаг;

Котировочная организация внебиржевого рынка ценных бумаг

- юридическое лицо, созданное в организационно-правовой форме

акционерного общества, осуществляющее организационное и

техническое обеспечение торгов путем эксплуатации и поддержания

системы обмена котировками между клиентами данного организатора

торгов;