Учебно-методический комплекс по дисциплине «Финансовые рынки и посредники» Астана, 2009

Содержание

1. … представляет собой рынок, на котором товаром являются объекты, имеющие валютную ценность
   
   1. Кредитный рынок
      
   2. Финансовый рынок
      
   3. Валютный рынок
      
   4. Рынок капиталов
      
   5. Рынок ценных бумаг
      

2. Функция финансового рынка с помощью которой формируется на рынке цена на финансовые инструменты под воздействием спроса и предложения, в условиях свободной конкуренции
   
   1. регулятивная
      
   2. информационная
      
   3. распределительная
      
   4. коммерческая
      
   5. ценообразующая
      

3. По размерам различают кредит
   
   1. потребительский, промышленный, торговый, сельскохозяйственный, инвестиционный, бюджетный
      
   2. участвующий в расширенном воспроизводстве основных фондов, участвующий в организации оборотных фондов
      
   3. обеспеченные, необеспеченные
      
   4. крупный, средний, мелкий
      
   5. нет правильного ответа
      

4. Предприятие с правами юридического лица, участвующее в формировании оптового рынка товаров, сырья, продукции, ценных бумаг, валюты и др. путем организации и регулирования биржевой торговли.
   
   1. Биржа
      
   2. Первичный рынок
      
   3. Внебиржевой рынок
      
   4. Вторичный рынок
      
   5. нет правильного ответа
      

5. По обязательствам эмитента различают ценные бумаги:
   
   1. долевые, долговые, товарораспорядительные документы
      
   2. государственные, корпоративные, частные, иностранные
      
   3. именные, предъявительские, ордерные
      
   4. документарные, бездокументарные
      
   5. региональные, национальные, международные
      

6. По базисному активу различают ценные бумаги:
   
   1. бессрочные, срочные
      
   2. основные, производные
      
   3. инвестиционные, рыночные
      
   4. отзывные, безотзывные
      
   5. эмиссионные, неэмиссионные
      

7. Отражают отношение займа между их владельцем и эмитентом, который обязуется выкупить их в установленный срок и выплатить определенный процент.
   
   1. долговые ценные бумаги
      
   2. долевые ценные бумаги
      
   3. инвестиционные ценные бумаги
      
   4. рыночные ценные бумаги
      
   5. именные ценные бумаги
      

8. Предъявительские ценные бумаги…
   
   1. ценные бумаги, права по ним принадлежат названному в ценной бумаге лицу
      
   2. ценные бумаги, права по ним принадлежат лицу, который предоставляет ее
      
   3. ценные бумаги, которые могут погашаться досрочно
      
   4. ценные бумаги, которые не могут быть изъяты из обращения до окончания срока обращения
      
   5. ценные бумаги эмитированные путем записей на счетах
      

9. В зависимости от права получения дохода акции подразделяются на:
   
   1. именные, предъявительские
      
   2. обыкновенные, привилегированные
      
   3. отзывные , безотзывные
      
   4. кумулятивные, конвертируемые
      
   5. срочные, бессрочные
      

10. По срокам обращения государственные ценные бумаги подразделяются на:
    
    1. правительственные, муниципальные, Национального банка РК
       
    2. рыночные, нерыночные
       
    3. процентные, дисконтные, комбинированные, индексированные по инфляции, индексированные по девальвации
       
    4. с фиксированной ставкой процента, с плавающей ставкой процента
       
    5. краткосрочные, долгосрочные
       

11. … применяются для выплаты держателю наличных денег в банке:
    
    1. расчетный чек
       
    2. денежный чек
       
    3. платежное поручение
       
    4. платежная карта
       
    5. все ответы верны
       

12. … документ представляющий собой поручение хозяйствующего субъекта о перечислении определенной суммы со своего счета на счет другого субъекта:
    
    1. чек
       
    2. вексель
       
    3. платежное поручение
       
    4. платежная карта
       
    5. все ответы верны
       

13. … чек, выписанный в пользу определенного лица или по его приказу
    
    1. именной
       
    2. предъявительский
       
    3. ордерный
       
    4. простой
       
    5. переводной
       

14. По способу оплаты векселя классифицируются на
    
    1. финансовый и коммерческий
       
    2. именной и на предъявителя
       
    3. казначейский и частный
       
    4. обеспеченный и необеспеченный
       
    5. простой и переводной
       

15. Срочный с дополнительными взносами …
    
    1. по ним установлен либо фиксированный срок, либо срок, в течение которого вклад не может быть изъят.
       
    2. по ним допускается производить дополнительные взносы в течение срока хранения вклад
       
    3. на этот счет периодически регулярно вносится определенная договором сумма и проценты с суммы выплачиваются к определенному моменту
       
    4. беспроцентный вклад, допускающий свободное поступление и изъятие средств
       
    5. депозит с фиксированной датой ликвидации счета
       

16. К основным видам сберегательных вкладов относятся…
    
    1. счета на сберегательных книжках, счета с выпиской состояния сберегательного вклада.
       
    2. срочные вклады без изъятия
       
    3. депозитные счета
       
    4. A,B
       
    5. A,C
       

17. Определенное количество единиц национальной валюты за единицу иностранной …
    
    1. обратная котировка
       
    2. валютный курс
       
    3. прямая котировка
       
    4. кросс-курс
       
    5. нет правильного ответа
       

18. Валютные операции в зависимости от срока осуществления классифицируются на
    
    1. операции с иностранной валютой и национальной валютами, с ценными бумагами в иностранной валюте, с драгоценными металлами и камнями
       
    2. срочные, кассовые, обменные, арбитражные
       
    3. универсальные операции, индивидуализированные операции
       
    4. внутренние, зарубежные
       
    5. финансово-правовые, административно-правовые, гражданско-правовые
       

19. Варрант …
    
    1. дает право его владельцу купить определенное количество ценных бумаг данной компании в течение определенного срока по заранее фиксированной цене
       
    2. производная ЦБ, представляющая стандартный биржевой договор купли-продажи биржевого актива в определенный момент в будущем по цене, установленной сторонами сделки в момент ее заключения
       
    3. двусторонний договор о передаче права (для получателя) и обязательства (для продавца) купить или продать определенный актив, по фиксированной цене в заранее установленную дату или в течение согласованного периода времени
       
    4. это свидетельство, подтверждающее права ее держателя на основные ценные бумаги, задепонированные на местном рынке
       
    5. нет правильного ответа
       

20. Американский опцион
    
    1. опцион дающий право его владельцу купить базисный актив
       
    2. опцион дающий право его владельцу продать базисный актив
       
    3. опцион который может быть использован только в фиксированную дату
       
    4. опцион который может быть использован в любой момент в пределах срока опциона
       
    5. нет правильного ответа
       

21. Специализированные банки
    
    1. это центральные банки, наделенные исклю­чительным правом эмиссии денежных знаков в обращение
       
    2. представляют собой частные и госу­дарственные банки, проводящие универсальные операции по кредитованию промышленных, торговых и других предприятий, главным образом за счет тех денежных капиталов, которые они получают в виде вкладов
       
    3. это кредитные учреж­дения, выполняющие большинство финансовых операций и ус­луги
       
    4. это кредитные учреждения, вы­полняющие одну или несколько функций, а также осуществляю­щие свою деятельность в определенной сфере экономики
       
    5. нет правильного ответа
       

22. Исходя из функциональной специализации банков можно выделить
    
    1. местные, региональные, международные
       
    2. инвестиционные, инновационные, ипотечные банки
       
    3. государст­венные, акционерные, кооперативные, частные, муниципальные, смешанные
       
    4. центральные и коммерческие
       
    5. нет правильного ответа
       

23. Наиболее распространенная форма собственности в совре­менном банковском деле
    
    1. государственная
       
    2. акционерная
       
    3. смешанная
       
    4. паевая
       
    5. нет правильного ответа
       

24. Управление пенсионными активами - функция
    
    1. государственного центра по выплате пенсий.
       
    2. организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами
       
    3. агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
       
    4. накопительного пенсионного фонда
       
    5. нет правильного ответа
       

25. Страховые компании …
    
    1. юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, осуществляющее депозитные, кассовые, переводные, учетные, ссудные и другие операции согласно законодательству РК.
       
    2. юридическое лицо, осуществляющее деятельность по привлечению пенсионных взносов и пенсионным выплатам, а также по инвестиционному управлению пенсионными активами в порядке, установленном законодательством РК
       
    3. представляет собой коммерческую ор­ганизацию, осуществляющую свою деятельность по заключе­нию и исполнению договоров страхования на основании соот­ветствующей лицензии
       
    4. юридическое лицо, осуществляющее деятельность по привлечению денежных средств посредством выпуска и открытого размещения собст­венных акций и формированию инвестиционного портфеля цен­ных бумаг за счет привлеченных средств
       
    5. это центральный банк, наделенный исклю­чительным правом эмиссии денежных знаков в обращение
       

26. По объектам различают следующие виды страхования
    
    1. страхование жизни, страхование имущества, страхование ответственности, страхование от несчастных случаев
       
    2. национальный, региональный, международный
       
    3. государственное страхование, страхование проводимое акционерными обществами, взаимное страхование
       
    4. обязательное страхование, добровольное страхование
       
    5. личное, имущественное
       

27. Взаимное страхование…
    
    1. это форма страхования, при которой в качестве страховщика выступает государственная организация
       
    2. это форма страхования, при которой в качестве страховщика выступает акционерное общество
       
    3. это форма страховой защиты, побудительным мотивом которой выступает обеспечение взаимопомощи
       
    4. страхование проводимое физическими и юридическими лицами в качестве защиты от прямого или косвенного ущерба для собственности, которой они владеют или арендуют
       
    5. нет правильного ответа
       

28. Инвестиционные фонды …
    
    1. юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, осуществляющее депозитные, кассовые, переводные, учетные, ссудные и другие операции согласно законодательству РК.
       
    2. юридическое лицо, осуществляющее деятельность по привлечению пенсионных взносов и пенсионным выплатам, а также по инвестиционному управлению пенсионными активами в порядке, установленном законодательством РК
       
    3. представляет собой коммерческую ор­ганизацию, осуществляющую свою деятельность по заключе­нию и исполнению договоров страхования на основании соот­ветствующей лицензии
       
    4. юридическое лицо, осуществляющее деятельность по привлечению денежных средств посредством выпуска и открытого размещения собст­венных акций и формированию инвестиционного портфеля цен­ных бумаг за счет привлеченных средств
       
    5. это центральный банк, наделенный исклю­чительным правом эмиссии денежных знаков в обращение
       

29. Юридическое лицо осуществляющее профессиональную деятельность по ведению реестров держателей ценных бумаг
    
    1. брокер
       
    2. регистратор
       
    3. депозитарий
       
    4. кастодиан
       
    5. нет правильного ответа
       

30. Профессиональный участник финансового рынка, осуществляющий учет и хранение финансовых инструментов и денег клиентов и подтверждающие права по ним с принятием на себя обязательств по их сохранности.
    
    1. регистратор
       
    2. депозитарий
       
    3. клиринговая организация
       
    4. кастодиан
       
    5. управляющий портфелем ценных бумаг
       

1. … представляет собой совокупность экономических отношений по выпуску и обращению ценных бумаг между его участниками
   
   1. Кредитный рынок
      
   2. Финансовый рынок
      
   3. Валютный рынок
      
   4. Рынок капиталов
      
   5. Рынок ценных бумаг
      

2. Функция финансового рынка предполагающая то, что операции, осуществляемые на финансовом рынке, так или иначе, приносят доход всем участникам сделки
   
   1. регулятивная
      
   2. информационная
      
   3. распределительная
      
   4. коммерческая
      
   5. ценообразующая
      

3. По обеспечению различают кредит
   
   1. потребительский, промышленный, торговый, сельскохозяйственный, инвестиционный, бюджетный
      
   2. участвующий в расширенном воспроизводстве основных фондов, участвующий в организации оборотных фондов
      
   3. обеспеченные, необеспеченные
      
   4. крупный, средний, мелкий
      
   5. нет правильного ответа
      

4. Организованный и регулярно действующий рынок по купле-продаже ценных бумаг по заранее установленным правилам
   
   1. Фондовая биржа
      
   2. Валютная биржа
      
   3. Внебиржевой рынок
      
   4. Вторичный рынок
      
   5. нет правильного ответа
      

5. По территории обращения различают ценные бумаги:
   
   1. долевые, долговые, товарораспорядительные документы
      
   2. государственные, корпоративные, частные, иностранные
      
   3. именные, предъявительские, ордерные
      
   4. документарные, бездокументарные
      
   5. региональные, национальные, международные
      

6. По способу получения дохода различают ценные бумаги:
   
   1. бессрочные, срочные
      
   2. основные, производные
      
   3. инвестиционные, рыночные
      
   4. отзывные, безотзывные
      
   5. эмиссионные, неэмиссионные
      

7. Ценные бумаги которые предусматривают идентификацию всех их владельцев.
   
   1. долговые ценные бумаги
      
   2. долевые ценные бумаги
      
   3. инвестиционные ценные бумаги
      
   4. рыночные ценные бумаги
      
   5. именные ценные бумаги
      

8. Бездокументарные ценные бумаги…
   
   1. ценные бумаги, права по ним принадлежат названному в ценной бумаге лицу
      
   2. ценные бумаги, права по ним принадлежат лицу, который предоставляет ее
      
   3. ценные бумаги, которые могут погашаться досрочно
      
   4. ценные бумаги, которые не могут быть изъяты из обращения до окончания срока обращения
      
   5. ценные бумаги эмитированные путем записей на счетах
      

9. По срокам обращения государственные ценные бумаги подразделяются на:
   
   1. правительственные, муниципальные, Национального банка РК
      
   2. рыночные, нерыночные
      
   3. процентные, дисконтные, комбинированные, индексированные по инфляции, индексированные по девальвации
      
   4. с фиксированной ставкой процента, с плавающей ставкой процента
      
   5. краткосрочные, долгосрочные
      

10. … применяются для выплаты держателю наличных денег в банке:
    
    1. расчетный чек
       
    2. денежный чек
       
    3. платежное поручение
       
    4. платежная карта
       
    5. все ответы верны
       

11. … документ представляющий собой поручение хозяйствующего субъекта о перечислении определенной суммы со своего счета на счет другого субъекта:
    
    1. чек
       
    2. вексель
       
    3. платежное поручение
       
    4. платежная карта
       
    5. все ответы верны
       

12. … чек, выписанный в пользу определенного лица или по его приказу
    
    1. именной
       
    2. предъявительский
       
    3. ордерный
       
    4. простой
       
    5. переводной
       

13. По способу оплаты векселя классифицируются на
    
    1. финансовый и коммерческий
       
    2. именной и на предъявителя
       
    3. казначейский и частный
       
    4. обеспеченный и необеспеченный
       
    5. простой и переводной
       

14. Срочный с дополнительными взносами …
    
    1. по ним установлен либо фиксированный срок, либо срок, в течение которого вклад не может быть изъят.
       
    2. по ним допускается производить дополнительные взносы в течение срока хранения вклад
       
    3. на этот счет периодически регулярно вносится определенная договором сумма и проценты с суммы выплачиваются к определенному моменту
       
    4. беспроцентный вклад, допускающий свободное поступление и изъятие средств
       
    5. депозит с фиксированной датой ликвидации счета
       

15. К основным видам сберегательных вкладов относятся…
    
    1. счета на сберегательных книжках, счета с выпиской состояния сберегательного вклада.
       
    2. срочные вклады без изъятия
       
    3. депозитные счета
       
    4. A,B
       
    5. A,C
       

16. Определенное количество единиц национальной валюты за единицу иностранной …
    
    1. обратная котировка
       
    2. валютный курс
       
    3. прямая котировка
       
    4. кросс-курс
       
    5. нет правильного ответа
       

17. Валютные операции по субъектам классифицируются на
    
    1. операции с иностранной валютой и национальной валютами, с ценными бумагами в иностранной валюте, с драгоценными металлами и камнями
       
    2. операции физических и юридических лиц, операции государственных, административно-территориальных и муниципальных образований, операции иностранных государств и международных организаций
       
    3. универсальные операции, индивидуализированные операции
       
    4. внутренние, зарубежные
       
    5. финансово-правовые, административно-правовые, гражданско-правовые
       

18. Варрант …
    
    1. дает право его владельцу купить определенное количество ценных бумаг данной компании в течение определенного срока по заранее фиксированной цене
       
    2. производная ЦБ, представляющая стандартный биржевой договор купли-продажи биржевого актива в определенный момент в будущем по цене, установленной сторонами сделки в момент ее заключения
       
    3. двусторонний договор о передаче права (для получателя) и обязательства (для продавца) купить или продать определенный актив, по фиксированной цене в заранее установленную дату или в течение согласованного периода времени
       
    4. это свидетельство, подтверждающее права ее держателя на основные ценные бумаги, задепонированные на местном рынке
       
    5. нет правильного ответа
       

19. В зависимости от специфики банков, их можно подразделить на два основных вида
    
    1. эмиссионные, неэмиссионные
       
    2. государственные, коммерческие
       
    3. универсальные, инвестиционные
       
    4. ипотечные, коммерческие
       
    5. универсальные, центральные
       

20. Осуществляют кредитные операции по привлечению и размещению средств на долгосрочной основе под залог земли и недвижимого имущества
    
    1. инвестиционные
       
    2. ипотечные
       
    3. государст­венные
       
    4. универсальные
       
    5. нет правильного ответа
       

21. Привлечение обязательных и добровольных пенсионных взносов населения, зачисление данных ресурсов на счет банка кастодиана - функции
    
    1. государственного центра по выплате пенсий.
       
    2. организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами
       
    3. агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
       
    4. накопительного пенсионного фонда
       
    5. нет правильного ответа
       

22. Добровольное страхование…
    
    1. это страхование осуществляемое в силу требований законодательных актов
       
    2. страхование, выполняемое в силу волеизъявления сторон
       
    3. страхование жизни, здоровья, трудоспособности граждан
       
    4. страхование проводимое физическими и юридическими лицами в качестве защиты от прямого или косвенного ущерба для собственности, которой они владеют или арендуют
       
    5. нет правильного ответа
       

23. Его уставный капитал не может быть увели­чен через дополнительный выпуск акций или уменьшен через погашение части акций без решения общего собрания акцио­неров …
    
    1. инвестиционная компания
       
    2. взаимный инвестиционный фонд
       
    3. контрактный инвестиционный фонд
       
    4. корпоративный инвестиционный фонд
       
    5. нет правильного ответа
       

24. Он не вправе выпускать иные финансовые инструменты, кроме простых акций …
    
    1. инвестиционная компания
       
    2. взаимный инвестиционный фонд
       
    3. контрактный инвестиционный фонд
       
    4. корпоративный инвестиционный фонд
       
    5. нет правильного ответа
       

25. Посредники, осуществляющие операции за свой счет и от своего имени клиента
    
    1. брокеры
       
    2. дилеры
       
    3. торговые площадки
       
    4. A,B
       
    5. нет правильного ответа
       

26. Профессиональный участник финансового рынка, осуществляющий учет и хранение финансовых инструментов и денег клиентов и подтверждающие права по ним с принятием на себя обязательств по их сохранности.
    
    1. регистратор
       
    2. депозитарий
       
    3. клиринговая организация
       
    4. кастодиан
       
    5. управляющий портфелем ценных бумаг
       

27. Профессиональный участник финансового рынка, осуществляющий от своего имени в интересах и за счет клиента деятельность по управлению объектами гражданских прав
    
    1. регистратор
       
    2. депозитарий
       
    3. клиринговая организация
       
    4. кастодиан
       
    5. управляющий портфелем ценных бумаг
       

28. Осуществляют функции по регистрации сделок с ЦБ клиентов, подтверждают их права на обладание, обеспечивают наличие ЦБ клиентов и возможности сде歝ок по ним, выполняют функции платежного агента, обеспечивают клиентов информацией
    
    1. номинальный держатель и регистратор
       
    2. управляющий портфелем ценных бумаг
       
    3. клиринговая организация
       
    4. кастодиан
       
    5. нет правильного ответа
       

29. Осуществляют функции по инвестированию денег в ценные бумаги
    
    1. номинальный держатель и регистратор
       
    2. управляющий портфелем ценных бумаг
       
    3. клиринговая организация
       
    4. кастодиан
       
    5. нет правильного ответа
       

30. В Республике Казахстан заниматься брокерско-дилерской деятельностью могут
    
    1. физические лица
       
    2. юридические лица
       
    3. резиденты
       
    4. А, В
       
    5. нет правильного ответа
       

6. «Закон о валютном регулировании РК» от 24.12.1996 г.
   
7. «Об инвестиционных фондах в Республике Казахстан» от 6.03,1997г.
   

8. «Об акционерных обществах» от 10.07.1998 г.
   
9. «О страховой деятельности в РК» Закон РК от 18.01.2000 г.
   

10. «О пенсионном обеспечении в РК» от 20.06.1997 г
    
11. «Об ипотеке недвижимого имущества» от 23.12.1995 г
    
12. «О вексельном обращении в Республике Казахстан» от 28.04.1997 г