Валютнi операцii банку (на прикладi дiяльностi АКБ "Приватбанк")
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
? населення та субСФктiв ринку, якщо подii на мiжнародному валютному ринку або iншi негативно впливатимуть на мiжбанкiвський валютний ринок Украiни.
Заяви про продаж iноземноi валюти або банкiвських металiв обовязково мають мiстити такi реквiзити:
найменування та мiiезнаходження уповноваженого банку, що обслуговуСФ клiСФнта;
код заяви про продаж iноземноi валюти або банкiвських металiв вiдповiдно до Державного класифiкатора управлiнськоi документацii, затвердженого наказом Держстандарту Украiни вiд 31.12.98 №1024;
назву документа Заява про продаж iноземноi валюти або Заява про продаж iноземноi валюти або банкiвських металiв;
дату складання заяви про продаж iноземноi валюти або банкiвських металiв (число цифрами, мiсяць цифрами або словами, рiк цифрами);
повну або скорочену назву клiСФнта, що збiгаСФться з назвою, яка заявлена ним у картцi зi зразками пiдписiв i вiдбитком печатки, мiiезнаходження, номер телефону/ факсу (для фiзичноi особи прiзвище, iмя та по батьковi);
номер рахунку в iноземнiй валютi або банкiвських металах, з якого клiСФнт доручаСФ здiйснити продаж iноземноi валюти або банкiвських металiв, найменування та код уповноваженого банку, що його обслуговуСФ, у якому вiдкрито цей рахунок (для фiзичноi особи, яка не займаСФться пiдприСФмницькою дiяльнiстю, цей реквiзит може не заповнюватися);
назву iноземноi валюти або виду банкiвського металу, що продаСФться, словами та цифровий або лiтерний код iноземноi валюти або банкiвського металу вiдповiдно до Класифiкатора;
суму продажу iноземноi валюти цифрами у разi продажу банкiвських металiв зазначаСФться маса банкiвських металiв у тройських унцiях цифрами (цiла частина числа вiдокремлюСФться комою);
мiнiмальний курс продажу (можливе зазначення за курсом уповноваженого банку);
гривневий еквiвалент iноземноi валюти або банкiвських металiв, що доручаСФться продати вiдповiдно до встановленого в заявi курсу (не заповнюСФться пiд час продажу iноземноi валюти або банкiвських металiв за курсом уповноваженого банку, що обслуговуСФ клiСФнта);
номер поточного рахунку в гривнях, на який потрiбно зарахувати гривневий еквiвалент проданоi iноземноi валюти або банкiвських металiв, найменування i код уповноваженого банку, у якому вiдкрито цей рахунок;
вiдбиток печатки та пiдписи вiдповiдальних осiб клiСФнта, якi заявленi ним у картцi зi зразками пiдписiв та вiдбитком печатки (для фiзичноi особи, яка ii не маСФ, проставляСФться лише ii пiдпис).
Додатково в заявi про продаж iноземноi валюти або банкiвських металiв можуть зазначатися такi реквiзити:
номер заяви про продаж iноземноi валюти або банкiвських металiв (може мiстити цифри та лiтери);
строк дii заяви про продаж iноземноi валюти або банкiвських металiв;
прiзвище, iмя та по батьковi працiвника, уповноваженого вирiшувати питання за угодою про продаж iноземноi валюти або банкiвських металiв, номер його телефону, зразок пiдпису;
номер рахунку уповноваженого банку, на який потрiбно перерахувати iноземну валюту або банкiвськi метали для продажу;
сума продажу iноземноi валюти або маса банкiвських металiв словами;
дата валютування для зарахування коштiв у гривнях (якщо це передбачено тарифами уповноваженого банку).
У заявi про продаж iноземноi валюти або банкiвських металiв клiСФнт маСФ зазначити про те, що вiн доручаСФ уповноваженому банку, що його обслуговуСФ, утримати комiсiйну винагороду в гривнях з коштiв, отриманих вiд продажу iноземноi валюти або банкiвських металiв без зарахування на поточний рахунок клiСФнта в нацiональнiй валютi, за умови, якщо цей поточний рахунок в нацiональнiй валютi вiдкрито в iншому банку.
Валютнi операцii з негайним постачанням СФ самим мобiльним елементом валютноi позицii й несуть в собi визначений ризик. Роблячи угоди з негайним постачанням, банки дають доручення банкам-кореспондентам на переказ проданоi валюти з iхнiх коррахункiв i на використання купленоi валюти, не чекаючи одержання письмового пiдтвердження вiд контрагентiв. При великих оборотах валютних операцiй ризик зустрiчного непереказу валюти може досягати величезних розмiрiв, i лiмiти незавершених угод для контрагентiв здобувають велике значення. У звязку з цим банки встановлюють для своiх банкiвських клiСФнтiв на ринку лiмiти незавершених операцiй, тобто загальну суму валютних операцiй, по яких ще немаСФ даних про зустрiчний переказ валюти покриття [20].
Термiновi валютнi операцii (форварднi та фючерснi) це валютнi операцii, при яких сторони домовляються про постачання обумовленоi суми iноземноi валюти через визначений термiн пiсля заключення угоди за курсом, зафiксованим в момент ii заключення. З цього випливають двi особливостi термiнових валютних операцiй [34]:
1). РЖснуСФ iнтервал за часом мiж моментом заключення i виконання угоди. У сучасних умовах термiн виконання угоди, тобто постачання валюти, визначаСФться як кiнець перiоду вiд дати заключення угоди чи iнший будь-який перiод у межах термiну.
2). Курс валют по термiновiй валютнiй операцii фiксуСФться в момент заключення угоди, хоча вона виконуСФться через визначений перiод.
З 70х рокiв з переходом до плаваючих валютних курсiв одержали розвиток валютнi фьючерси це угоди якi означають зобовязання (а не право вибору на вiдмiну вiд опцiону) на продаж чи покупку стандартноi кiлькостi визначеноi валюти на визначену дату (у майбутньому) за курсом, заздалегiдь установлен