Отчет взаимной оценки По противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма июнь 2011 г

Вид материала

Отчет

Содержание 4. Профилактические меры – определенные нефинансовые предприятия и профессии Законом о ПОД/ФТ Закона о ПОД/ФТ

Подобный материал:

• Отчет взаимной оценки По противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, 8920.21kb.
• Кабинет министров украины и национальный банк украины, 351.09kb.
• Ляется процесс оценки функционирования в Банке системы противодействия легализации, 535.32kb.
• Председатель Правления Банка (его заместители), 60.08kb.
• И финансированию терроризма, 370.16kb.
• Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным, 301.5kb.
• Анию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее Правила), 743.94kb.
• Информация по проведенным мероприятиям ро фсфр россии в юфо, 14.13kb.
• Проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской, 441kb.
• Федеральный закон о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской, 45.38kb.

^ 4. ПРОФИЛАКТИЧЕСКИЕ МЕРЫ – ОПРЕДЕЛЕННЫЕ НЕФИНАНСОВЫЕ ПРЕДПРИЯТИЯ И ПРОФЕССИИ

Преамбула: к каким видам ОНФПП применяются меры ПОД/ФТ

927. Система по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма Республики Казахстан распространяется на широкий круг финансовых и нефинансовых учреждений. Организации и ОНФПП, действующие в системе ПОД/ФТ, перечислены в статье 3 Закона о ПОД/ФТ Казахстана.
     
     В соответствии с ^ Законом о ПОД/ФТ (статья 3) к ОНФПП отнесены:
     

• нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом;
  
• адвокаты, другие независимые специалисты по юридическим вопросам - в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) иным имуществом в отношении следующей деятельности:
  

• покупки и продажи недвижимости;
  
• управления деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
  
• правления банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
  
• аккумулирования средств для создания, обеспечения, функционирования или управления компанией;
  
• создания, функционирования или управления юридическими лицами либо образованиями и купли-продажи предприятий;
  

• аудиторские организации;
  
• организаторы игорного бизнеса и лотерей.
  

928. Необходимо отметить, что в соответствии со ст.3 не все ОНФПП рекомендованные ФАТФ присутствуют в «антиотмывочном» законодательстве Казахстана. Так отсутствуют агенты недвижимости, провайдеры услуг траста или компаний, дилеры по драгоценным камням, дилеры по драгоценным металлам.
     
929. В отношении адвокатов, и других независимых специалистов по юридическим вопросам требования ^ Закона о ПОД/ФТ применяются, только в том случае если информация или предоставляемая услуга не охвачены условиями профессиональной тайны относительно вышеперечисленных видов деятельности применимых для адвокатов и независимых специалистов по юридическим вопросам.
     

4.1. Надлежащая проверка клиентов и хранение данных (Р.12)

(применение Р.5, 6 и 8-11)

4.1.1. Описание и анализ

Рекомендация 12

930. Поскольку законодательство Казахстана о ПОД/ФТ не предусматривает разделения субъектов финансового мониторинга на финансовые и нефинансовые учреждения. Соответственно все требования, которые устанавливаются по отношению к финансовым учреждениям, распространяются на ОНФПП.
     
931. Соответствующие требования описаны в Разделе 3.
     
932. Единственным представителем ОНФПП, которые представили требования к ПВК, является Республиканская нотариальная палата. Тем не менее, представленные ПВК не содержат каких-либо дополнительных требований по проведению идентификации клиента и являются дублированием требования Закона о ПОД/ФТ.
     

Эффективность

933. Учитывая незначительный период действия системы ПОД/ФТ, не представляется возможным определить ее эффективность.
     

4.1.2. Рекомендации и комментарии.

934. Казахстану необходимо принять срочные меры по имплементации всех норм Рекомендаций 5,6, 8 - 11 в отношении ОНФПП с целью исправления выявленных недостатков.
     

4.1.3. Соответствие Рекомендации 12.

	Рейтинг	Резюме факторов, лежащих в основе общего рейтинга
Р.12	НС	Рекомендация 5: Требования законодательства Казахстана о ПОД/ФТ не распространяются на дилеров по драгоценным металлам, дилерам по драгоценным камням, трасты (доверительное управление имуществом), организации, создающие и обслуживающие юридические лица, агентов по операциям с недвижимостью. Отсутствует обязанность по проведению НПК в случаях совершения разовых операций на сумму свыше 15000 долларов США, а также в случае подозрения на ОД. Отсутствует определение «бенефициарного собственник» для целей системы ПОД/ФТ. Отсутствие обязанности проводить верификацию информации, полученной в результате НПК. Отсутствует требование проводить меры НПК, если клиент относится к категории высокорисковых. Отсутствует требование проводить текущий мониторинг операций клиентов; Законодательство не предусматривает срок периодичности обновления данных о уже существующих клиентах и применения к ним полного объема мер НПК. Меры НПК не предусматривают обязанность по идентификации и фиксированию сведений относительно клиентов уже находившихся на обслуживании финансового учреждения на момент принятия Закона о ПОД/ФТ. Низкая эффективность системы в связи с недавним вступлением в силу соответствующих требований. Рекомендация 6: Не проводится идентификация уже находящихся на обслуживании клиентов с целью фиксирования в отношении них сведений и определение степени причастность к ПЗЛ. Не разработаны усиленные меры по постоянному мониторингу отношений с ПЗЛ. Отсутствуют сроки проведения регулярной проверки клиентов с целью определения среди них ПЗЛ. Рекомендация 8: Не регламентирована обязанность для ОНФПП разрабатывать и применять особые процедуры по предотвращению использования технологических достижений в целях ОД/ФТ. Законодательное требование по хранению идентификационных данных носит ограниченный характер. Рекомендация 10: нет законодательных требований для ОНФПП по хранению информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом в течение как минимум 5 лет. отсутствует четкое законодательное требование по хранению всех идентификационных сведений, полученных в результате НПК. отсутствует четкое законодательное требование о своевременном предоставлении по запросам компетентных органов всей информации о клиентах и операциях. Рекомендация 11: Отсутствует прямое требование для финансовых учреждений уделять особое внимание всем сложным, необычно крупным сделкам Отсутствует требование изучать все сложные и необычно крупные сделки и фиксировать результаты изучения в письменной форме. Не установлено требование хранить результаты изучения и анализа, проведенных нефинансовыми учреждениям, сложных и необычно крупных сделок в течение 5 лет.