Отчет взаимной оценки По противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма июнь 2011 г
| Вид материала | Отчет |
- Отчет взаимной оценки По противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, 8920.21kb.
- Кабинет министров украины и национальный банк украины, 351.09kb.
- Ляется процесс оценки функционирования в Банке системы противодействия легализации, 535.32kb.
- Председатель Правления Банка (его заместители), 60.08kb.
- И финансированию терроризма, 370.16kb.
- Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным, 301.5kb.
- Анию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее Правила), 743.94kb.
- Информация по проведенным мероприятиям ро фсфр россии в юфо, 14.13kb.
- Проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской, 441kb.
- Федеральный закон о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской, 45.38kb.
3.11. Услуги перевода денег или ценностей (СР.VI)
3.11.1. Описание и анализ
Специальная рекомендация VI
- Согласно подпункту 6 пункта 2 статьи 30 Закона о Банках и банковской деятельности, переводные операции можно осуществлять при наличии лицензии АФН (банки, АО "Казахстанская фондовая биржа", АО "Центральный депозитарий ценных бумаг", брокеры/дилеры с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя, оператор межбанковской системы переводов денег – Республиканское государственное предприятие «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального банка Республики Казахстан» (РГП КЦМР НБРК) а также без лицензии АФН, но на основе соответствующих законов РК (АО "КазПочта" (согласно Закону О Почте), АО "Банк Развития Казахстан" (согласно Закону о Банке Развития Казахстана), оператор платежного шлюза "электронного правительства" - АО "Национальные информационные технологии" (согласно Закону об Информатизации), кредитные товарищества, для своих участников (согласно Закону о Кредитных Товариществах).
- Тем не менее, следующие виды операторов, оказывающих услуги перевода денег или ценностей не лицензируются в РК:
- Электронные платежные терминалы. Согласно подпункту 2 пункта 3 статьи 30 ^ Закона о Банках и банковской деятельности, прием от потребителей наличных денег в оплату за предоставляемые услуги не относится к списку банковских операций.
- Вестерн Юнион, Мани Грэм и т.д. Услуги по системам международных денежных переводов оказывают банки и АО "КазПочта" на основании соглашений с системами международных денежных переводов.
- Альтернативные и неформальные услуги перевода денег (хавала, хунди, и т.д.). Такая деятельность не регистрируется в РК.
- Только часть операторов, оказывающих услуги перевода денег и ценностей относятся к списку СФМ, к которым применимы требования Закона о ПОД/ФТ, это - банки, АО "Казахстанская фондовая биржа", брокеры/дилеры с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя, АО "Центральный депозитарий ценных бумаг" и АО "КазПочта". Oстальные операторы услуг ПДЦ, например электронные платежные терминалы и неформальные услуги перевода денег не подпадают под Закон о ПОД/ФТ, и, соответственно, к ним не применимы рекомендации ФАТФ. Операторы международных переводов (Вестерн Юнион, Мани Грэм и т.д) не регистрируются и прямым образом не подподают под Закон о ПОД/ФТ. Тем не менее, учитывая тот факт, что эти операторы осуществляют свою деятельность внутри банков и КазПочты, то требования законодательства о ПОД/ФТ к ним тоже моут относиться.
- Статья 6 ^ Закона о Банках и банковской деятельности налагает запрет на осуществление банковских операций (в том числе переводные операции) без лицензии АФН или соответствующих Законов РК. Таким образом, существует косвенный запрет на осуществление альтернативных и неформальных услуг перевода денег (хавала, худни, и т.д.), хотя их подпольное присутствие не вызывает сомнения.
- Мониторинг и санкции за невыполнение требований ^ Закона о ПОД/ФТ может налагаться только на тех операторов услуг ПДЦ, которые являются СФМ. Соответствующие санкции установлены пунктом 3 статьи 168 Кодекса об Административных правонарушениях.
- Все недостатки, отмеченные в отношении мер ПОД/ФТ в банковской системе, применимы к банкам в контексте денежных переводов.
Эффективность
- В ходе встреч с НБ, должностные лица Казахстанской стороны заверили, что идут подготовительные работы по рассмотрению осуществления оценки объема альтернативных и неформальных переводов денег в стране с целью привлечение данного сектора в режим регистрации и мониторинга.
- Национальный Банк РК с 01.01.2009г. осуществляет сбор сведений от банков и АО "КазПочта" по переводам денег на ежеквартальной основе (количество и сумма переводов, валюта и страна перевода, наименование системы переводов денег), осуществленным по международным системам переводов денег.
- Следует отметить, что на базе КЦМР была создана система Авангард Плат для принятия и обработки розничных переводов населения. Проект функционирует в пилотном режиме уже более чем полтора года. По состоянию октября месяца 2010 года, количество провайдеров услуг, подключенных к системе составило 17, в том числе операторы сотовой сети, цифрового телевидения и т.д.
- Команде оценки был представлен проект закона о внесении изменений в законодательные акты РК с целью регулирования выпуск, использование и погашение электронных денег, которые также можно отнести к услугам перевода денежных средств. В качестве примера можно привести практику использования Web-Money для осуществления расчетов с букмекерскими конторами, и т.д.
- В ходе встреч с АФН, НБ и «КазПочтой», также было выявлено, что в рамках текущего законодательства имеются затруднения в осуществлении надзора за «КазПочтой» в сфере переводных операций.
3.11.2. Рекомендации и комментарии
- Учитывая, что только часть операторов услуг ПДЦ относится к списку СФМ, к которым применимы требования Закона о ПОД/ФТ и отсутствие законодательной базы для регистрации/лицензирования альтернативных и неформальных услуг ПДЦ, команда оценки считает данную рекомендацию несоответствующей критериям ФАТФ.
- Рекомендуется рассмотреть уточнение законодательной базы для надзора за переводными операциями «КазПочты» в рамках выполнения законодательных требований по ПОД/ФТ и регистрировать деятельность систем международных денежных переводов. Касательно альтернативных/неформальных услуг ПДЦ, рекомендуется (1) принять меры (в качестве вспомогательного материала можно использовать Документ ФАТФ по лучшей практике для СР. VI) для оценки объема этого неформального сектора, (2) рассмотреть вопрос о регистрации альтернативных/неформальных услуг ПДЦ или же об усиленном уголовном расследовании случаев "хавалы".
- Казахстану необходимо исправить все недостатки в отношении мер ПОД/ФТ в банковской системе, которые также применимы в контексте банковских денежных переводов.
3.11.3. Соответствие Специальной Рекомендации VI
| | Рейтинг | Резюме факторов, лежащих в основе рейтинга |
| СР.VI | НС |
|