Отчет взаимной оценки По противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма июнь 2011 г
| Вид материала | Отчет |
- Отчет взаимной оценки По противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, 8920.21kb.
- Кабинет министров украины и национальный банк украины, 351.09kb.
- Ляется процесс оценки функционирования в Банке системы противодействия легализации, 535.32kb.
- Председатель Правления Банка (его заместители), 60.08kb.
- И финансированию терроризма, 370.16kb.
- Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным, 301.5kb.
- Анию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее Правила), 743.94kb.
- Информация по проведенным мероприятиям ро фсфр россии в юфо, 14.13kb.
- Проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской, 441kb.
- Федеральный закон о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской, 45.38kb.
3.3. Третьи лица и посредники (Р.9)
3.3.1. Описание и анализ
Рекомендация 9
- Согласно пункту 1 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ, СФМ должны принимать меры по надлежащей проверке своих клиентов. Таким образом, посредники, работающие на финансовом рынке (например, страховые брокеры в качестве посредника для страховых организаций, кастодианы в качестве посредника для центрального депозитария) сами являются СФМ и подлежат всем обязательствам по проведении мер по НПК.
- Кроме того, в ^ Правилах открытия, ведения и закрытия банковских счетов в банках РК (НБ, № 266) включены положения с тем, что при открытии банковского счета клиенты должны представить в банк необходимые документы. Таким образом, налагается косвенный запрет на идентификацию клиента (что является только первой стадией мер по НПК) в банках без его физического присутствия.
- Тем не менее, в законодательстве РК не существует положения, разрешающего всем финансовым учреждениям полагаться на третьих лиц в проведении мер по НПК и в представлении организаций, нет также и прямого положения, запрещающего использование третьих лиц в вышеупомянутых целях.
Эффективность
- В ходе бесед с АФН, Ассоциацией Финансистов Казахстана (банки), участниками рынка ценных бумаг, соответствующие должностные лица заверили, что на практике финансовые учреждения не используют посредников для проведения мер по НПК.
3.3.2. Рекомендации и комментарии
- Учитывая отсутствие практики среди финансовых учреждений в использовании третьих лиц для проведения мер по НПК и особенность законодательства РК, в рамках которого не регламентируются вышеупомянутые отношения, команда оценки считает Рекомендацию 9 неприменимой. На оценку Рекомендации 9 также повлияла схожесть правовых систем, обычаев делового оборота на постсоветском пространстве и отчеты других стран ЕАГ.
3.3.3. Соответствие Рекомендации 9
| | Рейтинг | Резюме факторов, лежащих в основе рейтинга |
| Р.9 | Н/П |
|
3.4. Тайна или конфиденциальность финансового учреждения (Р.4)
3.4.1. Описание и анализ
Рекомендация 4
- Законодательство Республики Казахстан о защите тайны финансовых учреждений в целом не препятствует реализации рекомендаций ФАТФ.
- В соответствии с Законом о ПОД/ФТ СФМ предоставляют в ПФР сведения и информацию об операциях, подлежащих финансовому мониторингу (п. 2 ст. 10), и сообщения о подозрительных операциях (п. 2 ст. 13), что не является разглашением служебной, коммерческой, банковской или иной охраняемой законом тайны (п. 6 ст. 11).
- Обязанность предоставления СФМ сведений и информации в ПФР, другие государственные органы, которые составляют тайну финансовых учреждений, закреплена в ряде законов РК (ст. 50 Закона о Банках и банковской деятельности, ст. 50 Закона о пенсионном обеспечении, ст. 43 Закона о рынке ценных бумаг, ст. 24 Закона о товарных биржах, ст. 830 ГК РК).
- Справки по операциям и счетам физических и юридических лиц, а также иная информация, составляющая тайну финансового учреждения, предоставляются: органам дознания и предварительного следствия (по находящимся в их производстве уголовным делам, как правило, с санкции прокурора), судам (по находящимся в их производстве делам на основании определения суда), органам прокуратуры (на основании постановления прокурора о производстве проверки в пределах компетенции по находящемуся на рассмотрении материалу), ПФР (в целях и порядке, предусмотренных законодательством РК о ПОД/ФТ), АФН (по его запросу).
- В соответствии со ст. 50 Закона о ББД справки по операциям и счетам физических и юридических лиц, а также иная информация, составляющая банковскую тайну, также предоставляются таможенным органам по экспортным и (или) импортным операциям клиентов с санкции прокурора.
- Кроме того, в соответствии со ст. 54