Подобный материал:
- Отчет взаимной оценки По противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, 8920.21kb.
- Кабинет министров украины и национальный банк украины, 351.09kb.
- Ляется процесс оценки функционирования в Банке системы противодействия легализации, 535.32kb.
- Председатель Правления Банка (его заместители), 60.08kb.
- И финансированию терроризма, 370.16kb.
- Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным, 301.5kb.
- Анию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее Правила), 743.94kb.
- Информация по проведенным мероприятиям ро фсфр россии в юфо, 14.13kb.
- Проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской, 441kb.
- Федеральный закон о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской, 45.38kb.
Закона о ББД банки обязаны предоставлять по запросам АФН и (или) НБ РК, направленным в пределах их компетенции, любую информацию о своих средствах, в том числе и находящихся за пределами РК, размерах принятых депозитов и предоставленных кредитов, произведенных и производимых банковских операций и иные сведения, включая сведения, составляющие банковскую тайну.
Вместе с тем, Закон о ББД не предусматривает направление банками в ПФР сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и сообщений о подозрительных операциях, содержащих банковскую тайну, а также не содержит норм, предусматривающих защиту для банков от уголовного преследования за разглашение банковской тайны (ч. 2 ст. 200 УК РК) при направлении в ПФР указанных сведений, информации и сообщений. Соответствующие нормы в отношении банковской тайны предусмотрены только в Законе о ПОД/ФТ (п. 6 ст. 11).
Текущая редакция п.п. 1-1 п. 4 ст. 50 Закона о ББД предусматривает, что не является раскрытием банковской тайны обязательное уведомление банками в ПФР об операциях, подлежащих финансовому мониторингу в соответствии с законодательством РК о ПОД/ФТ. При этом закон не поясняет термины «раскрытие банковской тайны» и «обязательное уведомление».
Наличие противоречий в Законе о ПОД/ФТ и Законе о ББД в отношении предоставления банковской тайны с учетом того, что поправки в ст. 50 Закона о ББД в отношении вопросов, касающихся ПОД/ФТ, внесены позже принятия Закона о ПОД/ФТ, может серьезно отразиться как на институте предоставления банками в ПФР сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и сообщений о подозрительных операциях, содержащих банковскую тайну, в целом, так и на его эффективности в частности.
Согласно п.п. 1 п. 1 ст. 17 Закона о ПОД/ФТ ПФР вправе запрашивать необходимую информацию по операции, подлежащей финансовому мониторингу, у СФМ, а также у государственных органов РК.
В ряде Законов РК закреплено право ПФР, надзорных органов (АФН, НБ РК), а также правоохранительных органов запрашивать информацию, в том числе составляющую тайну финансовых учреждений.
Исходя из диспозиции п. 21 ст. 43 Закона о страховой деятельности АФН вправе получать от государственных органов и организаций сведения, необходимые для осуществления своих контрольных и надзорных функций, в том числе сведения, составляющие служебную или коммерческую тайну.
В соответствии со ст. 70 Закона о НБ РК в целях обеспечения качественного и своевременного выполнения возложенных на НБ РК функций надзора и контроля, реализация требований Закона о НБ РК, НБ РК вправе получать безвозмездно от любых физических и юридических лиц, а также государственных органов необходимую информацию, в том числе сведения, составляющие служебную, коммерческую, банковскую и иную охраняемую законом тайну, при этом полученные сведения не подлежат разглашению.
Согласно ст. 8 Закона об оперативно-розыскной деятельности при выполнении задач оперативно-розыскной деятельности органы, уполномоченные ее осуществлять, имеют право получать безвозмездно и использовать имеющую значение для решения задач оперативно-розыскной деятельности информацию от других организаций с соблюдением установленных законодательными актами РК требований к разглашению сведений, составляющих коммерческую, банковскую и иную охраняемую законом тайну.
Государственные органы обмениваются между собой информацией, в том числе составляющей тайну финансовых учреждений, в соответствии с установленным законом порядком.
ПФР по запросу суда по уголовным делам направляет необходимую информацию по операциям с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащим финансовому мониторингу, для разрешения материалов, находящихся в производстве, а также при наличии оснований полагать о том, что операция с деньгами и (или) иным имуществом связана с ОД и (или) ФТ, направляет информацию в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией для принятия процессуального решения (п. 4 ст. 16 Закона о ПОД/ФТ).
Государственные органы РК, осуществляющие в пределах своей компетенции контроль за соблюдением СФМ законодательства РК о ПОД/ФТ, обязаны предоставлять информацию, необходимую ПФР для осуществления финансового мониторинга и противодействия ОД и ФТ (пп. 1 п. 1 ст. 18 Закона о ПОД/ФТ).
Кроме того, в соответствии с п. 2 ст. 18 Закона о ПОД/ФТ государственные органы РК обязаны при самостоятельном выявлении информировать ПФР о подозрительных операциях, в том числе о сделках по экспорту (импорту) товаров (работ, услуг) с ценами, явно отличающимися от рыночных цен, а также представлять по запросу ПФР сведения из собственных информационных систем в объеме и порядке, определяемых Правительством РК. При этом предоставление государственными органами информации о подозрительной операции в ПФР не является разглашением служебной, коммерческой, банковской или иной охраняемой законом тайны.
Ст. 19 Закона о ПОД/ФТ устанавливает закрытый перечень случаев, когда ПФР вправе отказать в удовлетворении запроса от компетентных органов иностранного государства. При этом законы о тайне финансовых учреждений в такой перечень не включены. Вместе с тем, этой же статьей предусмотрено, что ПФР вправе устанавливать дополнительные условия и ограничения использования информации, предоставляемой компетентным органам иностранного государства.
В соответствии с п. 10 ст. 50 Закона о ББД информация, содержащая банковскую тайну, предоставляется на основании международных договоров Республики Казахстан, предусматривающих обмен информацией.
АФН представляет сведения, составляющие служебную и коммерческую тайну на рынке ценных бумаг, на основании международных договоров РК, предусматривающих обмен информацией (ст. 106 Закона о РЦБ).
Законодательством РК также предусматривается защита получаемой информации, составляющей тайну финансового учреждения: ПФР обязано обеспечивать соответствующий режим хранения, защиты и сохранность полученной в процессе своей деятельности информации, составляющей служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну (ст. 17 Закона о ПОД/ФТ); государственные органы РК, осуществляющие в пределах своей компетенции контроль за соблюдением СФМ законодательства РК о ПОД/ФТ, обязаны обеспечивать соответствующий режим хранения, защиты и сохранность полученной в процессе своей деятельности информации, составляющей служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну (ст. 18 Закона о ПОД/ФТ).
Вместе с тем, у компетентных органов РК могут возникнуть юридические сложности при получении информации от СФМ и взаимодействии с иностранными государствами в связи с отсутствием в Законе о ПОД/ФТ четких и единообразных терминов, например, таких как компетентный орган иностранного государства, операция, подлежащая финансовому мониторингу.
