Коммерческий Банк «интеркоопбанк»

Вид материала

Документы

Содержание Участники Корпоративного управления

Подобный материал:

• Коммерческий Банк «интеркоопбанк», 733.27kb.
• Коммерческий Банк «интеркоопбанк», 1013.74kb.
• Коммерческий банк «независимый строительный банк», 265.71kb.
• Лекция Коммерческий банк, 171.96kb.
• Коммерческий Банк «Русский Генеральный Банк», 1541.63kb.
• Коммерческий Банк «Кредит-Стандарт», 1176.6kb.
• Власов Сергей Геннадьевич. Банк является участником системы страхования вкладов., 127.48kb.
• Пояснительная записка к годовому отчету ОАО акб «стелла-банк» за 2011 год, 439.91kb.
• Услуги, 74.33kb.
• Коммерческий Банк «Констанс-Банк», 1313.38kb.

Структура и принципы корпоративного управления


Участники Корпоративного управления – органы управления Банка, сотрудники Банка, акционеры Банка и иные лица, действия которых как-либо связаны с управлением Банком.

Корпоративное управление основано на уважении прав и законных интересов его участнков. Принципы Корпоративного управления являются основными началами, которыми надлежит руководствоваться всем Участникам Корпоративного управления. Данные принципы сформулированы с учетом принципов корпоративного управления ОЭСР, международной практики в сфере корпоративного поведения, а также опыта, накопленного в России со времени принятия Закона.

1. Практика Корпоративного управления обеспечивает акционерам Банка реальную возможность осуществлять свои права, связанные с участием в управлении Банком. Банк обеспечивает надежные и эффективные способы учета прав акционеров на акции, а также гарантирует соблюдения прав акционеров при отчуждении принадлежащих им акций.

Акционеры имеют право участвовать в управлении Банком путем принятия решений по наиболее важным вопросам деятельности Банка на Общем собрании акционеров. Для осуществления этого права Банк обеспечивает:

• организацию порядка сообщения о проведении Общего собрания акционеров таким образом, чтобы у акционеров была возможность надлежащим образом подготовиться к участию в нем;
  
• предоставление возможности акционерам, владеющим необходимым в соответствии с Законом количеством акций, ознакомиться со списком лиц, имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров;
  
• определение места, даты и времени проведения Общего собрания таким образом, чтобы у акционеров была реальная и необременительная возможность принять в нем участие;
  
• реализацию права акционеров требовать созыва Общего собрания и вносить предложения в повестку дня Общего собрания;
  
• возможность каждого акционера реализовать право голоса самым простым и удобным для него способом.
  

Акционерам предоставляется возможность участвовать в распределении прибыли Банка.

Акционеры имеют право на регулярное и своевременное получение достоверной информации о Банке. Это право реализуется путем:

• предоставления акционерам исчерпывающей информации по каждому вопросу повестки дня при подготовке Общего собрания акционеров;
  
• включения в годовой отчет, предоставляемый акционерам, необходимой информации, позволяющей оценить итоги деятельности Банка за год;
  
• предоставления акционерам свободного и необременительного доступа к информации о Банке, в том числе путем размещения информации на официальном сайте Банка;
  
• своевременного раскрытия достоверной информации о Банке, в том числе о его финансовом положении, экономических показателях, о структуре управления, а также о существенных фактах, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность Банка, в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
  

Акционеры не вправе злоупотреблять предоставленными им правами. Не допускаются действия акционеров, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другим акционерам или Банку, а также иные злоупотребления правами акционеров.

Банк обеспечивает равное отношение ко всем акционерам. Акционеры вправе рассчитывать на получение от Банка защиты своих прав акционеров в случае их нарушения.

2. Совет директоров отвечает за стратегическое управление деятельностью Банка и эффективный контроль за деятельностью исполнительных органов Банка с учетом требований действующего законодательства РФ.
   

Совет директоров определяет стратегию развития Банка, а также обеспечивает эффективный контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка. С этой целью Совет директоров утверждает:

1. приоритетные направления деятельности Банка;
   
2. стратегию развития Банка на очередной год и более длинные периоды;
   
3. положение о Службе внутреннего контроля и план её работы.
   

Состав Совета директоров обеспечивает надлежащее осуществление возложенных на него функций.

3. Исполнительным органам Банка обеспечивается возможность разумно, добросовестно, исключительно в интересах Банка осуществлять эффективное руководство текущей деятельностью Банка.
   

Единоличным исполнительным органом Банка является Председатель Правления, который осуществляет текущее руководство деятельностью Банка. В Банке создан и функционирует коллегиальный исполнительный орган – Правление, к компетенции которого относится решение наиболее сложных вопросов руководства текущей деятельностью Банка.

Председатель Правления и Правление обеспечивают надлежащее осуществление функций, возложенных на исполнительные органы.

Исполнительные органы Банка действуют в соответствии с утвержденной Стратегией развития Банка.

3. Практика корпоративного поведения Банка обеспечивает эффективный контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка с целью защиты прав и законных интересов акционеров.
   

Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется органами управления, ревизионной комиссией (ревизором), структурными подразделениями и независимой аудиторской организацией (аудитором) Банка. В Банке создана и функционирует Служба внутреннего контроля, осуществляющая контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка в рамках проводимых проверок. В систему ежедневного контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка входят подразделения и служащие, осуществляющие указанный контроль в рамках своей компетенции и предоставленных полномочий в соответствии с внутренними документами Банка и должностными инструкциями.

В Банке разграничена компетенция органов и лиц, осуществляющих разработку, утверждение, применение и оценку системы внутреннего контроля. Разработка процедур внутреннего контроля возложена на структурные подразделения в соответствии с направлениями деятельности и их компетенцией, при координации данной деятельности Службой внутреннего контроля, которая в пределах своей компетенции участвует в разработке внутренних документов Банка в части контроля за соблюдением требований действующего законодательства, требований Банка России, обеспечением необходимого уровня контроля при осуществлении банковских операций. Утверждение процедур внутреннего контроля возложено на уполномоченных лиц Банка.

В своей деятельности Банк стремится следовать и иным принципам, указанным в Кодексе корпоративного поведения.


Председателя Правления Банка __________________ А.Ю. Подобед


Главный бухгалтер Банка ___________________ В.В.Соколова