Закрите акціонерне товариство
| Вид материала | Документы |
- Статут закритого акціонерного товариства, 128.03kb.
- 1. 3аг альні положення, 1865.06kb.
- Автономна Республіка Крим; ват відкрите акціонерне товариство; вр україни Верховна, 338.29kb.
- Закрите акціонерне товариство «фінансова компанія «бредекс фінанс», 1051.11kb.
- Протокол №8, 2191.55kb.
- Фінансовий стан І фінансова стратегія, 511.68kb.
- До Наказу №, 814.37kb.
- Київський національний економічний університет фінансово-економічний факультет, 1499.14kb.
- Загальна iнформацiя про дiяльнiсть Банку, 166.86kb.
- Проект попаснянська міська рада шостого скликання двадцять четверта сесія рішення, 18.01kb.
Примітка 1.19 Похідні фінансові інструменти та операції хеджування
На протязі 2007 року Банк не здійснював операції з похідними фінансовими інструментами та операції хеджування.
Примітка 1.20 Операції з простими та потенційними простими акціями, які були здійснені після дати балансу
Вказані операції не здійснювалися.
Примітка 1.21 Звітність за сегментами
ЗАТ «АКБ «КОНКОРД» не є Банком, акції або боргові цінні папери якого відкрито продаються та купуються, а також Банк не перебуває у процесі випуску акцій або боргових цінних паперів на відкритий ринок цінних паперів, тому не розкривається інформація за сегментами.
Примітка 1.22 Інформація про аудитора (аудиторську фірму) та висновок проведеного аудиту
Проведення аудиту фінансової звітності ЗАТ «АКБ «КОНКОРД» за 2007 фінансовий рік і складення аудиторського висновку за результатами аудиту здійснило Товариство з обмеженою відповідальністю «Аудиторська компанія «Профлайн» (м.Київ), яке здійснює аудиторську діяльність на підставі Свідоцтва про внесення в Реєстр аудиторських фірм та аудиторів, які одноособово надають аудиторські послуги, № 2423, виданого рішенням Аудиторської палати України за № 98 від 26 січня 2001 р., та чинного до 26 січня 2011 р.
Аудитором, який підписав аудиторський висновок, є Хоменко Олена Іванівна, кваліфікаційну придатність на зайняття аудиторською діяльністю на території України якої визначено сертифікатом № 0000035, виданого згідно рішення Комітету з питань сертифікації аудиторів банків від 11.01.2005 р. за № 102, та відповідно до рішення Комітету з питань сертифікації аудиторів банків № 159 від 27.12.2006 р. сертифікат є чинний до 01 січня 2010 року. Комітет з питань аудиту банків Національного банку України згідно рішення № 1 від 30.08.2007 р. здійснив внесення до реєстру аудиторів банків, які мають право на проведення аудиту банків, Хоменко Олену Іванівну. Аудитором наданий безумовно-позитивний висновок про достовірність фінансової звітності Банку за 2007 фінансовий рік.
| 31 березня 2008 року | В.о. Голови Правління Ясменко О.І. |
| Виконавець: Колосенко К.А. тел.8 0562 31 04 31 | Головний бухгалтер Колосенко К.А. |
Примітка 2. Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України
У 2007 році Банк не здійснював операції з казначейськими та іншими цінними паперами, що рефінансуються Національним банком України, і цінними паперами, емітованими Національним банком України.
Примітка 3. Кошти в інших банках
(тис.грн.)
| Рядок | Найменування статті | Звітний рік | Попередній рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Кошти на вимогу в інших банках | 21 987 | 31 000 |
| 2 | Кредити, які надані іншим банкам | 3 000 | - |
| 3 | Усього | 24 987 | 31 000 |
| 4 | Резерви під заборгованість інших банків | (49) | - |
| 5 | Усього коштів в інших банках за вирахуванням резервів | 24 938 | 31 000 |
За станом на кінець дня 31.12.2007 року на балансовому рахунку 1523 обліковувався міжбанківський кредит, наданий іншому банку у сумі 3 000 тис. грн. який віднесено до категорії ризику «під контролем». Банком створено резерв у сумі 49 тис. грн.
Примітка 4. Цінні папери в торговому портфелі банку
(тис.грн.)
| Рядок | Найменування статті | Звітний рік | Попередній рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Акції та інші цінні папери з нефіксованим прибутком | 14 076 | - |
| 2 | Усього | 14 076 | - |
Цінні папери, які були використані як застава або для операцій репо за станом на кінець дня 31 грудня 2007 року, відсутні.
Примітка 5. Цінні папери в портфелі банку на продаж
(тис.грн.)
| Рядок | Найменування статті | Звітний рік | Попередній рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Боргові цінні папери | 15 757 | 935 |
| 2 | Усього | 15 757 | 935 |
| 3 | Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | (2 614) | - |
| 4 | Усього цінних паперів у портфелі банку на продаж за вирахуванням резервів | 13 143 | 935 |
Цінних паперів, що були використані як застава або для операцій репо за
станомна кінець дня 31 грудня звітного року немає.
Примітка 6. Кредити та заборгованість клієнтів
Таблиця 6.1. Кредитний портфель банку
(тис.грн.)
| Рядок | Найменування статті | Звітний рік | Попередній рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Овердрафт, у тому числі: | 3 833 | - |
| 2 | Кредити в поточну діяльність, у тому числі: | 134 606 | 102 000 |
| 3 | Іпотечні кредити, у тому числі: | 940 | - |
| 4 | Усього кредитів | 139 379 | 102 000 |
| 5 | Резерви під заборгованість за кредитами | (7 604) | (1 284) |
| 6 | Усього кредитів за вирахуванням резервів під кредити | 131 775 | 100 716 |
Таблиця 6.2. Рух резервів під заборгованість за кредитами
(тис.грн.)
| Рядок | Рух резервів | Звітний рік | Попередній рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Залишок на 1 січня | (1284) | - |
| 2 | Відрахування до резервів під: | (12 429) | (1 284) |
| 2.1 | Нестандартну заборгованість | (12 251) | (330) |
| 2.2 | Стандартну заборгованість | (178) | (954) |
| 3 | Зменшення резерву під: | 6 109 | - |
| 3.1 | Нестандартну заборгованість (у разі поліпшення кредитного портфеля) | 4 980 | - |
| 3.2 | Стандартну заборгованість (у разі погіршення кредитного портфеля або її погашення) | 1 129 | - |
| 4 | Залишок за станом на кінець дня 31 грудня | (7 604) | (1 284) |
Повернення раніше списаних кредитів в 2007 році не відбувалося.
Таблиця 6.3.Структура кредитів за видами економічної діяльності
(тис.грн.)
| Рядок | Вид економічної діяльності | Код роз-ділу КВЕД | Звіт-ний рік | % | Поперед-ній рік | % |
| 1 | Виробництво іншої неметалевої мінеральної продукції | 26 | 15 000 | 10,76 | 5 500 | 5,39 |
| 2 | Виробництво готових металевих виробів | 28 | 1 100 | 0,79 | 6 600 | 6,47 |
| 3 | Виробництво машин та устаткування | 29 | 3 800 | 2,73 | 3 700 | 3,63 |
| 4 | Будівництво | 45 | 18 000 | 12,93 | 10 100 | 9,90 |
| 5 | Оптова торгівля та посередництво в оптовій торгівлі | 51 | 87 665 | 62,89 | 47 000 | 46,08 |
| 6 | Допоміжні послуги у сфері фінансового посередництва та страхування | 67 | 546 | 0,39 | 17 000 | 16,67 |
| 7 | Діяльність у сферах права, бухгалтерського обліку, інжинірингу; надання послуг підприємцям | 74 | 11 000 | 7,90 | 12 100 | 11,86 |
| 9 | Добування вугілля, лігніту і торфу | 10 | 194 | 0,13 | - | - |
| 10 | Охорона здоров’я та надання соціальної допомоги | 85 | 292 | 0,20 | - | - |
| 11 | Кредити, які надані фізичним особам | | 1 782 | 1,28 | - | - |
| | Усього | | 139 379 | 100,0 | 102 000 | 100,0 |
Таблиця 6.4 Кредити, за якими не нараховувалися відсотки
Банк не мав кредитів, за якими не здійснювалося нарахування процентів станом на кінець дня 31 грудня звітного 2007 року.
Таблиця 6.5 Кредити під гарантію Кабінету Міністрів України
У звітному році Банк не мав кредитів, що надані під гарантію Кабінету Міністрів України.
Примітка 7. Цінні папери у портфелі банку до погашення
У 2007 році цінні папери у портфелі банку до погашення не обліковувались.
Примітка 8. Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії
У 2007 році інвестиції в асоційовані та дочірні компанії не здійснювались.
Примітка 9. Основні засоби та нематеріальні активи
Таблиця 9.1 Основні засоби за звітний рік (тис.грн.)
| Рядок | Групи основних засобів | Залишок на початок року | Надійшло за рік (+) | Переоцінка (дооцінка+, уцінка-) | Вибуло за рік (-) | Нара-ховано амор-тизації за рік (+) | Втрати від зменшення корисності | Інші зміни за рік (+;-) | Залишок на кінець року | У тому чисі | |||||||||||
| Пер-вісна (перео-цінена вар-тість) | Знос | | У тому числі | Пер-вісна (перео-цінена вар-тість) | Знос | Пер-вісна (перео-цінена вар-тість) | Знос | Первіс-на (перео-цінена вар-тість) | Знос | Первісна (перео-цінена вартість) | Знос | Первісна (перео-цінена вартість) | Знос | Одержані за фінансовим лізингом (орендою) (+) | Передані в опе-ративний лізинг (оренду) (-) | ||||||
| | Злиття | Завер-шені ка-пітальні інвес-тиції | Первіс-на (перео-цінена вар-тість) | Знос | Первіс-на (перео-цінена вар-тість) | Знос | |||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 |
| 1 | Машини та обладнання | 169 | (3) | 92 | - | - | - | - | - | - | (39) | - | - | (4) | 1 | 257 | (41) | - | - | - | - |
| 2 | Інструменти, прилади, інвентар (меблі) | 16 | - | 401 | - | - | - | - | - | - | (5) | - | - | (1) | - | 416 | (5) | - | - | - | - |
| 3 | Малоцінні необоротні матеріальні активи | 10 | (10) | 79 | - | - | - | - | - | - | (79) | - | - | 5 | (5) | 94 | (94) | - | - | - | - |
| 4 | Інші необоротні матеріальні активи | 51 | (2) | 6 | - | 6 | - | - | - | - | (11) | - | - | - | - | 57 | (13) | - | - | - | - |
| 5 | Усього | 246 | (15) | 578 | - | 6 | - | - | - | - | (134) | - | - | - | (4) | 824 | (153) | - | - | - | - |
Основних засобів , стосовно яких є передбачені чинним законодавством обмеження щодо володіння , користування та розпорядження - не має.
Основних засобів , оформлених в заставу, - не має.
Залишкова вартість основних засобів , що тимчасово не використовуються (консервація, реконструкція тощо) відсутня.
Залишкова вартість основних засобів , вилучених з експлуатації для продажу відсутня.
Первісна (переоцінена ) вартість повністю амортизованих основних засобів відсутня.
Вартість основних засобів ,що прийняті в оперативний лізинг (позабалансовий рахунок 9840) = 1 046 тис.грн.
Таблиця 9.1.1. Основні засоби за попередній рік (тис.грн.)
| Рядок | Групи основних засобів | Залишок на початок року | Надійшло за рік (+) | Переоцінка (дооцінка+, уцінка-) | Вибуло за рік (-) | Нара-ховано амор-тизації за рік (+) | Втрати від зменшення корисності | Інші зміни за рік (+;-) | Залишок на кінець року | У тому чисі | |||||||||||
| Пер-вісна (перео-цінена вар-тість) | Знос | | У тому числі | Пер-вісна (перео-цінена вар-тість) | Знос | Пер-вісна (перео-цінена вар-тість) | Знос | Первіс-на (перео-цінена вар-тість) | Знос | Первісна (перео-цінена вартість) | Знос | Первісна (перео-цінена вартість) | Знос | Одержані за фінансовим лізингом (орендою) (+) | Передані в опе-ративний лізинг (оренду) (-) | ||||||
| | Злиття | Завер-шені ка-пітальні інвес-тиції | Первіс-на (перео-цінена вар-тість) | Знос | Первіс-на (перео-цінена вар-тість) | Знос | |||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 |
| 1 | Машини та обладнання | - | - | 169 | - | - | - | - | - | - | (3) | - | - | - | - | 169 | (3) | - | - | - | - |
| 2 | Інструменти, прилади, інвентар (меблі) | - | - | 16 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 16 | - | - | - | - | - |
| 3 | Малоцінні необоротні матеріальні активи | - | - | 10 | - | - | - | - | - | - | (10) | - | - | - | - | 10 | (10) | - | - | - | - |
| 4 | Інші необоротні матеріальні активи | - | - | 51 | - | - | - | - | - | - | (2) | - | - | - | - | 51 | (2) | - | - | - | - |
| 5 | Усього | - | - | 246 | - | - | - | - | - | - | (15) | - | - | - | - | 246 | (15) | - | - | - | - |
Таблиця 9.2 Нематеріальні активи за звітний рік (тис.грн.)
| Рядок | Групи нематеріальних активів | Залишок на початок року | Надійшло за рік (+) | Переоцінка (дооцінка+, уцінка-) | Вибуло за рік (-) | Нараховано амортизації за рік (+) | Втрати від зменшення корисності (-) | Інші зміни за рік (+;-) | Залишок на кінець року | ||||||||
| Первісна (перео-цінена ) вартість | Накопичена амортизація | | У тому числі | Первісна (перео-цінена) вартість | Накопичена амортизація | Первісна (перео-цінена) вартість | Накопичена амортизація | Первісна (перео-цінена ) вартість | Накопичена амортизація | Первісна (перео-цінена ) вартість | Накопичена амортизація | Первісна (перео-цінена) вартість | Накопичена амортизація | ||||
| | Злиття | Заверше-ні капі-тальні інвестиції | |||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 |
| 1 | Авторські та суміжні з ними права, у тому числі: | 7 | - | 33 | - | - | - | - | - | - | (2) | - | - | - | - | 40 | (2) |
| 2 | Програмне забезпечення | 7 | - | 33 | - | - | - | - | - | - | (2) | - | - | - | - | 40 | (2) |
| 3 | Усього | 7 | - | 33 | - | - | - | - | - | - | (2) | - | - | - | - | 40 | (2) |
Нематеріальних активів, щодо яких є обмеження права власності, немає.
Оформлених у заставу нематеріальних активів немає.
Створених нематеріальних активів немає.
Таблиця 9.2.1 Нематеріальні активи за попередній рік (тис.грн.)
| Рядок | Групи нематеріальних активів | Залишок на початок року | Надійшло за рік (+) | Переоцінка (дооцінка+, уцінка-) | Вибуло за рік (-) | Нараховано амортизації за рік (+) | Втрати від зменшення корисності (-) | Інші зміни за рік (+;-) | Залишок на кінець року | ||||||||
| Первісна (перео-цінена ) вартість | Накопичена амортизація | | У тому числі | Первісна (перео-цінена) вартість | Накопичена амортизація | Первісна (перео-цінена) вартість | Накопичена амортизація | Первісна (перео-цінена ) вартість | Накопичена амортизація | Первісна (перео-цінена ) вартість | Накопичена амортизація | Первісна (перео-цінена) вартість | Накопичена амортизація | ||||
| | Злиття | Заверше-ні капі-тальні інвестиції | |||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 |
| 1 | Авторські та суміжні з ними права, у тому числі: | - | - | 7 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 7 | - |
| 2 | Програмне забезпечення | - | - | 7 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 7 | - |
| 3 | Усього | - | - | 7 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 7 | - |
Таблиця 9.3 Капітальні інвестиції за не введеними в експлуатацію необоротними активами.
Капітальних інвестицій за не введеними в експлуатацію необоротними активами не було.