Учебно-методический комплекс по дисциплине «банковский маркетинг» Учебное пособие
| Вид материала | Учебно-методический комплекс |
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «промышленный маркетинг» Учебное пособие, 1440.18kb.
- Рубцова Наталья Владимировна учебно-методический комплекс по дисциплине «Маркетинг»:, 3220.77kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «маркетинговые иследования» Учебное пособие, 1390.13kb.
- А. Ю. Лукьянова И. В. Меркулова М. А. Герасименко Банковский маркетинг Учебно-методическое, 325.81kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «управление инвестиционными проектами» Учебное, 982.47kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «экономико-правовое регулирование социально-трудовых, 1522.86kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «основы маркетинга» Учебное пособие, 2315.48kb.
- Учебно методический комплекс по дисциплине «Основы менеджмента» Специальность 080111., 1025.16kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине международные валютно-кредитные отношения, 1069.99kb.
- Одобрено учебно-методическим советом факультета коммерции и маркетинга маркетинговые, 798.64kb.
Федеральное агентство по образованию
Байкальский государственный университет экономики и права
Кафедра банковского дела и ценных бумаг
Одобрено
Учебно-методической
комиссией БГУЭП
Учебно-методический комплекс по дисциплине
«БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ»
Учебное пособие
Специальность 080111 Маркетинг
Цикл дисциплин специализации; компонент «по выбору»
Иркутск
Издательство БГУЭП
2009
УДК 336.7 (075.8)
ББК 65.262я7
Г 70
Печатается по решению редакционно-издательского совета
Байкальского государственного университета экономики и права
Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры банковского дела и ценных бумаг (протокол № 8 от 20 апреля 2009 г.)
Рецензент канд. экон. наук, доц. О.Д. Жилан
СОГЛАСОВАНО
Декан факультета д-р экон. наук, проф. Н.В. Полякова
27 апреля 2009 г.
Начальник УМУ канд. физ.-мат. наук, проф. Н.В. Деренко
6 мая 2009 г.
Горчакова М.Е.
Учебно-методический комплекс по дисциплине «Банковский маркетинг»: учеб. пособие. – Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2009. – 121 с.
Учебно-методический комплекс по дисциплине составлен на основании Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования специальности 080111 Маркетинг, утвержденного 23 марта 2000 г.
Содержит учебную программу, методические указания, учебные материалы по изучению курса «Банковский маркетинг».
Предназначен для студентов очной, заочной форм и обучения в сокращенные сроки.
ББК65.262я7
© Горчакова М.Е., 2009
© Издательство БГУЭП, 2009
СОДЕРЖАние
I. Учебная программа дисциплины 4
II. Методические указания по изучению дисциплины 18
III. учебные материалы 29
I. Учебная программа дисциплины
1. Пояснительная записка
Дисциплина «Банковский маркетинг» включается в цикл дисциплин специализации учебного плана по специальности 080111 Маркетинг. Лекционный курс дисциплины «Банковский маркетинг» построен с учетом знаний и навыков студентов, полученных при изучении базового курса «Основы маркетинга», а также курса «Деньги, кредит, банки».
2. Цели и задачи изучения дисциплины
Целью изучения дисциплины «Банковский маркетинг» является расширение познаний студентов в области маркетинговой теории. Изучение данной дисциплины позволит студентам получить знания в области специфики деятельности банка на рынке услуг.
В рамках курса рассматриваются все аспекты маркетинговой деятельности банка — от специфики банковских услуг и функциональных составляющих маркетинга до стратегического маркетинга. Особое внимание уделено практическим приемам маркетинговой деятельности российских коммерческих банков.
Задачи изучения дисциплины вытекают из цели и включают в себя:
- овладение практическими навыками использования положений маркетинга в банковской сфере;
- применение маркетингового анализа в банковской деятельности;
- способность анализировать и сравнивать реальные маркетинговые мероприятия, сопровождающие банковскую деятельность.
3. Требования к уровню освоения дисциплины
В результате изучения дисциплины специалист должен
- иметь представление об основных положениях маркетинга в банковской сфере;
- знать особенности банковского маркетинга, виды и концепции маркетинговой деятельности; теоретические аспекты комплекса маркетинга в коммерческом банке, включая сущность банковского продукта и банковской услуги, процесса формирования цены на банковские продукты и услуги, доставки банковских продуктов и услуг до потребителя, продвижения банковских продуктов и услуг на рынок; сущность банковской конкуренции, уровни и формы банковской конкуренции;
- приобрести навыки проведения маркетинговых исследований в банковской сфере, определения конкурентной позиции коммерческих банков на региональном рынке банковских услуг.
4. Содержание дисциплины
4.1. Содержание дисциплины, структурированное по видам учебных занятий с указанием их объемов в часах
Форма обучения очная
| Вид учебной работы | Количество часов по форме обучения |
| №№ триместров | 4.3 |
| Аудиторные занятия: | 40 |
| лекции | 30 |
| практические и семинарские занятия | 10 |
| Самостоятельная работа | 60 |
| ВСЕГО ЧАСОВ ПО ДИСЦИПЛИНЕ | 100 |
| Виды итогового контроля | Экзамен – 4.3 |
Форма обучения заочная
| Вид учебной работы | Количество часов по форме обучения |
| №№ триместров | 4.3 |
| Аудиторные занятия: | 10 |
| лекции | 10 |
| Самостоятельная работа | 90 |
| ВСЕГО ЧАСОВ ПО ДИСЦИПЛИНЕ | 100 |
| Виды итогового контроля | Зачет – 3.1 |
Обучение в сокращенные сроки
| Вид учебной работы | Количество часов по форме обучения | |
| 2 года | 3 года | |
| №№ триместров | 1.3 | 2.2 |
| Аудиторные занятия: | 16 | 12 |
| лекции | 16 | 12 |
| Самостоятельная работа | 84 | 88 |
| ВСЕГО ЧАСОВ ПО ДИСЦИПЛИНЕ | 100 | 100 |
| Виды итогового контроля | Экзамен – 1.3 | Зачет – 2.2 |
Распределение часов по темам и видам учебной работы
Форма обучения очная
| Названия разделов и тем | Всего часов по учебному плану | Аудиторные занятия, в том числе | Самостоятельная работа | |
| | ||||
| | Лекции | Семинары | ||
| 1. Сущность маркетинга в коммерческом банке | 27 | 10 | 2 | 15 |
| 2. Комплекс маркетинга в коммерческом банке (маркетинг-микс) | 29 | 10 | 4 | 15 |
| 3. Банковская конкуренция | 23 | 6 | 2 | 15 |
| 4. Исследования в банковском маркетинге | 21 | 4 | 2 | 15 |
| ИТОГО: | 100 | 30 | 10 | 60 |
Форма обучения заочная
| Названия разделов и тем | Всего часов по учебному плану | Аудиторные занятия, в том числе | Самостоятельная работа | |
| | ||||
| | Лекции | Семинары | ||
| 1. Сущность маркетинга в коммерческом банке | 34 | 4 | - | 30 |
| 2. Комплекс маркетинга в коммерческом банке (маркетинг-микс) | 34 | 4 | - | 30 |
| 3. Банковская конкуренция | 32 | 2 | - | 30 |
| ИТОГО: | 100 | 10 | - | 90 |
Обучение в сокращенные сроки
| Названия разделов и тем | Всего часов по учебному плану | Аудиторные занятия, в том числе | Самостоятельная работа | |
| | ||||
| | Лекции | Семинары | ||
| 1. Сущность маркетинга в коммерческом банке | 28 | 6 | - | 22 |
| 2. Комплекс маркетинга в коммерческом банке (маркетинг-микс) | 26 | 4 | - | 22 |
| 3. Банковская конкуренция | 26 | 4 | - | 22 |
| 4. Исследования в банковском маркетинге | 20 | 2 | - | 18 |
| ИТОГО: | 100 | 16 | - | 84 |
4.2. Содержание разделов и тем
Тема 1. Сущность маркетинга в коммерческом банке
Факторы, обусловившие появление и развитие банковского маркетинга. Понятие банковского маркетинга. Этапы развития банковского маркетинга за рубежом и в России. Функции банковского маркетинга. Цели и задачи банковского маркетинга.
Особенности маркетинговой деятельности в сфере оказания банковских услуг.
Виды маркетинговой деятельности в коммерческом банке.
Концепции маркетинговой деятельности в коммерческом банке.
Контрольные вопросы по теме
1. Какие факторы развития банковской сферы определяют необходимость использования маркетинга в банке?
2. Перечислить задачи и цель функции банковского маркетинга.
3. Раскрыть специфику маркетинга в банковской сфере.
4. Назвать основные функции банковского маркетинга и охарактеризуйте их.
5. Определить два направления банковского маркетинга. Укажите основные задачи маркетинга по каждому направлению.
6. Дать характеристику видов маркетинговой деятельности в коммерческих банках.
7. Раскрыть концепции маркетинговой деятельности в коммерческих банках.
Тема 2. Комплекс маркетинга в коммерческом банке (маркетинг-микс)
Подходы к определению понятий банковского продукта и банковской услуги. Классификация банковских услуг. Базовый и расширенный ассортимент услуг. Продуктовая политика коммерческих банков. Ассортиментная политика банков. Этапы внедрения новых банковских услуг. Жизненный цикл банковского продукта и его виды. Объемная политика коммерческих банков. Политика качества банковских услуг.
Ценовая политика коммерческого банка. Этапы ценообразования в банке. Основные ценообразующие факторы. Методы ценообразования на банковские продукты и услуги. Определение цены на банковские услуги.
Сбытовая политика коммерческого банка. Система доставки банковских продуктов. Каналы сбыта банковских продуктов и услуг
Коммуникационная политика коммерческого банка. Виды продвижения банковских продуктов и услуг. Функции, выполняемые продвижением. Персональные продажи. Банковская реклама. Особенности и формы банковской рекламы. Разработка плана рекламы. Формирование имиджа банка. Особенности банковских связей с общественностью. Стимулирование сбыта.
Контрольные вопросы по теме
1. Что включает в себя комплекс маркетинга?
2. Дать определение понятий «банковский продукт» и «банковская услуга». Привести примеры банковских продуктов и услуг.
3. Охарактеризовать продуктовую политику коммерческого банка.
4. Описать этапы ценовой политики коммерческого банка.
5. Раскрыть направления сбытовой политики коммерческого банка.
6. Дать определение коммуникационной политики коммерческого банка и характеристику основных ее видов.
Тема 3. Банковская конкуренция
Возникновение конкуренции в банковском деле. Понятие банковской конкуренции. Особенности банковской конкуренции. Сфера и уровни банковской конкуренции.
Конкуренция продавцов и конкуренция покупателей. Индивидуальная и групповая конкуренция. Внутриотраслевая и межотраслевая конкуренция. Ценовая и неценовая конкуренция. Совершенная и несовершенная конкуренция.
Современные тенденции развития банковской конкуренции в зарубежной практике и Российской Федерации. Отечественная практика регулирования банковской конкуренции.
Контрольные вопросы по теме
1. Дать определение банковской конкуренции и выделить ее характерные признаки.
2. Охарактеризовать уровни банковской конкуренции.
3. Рассмотреть конкуренцию продавцов и конкуренцию покупателей вы банковской сфере.
4. Раскрыть внутриотраслевую и межотраслевую конкуренцию в банковской сфере.
5. Охарактеризовать ценовую и неценовую конкуренцию в банковской сфере.
6. Каким образом осуществляется антимонопольное регулирование банковского рынка?
Тема 4. Исследования в банковском маркетинге
Маркетинговое окружение банка. Макросреда. Микросреда.
Информационная база банковского маркетинга. Первичная маркетинговая информация, вторичная маркетинговая информация. Источники внутренней и внешней информации.
Банковский рынок. Классификация рынка банковских услуг: рынок конкретных банковских услуг и рынок клиентов банка. Этапы анализа рынка банковских услуг.
Анализ клиентской базы коммерческого банка.
Контрольные вопросы по теме
1. Раскрыть состав маркетингового окружения коммерческого банка.
2. Охарактеризовать информационную базу банковского маркетинга.
3. Изложить порядок организации и проведения анализа рынка банковских услуг и раскрыть содержание каждого этапа.
4. Дать определение понятий «клиент коммерческого банка», «клиентская база банка».
5. Указать возможные методы и приемы, используемые банками для расширения круга клиентов.