Оптимизация бизнес-процессов в Западно-Сибирском банке ОАО "Сбербанк России"
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
° составляет 1500 руб. Себестоимость 1 заезда в среднем 270 рублей (оплата труда инкассаторов, топливо, амортизация, страховка).
ДП = (1 500 - 270) 9 12 = 132 840 руб./год
Эффект от экономии рабочего времени сотрудников;
Эффект от экономии рабочего времени сотрудников оценивается методом условной стоимости высвобожденного/высвобождаемого в ходе ее внедрения рабочего времени сотрудников той категории, для которых внедряется инициатива, по формуле:
ЭФрв = Эрв N 12 (4)
где Эрв - экономия рабочего времени сотрудника, мин/год;- стоимость одной минуты рабочего времени сотрудника, руб.
ЭФрв = 3 570 3 12 = 128 520 руб./год
Экономический эффект от снижения брака и повторной обработки (уменьшение количества порожних заездов) рассчитывается по формуле:
ЭФсб = С Км 12 (5)
где С - себестоимость одной операции, руб.;
Км - среднее количество операций в одном подразделении, шт./мес.
Себестоимость 1 заезда в среднем 270 рублей (оплата труда инкассаторов, топливо, амортизация, страховка). Незарегистрированных отказов и, как следствие, порожних заездов в среднем 30 в месяц. Из них не может дозвониться 21 клиент. После оптимизации процесса проблема дозвона будет устранена.
ЭФсб = 270 21 12 = 68 040 руб./год
Таким образом, прибыль от оптимизации процесса в первый год равна:
П = 132 840 + 128 520 + 68 040 = 329 400 руб.
Прямые затраты на оптимизацию процесса.
К ним можно отнести:
доработку системы специалистами сопровождающей компании;
работа специалистов УТСиТ (внедрение и ежегодное обслуживание);
обучение дежурных инкассаторов.
Прямые затраты на оптимизацию процесса рассчитываются по формуле:
З = Ствнеш + Ствнут + Зобуч +Опл (6)
где Ствнеш - стоимость доработки системы специалистами сопровождающей компании, руб.;
Ствнут - стоимость работы специалистов УТСиТ, руб.;
Зобуч - затраты на обучение сотрудников, руб.;
Опл - затраты на оплату времени обучения сотрудников, руб.
Доработка системы оценена специалистами сопровождающей компании в 94 000 рублей.
Работа специалистов УТСиТ потребует первоначально 18 человеко-часов на внедрение доработки и ежегодно 24 человеко-часа на ее обслуживание.
Рассчитаем затраты на работу специалистов УТСиТ по формуле:
Ствнут = Звр N 60 (7)
где Звр - временные затраты, человеко-часов;- стоимость одной минуты рабочего времени сотрудника, руб.
Ствнут = 18 4,95 60 = 5 346 руб. на внедрение доработки;
Ствнут = 24 4,95 60 = 7 128 руб. на сопровождение ежегодно.
Затраты на обучение включают в себя обучение трех дежурных инкассаторов и оплату сотрудникам времени обучения (непроизводительного времени).
Стоимость 8 часов обучения одного сотрудника составляет 500 руб.
Итоговая стоимость обучения трех сотрудников равна:
Зобуч = 5 000 3 = 15 000 руб.
Оплата времени обучения рассчитывается исходя из среднего размера заработной платы дежурных инкассаторов, которая составляет 180 руб./час.
Опл = 180 8 3 = 4 320 руб.
Обучение сотрудников УТСиТ не требуется, так как при первоначальном внедрении IVR-системы они уже проходили его.
Таким образом, затраты на оптимизацию процесса в первый год равны:
З = 94 000+5 346+7 128+15 000+4 320=125 794 руб.
Таким образом, прямой экономический эффект от оптимизации в первый год составит:
ЭФпр = 329 400 - 125 794 = 203 606 руб.
В бизнес-плане Западно-Сибирского банка на 2013 год запланировано постепенное увеличение количества обслуживаемых точек на 10 %. Предполагается, что на такую же долю вырастет количество заявок и количество своевременных и несвоевременных отказов от инкассации.
Прямой экономический эффект от оптимизации во второй год составит:
ЭФпр = 368 172 - 7 128 = 361 044 руб.
Сводный расчет показателей на первые два года работы системы приведен в таблице 3.3.
Таблица 3.3 - Основные показатели эффективности после оптимизации процесса
Показатель1 год2 годСреднее количество звонков в день, шт.3539Количество дежурных инкассаторов, чел.33Себестоимость выезда, руб.270300Стоимость 1 минуты рабочего времени дежурных инкассаторов, руб.33Стоимость 1 минуты рабочего времени сотрудников УТСиТ, руб.4,954,95Эффект от экономии рабочего времени дежурного инкассатора, руб.128 520141 372Дополнительная прибыль (штрафы), руб.132 840144 000Эффект от снижения брака (порожние заезды), руб.68 04082 800Итого прибыль, руб.329 400368 172Стоимость доработки системы, руб.94 000-Затраты на работу сотрудников УТСиТ, руб.5 346-Затраты на ежегодное обслуживание специалистами УТСиТ, руб.7 1287 128Стоимость обучения дежурных инкассаторов, руб.15 000-Затраты на оплату времени обучения, руб.4 320-Итого затраты, руб.125 7947 128Прямой экономический эффект (Прибыль - Затраты), руб.203 606361 044
Срок окупаемости проекта составляет 5 месяцев.
Косвенный экономический эффект от оптимизации:
снижение длительности процесса с 3,5 мин до 1,6 мин - в 2,2 раза;
снижение затрат рабочего времени дежурных инкассаторов на обработку и передачу информации на 97 %;
улучшение качества обслуживания клиентов - до оптимизации удовлетворенность составляла 6 из 10, после оптимизации составит 9 из 10 (по результатам опросов);
сокращение процента непринятых заявок с 3 % до 0 %.
Инкассация подразумевает ответственную операцию. Риски очень высоки, поэтому крайне важно обеспечить превосходную координацию каждого процесса, протекающего в Управлении инкассации.
В качестве оптимизируемого процесса был выбран бизнес-процесс Прием от клиентов заявок на выполнен