Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ. Организация деятельности Службы судебных приставов (федеральный уровень, уровень субъектов рф). Финансирование деятельности Службу судебных приставов лекция

Вид материала

Лекция

Содержание 2. Мероприятия по розыску автотранспортных средств 3. Опись и арест автотранспортных средств 4. Особенности совершения исполнительных действий в отношении кредитных организаций Особенностью банка 2. Порядок списания денежных средств с корреспондентских и субсчетов банков Порядок заполнения и требования к формату инкассового поручения

Подобный материал:

• 11 года была направлена на исполнение задач, возложенных на Службу судебных приставов,, 321.45kb.
• Аналитический отчет о деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов, 1215.84kb.
• Конкурс студенческих работ, посвященных истории образования, развития института судебных, 89.33kb.
• Конкурс студенческих работ, посвященных истории образования, развития института судебных, 26.48kb.
• Указ президента российской федерации вопросы федеральной службы судебных приставов, 118.26kb.
• Доклад о результатах деятельности Федеральной службы судебных приставов в 2010 году, 59.78kb.
• Федеральная служба судебных приставов управление федеральной службы судебных приставов, 466.26kb.
• Территориальные органы Федеральной службы судебных приставов, действующие в Уральском, 29.68kb.
• 11 году в суды было предъявлено 13 исков, вытекающих из деятельности Управления Федеральной, 931.5kb.
• Конкурс студенческих работ, посвященных истории образования, развития института судебных, 62.29kb.

3. Особенности обращения взыскания на автотранспортные средства


1. Установление наличия автотранспортных средств в собственности должника

Особенности совершения исполнительных действий в отношении автотранспортных средств обусловлены спецификой данного имуще­ственного объекта — его мобильностью, возможностью отчуждения путем совершения сделки в простой письменной форме и возможно­стью передачи в пользование любому лицу на основании доверенно­сти с различным уровнем правомочий.

Автотранспортные средства в настоящее время являютсяодним из наиболее ликвидных видов имущества, что делает их привлекательны­ми при обращении взыскания на имущество должника. Однако са­мым существенным качеством автотранспортных средств, сказываю­щимся на производстве исполнительных действий, является их мо­бильность, что зачастую усложняет и затягивает процесс обращения взыскания.

Совершение исполнительных действий в отношении автотранс­портных средств начинается с установления факта наличия в собственности должника автотранспортных средства. В принципе выяс­нить это довольно просто, достаточно только направить соответству­ющий запрос в региональный орган Государственной инспекции бе­зопасности дорожного движения, и через 3—5 дней судебный при­став-исполнитель будет обладать информацией о том, имеются или нет в собственности должника автотранспортные средства.

Однако, получив положительный ответ из ГИБДД, взыскателю и судебному приставу-исполнителю не стоит оптимистично предвидеть скорейшее исполнение решения суда. Факт наличия в собственности у должника автотранспортного средства еще не гарантирует того, что на него будет обращено взыскание. Объясняется это целым рядом причин.

Во-первых, автомобиль может выбыть из владения должника, например быть угнанным.

Во-вторых, автомобиль должника может побывать в аварии и на­ходиться в таком состоянии, что обращение взыскания на него будет нецелесообразным. Автотранспорт юридических лиц вообще может от­работать свой ресурс и быть списанным как не представляющий ма­териальной ценности.

В-третьих, должник, не желая расставаться со своим имуществом, может попросту скрывать его местонахождение, передать его на экс­плуатацию другому лицу или же вообще попытаться завуалированно продать его известным способом — «по доверенности».

К сожалению, справка ГИБДД о наличии в собственности долж­ника автотранспортных средств не отражает всех этих обстоятельств, поэтому с получением информации о наличии у должника автотран­спортного средства большая работа по обращению на него взыскания только начинается.

^ 2. Мероприятия по розыску автотранспортных средств

Получив сведения о наличии у должника того или иного авто­транспортного средства, судебный пристав-исполнитель в целях об­ращения на него взыскания должен, во-первых, не допустить его от­чуждения должником, а во-вторых, подвергнуть его описи и аресту. Первая задача может быть реализована судебным приставом-испол­нителем довольно просто. Для этого достаточно после установления факта наличия в собственности должника автотранспортного сред­ства направить в региональную ГИБДД постановление об обращении взыскания на автотранспортное средство, принадлежащее должнику. Конечно, Федеральный закон «Об исполнительном производстве» не обязывает судебного пристава-исполнителя выносить подобные по­становления, однако в ситуации, когда арестовать автомобиль путем составления акта описи и ареста невозможно, поскольку его место нахождения неизвестно, а принять меры, направленные на недопущение его отчуждения необходимо, требуется вынести подобное по­становление и направить его в ГИБДД. После чего, согласно п. 3.28 Правил регистрации автомототранспортных средств и прицепов к ним в Государственной инспекции безопасности дорожного движения, утверж­денных приказом МВД Российской Федерации от 26 ноября 1996 г. № 624, снятие с учета транспортных средств на основании постанов­лений судебных приставов-исполнителей об обращении на них взыс­кания может производиться только судебными приставами-исполни­телями в порядке, установленном п. 3.14 данных Правил.

Для описи, ареста, изъятия и последующей реализации автотран­спортного средства необходимо установить его местонахождение. Сде­лать это в условиях, когда должник сознательно скрывает автотранс­порт и препятствует судебному приставу-исполнителю в его обнару­жении, бывает делом нелегким. Однако и из этой ситуации есть выход. В тех случаях, когда местонахождение самого должника известно и он не скрывается, судебному приставу-исполнителю следует прибегнуть к законным методам давления на должника с целью получения ин­формации о месте нахождения автотранспорта. Так, судебный при­став-исполнитель вправе в письменном виде вручить должнику пред­писание с требованием указать местонахождение зарегистрированно­го за должником автотранспорта. В случае невыполнения должником данного требования судебный пристав-исполнитель вправе подверг­нуть его штрафу, а в случаях, когда должником является юридичес­кое лицо — поставить вопрос о привлечении руководителя к уголов­ной ответственности за воспрепятствование в исполнении решения суда по признакам ст. 315 УК.

Когда применение описанных мер давления невозможно, в силу отсутствия самого должника, а также параллельно с этими мерами в целях ускорения процесса исполнения возможно объявление розыска автотранспортных средств с последующим их задержанием.

В силу функциональной специфики автотранспортные средства чаще всего можно обнаружить в гараже должника, в гараже его род­ственников или знакомых, в гараже дочерних или зависимых фирм должника — юридического лица, на платных стоянках. Также разыс­киваемый автотранспорт может быть выявлен при попытке снятия его с регистрационного учета, при прохождении технического ос­мотра, при задержании его для проверки документов нарядом ППС, при регистрации автотранспорта, осуществляемой на въездах в боль­шие города после полуночи, при попадании автотранспорта в дорож­но-транспортное происшествие и т.п.

Часть розыскных мероприятий может быть проделана самим су­дебным приставом-исполнителем. К примеру, выяснение наличия ъ собственности должника гаража, его проверка, проверка гаражей родственников и знакомых должника, осмотр близлежащих платных автостоянок.

Во всех других случаях успех розыскных мероприятий возможен ко _при участии в них органов ГИБДД. К сожалению, процедура ^Т зыска вообще и автотранспортных средств в частности не получила Стального регулирования ни в Федеральном законе «Об исполни­тельном производстве», ни в иных нормативных актах, в связи с чем разработки и принятия соответствующих нормативных актов служ­бам судебных приставов органов юстиции субъектов Российской Фе­дерации можно рекомендовать заключать с органами ГИБДД со­глашения о взаимодействии. Подобное соглашение не будет противо­речить ст. 28 Федерального закона «Об исполнительном производстве» и будет способствовать скорейшему обнаружению автотранспортных средств должника.

^ 3. Опись и арест автотранспортных средств

По обнаружении автотранспортное средство должника подлежит описи и аресту. Поскольку автотранспортное средство является мно­гокомпонентной, сложной вещью, в акте описи и ареста автотранс­портного средства, помимо всех необходимых атрибутов, необходи­мо отразить: год выпуска транспортного средства, государственный регистрационный знак, цвет, согласно принятой классификации, номер кузова, номер двигателя, номер шасси (у грузовых автомоби­лей и прицепов и автотранспортных средств, имеющих рамную кон­струкцию), пробег по спидометру, состояние автотранспортного сред­ства, наличие повреждений, вмятин, трещин, тип колесных дисков и резины, комплектность, наличие запасных колес, инструментов, содержание багажника, наличие дополнительных устройств — маг­нитолы, радиотелефона, сигнализации и т.п. Арестовываемый авто­мобиль в зависимости от конкретных обстоятельств лучше всего изъять из владения должника и передать на ответственное хранение третье­му лицу с запрещением эксплуатации, поскольку автомобиль сам по себе источник повышенной опасности и его эксплуатация сопряжена с возможностью его повреждения или гибели.

Особенностями реализации автотранспортных средств будут наличие определенных требований к лицу, осуществляющему реализацию, и необходимость снятия автотранспортного средства с учета в ГИБДД и последующая постановка его на учет новым собственником.

Правила реализации автотранспортных средств и требования к тор­гующим организациям, как правило, разрабатываются и устанавлива­ется органами местного самоуправления. К примеру, в г.Екатерин­бурге постановлением Главы города утверждено Положение о поряд-^Ке торговли автомототранспортными средствами на территории ^г- Екатеринбурга, согласно которому деятельность по продаже авто-мототранспортных средств может осуществляться при наличии сле-ДУЮщ документов:

• временного патента на право торговли соответствующими автотран­спортными средствами, выданного Комитетом по развитию товар­ного рынка администрации города;

• лицензии Главного управления торговли Свердловской области (на право торговли грузовыми автотранспортными средствами);

• лицензии на право торговли акцизными товарами, выданной отде­лом торговли районной администрации;

• лицензии на право проведения предпродажной подготовки соответ­ствующих моделей автотранспорта, выданной Свердловским отде­лением Российской транспортной инспекции;

• сертификата соответствия на осуществление предпродажной подго­товки и ремонта, выданного Уральским центром стандартизации и метрологии;

• договора аренды земельного участка.

^ 4. Особенности совершения исполнительных действий в отношении кредитных организаций

1. Особенности правового статуса кредитных организаций

Порядок исполнения требований исполнительных документов, должниками по которым выступают банки и иные кредитные орга­низации, специально в Федеральном законе «Об исполнительном про­изводстве» не выделен. Здесь следует руководствоваться общими пра­вилами гл. 4 и 5 Федерального закона «Об исполнительном производ­стве» и учитывать при совершении исполнительных действий в отношении кредитных организаций особенности их правового режима.

В отличие от должников юридических лиц, основной целью кото­рых является осуществление производственной либо иной коммер­ческой деятельности, основная цель и смысл существования любой кредитной организации состоит в извлечении прибыли путем осуще­ствления банковских операций, предусмотренных Федеральным за­коном «О банках и банковской деятельности», а именно: привлече­ния во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещения указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц. Свою деятельность кредитные организации (далее — банки) осуществляют на основа­нии специального разрешения-лицензии, выдаваемой Центральным банком Российской Федерации (Банком России).

^ Особенностью банка является отсутствие у него расчетного счета и наличие так называемых корреспондентских счетов и корреспондент­ских субсчетов, открытых, как правило, в территориальных расчет­но-кассовых центрах Банка России (далее — РКЦ). Корреспондентс­ким счетом является счет головного или центрального банка, открываемый в РКЦ или в других банках (что в последнее время встречает­ся довольно редко).

Специфика работы банков требует для успешного осуществления банковской деятельности наличия филиальной сети. Филиалы банков открывают корреспондентские счета и корреспондентские субсчета. Корреспондентский субсчет филиала банка может быть открыт толь­ко в РКЦ. Корреспондентский счет филиала может быть открыт в других банках и их филиалах.

^ 2. Порядок списания денежных средств с корреспондентских и субсчетов банков

Корреспондентский счет и субсчет банка являются разновидностью обычных банковских счетов. Данный вывод следует из положений ст. 860 ГК. Поэтому списание денежных средств с корреспондентского счета банка-должника на основании исполнительного документа и при­ложенного к нему инкассового поручения производится РКЦ или иным банком, в котором открыт корреспондентский счет банка должника. Порядок списания денежных средств с корреспондентского счета бан­ка-должника урегулирован Положением о порядке проведения опера­ций по списанию средств с корреспондентских счетов (субсчетов) кре­дитных организаций, утвержденным приказом Центрального банка Рос­сийской Федерации от 1 марта 1996 г. № 02-52 (далее — Положение).

В соответствии с данным Положением при наличии средств на корреспондентском счете банка инкассовые поручения, поступившие в течение операционного дня, подлежат исполнению в тот же день. При недостаточности средств на корреспондентском счете исполни­тельные документы, поступившие до 11 часов, предъявляются к оплате в этот же операционный день. Документы, поступившие после 11 часов, предъявляются к оплате на следующий операционный день. Поступившие в РКЦ инкассовые поручения, подлежащие оплате с корреспондентских счетов, исполняются в очередности, установлен­ной ст. 855 ГК. При отсутствии средств на корреспондентском счете кредитной организации неоплаченные инкассовые поручения поме­щаются в картотеку.

Помещение инкассовых поручений в картотеку, безусловно, за­тягивает процесс исполнения и нарушает требование ст. 6 Федераль­ного закона «Об исполнительном производстве», в соответствии с которой требования, содержащиеся в исполнительном документе, дол­жны быть исполнены РКЦ, являющимся кредитной организацией, в трехдневный срок либо на исполнительном документе должна быть проставлена отметка о полном или частичном неисполнении указан­ных требований в связи с отсутствием на счете должника денежных средств, достаточных для удовлетворения требований взыскателя. Из смысла данной нормы следует, что исполнительный документ при отсутствии денежных средств на счете должника должен возвращать­ся без исполнения либо с отметкой о частичном исполнении судеб­ному приставу-исполнителю. Возвращение исполнительного документа судебному приставу-исполнителю необходимо для возможности со­вершения исполнительных действий по обращению взыскания на иное имущество должника.

Выставлять инкассовое поручение на списание денежных средств со счета банка-должника в первую очередь предпочтительнее в РКЦ, поскольку по данному счету проходит основной поток денежных средств банка-должника. Окончательно порядок выставления инкас­совых поручений к счетам банка-должника, открытым как в РКЦ, так и в иных кредитных организациях, определяет судебный пристав-исполнитель.

В настоящее время при списании денежных средств со счета бан­ка-должника в РКЦ имеют место случаи частого возврата инкассовых поручений по причине их неправильного оформления или нарушения при оформлении требований, установленных к формату данного пла­тежного документа.

^ Порядок заполнения и требования к формату инкассового поручения установлены указанием Центрального банка Российской Федерации от 3 декабря 1997 г. № 51-У «О введении новых форматов расчетных доку­ментов» (далее — Указание). Любое незначительное отклонение от ус­тановленного стандарта лишает инкассовое поручение исполнитель­ной силы и является основанием к возврату предъявленных к счету документов. Поэтому при оформлении платежных документов необ­ходимо строго контролировать правильность их формата и оформ­ления¹.

Одной из распространенных причин обоснованного возврата РКЦ инкассовых поручений является неправильное заполнение граф «Банк плательщика» и «Банк получателя» (в них указывается наименование одного и того же банка). На практике имели место случаи, когда су­дебный пристав-исполнитель указывал в графе «Банк плательщика» наименование — «Банк должника», а в графе «Банк получателя» ука­зывали соответствующее РКЦ, что согласно Указанию недопустимо.

Бывают случаи, когда РКЦ необоснованно возвращают инкассо­вые поручения, ссылаясь на то, что в графе «Назначение платежа» не указан законодательный акт, на основании которого производится взыскание. Поскольку судебный пристав-исполнитель производит взыс­кание на основании исполнительного документа, то в графе «Назна­чение платежа» должно быть указано наименование исполнительного документа и его реквизиты (орган, его выдавший, дата выдачи, но­мер дела и т.п.), а не законодательный акт, на основании которого судебному приставу-исполнителю предоставлено право обращать взыс­кание на денежные средства банка-должника.

Каждый возврат РКЦ инкассового поручения с исполнительным документом необходимо внимательно рассматривать и анализировать, поскольку нередки случаи, когда РКЦ, обслуживающие счета банка-должника, необоснованно возвращают инкассовые поручения. В этом случае возможно применение мер ответственности, предусмотрен­ных ст. 86, 87 Федерального закона «Об исполнительном производ­стве», а также ст. 206 АПК.

При необоснованном возврате РКЦ инкассовых поручений и ис­полнительных документов ответственность за это будет нести Цент­ральный банк Российской Федерации, поскольку именно он в соот­ветствии со ст. 2 Закона Российской Федерации «О Центральном бан­ке Российской Федерации (Банке России)» является юридическим лицом. Главные управления Центрального банка Российской Федера­ции по субъектам Российской Федерации и РКЦ юридическими ли­цами не являются.

Поскольку привлечение Центрального банка Российской Феде­рации к ответственности в виде штрафа в размере 50 процентов от суммы, подлежащей взысканию, осуществляется в судебном поряд­ке, заявление в суд может быть направлено как судебным приставом-исполнителем, так и взыскателем. В заявлении в качестве ответчика Должен выступать Центральный банк Российской Федерации в лице соответствующего РКЦ. Заявление о взыскании штрафа за неиспол­нение исполнительного листа, выданного арбитражным судом, дол­жно подаваться в арбитражный суд, а по иным исполнительным до­кументам — в суд обшей юрисдикции.

Если инкассовые поручения с исполнительным листом предъяв­ляются к корреспондентским счетам банка-должника, открытым в Других банках, и последние не исполняют требования исполнитель­ного документа, то к ним также должны применяться меры ответственности, предусмотренные ст. 86 Федерального закона «Об испол­нительном производстве». Кроме того, неоднократное неисполнение судебных актов арбитражных судов является основанием для отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций (ст. 206 АПК). Информацию о неисполнении коммерческими банками, обслужива­ющими счета должников, судебных актов арбитражных судов судеб­ные приставы-исполнители должны направлять в Главные управле­ния Центрального банка Российской Федерации соответствующего субъекта.

При исполнении судебных решений в отношении банков ранее имела место практика обращения взыскания на денежные средства банков, находящиеся в фонде обязательных резервов в Центральном банке России. Подобная практика основывалась на том, что взыска­ние может быть обращено на любое имущество должника, в том чис­ле и на денежные средства, находящиеся у третьих лиц. В настоящее время подобный подход к исполнению судебных решений признан судом необоснованным.

По одному из конкретных гражданских дел заместителем Председа­теля Верховного Суда Российской Федерации был внесен протест на определение Обнинского городского суда Калужской области о наложе­нии ареста на резервный фонд коммерческого банка «Тетбанк», откры­тый в РКЦ, и перечислении этих средств на депозитный счет суда для выплат по исполнительным документам, а также на определение того же суда о разъяснении порядка выплат денежных средств вкладчикам «Тет-банка». Президиум Верховного Суда Российской Федерации отметил, что суд необоснованно считал резервный фонд коммерческого банка, храня­щийся в РКЦ, имуществом должника и не учел, что порядок формирова­ния и использования обязательных резервов банка, депонированных в Центральный банк Российской Федерации, устанавливается Централь­ным банком Российской Федерации в целях обеспечения финансовой надежности кредитных организаций. Резервный фонд создается в ос-.iObhom за счет привлеченных, а не собственных средств банка. Посколь­ку суд не установил, являются ли эти средства собственными средства­ми должника-Счнка, то, следовательно, суд был не вправе разрешать су­дебному приставу-исполнителю производить выдачу денежных средств вкладчикам банка, нарушая установленную в ГПК (действовавшую в тот период) очередность.

Говоря об исполнении судебных решений в отношении банков, необходимо отметить особый правовой статус корреспондентских сче­тов банков, когда банк выступает в качестве должника. Особенности правового режима корреспондентских счетов подчеркиваются в Ин­формационном письме Высшего Арбитражного Суда РФ от 25 февраля 1998 г. № 31 «О применении арбитражными судами ареста денежных средств кредитных организаций в качестве меры по обеспечению иска». В нем, в частности, указывается, что в соответствии с п. 4 Положения об отзыве лицензии по осуществлению банковских операций у бан­ков и иных кредитных организаций в Российской Федерации, утвер­жденного приказом Центрального банка Российской Федерации от 2 апреля 1996 г. № 02-78 (в редакции приказа Банка России от 25 апреля 1997 г. № 02-200), при получении приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банков­ских операций территориальные учреждения Банка России, другие кредитные организации прекращают все приходные и расходные опе­рации по балансовым и внебалансовым счетам данной кредитной орга­низации (как в валюте РФ, так и в иностранной валюте), кроме опе­раций, предусмотренных данным Положением. При этом кредитовые остатки по субкорреспондентским счетам филиалов кредитных орга­низаций в расчетных подразделениях Банка России перечисляются в порядке, предусмотренном п. 5, 6 Положения, на открытый в расчет­ном подразделении Банка России корреспондентский счет кредит­ной организации, а счета филиалов закрываются.

Согласно п. 19 Положения о порядке проведения операций по списанию средств с корреспондентских счетов (субсчетов) кредит­ных организаций неисполненные расчетные документы, предъявлен­ные взыскателями на основании выданных арбитражными судами исполнительных листов, при отзыве лицензии у кредитной организа­ции передаются по описи учреждениями Банка России ликвидацион­ной комиссии. Указанный порядок проведения банковских операций по корреспондентским (субкорреспондентским) счетам банков в период после отзыва лицензии определен Банком России в рамках полномочий, предоставленных ему