Годовой отчет за 2008 год новосибирск, 2009
| Вид материала | Отчет |
- Годовой отчет апатиты, 2009 г. Кольского отделения Российского минералогического общества, 224.43kb.
- Годовой отчет ОАО «тмз» за 2008 год г. Тутаев, 2009, 1963.06kb.
- Утвердить годовой отчет Общества за 2008 год, годовую бухгалтерскую отчетность Общества, 43.72kb.
- Годовой отчет за 2008 год Воротынск 2009 год, 867.92kb.
- Годовой отчет по итогам работы за 2006 год. Новосибирск 2007, 426.92kb.
- Годовой отчет о финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Молочный завод» за 2008 год, 358.23kb.
- Годовой отчет за 2008 год Генеральный директор, 312.69kb.
- Годовой отчет за 2008 год Предварительно, 1170.21kb.
- Годовой отчет за 2009 год Генеральный директор, 338.44kb.
- Годовой отчет за 2009 год Генеральный директор, 447.31kb.
Приоритетные направления развития до 2011 года
В 2009 г. планируется осуществить объединение ОАО «УРСА Банк» и ОАО «МДМ-Банк» с целью создания финансово-устойчивой кредитной организации, с увеличенной по сравнению с каждым банком в отдельности географией присутствия и клиентской базой.
Стратегическое намеренье собственников и ТОП-менеджмента банка – создать лидирующий частный банк в России с универсальной структурой бизнеса, высоким уровнем эффективности и широко распространенной сетью региональных подразделений.
Рыночная стратегия банка - составить конкуренцию банкам с государственным участием в регионах России за счет предоставления качественных продуктов и услуг, учитывающих особенности бизнеса и частных клиентов различных регионов России.
Для этого банку в 2009-2011 гг. предстоит:
- Завершить процесс объединения ОАО «УРСА Банк» и ОАО «МДМ-Банк», а также осуществить переход на единые технологии и стандарты организации бизнес-процессов на основе наиболее эффективных практик, применявшихся как ОАО «УРСА Банк», так и ОАО «МДМ-Банк».
- Обеспечить сбалансированный рост бизнеса более чем в 3,3 раза, сохранив универсальный характер банка, обеспечивающего комплексное обслуживание разнообразных категорий клиентов.
- Устойчиво войти в TOP-5 России по размеру активов, добиться лучших в группе TOP-5 России показателей эффективности, максимально используя внутренние ресурсы и возможности рынка.
- Сформировать сильный бренд надежного и клиенториентированного крупнейшего частного банка в России во всех регионах присутствия на корпоративном и розничном рынке банковских услуг.
Финансовые цели на 01.01.2012г.:
- Увеличить активы в 3,3 раза до 1,69 трлн. руб.
- Увеличить собственный капитал первого уровня в 1,9 раза до 122 млрд. руб.
- Достичь рентабельности капитала первого уровня 27% в 2011 году.
- Повысить эффективность управления затратами и достичь уровня CIR 31,3% в 2011 году.
- Обеспечить сбалансированную структуру кредитного портфеля (50/50 розничный и корпоративный бизнес) и сбалансированной структуры привлеченных средств (33/33/33 – розничный/корпоративный/финансовый бизнес).
Наш бизнес
Обращение Генерального директора
Уважаемые коллеги!
2008 год вошел в историю как год начала глобальных экономических изменений. В этой ситуации каждой финансовой организации пришлось подтверждать свою эффективность и устойчивость. УРСА Банк успешно справился с этой задачей.
Главным приоритетом в 2008 году было формирование стабильного бизнеса, готового к успешному функционированию в условиях кардинального изменения мировой экономической конъюнктуры. Мы реализовали его во всех аспектах деятельности банка: от организации работы региональной сети до построения внутренних процессов и продолжаем совершенствоваться.
Принципиальное условие успеха на внутреннем рынке – высокая квалификация среднего менеджмента и персонала фронт-офисов. В 2009 году экономические условия будут еще более жесткими, поэтому приоритетом станет развитие профессиональных качеств сотрудников, повышение мотивации на результат.
Основное внимание в 2009 году будет уделяться поддержанию и развитию существующей клиентской базы. В качестве ключевых сегментов роста мы рассматриваем комплексное обслуживание бизнеса и частных лиц, а также комиссионные доходы. Но главным проектом станет, безусловно, объединение УРСА Банка и МДМ-Банка и связанная с ним работа по объединению продуктовых линеек, организации сети, построению управленческой команды объединенного банка.
Генеральный директор
ОАО «УРСА Банк» Кирилл Брель
Финансовые результаты 2008 года
Величина активов банка на 01.01.2009 г. достигла показателя в 208,9 млрд рублей, рост в 1,3 раза по сравнению с показателем прошлого периода. В структуре активов в 2008 году снизилась доля кредитов клиентам на 13,6% до 63,0% и доля межбанковских кредитов на 7,5% до 1,3%. Одновременно выросла доля денежных средств на 19,6% до 24,0%.
Динамика роста активов банка
Структура активов банка
Объем кредитного портфеля банка достиг по итогам 2008 года 131,7 млрд рублей, увеличившись на 3,7% по сравнению с показателем на начало года.
Созданные резервы полностью покрывают проблемный долг свыше 90 дней по кредитному портфелю. Так, на 01.01.2009 г. величина покрытия по корпоративным программам кредитования составила 188%, а по розничным беззалоговым программам – 110%.
Динамика роста кредитного портфеля банка
Покрытие проблемного долга резервами
На долю розничного кредитования приходится 57,3% кредитного портфеля банка, в структуре которых большую часть занимает портфель массовых кредитов – 55,1%.
Корпоративный кредитный портфель в достаточной степени диверсифицирован по различным отраслям экономики. Наибольшую долю в общем кредитном портфеле занимает сегмент «торговля» – 13,3%, наименьшую долю в 0,001% – сегмент «энергетика».
Структура кредитного портфеля банка
Структура розничного кредитного портфеля банка
В структуре обязательств банка в 2008 году из существенных перераспределений было отмечено увеличение доли межбанковских депозитов на 8,8% за счет снижения доли средств клиентов и долговых бумаг – на 2,0% и 6,7% соответственно.
В структуре привлеченных средств клиентов большую часть – 49,7% занимают срочные вклады населения. Срочные депозиты корпоративных клиентов занимают в структуре депозитного портфеля 36,9%.
Структура обязательств банка
Структура депозитного портфеля банка
Собственные средства банка составили на 01.01.2009 г. 28,0 млрд рублей, при этом достаточность капитала банка по итогам 2008 году составила 14,5%, что существенно превышает требования надзорных органов и уровень, рекомендо-ванный Базельским комитетом.
Динамика роста капитала банка
Чистая прибыль по итогам 2008 года составила 1,6 млрд рублей.
Показатели рентабельности банка на 01.01.2009 г. составили 0,9% и 7,0% по активам и капиталу соответственно.
Динамика роста чистой прибыли банка
В структуре доходов 2008 года доля процентных доходов увеличилась на 1,4% до 84,2%.
В абсолютном выражении чистый процентный доход по итогам 2008 года составил 14,1 млрд рублей, что на 15,0% превышает показатель 2007 года. Чистая процентная маржа на 01.01.2009 г. составила 9,3%.
Структура доходов банка
Динамика роста чистого процентного дохода банка
Административные расходы банка по итогам 2008 года, увеличившись за год в 1,2 раза, составили 7,9 млрд рублей.
При этом показатель cost to income ratio (отношение административных расходов к операционной прибыли) за 2008 год составил 47,2%.
Динамика административных расходов банка
В течение 2008 года было открыто 41 региональное подразделение. В целях повышения эффективности бизнеса проводилась оптимизация ряда подразделений: часть операционных касс и кредитно-кассовых офисов была преобразована в дополнительные офисы с расширенным набором услуг, часть подразделений была закрыта.
В 2008 году было открыто представительство банка в г. Пекин.
За прошедший 2008 год эффективность работы банка в целом (объем бизнеса на сотрудника) увеличилась на 11,4% до 39 млн рублей на человека.
Количество региональных подразделений банка
