Отчет о финансовом положении 2 Отчет о прибылях и убытках 3

Вид материала

Отчет

Содержание 13. Средства кредитных учреждений 14. Средства клиентов Средства клиентов Средства клиентов

Подобный материал:

• Отчет о финансовом положении Отчет о совокупной прибыли, 2684.73kb.
• Отчет о финансовом положении Отчет о прибылях и убытках, 1845.77kb.
• Отчет о финансовом положении 4 отчет о прибылях и убытках, 2310.47kb.
• Консолидированный отчет о финансовом положении по состоянию за 31 декабря 2010 года, 2738.52kb.
• Приказом Минфина России от 02. 07. 2010 n 66н о формах бухгалтерской отчет, 89.08kb.
• Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2009 года Отчет о прибылях и убытках, 1777.19kb.
• Консолидированный отчет о прибылях и убытках Заключение, 988.15kb.
• Отчет о финансовом положении 3 Отчет о прибылях и убытках, 1627.89kb.
• Тема Отчет о прибылях и убытках, 347.27kb.
• Отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2010 года 4 Отчет о прибылях, 1202.33kb.

13. Средства кредитных учреждений

Средства кредитных учреждений по состоянию на 31 декабря включали:

	2009	2008
Срочные депозиты и кредиты	27 979	29 742
Текущие счета	541	486
Итого	28 520	30 228

По состоянию на 31 декабря 2009 года Банком были получены средства в виде кредитов от членов Группы ВТБ, деноминированные в российских рублях, долларах США, ЕВРО и Фунтах стерлингов, в размере, эквивалентном 11 803 млн. руб. или 41,38% от общей величины средств кредитных учреждений (2008 г. – 25 137 млн. руб. или 86,00%). Средства были предоставлены несколькими траншами со сроками погашения с января 2010 года до января 2011 года, с процентными ставками в рублях от 3,75% до 11,50% годовых, в долларах от 6,15% до 6,25% годовых, в евро от 3,90% до 6,00% годовых.

По состоянию на 31 декабря 2008 года Банком были получены средства в виде кредитов от Банка ВТБ, деноминированные в российских рублях, долларах США и евро, в размере, эквивалентном 25 995 млн. руб. Средства были предоставлены несколькими траншами со сроками погашения с декабря 2009 года по апрель 2010 года, с процентными ставками в рублях от 8,52% до 9% годовых, в долларах 7,20% годовых.

По состоянию на 31 декабря 2009 года Банком были привлечены средства по операциям РЕПО с Центральным банком России на общую сумму 12 296 млн. рублей под залог ипотечного портфеля на сумму 20 750 млн. рублей (Примечание 8). Средства предоставлены Банку со сроками погашения от января 2010 года до марта 2010 года, по ставкам от 6,10% до 7,82% годовых.

По состоянию на 31 декабря 2008 года Банком были привлечены средства от Центрального Банка России на общую сумму 88 721 млн. рублей, в том числе 13 107 млн. рублей по операциям РЕПО. Средства предоставлены Банку со сроками погашения от 11 января 2009 года до 3 июня 2009 года, по ставкам от 9,55% до 12,77% годовых.

14. Средства клиентов


Средства клиентов по состоянию на 31 декабря включали:

	2009	2008
Срочные депозиты	391 454	272 015
Текущие счета	115 419	80 369
Средства клиентов	506 873	352 384

По состоянию на 31 декабря 2009 и 2008 годов суммы задолженности перед 10 крупнейшими клиентами составляли 29 111 млн. руб. и 17 405 млн. руб., или 4,95% и 4,95% от совокупной задолженности перед клиентами, соответственно. Эти средства были размещены в Банке на рыночных условиях.


На 31 декабря 2009 года срочные депозиты включали депозиты физических лиц на сумму 369 070 млн. руб. (2008 г. – 262 487 млн. руб.). В соответствии с Гражданским кодексом РФ Банк обязан выдать сумму такого депозита в полном объеме по первому требованию вкладчика. При досрочном погашении Банком суммы депозита процент по нему выплачивается по ставке, действующей в отношении депозитов, размещенных до востребования (если не установлено иное).

На 31 декабря 2009 в состав средств клиентов включены счета следующих категорий клиентов:

	2009	2008
Физические лица	443 904	309 414
Юридические лица	62 969	42 970
в том числе:
- частные предприятия	44 819	42 240
- государственные и бюджетные организации	18 150	730
Средства клиентов	506 873	352 384

Ниже приведена расшифровка счетов клиентов по отраслям экономики на 31 декабря 2009 года: