Учебно-методический комплекс одобрен на заседании кафедры «Финансы» «23» августа 2011 г протокол №11 Заведующий кафедрой «Финансы» Ярощук А. Б

Вид материала

Учебно-методический комплекс

Содержание 5. Планы семинарских и практических занятий: тематика и содержание 17 1. Общие положения Задачи освоения учебной дисциплины 1.1.2. Место учебной дисциплины «Банковское дело»в структуре основных образовательных программ Объем и виды учебной работы по дисциплине «Банковское дело» Самост. работа 1.3. Требования к результатам освоения дисциплины 1.3.2 Требования к формированию компетенций дисциплины «Банковское дело» 2.Тематический план 2.2 Тематический план для студентов очно-заочной формы обучения 2.3 Тематический план для студентов заочной формы обучения 3. Рабочая прогорамма дисциплины По результатам изучения темы студент должен Тема 2 Организация деятельности центрального банка По результатам изучения темы студент должен Тема 3 Денежно-кредитная политика банка россии По результатам изучения темы студент должен Тема 4 Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций банковских групп (банковский надзор) По результатам изучения темы студент должен Тема 5 Сущность банка и организационно-правовые основы его деятельности ... Полное содержание

Подобный материал:

• Учебно-методический комплекс одобрен на заседании кафедры 29 августа 2011 протокол, 2800.79kb.
• Учебно-методический комплекс обсужден и рекомендован к изданию на заседании кафедры, 481.7kb.
• Учебно-методический комплекс одобрен на заседании кафедры теории и истории государства, 2953.38kb.
• Учебно-методический комплекс одобрен на заседании кафедры теории и истории государства, 4246.06kb.
• Учебно-методический комплекс по дисциплине «финансы предприятий» Программа и методические, 511.38kb.
• Учебно-методический комплекс одобрен и рекомендован к опубликованию кафедрой «Финансы», 1833.59kb.
• Учебно-методический комплекс одобрен на заседании кафедры 27 августа 2011 г протокол, 2562.44kb.
• Учебно-методический комплекс одобрен на заседании кафедры 20 августа 2011 г протокол, 2167.44kb.
• Учебно-методический комплекс одобрен на заседании кафедры «20» августа 2011 г протокол, 4903.75kb.
• Учебно-методический комплекс одобрен на заседании кафедры 29. 08. 11. протокол №11, 2235.99kb.

Негосударственное образовательное частное учреждение

высшего профессионального образования

«МОСКОВСКИЙ НОВЫЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ»


УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС


БАНКОВСКОЕ ДЕЛО


Уровень основной образовательной программы Бакалавриат


Направление подготовки Экономика


Профили «Финансы и кредит»


Формы обучения Очная, очно-заочная, заочная


Срок освоения ООП 4 года (очная форма обучения)


Кафедра «Финансы»


Заместитель декана факультета ( Кулинко Л.С.)

Заведующий кафедрой ( Ярощук А.Б. )


МОСКВА, 2011


При разработке учебно-методического комплекса в основу положены:


- ФГОС ВПО по направлению подготовки 080100 «Экономика» (квалификация (степень) "бакалавр") утвержденный Министерством образования и науки РФ от 21 декабря 2009 г. N 747. Зарегистрировано в Минюсте РФ 25 февраля 2010 г. N 16500


- Учебный планы по направлениям подготовки (бакалавриат) Экономика одобренные Ученым советом НОЧУ ВПО «МНЮИ» от «25» ноября 2010 г. Протокол № 3


- Приказ МНЮИ от 11 апреля 2011 г. N 55/ осн. «Об утверждении рекомендаций по подготовке учебно-методических комплексов в соответствии с федеральными государственными образовательными стандартами»


Учебно-методический комплекс одобрен на заседании кафедры «Финансы» «23» августа 2011 г. протокол № 11

Заведующий кафедрой «Финансы» Ярощук А.Б.


Разработчики:


Зав.кафедрой «Финансы» А.Б. Ярощук

Ректор МНЮИ А.Х.Шамгунов


Настоящий учебно-методический комплекс является собственностью МНЮИ и не может быть использован другими вузами и иными структурами без разрешения МНЮИ.


Рецензент: доктор экономических наук, профессор, профессор кафедры бухгалтерского учета, анализа и аудита Университета Российской академии образования В.Б. Дардик

Программа составлена с использованием справочно-правовой системы «Консультант плюс».


Оглавление



1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

0. 1.1.1. Цели и задачи дисциплины «Банковское дело»
   
1. 
   

Целью изучения дисциплины«Банковское дело» является реализация требований к освоению соответствующих компонентов профессиональных компетенций ПК-6, ПК-7, ПК-8 (направление экономика) через приобретение будущими специалистам и современных комплексных теоретических и прикладных знаний в области организации деятельности коммерческого банка и современных кредитных технологий,формированиенавыковприменениякредитныхифинансовыхинструментов и принятие решений в различных ситуациях, максимально приближенных к современным условиям коммерческого банка.

Задачи освоения учебной дисциплины;

- выяснить теоретические и правовые основы банковской деятельности;

- раскрыть содержание основных операций коммерческого банка;

- определить критерии качества рискованности и доходности деятельности коммерческого банка;

- выявить место рисков в банковской  деятельности;

- сформировать профессиональные навыки применения кредитных и финансовых инструментов.


1.1.2. Место учебной дисциплины «Банковское дело»в структуре основных образовательных программ

3. Учебная дисциплина«Банковское дело»изучается
   

- в ООП Экономика (бакалавр) – профессиональный цикл, вариативная часть.

3. Объем и виды учебной работы по дисциплине «Банковское дело»
   

ООП	Код дис-ны по УП	Трудоем-кость		Аудиторные часы					Самост. работа (часы)	Экза-мен (ча-сы)
		ЗЕТ	часы	всего	из них:
					лекц.*	ПЗ*	курс. раб.	зачет
очная форма обучения
Экономика	Б.3.В. 7	5	180	54	18	24/12	-	-	90	36
очно-заочная форма обучения
Экономика	Б.3.В. 7	5	180	36	18	14/4	-	-	108	36
заочная форма обучения
Экономика	Б.3.В. 7	5	180	16	8	4/4	-	-	155	9

Примечание:

1. «*» в числителе указываются часы традиционных занятий, в знаменателе –интерактивных занятий.

2. Междисциплинарные связи учебной дисциплины «Банковское дело»
   

1. Для изучения учебной дисциплины «Банковское дело»необходимы знания, умения и навыки, формируемые предшествующими дисциплинами:
   

- «Финансы»;

- «Деньги, кредит, банки».

0. 1.2.2. Перечень последующих учебных дисциплин, для которых необходимы знания, умения и навыки, формируемые учебной дисциплиной «Банковское дело»
   
1. - «Финансовый менеджмент»;
   

- «Финансовый анализ»;

- «Финансовые рынки и институты»

0. 1.3. Требования к результатам освоения дисциплины
   
1. 1.3.1 Требования к результатам освоения дисциплины «Банковское дело»
   

В результате изучения курса студент должен:

знать:

- сущность банков и их роль в экономике;

- особенности орга­низации и функционирования центральных банков;

- методы денежно-кре­дитной политики центральных банков;

- механизм контроля центральных банков за деятельностью коммерческих банков в России;

- виды пассив­ных и активных операций коммерческих банков;

- содержание баланса ком­мерческого банка, принципы его построения; порядок осуществления опе­раций по видам банковских услуг: кредитования, расчетно-кассового обслуживания, лизинга, факторинга, траста, с ценными бумагами и др.; основные законодательные акты и нормативные положения, регламен­тирующие деятельность банков на территории Российской Федерации;

уметь:

- читать баланс банка;

- анализировать структуру пассивных и активных операций банка;

- рассчитывать экономические нормативы, регу­лирующие деятельность коммерческих банков;

- определять кредитоспособ­ность заемщика;

- рассчитывать частные финансовые показатели, оценива­ющие кредитоспособность заемщика; составлять кредитный договор;

- оценивать деятельность коммерческого банка по показателям надежнос­ти, устойчивости, ликвидности, платежеспособности и доходности.

владеть:

- навыками чтения баланс банка;

- методами анализа структуры пассивных и активных операций банка;

- инструментами, позволяющими рассчитывать экономические нормативы, регу­лирующие деятельность коммерческих банков;

- методами определения кредитоспособ­ности заемщика;

- навыками расчета частных финансовых показателей, оценива­ющих кредитоспособность заемщика; составления кредитного договора;

- умением оценивать деятельность коммерческого банка по показателям надежнос­ти, устойчивости, ликвидности, платежеспособности и доходности

1.3.2 Требования к формированию компетенций дисциплины «Банковское дело»

Реализация требований ФГОС ВПО к освоению соответствующих компонентов общекультурных и профессиональных компетенций при подготовке бакалавров по направлениям соответственно: ПК-6, ПК-7 – Экономика, и на этой основе формирование у них теоретических знаний, практических навыков и умений по дисциплине «Банковское дело».

В результате освоения дисциплины «Банковское дело» студент должен обладать следующими профессиональными (ПК) компетенциями:

Код компетенции (ФГОС)	Содержание компетенций	Направления подготовки
ПК-6	Способен на основе описания экономических процессов и явлений строить стандартные теоретические и эконометрические модели, анализировать и содержательно интерпретировать полученные результаты	0080100 Экономика
ПК-7	Способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений	0080100 Экономика

Планы практических занятий

2.ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН


2.1 Тематический план для студентов очной формы обучения

№ п/п	Наименование разделов и тем	Общее к-во часов	Аудиторные часы			Самостоя- тельная работа
			Всего	Лекции	Семинар., практич. занятия
1	2	3	4	5	6	7
1.	Основы организации и функционирования банковской системы России	16	6	2	4	10
2.	Организация деятельности центрального банка РФ	16	6	2	4	10
3.	Денежно-кредитная политика Банка России	16	6	2	4*	10
4.	Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор)	16	6	2	4	10
5.	Сущность банка и организационно-правовые основы его деятельности	16	6	2	4	10
6.	Активные и пассивные операции коммерческого банка	16	6	2	4*	10
7.	Отчетность в банковской системе РФ	16	6	2	4	10
8.	Организация безналичных расчетов в банке	16	6	2	4	10
9.	Основы банковского менеджмента и маркетинга	16	6	2	4*	10
Экзамен		36
Итого:		180	54	18	36	90

Примечание:

Знаком /*/ выделены темы, по которым проводятся активные и интерактивные формы занятий.


2.2 Тематический план для студентов очно-заочной формы обучения

№ п/п	Наименование разделов и тем	Общее к-во часов	Аудиторные часы			Самостоя- тельная работа
			Всего	Лекции	Семинар., практич. занятия
1	2	3	4	5	6	7
1.	Основы организации и функционирования банковской системы России	16	4	2	2	12
2.	Организация деятельности центрального банка РФ	16	4	2	2	12
3.	Денежно-кредитная политика Банка России	16	4	2	2*	12
4.	Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор)	16	4	2	2	12
5.	Сущность банка и организационно-правовые основы его деятельности	16	4	2	2	12
6.	Активные и пассивные операции коммерческого банка	16	4	2	2	12
7.	Отчетность в банковской системе РФ	16	4	2	2	12
8.	Организация безналичных расчетов в банке	16	4	2	2	12
9.	Основы банковского менеджмента и маркетинга	16	4	2	2*	12
Экзамен		36
Итого:		180	36	18	18	108

Примечание:

Знаком /*/ выделены темы, по которым проводятся активные и интерактивные формы занятий.


2.3 Тематический план для студентов заочной формы обучения

№ п/п	Наименование разделов и тем	Общее к-во часов	Аудиторные часы			Самостоя- тельная работа
			Всего	Лекции	Семинар., практич. занятия
1	2	3	4	5	6	7
1.	Основы организации и функционирования банковской системы России	17,5	0,5	0,5		17
2.	Организация деятельности центрального банка РФ	18	1	1		17
3.	Денежно-кредитная политика Банка России	20	3	1	2*	17
4.	Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор)	18	1	1		17
5.	Сущность банка и организационно-правовые основы его деятельности	20	3	1	2	17
6.	Активные и пассивные операции коммерческого банка	20	3	1	2*	17
7.	Отчетность в банковской системе РФ	18	1	1		17
8.	Организация безналичных расчетов в банке	19	1	1		18
9.	Основы банковского менеджмента и маркетинга	20,5	2,5	0,5	2	18
Экзамен		9
Итого:		180	16	8	8	155

Примечание:

Знаком /*/ выделены темы, по которым проводятся активные и интерактивные формы занятий.


3. РАБОЧАЯ ПРОГОРАММА ДИСЦИПЛИНЫ

Тема 1

Основы организации и функционирования банковской системы России


Понятие банковской системы. Этапы формирования современной банковской системы России. Центральный банк Российской Федерации как главный банк страны, осуществляющий единую государственную денежно-кредитную политику. Кредитные организации как рыночные субъекты экономики и субъекты банковской системы. Организационно-правовые формы и принципы деятельности кредитных организаций. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская консолидированная группа и банковский холдинг. Система страхования вкладов. Национальное бюро кредитных историй. Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями. Политика Правительства Российской Федерации и Банка России в отношении банковского сектора. Современное состояние и направления модернизации банковской системы.


По результатам изучения темы студент должен:

знать:

- содержание и структуру банковской системы РФ; цели, задачи и функции Центрального банкаРоссийской Федерации как главного банка страны; сущность кредитных организаций как рыночных субъектов экономики и субъектов банковской системы; современное состояние и направления модернизации банковской системы.


уметь:

- анализировать содержание и структуру банковской системы РФ; определять цели, задачи и функции Центрального банкаРоссийской Федерации как главного банка страны; характеризовать сущность кредитных организаций как рыночных субъектов экономики и субъектов банковской системы; анализировать современное состояние и направления модернизации банковской системы.


владеть:

- методикой анализа содержания и структуры банковской системы РФ; навыками определения целей, задач и функций Центрального банкаРоссийской Федерации как главного банка страны; инструментами, позволяющими характеризовать сущность кредитных организаций как рыночных субъектов экономики и субъектов банковской системы; методами анализа современного состояния и направлений модернизации банковской системы.

Источники: основные - 35,36; дополнительные – 37, 38, 40, 42, 45, 49, 53, 54, 55


Тема 2

Организация деятельности центрального банка

Российской федерации


Статус, полномочия, цели деятельности и функции Банка России. Конституционно-правовой статус Банка России. Подотчётность Банка России Государственной Думе. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления. Нормотворческая деятельность Банка России. Основные цели деятельности Банка России. Функции Банка России. Принципы организации деятельности Банка России. Банк России как субъект налогового права. Структура Банка России, ее совершенствование. Функции и организация деятельности подразделений Банка России. Национальный банковский совет и органы управления Банком России. Состав и компетенция Национального банковского совета. Совет директоров Банка России: состав и основные функции. Председатель Банка России: полномочия, порядок назначения на должность и освобождения от должности. Организационная структура Банка России. Вертикальный принцип управления Банком России. Функциональная структура, общая организация деятельности, полномочия и функции центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России


По результатам изучения темы студент должен:

знать:

- статус, полномочия, цели деятельности, функции, нормотворческая деятельность Банка России; функции и организация деятельности подразделений Банка России; функциональную структуру, общую организацию деятельности, полномочия и функции центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России.


уметь:

- определять статус, полномочия, цели деятельности, функции, нормотворческую деятельность Банка России; функции и организация деятельности подразделений Банка России; функциональную структуру, общую организацию деятельности, полномочия и функции центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России.


владеть:

- навыками определения статуса, полномочий, целей деятельности, функций, нормотворческой деятельность Банка России; функций и организация деятельности подразделений Банка России; функциональной структуры, общей организации деятельности, полномочия и функции центрального аппарата и территориальных учреждений Банка России.


Источники: основные - 35,36; дополнительные – 37, 38, 40, 43, 44, 47, 52, 54, 55


Тема 3

Денежно-кредитная политика банка россии


Цели и направления единой государственной денежно-кредитной политики

• Задачи единой государственной денежно-кредитной политики
  
• Денежно-кредитная политика как составляющая часть экономической политики государства
  
• Цели денежно-кредитной политики
  
• Трансмиссионный механизм воздействия денежно-кредитной политики на национальную экономику
  
• Типы денежно-кредитной политики
  
• Цели и задачи денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе
  
• Порядок, сроки разработки и утверждения Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики
  

Основные инструменты денежно-кредитной политики

• Инструменты и методы денежно-кредитной политики
  

• Процентные ставки Банка России
  
• Рефинансирование
  
• Нормативы обязательных резервов
  
• Операции Банка России на открытом рынке. Эмиссия облигаций Банка России
  
• Валютные интервенции
  
• Установление ориентиров роста денежной массы
  
• Прямые количественные ограничения
  

• Выбор инструментов денежно-кредитной политики в различных экономических ситуациях
  
• Использование инструментов денежно-кредитной политики на современном этапе
  

Зарубежный опыт разработки и реализации денежно-кредитной политики

• Современный инструментарий денежно-кредитной политики
  
• Особенности монетарной политики Федеральной резервной системы США и денежно-кредитная политика Европейского центрального банка
  
• Основные тенденции денежно-кредитной политики центральных банков на современном этапе
  

По результатам изучения темы студент должен:

знать:

- цели и направления единой государственной денежно-кредитной политики; основные инструменты денежно-кредитной политики;зарубежный опыт разработки и реализации денежно-кредитной политики.


уметь:

- анализировать цели и направления единой государственной денежно-кредитной политики; основные инструменты денежно-кредитной политики;зарубежный опыт разработки и реализации денежно-кредитной политики.


владеть:

- цели и направления единой государственной денежно-кредитной политики; основные инструменты денежно-кредитной политики;зарубежный опыт разработки и реализации денежно-кредитной политики.

Источники: основные - 35,36; дополнительные – 37, 38, 41, 44, 46, 48, 51, 53, 56


Тема 4

Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций банковских групп (банковский надзор)


Правовые основы, цели и задачи банковского регулирования и надзора

• Сущность и система банковского надзора. Виды надзора: государственный, ведомственный, независимый. Отношения между органами надзора и внешними аудиторами.
  
• Основополагающие принципы эффективного банковского надзора, принятые Базельским комитетом по банковскому надзору.
  
• Банк России как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. Правовое обеспечение осуществления Банком России функции банковского регулирования и банковского надзора. Определение основных сфер регулирования и надзора Банка России. Полномочия Банка России.
  
• Основная цель банковского регулирования и надзора. Задачи банковского надзора, его роль в формировании экономической политики, поддержании стабильности банковской системы и защите интересов вкладчиков и кредиторов.
  
• Структурные подразделения Банка России, осуществляющие банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, их основные функции и порядок взаимодействия. Структура и функции Комитета банковского надзора. Порядок взаимодействия территориальных учреждений и центрального аппарата Банка России в процессе банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. Единство целей и задач как основополагающий фактор их совместной деятельности.
  

Организация и осуществление банковского регулирования и банковского надзора

• Особенности государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности.
  

• Порядок принятия решения Банком России о государственной регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности.
  
• Порядок формирования уставного капитала кредитных организаций.
  
• Критерии оценки финансового положения юридических лиц – учредителей (участников) кредитных организаций.
  
• Порядок составления и критерии оценки бизнес-плана кредитной организации.
  
• Оценка соответствия кандидатов на руководящие должности и членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным законодательством.
  
• Порядок принятия решения о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы кредитных организаций.
  

• Основные принципы и направления организации дистанционного банковского надзора за деятельностью кредитных организаций.
  

• Понятие и задачи риск-ориентированного надзора. Развитие содержательной компоненты банковского надзора и его ориентация на реальные риски банковской деятельности.
  
• Классификация банковских рисков и система обязательных нормативов регулирования деятельности кредитных организаций.
  
• Структурные компоненты риск-ориентированного надзора и практические задачи по их внедрению в России: формирование современной системы раннего предупреждения; подходы к оценке качества систем внутрибанковского управления и внутреннего контроля; разработка системы надзорных оценок; совершенствование организации надзора, взаимодействие и координация функций дистанционного надзора и инспектирования; введение института кураторов; оценка стресс-тестов кредитных организаций.
  

• Инспектирование Банком России деятельности кредитных организаций.
  

• Структура, функции и полномочия Главной инспекции кредитных организаций и подразделений территориальных учреждений Банка России, осуществляющих инспекционные проверки кредитных организаций (их филиалов).
  
• Организация и порядок проведения плановых и внеплановых инспекционных проверок кредитных организаций (их филиалов) и оформление их результатов.
  
• Содержание и методы проведения инспекционных проверок по основным направлениям деятельности кредитных организаций. Порядок использования материалов аудиторских проверок.
  
• Перспективы развития инспекционной деятельности.
  

• Функции и полномочия Банка России по финансовому оздоровлению проблемных кредитных организаций.
  
• Компетенция, функции и роль Банка России в процессе ликвидации кредитных организаций.
  

По результатам изучения темы студент должен:

знать:

- правовые основы, цели и задачи банковского регулирования и надзора; организацию и осуществление банковского регулирования и банковского надзора.


уметь:

- анализировать правовые основы, цели и задачи банковского регулирования и надзора; организацию и осуществление банковского регулирования и банковского надзора.


владеть:

- навыками анализа правовых основ, целей и задач банковского регулирования и надзора; методами оценки организации и осуществления банковского регулирования и банковского надзора.


Источники: основные - 35,36; дополнительные – 37, 38, 40, 43, 44, 47, 52, 54, 55


Тема 5

Сущность банка и организационно-правовые основы его деятельности


Сущность банка.Функции банка.Банк как элемент банковской системы.Банковские операции и сделки кредитных организаций, их виды и характеристика. Активные и пассивные операции. Прибыль банка. Понятие банковской ликвидности. Основная характеристика современного банковского законодательства и его структура.Законодательные основы деятельности современного банка. Совершенствование правового обеспечения банковской деятельности.


По результатам изучения темы студент должен:

знать:

- сущность и функции банка; особенности банковских операций и сделки кредитных организаций, их виды и характеристики; содержание активных и пассивных операций; понятие банковской ликвидности.


уметь:

- анализировать сущность и функции банка; определять особенности банковских операций и сделки кредитных организаций, их виды и характеристики; характеризовать содержание активные и пассивные операции; анализировать банковскую ликвидность.


владеть:

- методикой анализа сущности и функций банка; навыками определения особенностей банковских операций и сделок кредитных организаций, их виды и характеристики; умением характеризовать содержание активные и пассивные операции; методами и приемами анализа банковской ликвидности.


Источники: основные - 35,36; дополнительные – 37, 39, 40, 43, 44, 48, 51, 55, 56


Тема 6

Активные и пассивные операции коммерческого банка


Структура банковских пассивов. Капитал коммерческого банка. Структура банковского капитала. Функции капитала. Международные стандарты капитала. Обязательства коммерческих банков. Состав и структура активов. Качество активов банка. Принципы управления единым портфелем активов и пассивов банка. Чистая процентная маржа и ее анализ. Управление гэпом. Дюрация (длительность).


По результатам изучения темы студент должен:

знать:

- структуру банковских пассивов; структуру банковского капитала; международные стандарты капитала; обязательства коммерческих банков; принципы управления единым портфелем активов и пассивов банка.


уметь:

- анализировать структуру банковских пассивов, структуру банковского капитала; определять международные стандарты капитала; анализировать обязательства коммерческих банков; оценивать эффективность управления единым портфелем активов и пассивов банка.


владеть:

- методикой анализа структуры банковских пассивов, структуры банковского капитала; навыками определения международных стандартов капитала; приемами анализа обязательств коммерческих банков; инструментами оценки эффективности управления единым портфелем активов и пассивов банка.


Источники: основные - 35,36; дополнительные – 37, 38, 40, 43, 44, 47, 52, 54, 55


Тема 7

Отчетность в банковской системе Российской федерации


Значение и виды банковской отчетности. Баланс банка и принципы его построения (Принципиальная схема построения банковского баланса ). Текущая бухгалтерская отчетность кредитной организации. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации. Финансовая отчетность банков в соответствии с международными стандартами. Состав, содержание и принципы организации отчётности Банка России.Содержание и порядок представления отчётности кредитными организациями в Банк России. Обобщение учреждениями Банка России отчётности кредитных организаций. Порядок составления и представления учреждениями Банка России отдельных видов и форм отчётности. Сводная отчётность по кредитным организациям региона, представляемая структурными подразделениями Банка России. Отчётность территориальных учреждений Банка России для целей анализа и контроля. Годовой отчёт Банка России. Порядок взаимодействия различных подразделений Банка России и его учреждений, а также кредитных организаций в процессе составления, обобщения и анализа банковской статистической отчётности. Переход на безбумажную технологию сбора информации.


По результатам изучения темы студент должен:

знать:

- виды банковской отчетности, баланс банка и принципы его построения; текущуюбухгалтерскую и годовую отчетность кредитной организации; финансовую отчетность банков в соответствии с международными стандартами.


уметь:

- определять виды банковской отчетности; читать баланс банка, текущую бухгалтерскую и годовую отчетность кредитной организации; анализировать финансовую отчетность банков в соответствии с международными стандартами.


владеть:

- методикой определения видов банковской отчетности; навыками чтения баланса банка, текущей бухгалтерской и годовой отчетности кредитной организации; приемами анализа финансовой отчетности банков в соответствии с международными стандартами.


Источники: основные - 35,36; дополнительные – 37, 38, 40, 42, 45, 47, 52, 53, 56


Тема 8

Организация безналичных расчетов


Безналичные расчеты в Российской Федерации. Платежные системы Российской Федерации. Платежная система Банка России. Система валовых расчетов в режиме реального времени (RTGS) Банка России. Ключевые принципы для системно значимых платёжных систем, разработанные Комитетом по платёжным и расчётным системам Банка международных расчётов. Цели и методы наблюдения за платёжными системами.


По результатам изучения темы студент должен:

знать:

- действующие безналичные расчеты, платежные системы Российской Федерации, платежную систему Банка России.


уметь:

- анализировать действующие безналичные расчеты, платежные системы Российской Федерации, платежную систему Банка России.


владеть:

- методикой анализа действующих безналичных расчетов, платежных систем Российской Федерации, платежной системы Банка России.

Источники: основные - 35,36; дополнительные – 37, 38, 40, 43, 44, 47, 52, 54, 55


Тема 9

Основы банковского менеджмента и маркетинга


Понятие, оценка и качество банковского менеджмента. Понятие окружающей среды в системе банковского менеджмента. Информация в системах банковского менеджмента. Банковская политика. Финансовые сферы банковского менеджмента. Управление пассивами. Управление активами. Управление прибылью. Банковский риск-менеджмент. Особенности маркетинговой деятельности в банке. Функции маркетинга и организационная структура. Технологии микромаркетинга. Технологии макромаркетинга.


По результатам изучения темы студент должен:

знать:

- понятие, оценку и качество банковского менеджмента; основы банковской политики; финансовые сферы банковского менеджмента; особенности маркетинговой деятельности в банке; технологии микро- и макромаркетинга.


уметь:

- оценивать качество банковского менеджмента; анализировать проводимую банковскую политику; анализировать финансовые сферы банковского менеджмента, особенности маркетинговой деятельности в банке; управлять технологиями банковского микро- и макромаркетинга.


владеть:

- методикой оценки качества банковского менеджмента; приемами анализа проводимой банковской политики; навыками анализа финансовых сфер банковского менеджмента, особенностей маркетинговой деятельности в банке; навыками управления технологиями банковского микро- и макромаркетинга.

Источники: основные - 35,36; дополнительные – 37, 39, 40, 43, 44, 47, 52, 56


4. ФОРМИРОВАНИЕ КОМПОНЕНТОВ КОМПЕТЕНЦИЙ ДИСЦИПЛИНЫ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО»

№ П\П	Наименование компетенций (ФГОС)	Содержание компонентов компетенций	Разделы и темы рабочей программы
1	ПК-6 Э Способен на основе описания эконо-миических процесс-сов и явлений строить стандарт-ные теоретические и эконометрические модели, анализи-ровать и содержа-тельно интерпре-тировать получен-ные результаты	Знать:
		1. Методы построения эконометрических моделей объектов, явлений и процессов (из ФГОС) 2. Стандартные теоретические и эконометрические модели, 3. Технологию анализа и содержательного интерпретирования полученных результатов 4. Методы корреляционно-регрессионные и методы прогнозирования, используя регрессионные модели и тренды	№5, №7 №5, №7 №5, №7 №5, №7
		Уметь:
		1. Строить на основе описания ситуаций стандартные теоретические и эконометрические модели (из ФГОС) 2. Содержательно интерпретировать полученные результаты (из ФГОС) 3. Прогнозировать на основе стандартных теоретических и эконометрических моделей поведение экономических агентов, развитие экономических процессов и явлений на микро- и макроуровне (из ФГОС) 4. Правильно формулировать на математическом языке постановку задач для дальнейшего построения регрессионных моделей	№5, №7 №5, №7 №5, №7 №5, №7
		Владеть:
		1. Современной методикой построения эконометрических моделей (из ФГОС) 2. Методами и приемами анализа экономических явлений и процессов с помощью стандартных теоретических и эконометрических моделей (из ФГОС)	№5, №7 №5, №7
2	ПК-7 Э Способен анализи-ровать и интерпре-тировать финансо-вую, бухгалтерскую и иную информа-цию, содержащу-юся в отчетности предприятий раз-личных форм соб-ственности, органи-заций, ведомств и использовать полу-ченные сведения для принятия управленческих решений	Знать:
		1. Основные законодательные и нормативные материалы по организации и регулированию банковской деятельности. 2. Прогрессивные формы и методы ведения учета в банках (систему сбора, обработки подготовки информации и отчетности); 3. Возможности современных технических средств сбора, передачи и обработки банковской информации. 4. Особенности осуществления и проведения аудиторских проверок в коммерческих банках. 5. Основные системы банковского учета. 6. Прогрессивные формы и методы учетно-финансовой работы, обеспечивающие реализацию банковского процесса.	№1,№2 №3,№7 №3,№7 №4,№6,№7 №7 №7,№9
		Уметь:
		1. Организовывать и осуществлять банковский учет в коммерческих банках различных форм собственности; 2. Профессионально решать практические вопросы банковской деятельности, выбирать варианты наиболее эффективных решений при выборе проектов инвестиционной деятельности, расчете банковских рисков. 3. Анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в банковской отчетности, использовать полученные сведения для принятия управленческих банковских решений. 4. Использовать компьютерную технику в режиме пользователя для решения финансово-экономических задач, анализа и принятия управленческих банковских решений; 5. Выявлять проблемы финансового характера при принятии управленческих банковских решений, предлагать способы их устранения и оценивать ожидаемые результаты,банковские риски. 6. Разрабатывать инструктивные указания и другие нормативные документы по вопросам ведения банковских операций.	№3,№7 №9 №6,№7 №1,№6 №9 №9
		Владеть:
		1. Навыками операционной работы в коммерческих банках. 2. Методикой составления и анализа банковской отчетности. 3. Навыками организации и проведения аудиторских проверок коммерческих банков. 4. Компьютерными методами сбора, хранения и обработки информации, используемой для профессиональной банковской деятельности; 5. Методикой расчета платежеспособности и кредитос-пособности клиентов банка.	№4,№5 №4,;5 №9 №1 №5,№6