Загальна інформація про діяльність пат „Банк Столиця” станом на кінець дня 31 грудня 2010 року

Вид материала

Документы

Содержание Таблиця 26.5. Моніторинг процентних ставок за фінансовими інструментами Географічний ризик Усього фінансових активів Усього активів Усього фінансових зобов'язань Усього зобов'язань Таблиця 26.7. Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов'язань за 2009 рік Усього фінансових активів Усього активів Усього фінансових зобов'язань Усього зобов'язань Концентрація інших ризиків

Подобный материал:

• Висновок незалежного аудитора, 27.97kb.
• Висновок незалежного аудитора І фінансова звітність відкритого акціонерного товариства, 143.67kb.
• Зміст, 200.84kb.
• Річна фінансова звітність, 3536.61kb.
• Зміст, 238.61kb.
• Аудиторський звіт, 1210.06kb.
• Загальна інформація про діяльність закритого акціонерного товариства акціонерного банку, 2758.68kb.
• Загальна інформація про діяльність банку, 3290.31kb.
• Загальна інформація про діяльність банку, 6508.11kb.
• Загальна інформація про діяльність банку, 387.8kb.

Таблиця 26.5. Моніторинг процентних ставок за фінансовими інструментами (наведено у %)

Рядок	Найменування статті	2010 рік	2009 рік
Гривня	долари США	євро	російські рублі	гривня	долари США	євро	Російські рублі
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
	Активи
1	Грошові кошти та їх еквіваленти
2	Торгові боргові цінні папери
3	Інші боргові цінні папери, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах
4	Кошти в інших банках	2,00	0,10	0,00	0,00	21,68	1,24	0,00	0,00
5	Кредити та заборгованість клієнтів	18,56	12,85	12,55	0,00	20,74	13,88	12,74	0,00
6	Боргові цінні папери у портфелі банку на продаж					16,00
7	Боргові цінні папери у портфелі банку до погашення
8	Інші активи
9	Переведення до довгострокових активів, що утримуються для продажу
	Зобов'язання
10	Кошти банків	9,75	10,00	0,00	0,00	16,33	13,66	19,78	0,00
11	Кошти клієнтів:
11.1	Поточні рахунки	0,15	2,56	4,09	0,00	0,24	0,00	0,00	0,00
11.2	Строкові кошти	18,32	9,88	10,23	0,00	16,97	8,88	6,98	0,00
12	Боргові цінні папери, емітовані банком
13	Інші залучені кошти
14	Інші зобов'язання
15	Субординований борг	12,75				12,75
16	Зобов'язання, що пов'язані з довгостроковими активами, що утримуються для продажу (чи групами вибуття)

Проценти нараховуються по всім статтям активів за фіксованою ставкою.

У таблиці наводяться дані за середньозваженою процентною ставкою.

Інший ціновий ризик


Станом на 01 січня 2011 року в структурі активів банку фінансові інструменти, що генерують інші цінові ризики, мають незначну частку та відповідно не призводять до суттєвого впливу на капітал та прибуток банку.


Географічний ризик


Таблиця 26.6. Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов'язань за 2010 рік

Рядок	Найменування статті	Україна	ОЕСР	Інші країни	Усього
1	2	3	4	5	6
	Активи
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	1 182	1	2	1 185
2	Торгові цінні папери	0			0
3	Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	0			0
4	Кошти в інших банках	2			2
5	Кредити та заборгованість клієнтів	71 336			71 336
6	Цінні папери в портфелі банку на продаж	0			0
7	Цінні папери в портфелі банку до погашення	0			0
8	Інші фінансові активи	54 022			54 022
9	Усього фінансових активів	126 542	1	2	126 545
10	Нефінансові активи	103 720			103 720
11	Усього активів	230 262	1	2	230 265
	Зобов'язання
12	Кошти банків	56 769			56 769
13	Кошти клієнтів	48 274			48 274
14	Боргові цінні папери, емітовані банком	0			0
15	Інші залучені кошти	0			0
16	Інші фінансові зобов'язання	150			150
17	Субординований борг	2 021			2 021
18	Усього фінансових зобов'язань	107 214	0	0	107 214
19	Нефінансові зобов'язання	11 563			11 563
20	Усього зобов'язань	118 777	0	0	118 777
21	Чиста балансова позиція	111 485	1	2	111 488
22	Зобов'язання кредитного характеру	6 870			6 870

Таблиця 26.7. Аналіз географічної концентрації фінансових активів та зобов'язань за 2009 рік

Рядок	Найменування статті	Україна	ОЕСР	Інші країни	Усього
1	2	3	4	5	6
	Активи
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	7 345	887	12	8 244
2	Торгові цінні папери
3	Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах
4	Кошти в інших банках	495			495
5	Кредити та заборгованість клієнтів	74 138			74 138
6	Цінні папери в портфелі банку на продаж	2 308			2 308
7	Цінні папери в портфелі банку до погашення
8	Інші фінансові активи	63			63
9	Усього фінансових активів	84 349	887	12	85 248
10	Нефінансові активи	111 905			111 905
11	Усього активів	196 254	887	12	197 153
	Зобов'язання
12	Кошти банків	66 463			66 463
13	Кошти клієнтів	114 037			114 037
14	Боргові цінні папери, емітовані банком
15	Інші залучені кошти
16	Інші фінансові зобов'язання	145			145
17	Субординований борг	2 000			2 000
18	Усього фінансових зобов'язань	182 645	0	0	182 645
19	Нефінансові зобов'язання	59 556			59 556
20	Усього зобов'язань	242 201	0	0	242 201
21	Чиста балансова позиція	(45 947)	887	12	(45 048)
22	Зобов'язання кредитного характеру	8 012			8 012

Концентрація географічного ризику визначається в управлінському обліку банку в розрізі країни походження контрагентів банку. Оскільки банк здійснює свою діяльність на території України, не має в структурі капіталу коштів іноземного походження та кількість контрагентів іноземного походження незначна, географічний ризик не має суттєвого впливу

Концентрація інших ризиків

Крім фінансових ризиків банком визначаються також функціональні ризики. Функціональні ризики пов’язані із процесами створення й впровадження нових банківських продуктів і послуг, збору, обробки аналізу й передавання інформації, підготовки кадрів та виконанням інших адміністративно-госпо­дарських операцій.

Функціональні ризики важко виміряти кількісно й визначити розмір можливих втрат у грошовому вигляді. Але функціональні ризики небезпечні не менш, ніж інші види банківських ризиків, причому зрештою вони також можуть призвести до фінансових втрат. Зниження функціональних ризиків досягається удосконаленням системи внутрішнього аудиту, розвитком та вдосконаленням документообігу, внутрішніх методик та техніко-економічного забезпечення виконання банківських операцій. Зниженню таких ризиків сприяє також виважена кадрова політика. Далі розглядається управління основними видами функціональних ризиків.