Загальна інформація про діяльність пат „Банк Столиця” станом на кінець дня 31 грудня 2010 року

Вид материала

Документы

Содержание Примітка 18. Резервні та інші фонди банку Фонд переоцінки ПАТ „Банк Столиця” ПАТ „Банк Столиця”

Подобный материал:

• Висновок незалежного аудитора, 27.97kb.
• Висновок незалежного аудитора І фінансова звітність відкритого акціонерного товариства, 143.67kb.
• Зміст, 200.84kb.
• Річна фінансова звітність, 3536.61kb.
• Зміст, 238.61kb.
• Аудиторський звіт, 1210.06kb.
• Загальна інформація про діяльність закритого акціонерного товариства акціонерного банку, 2758.68kb.
• Загальна інформація про діяльність банку, 3290.31kb.
• Загальна інформація про діяльність банку, 6508.11kb.
• Загальна інформація про діяльність банку, 387.8kb.

ПАТ "Банк Столиця"


Примітка 18. Резервні та інші фонди банку

Ря -док	Найменування статті	Фонд переоцінки	Нако-пичені курсові різниці	Інші	Усього резерв-них та інших фондів банку
довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття	інші активи, крім довгострокових активів, призначених для продажу, та активів групи вибуття
цінні папери в портфелі банку на продаж	основні засоби та нема-теріальні активи	інвестиції в асоційова- ні компанії	операції хеджування	цінні папери в портфелі банку на продаж	основні засоби та нема-теріальні активи	інвестиції в асоційова-ні компанії	операції хеджування
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13
1	Залишки на 1 січня 2009 р.					(1 167)	31 308				1 190	31 331
2	Переоцінка					1 167	3 820					4 987
3	Реалізований фонд переоцінки
4	Курсові різниці
5	Вплив податку на прибуток						(956)					(956)
6	Рух коштів загальних резервів та фондів банку, що створені за рахунок прибутку										391	391
7	Залишок на кінець дня 31 грудня 2009 р (1 січня 2010р)						34 172				1 581	35 753
8	Переоцінка
9	Реалізований фонд переоцінки
10	Курсові різниці
11	Вплив податку на прибуток						683					683
12	Рух коштів загальних резервів та фондів банку, що створені за рахунок прибутку
13	Збільшення/ зменшення вартості фінансових інвестицій у зв'язку із збільшенням/ зменшенням власного капіталу об'єкта інвестування
14	Залишок на кінець дня 31 грудня 2010 року						34 855				1 581	36 436

Резервний фонд- створюється на покриття непередбачених збитків по всіх статтях активів та позабалансових зобов'язаннях. Резервний фонд створюється до досягнення 25 відсотків розміру

регулятивного капіталу станом на початок кожного року. Напрями використання коштів резервного фонду затверджуються Загальними зборами учасників.

Резерв переоцінки основних засобів та нематеріальних активів – це результат переоцінки (дооцінки) основних засобів групи „Будинки, споруди та передавальні пристрої”, що обліковуються за

справедливою вартістю. На дату балансу результат переоцінки (дооцінки) збільшений у власному капіталі банку за рахунок відстроченого податку на прибуток (змінилась ставка оподаткування

податком на прибуток у, на 2011 рік середнє значення дорівнює 23,5%. Сума нарахованого відстроченого податку перерахована за новою ставкою).Результат переоцінки обліковується за кожним

об'єктом, що був переоцінений, до часу його продажу.

Вик. Довга Л.О. тел. 537-65-72

ПАТ „Банк Столиця”


Примітка 19. Процентні доходи та витрати

Рядок	Найменування статті	2010 рік	2009 рік
1	2	3	3
	Процентні доходи за:
1	Кредитами та заборгованістю клієнтів	21 939	49 898
2	Борговими цінними паперами в портфелі банку на продаж	688	750
3	Цінними паперами в портфелі банку до погашення
4	Коштами в інших банках	715	330
5	Торговими борговими цінними паперами
6	Ін. борг. ЦП, що обл. за справ. вартістю з визн. рез.пер.у фін. Рез.
7	Дебіторською заборгованістю за угодами репо - торгові цінні папери
8	Кореспондентськими рахунками в інших банках
9	Депозитами овернайт в інших банках
10	Процентними доходами за знеціненими фінансовими активами
11	Грошовими коштами та їх еквівалентами
12	Заборгованістю з фінансового лізингу (оренди)
13	Іншим
14	Усього процентних доходів	23 342	50 978
	Процентні витрати за:
15	Строковими коштами юридичних осіб	(175)	(701)
16	Борговими цінними паперами, що емітовані банком
17	Іншими залученими коштами	(45)	(8 978)
18	Строковими коштами фізичних осіб	(5 232)	(12 185)
19	Строковими коштами інших банків	(7 608)	(1 686)
20	Депозитами овернайт інших банків
21	Поточними рахунками	(453)	(210)
22	Кореспондентськими рахунками
23	Зобов'язаннями з фінансового лізингу (оренди)
24	Іншим	(233)
25	Усього процентних витрат	(13 746)	(23 760)
26	Чистий процентний дохід	9 596	27 218

Рядок 24 «Іншим» за 2010 рік в сумі 233 тис. грн. складається :

- рах. 7096 «Процентні витрати за субординованим боргом» - 233 тис. грн..


Вик. Кожухова І.В. тел. 581-05-49


ПАТ „Банк Столиця”


Примітка 20. Комісійні доходи та витрати

Рядок	Найменування статті	2010 рік	2009 рік
1	2	3	4
	Комісійні доходи
1	Комісійні доходи за фінансовими інструментами, які не обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах:	2 126	2 665
1.1	Розрахункові операції	159	433
1.2	Касове обслуговування	338	274
1.3	Інкасація	0	112
1.4	Операції з цінними паперами	49	193
1.5	Операції довірчого управління	1 443	782
1.6	Гарантії надані	7	159
1.7	Інші	130	712
2	Комісійні доходи за фінансовими інструментами, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах
3	Усього комісійних доходів	2 126	2 665
	Комісійні витрати
4	Комісійні витрати за фінансовими інструментами, які не обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах:	(230)	(183)
4.1	Розрахункові операції	(36)	(42)
4.2	Касове обслуговування	(2)	(6)
4.3	Інкасація
4.4	Операції з цінними паперами
4.5	Інші	(192)	(135)
5	Комісійні витрати за фінансовими інструментами, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах:
6	Усього комісійних витрат	(230)	(183)
7	Чистий комісійний дохід	1 896	2 482

Рядок 1.7 «Інші» сума 130 тис. грн.. складають:

• комісійні доходи від кредитного обслуговування клієнтів – 49 тис. грн..
  
• комісійні доходи за операціями на валютному ринку – 20 тис. грн..
  
• комісійні доходи за залучення інвестицій – 44 тис.грн.
  
• комісійні доходи за послуги по обслуговуванню акредитивів- 13 тис. грн..
  
• комісійні доходи за послуги довірителям - 4 тис. грн.
  

Рядок 4.5 «Інші» сума 192 тис. грн. складають:

• еквайерські та емітентські комісії по БПК МПС Visa – 192 тис.грн.
  

Вик. Паливода О.А. тел. 581-05-49