"банк народний капітал"
| Вид материала | Документы |
- Акціонерний капітал І акціонерні товариства, 39.31kb.
- Про національну депозитарну систему та особливості електронного обігу цінних паперів, 309.6kb.
- Національний банк, 32.99kb.
- Аудиторський висновок, 31.87kb.
- Регулятивний капітал, млрд грн, 1216.6kb.
- Реферат на тему: Банківська система Франції, 15.34kb.
- Ассоциация российских банков, 55.19kb.
- Власов Сергей Геннадьевич. Банк является участником системы страхования вкладов., 127.48kb.
- "затверджено" Рішенням Правління пат«Банк «Український Капітал» Протокол №146 від, 106.36kb.
- Коммерческий банк «независимый строительный банк», 265.71kb.
Примітка: У 2006р. Банком була проведена підписка на акції 11 емісії на суму 12 000 000грн. Акції 11 емісії повністю були оплачені 27.12.07р., у зв’язку з чим вони були внесені до реєстру акціонерів тільки у січні 2008р. і не враховувались при розрахунку середньорічної кількості простих акцій в обігу за 2007р.
Додаток 27
Примітка 29. Звітні сегменти
Таблиця 29.1. Інформація за основними сегментами банківської діяльності
за станом на кінець дня 31 грудня 2007р.
ВІДКРИТЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО „БАНК НАРОДНИЙ КАПІТАЛ”
МФО 322432 м.Київ
(Тис.грн.)
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Ря- | Найменування | Найменування звітних сегментів | Вилучення | Усього |
|док | статті |-------------------------------------------------------------------------------| | |
| | | послуги | послуги фізичним | інвестиційна | інші операції | | |
| | | корпоративним | особам | банківська | | | |
| | | клієнтам | | діяльність | | | |
| | |-------------------+-------------------+-------------------+-------------------+-------------------+---------------------|
| | | 2007 | 2006 | 2007 | 2006 | 2007 | 2006 | 2007 | 2006 | 2007 | 2006 | 2007 | 2006 |
| | | рік | рік | рік | рік | рік | рік | рік | рік | рік | рік | рік | рік |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|1 |Зовнішні | | | | | | | | | | | 9523 | 5687 |
| |доходи звітних| 9243 | 5600 | 280 | 87 | | | | | | | | |
| |сегментів, з | | | | | | | | | | | | |
| |них: | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|1.1 |Процентні | | | | | | | | | | | 7645 | 5070 |
| |доходи | 7587 | 5022 | 58 | 48 | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|1.2 |Комісійні | | | | | | | | | | | | |
| |доходи | 1654 | 571 | 191 | 37 | | | | | | | 1845 | 608 |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|1.3 |Дивіденди, що | | | | | | | | | | | | |
| |отримані від | | | | | | | | | | | | |
| |інвестицій в | | | | | | | | | | | | |
| |асоційовані | | | | | | | | | | | | |
| |компанії | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|1.4 |Дохід від | | | | | | | | | | | | |
| |участі в | | | | | | | | | | | | |
| |капіталі | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|1.5 |Інші доходи | 2 | 7 | 23 | 2 | | | | | | | 25 | 9 |
|----|--------------|---------|---------|---------|---------|---------|---------|---------|---------|---------|---------|--------- |----------|
|1.6 |Реалізовані | | | | | | | | | | | | |
| |результати від| | | 8 | | | | | | | | 8 | |
| |торговельних | | | | | | | | | | | | |
| |операцій | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
______________________________________________________________________________________________________________________________________________
|1.7 |Повернення | | | | | | | | | | | | |
| |раніше | | | | | | | | | | | | |
| |списаних | | | | | | | | | | | | |
| |активів | | | | | | | | | | | | |
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________
|2 |Дохід від | | | | | | | | | | | | |
| |інших | | | | | | | | | | | | |
| |сегментів | | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|3 |Усього доходу | 9243 | 5600 | 280 | 87 | | | | | | | 9523 | 5687 |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4 |Витрати | | | | | | | | | | | | |
| |звітних | 7100 | 3796 | 1651 | 1138 | | | | | | | 8751 | 4934 |
| |сегментів, з | | | | | | | | | | | | |
| |них: | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4.1 |Процентні | 752 | 667 | 1247 | 955 | | | | | | | 1999 | 1622 | | | |витрати | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4.2 |Комісійні | | | | | | | | | | | | |
| |витрати | 474 | 46 | | | | | | | | | 474 | 46 |
| | | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4.3 |Втрати від | | | | | | | | | | | | |
| |участі в | | | | | | | | | | | | |
| |капіталі | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4.4 |Резерви під | | | | | | | | | | | | |
| |кошти в інших | | | | | | | | | | | | |
| |банках | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4.5 |Резерви під | 1003 | (243) | 1 | | | | | | | | 1004 | (243) |
| |кредити та | | | | | | | | | | | | |
| |заборгованість| | | | | | | | | | | | |
| |клієнтів | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4.6 |Резерви під | | | | | | | | | | | | |
| |знецінення | | | | | | | | | | | | |
| |цінних паперів| | | | | | | | | | | | |
| |в портфелі | | | | | | | | | | | | |
| |банку на | | | | | | | | | | | | |
| |продаж | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4.7 |Резерви під | | | | | | | | | | | | |
| |знецінення | | | | | | | | | | | | |
| |цінних паперів| | | | | | | | | | | | |
| |у портфелі | | | | | | | | | | | | |
| |банку до | | | | | | | | | | | | |
| |погашення | | | | | | | | | | | | |
______________________________________________________________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________________________________________
|4.8 |Резерви під | 10 | | | | | | | | | | 10 | |
| |дебіторську | | | | | | | | | | | | |
| |заборгованість| | | | | | | | | | | | |
| |за операціями | | | | | | | | | | | | |
| |банку | | | | | | | | | | | | |
|---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
|4.9 |Резерви під | 50 | 20 | | | | | | | | | 50 | 20 |
| |нараховані | | | | | | | | | | | | |
| |доходи | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4.10|Резерви під | | | | | | | | | | | | |
| |інші активи | 117 | 194 | | | | | | | | | 117 | 194 |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4.11|Загальні | | | | | | | | | | | | |
| |адміністратив-| 3111 | 2351 | 267 | 138 | | | | | | | 3378 | 2489 |
| |ні витрати | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|4.12|Інші витрати | 1583 | 761 | 136 | 45 | | | | | | | 1719 | 806 |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|5 |Витрати на | | | | | | | | | | | | |
| |користь інших | | | | | | | | | | | | |
| |сегментів | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|6 |Усього витрат | 7100 | 3796 | 1651 | 1138 | | | | | | | 8751 | 4934 |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|7 |Результат | 2257 | 1804 | (1485) | (1051) | | | | | | | 772 | 753 |
| |сегмента | | | | | | | | | | | | | |----+-------------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|8 |Податок на | | | | | | | | | | | | |
| |прибуток | | | | | | | | | | | (7) | (227) |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|9 |Чистий | | | | | | | | | | | | |
| |прибуток | | | | | | | | | | | 765 | 526 |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|10 |Інша | | | | | | | | | | | | |
| |інформація за | | | | | | | | | | | | |
| |сегментами | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|10.1|Капітальні | 1845 | 699 | 158 | 41 | | | | | | | 2003 | 740 |
| |інвестиції | | | | | | | | | | | | |
|----+--------------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+---------+----------+----------|
|10.2|Амортизаційні | 315 | 248 | 27 | 15 | | | | | | | 342 | 263 |
| |відрахування | | | | | | | | | | | | |
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Голова Правління О.Є.Яківчук
Головний бухгалтер Н.М.Міліщук
Виконавець:
Міліщук Н.М.
тел. 351-10-89
Додаток 27
Примітка 29. Звітні сегменти
Таблиця 29.2. Активи і зобов”язання звітних сегментів
за станом на кінець дня 31 грудня 2007р.
ВІДКРИТЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО
„БАНК НАРОДНИЙ КАПІТАЛ”
МФО 322432 м.Київ
Тис.грн.
-
Рядок
Найменування статті
Звітний
2007 рік
Попередній
2006 рік
Активи
1
Послуги корпоративним клієнтам
57517
45816
2
Послуги фізичним особам
671
218
3
Інвестиційна банківська діяльність
-
-
4
Нерозподілені активи
19328
11605
5
Усього активів
77516
57639
Зобов”язання
6
Послуги корпоративним клієнтам
12570
5172
7
Послуги фізичним особам
10695
6754
8
Інвестиційна банківська діяльність
-
-
9
Нерозподілені зобов”язання
10000
10424
10
Усього зобов”язань
33265
22350
Голова Правління О.Є.Яківчук
Головний бухгалтер Н.М.Міліщук
Виконавець:
Міліщук Н.М.
тел. 351-10-89
Продовження додатка 27
Примітка 30.
Потенційні зобов’язання банку на кінець року
Примітка 30.1. Потенційні зобов’язання банку
за станом на кінець дня 31 грудня 2007 року
ВІДКРИТЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО
„БАНК НАРОДНИЙ КАПІТАЛ”
МФО 322432 м. Київ
1. Судових справ, по яких банк виступає як відповідач за невиконаними зобов’язаннями, банк не має.
2. Заставлених активів, в тому числі по операціям репо, по цінним паперам банк не має.
3. Зобов’язання з кредитування, що надані клієнтам за кредитними лініями, за якими банк ризику не несе, на кінець дня 31 грудня 2007 року складають 3 227 тис. грн.
4. Банк є лізингоодержувачем по оперативному лізингу:
- частини нежитлового приміщення. Договір № 18/06-ОП від 18.07.2007 року на оперативний лізинг нежитлового приміщення укладений на 5 років з ТОВ „Відродження”;
- частини нежитлового приміщення. Договір №172 від 25.10.2006р. укладений з ЗАТ «Компанія «Росток» на 5 років.
Прийняті в оперативний лізинг (оренду) активи на підставі актів приймання-передачі оприбутковані на рахунок 9840 по нежитловому приміщенню – пропорційно частині площі, що отримана в лізинг в сумі 4612 тис. грн.;
5. Зобов’язання оперативної оренди станом на кінець дня 31 грудня 2007 року складають 4 612 тис. грн., в тому числі:
- оренда приміщення – 4 612 тис. грн.;
Майбутні орендні виплати за строками :
- від одного до п’яти років - 4 462 тис. грн. по 93 тис. грн. в місяць;
6. Банк має зобов’язання по авалю векселів юридичної особи згідно договору
№ 02/04 від 27.05.2004р. в сумі 110 тис. грн.
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | Звітний 2007 рік |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Гарантії надані | 35 |
| 2 | Зобов’язання з кредитування, що надані, з них: | 3 227 |
| 2.1 | Первинний строк погашення – до 1 року | 2 650 |
| 2.2 | Первинний строк погашення – більше 1 року | 577 |
| 3 | Акредитиви | - |
| 4 | Авалі | 110 |
Дані рядка 4 колонки 3 відповідають даним рядка 38 колонки 16 таблиці 33.1
примітки 33.
Станом на кінець дня 31 грудня 2007р. активи у заставу не надавалися.
Голова Правління О.Є. Яківчук
Головний бухгалтер Н.М. Міліщук
Виконавець:
Лубковська Н.Б.
тел. 351-10-92
Продовження додатка 27
Примітка 30.
Потенційні зобов’язання банку на кінець року
Примітка 30.2. Потенційні зобов’язання банку
за станом на кінець дня 31 грудня 2006 року
ВІДКРИТЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТО
„БАНК НАРОДНИЙ КАПІТАЛ”
МФО 322432 м. Київ
1. Судових справ, по яких банк виступає як відповідач за невиконаними зобов’язаннями, банк не має.
2. Заставлених активів, в тому числі по операціям репо, по цінним паперам банк не має.
3. Зобов’язання з кредитування клієнтів за кредитними лініями, за якими банк ризику не несе, на кінець дня 31 грудня 2006 року складають 4 125 тис. грн.
4. Банк є лізингоодержувачем по оперативному лізингу:
- частини нежитлового приміщення. Договір № 31-10/01 від 31.10.2001 року на оперативний лізинг нежитлового приміщення укладений на 5 років з ВАТ “Науково – дослідний інститут автоматизації промисловості”. 24.10.2006р. по договору № 94-2006р. термін дії договору подовжено до 31.03.2007р.;
- частини нежитлового приміщення . Договір №172 від 25.10.2006р. укладений з ЗАТ «Компанія «Росток» на строк з 01.12.06р. по 31 .10.2007р.
Прийняті в оперативний лізинг (оренду) активи на підставі актів приймання-передачі оприбутковані на рахунок 9840 по нежитловому приміщенню – пропорційно частині площі, що отримано в лізинг в сумі 303,8 тис. грн.;
5. Зобов’язання оперативної оренди станом на кінець дня 31 грудня 2006 року складають 303,8 тис.грн., в тому числі:
- оренда приміщення – 303,8 тис.грн.;
Майбутні орендні виплати за строками :
- до одного року - 249 тис. грн. по 72 тис.грн. в місяць;
6. Банк має зобов’язання по авалю векселів юридичної особи згідно договорів
№ 02/04 від 27.05.2004р., №04/06 від 14.07.2006 р.
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | Звітний 2006 рік |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Гарантії надані | - |
| 2 | Зобов’язання з кредитування, що надані, з них: | 4 125 |
| 2.1 | Первинний строк погашення – до 1 року | 3 452 |
| 2.2 | Первинний строк погашення – більше 1 року | 673 |
| 3 | Акредитиви | - |
| 4 | Авалі | 611 |
Дані рядка 4 колонки 3 відповідають даним рядка 38 колонки 16 таблиці 33.1
примітки 33.
Надана застава
(дані групи 951)
(тис. грн.)
| № п/п | Активи, надані під заставу | Сума |
| 1 | Міжбанківські кредити: договори №№ 3618-02/2006 від 28.12.2006р., 6526-К від 22.03.2006р. | 39955 |