Указанием Банка России «О бизнес-планах кредитных организаций» от 05. 07. 2002 №1176-У. бизнес-план
| Вид материала | Бизнес-план |
- Бизнес-план начинается с титульного листа, на котором указывают: наименование проекта,, 20.14kb.
- Бизнес-план начинается с титульного листа, на котором указывают: наименование проекта,, 144.32kb.
- Вестник банка россии, 2326.79kb.
- Бизнес-процессы управления охватывают весь комплекс функций управления на уровне каждого, 68.46kb.
- Бизнес-план лечебно-профилактического учреждения Аннотация, 175.4kb.
- Dynamic Pathways Company) и бизнес-план pl текст (рофэр) и другие. (www finans ru/soft, 30.07kb.
- Н. Г. Чернышевского Экономический факультет утверждаю " " 20 г. Рабочая программа, 128.21kb.
- Бизнес-инженер Система бизнес-моделирования, регламентации и управления эффективностью, 574.67kb.
- Бизнес-план. Методические материалы. / Под ред. Р. Г. Малиновского. М.: Финансы и статистика,, 32.06kb.
- Войку Иван Петрович содержание разделы рабочей программы курса Инвестиционный проект, 651.31kb.
Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
При идентификации и изучении Банком своих клиентов используется анкетирование клиента – составление документа, содержащего сведения о клиенте и его деятельности.
Банк обновляет сведения, полученные в результате идентификации и изучения клиента, периодически, но не реже одного раза в год в случаях, когда банк оценивает риск осуществления клиентом легализации доходов, полученных преступным путем, как высокий, и не реже одного раза в три года в иных случаях.
Банк уделяет повышенное внимание операциям по счетам клиента если оценивает риск осуществления клиентом легализации доходов, полученных преступным путем, как высокий.
Процедуры, описанные ниже, применяются Банком в целях проверки информации об операции клиента в следующих случаях:
- при возникновении сомнений в квалификации операции;
- при выявлении операции, имеющей признаки необычной сделки.
Сотрудник Банка, выявивший какую-либо из перечисленных операций, составляет Сообщение о необычной сделке и передает его Ответственному сотруднику для принятия соответствующего решения.
Сообщение о необычной сделке составляется в произвольной форме на бумажном носителе и в обязательном порядке должно содержать следующие реквизиты:
- Сведения об операции (сделке), в том числе принадлежность к указанным категориям:
- операция, вызывающая сомнения в ее квалификации,
- операция, имеющая установленные Банком признаки необычной сделки,
- операция, вызывающая подозрения в том, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
- операция, вызывающая сомнения в ее квалификации,
- Сумма и валюта операции (сделки);
- Сведения о лице (лицах), проводящих операцию (совершающих сделку);
- Сведения о счете, с использованием которого проводится операция или сделка (кроме случаев осуществления переводов без открытия счета);
- Описание возникших затруднений квалификации операции, или причины, по которой сделка квалифицируется как необычная, или причины возникновения подозрений, что эта операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (с указанием соответствующих кодов вида и признака операции);
- Сведения о сотруднике, составившем Сообщение о необычной сделке (должность, Ф.И.О.);
- Подпись сотрудника, составившего Сообщение о необычной сделке;
- Дата составления Сообщения о необычной сделке;
- Подпись руководителя подразделения.
По усмотрению сотрудника Банка в Сообщение о необычной сделке могут быть включены дополнительные сведения и/или пояснения.
Сообщение о необычной сделке должно быть передается Ответственному сотруднику не позднее 17-00 текущего рабочего дня вместе с копиями документов, относящихся к операции (сделке).
При получении от сотрудника Банка Сообщения о необычной сделке, Ответственный сотрудник на основании указанного сообщения, прилагаемых к нему документов и других сведений, полученных в результате реализации программ внутреннего контроля, принимает одно из следующих решений:
- о признании операции клиента подлежащей обязательному контролю или необычной сделкой и представлении сведений о ней в Уполномоченный орган;
- о признании операции клиента не подлежащей обязательному контролю или не являющейся необычной сделкой и не представлении сведений о ней в Уполномоченный орган.
- о дальнейших действиях Банка в отношении клиента, по операции которого поступило Сообщение о необычной сделке.
О любом решении Ответственного сотрудника, принятом в отношении клиента и/или его операции (сделки) делается соответствующая запись (отметка) на Сообщении о необычной сделке.
По решению Ответственного сотрудника Банк предпринимает следующие действия в отношении клиента, по операции которого поступило Сообщение о необычной сделке:
- обращается к клиенту с просьбой (с направлением соответствующего письма по электронной почте, обычной почтовой рассылкой, с использованием технических возможностей системы дистанционного обслуживания «БАНК-КЛИЕНТ», а также устно по телефону) о представлении (в срок не более 7-ми рабочих дней) необходимых объяснений, в том числе, дополнительных документов и сведений, разъясняющих экономический смысл сделки;
- обеспечивает повышенное внимание ко всем операциям (сделкам) клиента, проводимым через Банк;
- предпринимает иные необходимые действия при условии соблюдения законодательства Российской Федерации.
В Банке установлен срок для выявления сомнительной операции, произведенной клиентом, и принятия решения о признании такой операции (сделки) подозрительной не более 2-х рабочих дней со дня проведения клиентом операции с одновременным направлением клиенту письма с требованием предоставления в срок не более 7-ми рабочих дней со дня направления сообщения: бухгалтерских балансов, отчетов о прибылях и убытках, налоговых деклараций по налогу на прибыль и НДС (с отметкой налоговых органов о получении), документов, подтверждающих экономическую обоснованность операций, документов, являющихся основанием исполнения обязательств получателя перед плательщиком денежных средств (на отчетные даты, относящиеся к периоду проведения клиентом расчетов в Банке), а также документов, подтверждающих движение материальных ценностей.
По решению Ответственного сотрудника Банком могут быть предприняты следующие дополнительные действия в отношении клиента:
- клиенту, открывающему банковские счета, не предоставляется право обслуживания с использованием технологии дистанционного доступа («Клиент-Банк») к счетам в течение как минимум 3-х месяцев со дня открытия счета;
- клиенту приостанавливают доступ к счетам с использованием системы «Клиент-Банк» в случае, если клиент не предоставил в Банк затребованные документы (по истечении указанных выше 7-ми рабочих дней), а также, если Банк принял решение о признании операции клиента подозрительной (не позднее дня, следующего за днем принятия Банком такого решения и, соответственно, направления в ФСФМ сведений о такой операции по коду вида операции 6001);
- в Банке вводятся (утверждаются соответствующим Приказом) новые Тарифы комиссионного вознаграждения «заградительного» характера-с целью, по возможности, уменьшить в Банке количество проводимых клиентом нежелательных операций, признанных Банком подозрительными;
- с руководителями и учредителями клиента, осуществляющими сомнительные операции, проводятся встречи на территории Банка, в ходе которых выясняются экономическая суть проводимых клиентом операций, выясняется информация об источниках происхождения денежных средств клиента, внимание клиента обращают на недопустимость проведения операций, повышающих правовой риск и риск потери деловой репутации Банка, а также ставится вопрос о целесообразности продолжения договорных отношений между клиентом и Банком;
- при получении Банком от Федеральной таможенной службы РФ отрицательного заключения, далее - «Заключение», указывающего на возможное использование клиентом несуществующих (фиктивных) таможенных деклараций, якобы подтверждающих ввоз (импорт) товаров на таможенную территорию РФ, Банк не предоставляет клиенту право обслуживания с использованием «Клиент-Банк» к счетам в течение как минимум 3-х месяцев со дня получения Банком такого Заключения.
Ответственный сотрудник выносит решение о признании операции клиента, подлежащей обязательному контролю, и представлении сведений о ней в Уполномоченный орган в случае, если по его мнению указанная операция соответствует всем признакам операции, подлежащей обязательному контролю, установленным действующим законодательством.
Ответственный сотрудник выносит решение о признании операции клиента подозрительной и, в частности, соответствующей признакам необычной сделки, и представлении сведений о ней в Уполномоченный орган в случае, если, по его мнению, указанная операция содержит, хотя бы один из установленных Банком признаков необычной сделки и(или) может осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Банк фиксирует информацию и собирает документы для целей ПОД/ФТ, таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно воспроизвести детали операции, и чтобы полученная информация могла быть использована в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном деле.
Основным условием осуществления Банком деятельности по ПОД/ФТ, является непосредственное участие каждого сотрудника в рамках его компетенции в данном процессе.
Обучение сотрудников Банка по вопросам ПОД/ФТ, проводится регулярно, не реже одного раза в год.
Целостность и гибкость системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной и внедренной позволяет оперативно отслеживать операции, подлежащие обязательному контролю, формировать отчеты, соблюдая нормативные и иные правовые акты в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, гибко и эффективно реагировать на изменения и дополнения в данной нормативно – правовой сфере с участием всех компетентных сотрудников Банка в соответствии с их должностными инструкциями, с минимизацией затрат на реализацию работы системы.
3.3. Внутренние документы, регламентирующие осуществление банковских операций
Разработка внутренних регламентов, положений, порядков, методик, инструкций и прочих документов, регламентирующих деятельность Банка (далее – внутренние документы), а также их актуализация, редактирование, внесение изменений и дополнений осуществляется в случае:
- изменения действующего законодательства Российской Федерации;
- внедрения новых бизнес-процессов, направлений деятельности, сделок и операций;
- изменения организационной структуры Банка, в том числе образования новых структурных подразделений, коллегиальных органов, введения в штатное расписание дополнительных должностей;
- необходимости оптимизации текущих бизнес-процессов, направлений деятельности, сделок и операций, деятельности Банка в целом;
- в иных случаях, требующих разработки, актуализации, редактирования, упорядочения внутренних документов.
Утверждение внутренних документов осуществляется органами управления Банка в соответствии с их компетенцией:
- Общим собранием участников Банка;
- Советом директоров Банка;
- Правлением Банка;
- Председателем Правления Банка.
Разработку внутренних документов, а также их актуализацию, редактирование, внесение изменений и дополнений, вправе инициировать:
- Органы управления Банка;
- Служба внутреннего контроля;
- Юридический отдел;
- Руководители структурных подразделений (лица, их замещающие, лица, исполняющие обязанности руководителей структурных подразделений, ответственные сотрудники).
Подразделением, ответственным за разработку внутренних документов, является Юридический отдел Банка.
Подготовку проекта внутреннего документа (отдельного раздела проекта внутреннего документа), полностью или в значительной степени регламентирующего деятельность отдельного структурного подразделения, осуществляет руководитель структурного подразделения.
В случае необходимости руководитель структурного подразделения, осуществляющий разработку проекта документа (отдельного раздела проекта документа), вправе обратиться за консультациями или разъяснениями к руководителям иных структурных подразделений, к любому сотруднику Юридического отдела, а также в Службу внутреннего контроля Банка.
Подготовку проектов внутренних документов, регламентирующих деятельность Банка в целом, деятельность органов управления, иных документов, не имеющих четкой направленности на конкретное структурное подразделение, осуществляет Юридический отдел. В случае необходимости сотрудники Юридического отдела вправе обратиться за консультациями или разъяснениями в Службу внутреннего контроля, а также к руководителям любого структурного подразделения; задействовать в разработке части проекта документа (раздела проекта документа) руководителя соответствующего структурного подразделения.
Юридический отдел Банка осуществляет:
- разработку проекта внутреннего документа;
- координацию действий сотрудников, задействованных в разработке внутреннего документа и/или самостоятельно осуществляющих подготовку проекта внутреннего документа (отдельных разделов проекта внутреннего документа);
- сведение отдельных разделов проекта в единый документ;
- согласование проекта документа, в том числе проверяет соответствие проекта требованиям действующего законодательства, наличие факторов правового риска, при необходимости определяет перечень должностных лиц и сотрудников Банка, обязанных ознакомиться с документом.
После согласования проекта внутреннего документа Юридический отдел передает проект в Службу внутреннего контроля для последующей проверки. Иные сотрудники или структурные подразделения Банка не вправе передавать на согласование в Службу внутреннего контроля проекты внутренних документов, минуя Юридический отдел.
После согласования проекта со Службой внутреннего контроля, Юридический отдел передает проект документа на утверждение органам управления Банка.
Органы управления Банка рассматривают переданные Юридическим отделом проекты документов и утверждают их в установленном порядке (коллегиально или единолично).
Органы управления вправе расширить или сузить рекомендованный Юридическим отделом перечень должностных лиц и сотрудников Банка, обязанных ознакомиться с документом.
В случае если органами управления Банка принимается решение о необходимости доработки документа, проект документа возвращается Юридическому отделу с соответствующими замечаниями. Юридический отдел осуществляет действия по доработке проекта документа с учетом замечаний органов управления Банка или предоставляет свои пояснения на замечания, в случае если считает, что внесенные поправки влекут для Банка правовые риски или не соответствуют требованиям действующего законодательства. Доработанный проект документа повторно передается Юридическим отделом на рассмотрение Службе внутреннего контроля, а затем на утверждение органам управления Банка.
Электронная версия утвержденного органом управления Банка внутреннего документа рассылается каждому поименованному должностному лицу или сотруднику Банка по внутренней почте. После ознакомления с документом соответствующие сотрудники банка проставляют собственноручную подпись в листе ознакомления. Оригинал документа с заполненным листом ознакомления передается на хранение лицу, на которого приказом Председателя Правления возложены обязанности по хранению внутренних документов.
В случае если в соответствии с требованиями действующего законодательства внутренний документ должен быть согласован с контролирующими органами, осуществляющими регулирование соответствующей деятельности (направления деятельности), утвержденный органами управления Банка внутренний документ передается в Юридический отдел для реализации процедуры согласования документа с соответствующими контролирующими органами.
Деятельность Банка в целом, органов управления и каждого структурного подразделения регламентирована следующими внутренними положениями и инструкциями Банка, утвержденными Общим собранием акционеров, Советом директоров или Председателем Правления Банка:
| Наименование документа | Дата принятия |
| Организационная структура ОАО «Вербанк» | |
| Учредительные документы | |
| Устав Открытого акционерного общества «Народный доверительный банк» ОАО «Вербанк» | Протокол Общего собрания акционеров № 1 от 26.06.2002 |
| Управленческие документы | |
| Положение о Совете директоров ОАО «Вербанк» | Протокол Общего собрания акционеров № 3 от 19.08.2011 |
| Положение об исполнительных органах ОАО «Вербанк» | Протокол Общего собрания акционеров № 1 от 20.04.2011 |
| Положение о кредитном комитете ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 18 от 19.09.2006 |
| О распределении обязанностей между членами Правления | Приказ № 035/2 от 10.06.2011 |
| Положение о Ревизионной комиссии ОАО «Вербанк» | Протокол Общего собрания акционеров № 3 от 19.08.2011 |
| Положение о порядке распределения прав и обязанностей, согласования решений, делигирования полномочий при совершении банковских операций и других сделок и порядке предоставления отчетов и информации в ОАО «Вербанк» | Приказ № 019/10 от 01.04.2010 |
| О предоставлении отчетности – «Список сотрудников Банка, ответственных за предоставление отчетности в Отделение № 2 МГТУ Банка России | Приказ № 022/1 от 04.05.2010 |
| Положение о коммерческой тайне ОАО «Вербанк» | Приказ № 071/2 от 25.10.2010 |
| Положение об оплате и стимулировании труда сотрудников ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Положение о печатях и штампах ОАО «Вербанк» | Приказ № 020/2 от 11.04.2011 |
| Политики Банка | |
| Учетная политика ОАО «Вербанк» на 2011 год в целях налогообложения | Приказ № 089 от 31.12.2010 |
| Учетная политика ОАО «Вербанк» на 2011 год | Приказ № от 089 от 31.12.2010 |
| Корпоративные стандарты общего поведения сотрудников и клиентского обслуживания в ОАО «Вербанк» | Приказ № 071/2 от 25.10.2010 |
| Политика информационной безопасности ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 13 от 09.06.2011 г |
| Положение об информационной политике ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 13 от 09.06.2011 г |
| Процентная политика ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 20/1 от 23.11.2010 |
| Кредитная политика | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Депозитная политика | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| ПОЛИТИКА организации в ОАО «Вербанк» работы со сведениями конфиденциального характера, в том числе с персональными данными | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Кодекс корпоративного поведения ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 13 от 09.06.2011 г |
| Управление рисками | |
| Положение об оценке банковских рисков и организации системы управления банковскими рисками в ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Методика оценки и организации управления операционным риском в ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Методика оценки и организации управления правовым риском в ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Методика оценки и организации управления риском потери деловой репутации в ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Методика оценки и организации управления стратегическим риском в ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Методика оценки и организации управления кредитным риском в ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Методика оценки и организации управления рыночным риском в ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Методика проведения стресс-тестирования | Приказ № 071/2 от 25.10.2010 |
| Метод расчета процентного риска с применением ГЭП-анализа и стресс-тестирования | Приказ № 071/2 от 25.10.2010 |
| ПОЛОЖЕНИЕ по управлению ликвидностью | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| ПОЛОЖЕНИЕ об организации управления риском потери ликвидности | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 г. |
| Внутренний контроль | |
| Положение об организации внутреннего контроля в ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров №12 от 24.09.2009 |
| Положение «О службе внутреннего контроля ОАО «Вербанк»» | Протокол заседания Совета директоров № 23 от 30.12.2010 |
| Регламент проведения проверок Службой внутреннего контроля ОАО «Вербанк» | Протокол № 1 от 14.01.2011 |
| Правила действий Службы внутреннего контроля при выявлении нарушений в деятельности ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров № 1 от 14.01.2011 |
| Положение о заместителе Председателя Правления-руководителе Службы внутреннего контроля ОАО «Вербанк» | Приказ № от 10.06.2001 (Согласовано Протокол заседания Совета директоров № 13 от 10.06.2011 г.) |
| План действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности ОАО «Вербанк» в случае возникновения непредвиденных обстоятельств (ОНиВД) | Протокол заседания Совета директоров № 13 от 09.06.2011 г. |
| Внутренний контроль ПУ РЦБ | |
| Инструкция о внутреннем контроле профессионального участника рынка ОАО «Вербанк» | Протокол заседания Совета директоров №15 от 30.06.2006 |
| Кредитные операции | |
| Положение о порядке формирования Открытым акционерным обществом «Народный доверительный банк» резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | Приказ № 028/1 от 01.07.2010 |
| Положение об оценке кредитного риска и порядка формирования ОАО «Вербанк» резервов на возможные потери по портфелю однородных ссуд | Приказ № 32 от 16.06.2008 |
| Приказ об установлении минимального расчетного резерва по ссудам, предоставленным клиентам Банка – юридическим лицам, относящимся к категории субъектов малого предпринимательства и/или являющимися крупными заемщиками Банка | Приказ № 26/1 от 30.06.2006 |
| Положение «О порядке расчета и доведения до заемщика- физического лица полной стоимости кредита» | Приказ № 031 от 16.06.2008 |
| Порядок осуществления ОАО «Вербанк» связанного кредитования | Приказ № 075/1 от 15.09.2011 |
Порядок выдачи, использования, пролонгации и погашения кредитов, предоставляемых юридическим и физическим лицам в ОАО «Вербанк» | Приказ № 073 от 25.10.2004 |
Перечень документов для предоставления в ОАО «Вербанк» заемщиками юридическими и физическими лицами необходимых для получения кредитов | Приказ № 057 от 30.07.2007 |
Положение о порядке составления и ведения кредитного досье заемщика | Приказ № 001-2 от 17.01.2006 |
Методика оценки ОАО «Вербанк» финансового положения заемщиков Банка – юридических лиц | Приказ № 055/1 от 14.09.2004 |
Дополнение к Методике оценки ОАО “Народный доверительный банк” финансового положения заемщиков Банка – юридических лиц | Приказ № 080/2 от 29.10.2004 |
Методика оценки ОАО «Вербанк» финансового положения банка-корреспондента | Приказ № 023/2 от 05.06.2006 |
Методика оценки ОАО «Вербанк» финансового положения заемщиков Банка – индивидуальных предпринимателей и предприятий, работающих в рамках специальных режимов налогообложения | Приказ № 014/3 от 23.03.2007 |
Методика оценки ОАО «Вербанк» финансового положения заемщиков Банка – физических лиц | Приказ № 023 от 12.05.2010 |
Методика оценки ОАО «Вербанк» стоимости внеоборотных активов, находящихся на балансах заемщиков Банка – юридических лиц | Приказ № 52/1-1 от 01.09.2005 |
Порядок оценки имущества, являющегося обеспечением по кредитным операциям, и контроля за его состоянием в ОАО «Вербанк» | Приказ № 026/2 от 30.06.2006 |
Положение о порядке выдачи ОАО «Вербанк» банковской гарантии | Приказ № 095 от 17.12.2004 |
Порядок работы с проблемными и безнадежными ссудами в Открытом акционерном обществе «Народный доверительный банк» | Приказ № 068 от 07.09.2007 |
| Положение о порядке формирования ОАО «Вербанк» резервов на возможные потери (по 283-П) | Приказ № 010 от 27.02.2004 |
| Изменения в Положение о порядке формирования ОАО «Вербанк» резервов на возможные потери | Приказ № 030 от 07.08.2006 |
| Изменения в Положение о порядке формирования ОАО «Вербанк» резервов на возможные потери | Приказ № 109 от 25.12.2007 |
| Об утверждении типовых форм таблиц для ежемесячного доведения до сведения руководства и отдельных структурных подразделений Банка информации об уточнении размера резерва на возможные потери по элементам расчетной базы (по 283-П) | Приказ № 024/2 от 30.06.2009 |
| Об утверждении типовых форм таблиц для ежемесячного доведения до сведения руководства и отдельных структурных подразделений Банка информации о результатах оценки кредитного риска, классификации и размере формируемого резерва по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности (по 254-П) | Приказ №024/1 от 30.06.2009 |
| Об утверждении новых бланков Распоряжений для проведения операций по кредитованию клиентов Банка – физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | Приказ №080/2 от 29.10.2004 |
| Операции с Ценными бумагами | |
Положение о системе мер по снижению рисков совмещения видов профессиональной деятельности на РЦБ | Приказ № 016/4 от 06.04.2011 |
| Перечень мер, направленных на предотвращение конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг | Приказ № 016/4 от 06.04.2011 |
| Перечень мер по предотвращению манипулирования ценами при проведении операций на рынке ценных бумаг | Приказ № 016/4 от 06.04.2011 |
| Правила передачи и использования служебной информации профессионального участника рынка ценных бумаг | Приказ № 016/4 от 06.04.2011 |
| Порядок ведения Журнала регистрации поручений клиентов | Приказ № 016/4 от 06.04.2011 |
| Методика оценки рисков, возникающих при проведении операций с ценными бумагами и управления этими рисками | Приказ № 016/4 от 06.04.2011 |
| Правила ведения внутреннего учета сделок и операций с ценными бумагами | Приказ № 016/4 от 06.04.2011 |
| Порядок доступа сотрудников Банка к информации, содержащейся во внутреннем учете, и принципы их идентификации. | Приказ № 016/4 от 06.04.2011 |
| Порядок и принципы присвоения и использования уникальных идентификационных символов (кодов, аббревиатур, индексов, условных наименований) при подготовке и заполнении подтверждающих и иных документов внутреннего учета, а также номеров Сделок. | Приказ № 016/4 от 06.04.2011 |
| Порядок и принципы присвоения и использования уникальных идентификационных символов (кодов, аббревиатур, индексов, условных наименований) клиентам и контрагентам ОАО «Вербанк» | Приказ № 016/4 от 06.04.2011 |
| Порядок работы с векселями в ОАО «Народный доверительный банк» | Приказ № 38/1 от 23.06.2011 |
| Депозитарные операции (ДЕПО) | |
| Регламент депозитария | Приказ № 043 от 06.07.2011 |
| Условия депозитарного обслуживания | Приказ № 043 от 06.07.2011 |
| Корреспондентские отношения | |
| Порядок установления, ведения и закрытия кор.счетов «НОСТРО» в банках – резидентах РФ и проведения операций по ним | Приказ № 051/1 от 11.08.2005 |
| Методика расчета лимитов на межбанковские операции | Приказ № 054 от 01.08.2011 |
| Валютные операции | |
| Порядок взаимодействия различных подразделений Вербанка, при осуществлении операций, регулируемых валютным законодательством РФ | Приказ № 065/2 от 24.12.2009 |
| Сборник регламентов расчета открытых валютных позиций и осуществления контроля за соблюдением их размеров (лимитов) в ОАО «Вербанк» | Приказ № 075/1 от 15.09.2011 |
| РЕГЛАМЕНТ № 111 осуществления в ОАО «ВЕРБАНК» стандартных процедур учета и контроля операций обязательной продажи части валютной выручки резидентов на внутреннем валютном рынке Российской Федерации | Приказ № 015-1/4 от 23.03.2011 |
| РЕГЛАМЕНТ № 117/258 осуществления в ОАО «ВЕРБАНК» стандартных процедур учета и контроля валютных операций и оформления паспортов сделок | Приказ № 015-1/4 от 23.03.2011 |
| Порядок установления в ОАО «Вербанк» курсов и кросс-курсов иностранных валют для осуществления безналичных конверсионных операций по поручению клиентов за счет собственных средств | Приказ № 015-1/4 от 23.03.2011 |
| Комплект бланков, используемых ОАО «Вербанк» при работе по системе «Клиент-Банк» | Приказ № 051/1 от 28.07.2011 |
| Регламент осуществления валюто-обменных безналичных операций юридических лиц в ОАО «Вербанк» | Приказ № 075/1 от 15.09.2011 |
| Депозитные операции | |
Регламент осуществления операций по вкладам юридических лиц в рублях российской федерации и иностранной валюте | Приказ № 053 от 01.08.2011 |
| Операционно-учетная работа | |
| Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в ОАО «Вербанк» | Приказ № 053 от 01.08.2011 |
| Положение по осуществлению наличных и безналичных расчетов в ОАО «Вербанк | Приказ № 023/1 от 22.04.2011 |
| Кассовые операции | |
| Положение о порядке ведения кассовых операций в ОАО «Вербанк» | Приказ № 039 от 30.06.2011 |
| Положение о порядке ведения в ОАО «Вербанк» операций инкассации | Приказ № 092 от 09.12.2004 |
| Правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), а также денежных знаков, оформление которых отличается от оформления денежных знаков, являющихся законным средством платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств) | Приложение № 2 к Положению о совершении операций с наличной иностранной валютой с участием физ. лиц |
| Положение о порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением | Приказ № 074/2 от 29.10.2010 |
| Положение о совершении операций с наличной иностранной валютой с участием физических лиц в операционной кассе ОАО «Вербанк» (по 136-И) | Приказ № 074/1 от 29.10.2010 Принята новая редакция: Приказ № 080 от 29.09.2011 |
| Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета | Приказ № 080 от 29.09.2011 |
| Сборник Регламентов «Контроль за кассовыми символами» | Приказ № 021/2 от 18.04.2011 |
| Операции с банковскими сейфами | |
| Положение О порядке предоставления и использования индивидуальных банковских сейфов в ОАО «Вербанк» | Приказ № 028 от 10.05.2011 |
| Служба финансового мониторинга | |
| ПРАВИЛА внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | Приказ № 020 от 21.04.2010 |
| Положение о службе финансового мониторинга | Приказ № 080/3 от 01.12.2010 |
| Порядок идентификации клиентов при проведении определенных видов операций | Приказ № 070 от 17.08.2011 |
| МСФО | |
| Учетная политика для целей составления финансовой отчетности в соответствии с МСФО | Приказ № 070/1 от 30.12.2008 |
| Регламент составления финансовой отчетности в соответствии с МСФО | Приказ № 070/1 от 30.12.2008 |
| Управление информационных технологий | |
| Технический порядок резервного копирования/восстановления данных ИТ – инфраструктуры Банка | Приказ № 032 от 14.08.2009 |
| Сборник регламентов Отдела автоматизации ОАО «Вербанк» по вопросу технической и информационной поддержки сети, сотрудников и Клиентов Банка. | Приказ № 054 от 01.08.2011 |
| Служба архива | |
| Делопроизводственные индексы отделов | Приказ № 033/2 от 27.06.2008 |
| Служба кадров | |
| Правила внутреннего трудового распорядка | Приказ № 054 от 01.08.2011 |
| Положение об аттестации персонала в ОАО «Вербанк» | Приказ № 057 от 03.08.2011 |