Річна фінансова звітність за рік, що закінчився 31 грудня 2010 року
| Вид материала | Документы |
- Річна фінансова звітність, 3536.61kb.
- Річна фінансова звітність за 2007 рік, 720.32kb.
- Річна фінансова звітність, 1023.91kb.
- Фінансова звітність Державної адміністрації залізничного транспорту України («Укрзалізниця»), 101.35kb.
- УніКредит Банк Тзов річна фінансова звітність за 2007 рік Зміст, 2397.27kb.
- Фінансова звітність Державної адміністрації залізничного транспорту України («Укрзалізниця»), 56.1kb.
- Публічного акціонерного товариства «закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний, 148.46kb.
- Аудиторський висновок тов аф «каупервуд» щодо річної фінансової звітності публічного, 66.95kb.
- Товариство з обмеженою відповідальністю "Фортуна-банк" Річна фінансова звітність, 1327.25kb.
- Звіт незалежного аудитора аф «ОБ’єднана аудиторська група», 195.82kb.
| Примітка 5. Торгові цінні папери | | | |
| Таблиця 5.1. Торгові цінні папери | | | |
| | | | тис. грн. |
| Рядок | Найменування статті | 2010 | 2009 |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Боргові цінні папери: | 20 159 | 30 123 |
| 1.1 | Державні облігації | 20 159 | 30 123 |
| 2 | Акції підприємств | 521 351 | 500 218 |
| 3 | Усього торгових цінних паперів | 541 510 | 530 341 |
| Дані рядка 3 таблиці 5.1. розкривають статтю 2 балансу Банку. Станом на 01.01.2011р.:
| |||
| Таблиця 5.2. Аналіз кредитної якості боргових торгових цінних паперів за 2010 рік | |||
| | | | тис. грн. |
| Рядок | Найменування статті | Державні облігації | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Поточна ціна боргових цінних паперів (за справедливою вартістю): | 20 159 | 20 159 |
| 1.1 | Державні установи та підприємства | 20 159 | 20 159 |
| 2 | Усього боргових цінних паперів за поточною ціною | 20 159 | 20 159 |
| 3 | Усього боргових цінних паперів | 20 159 | 20 159 |
| | | | |
| Таблиця 5.3. Аналіз кредитної якості боргових торгових цінних паперів за 2009 рік | |||
| | | | тис. грн. |
| Рядок | Найменування статті | Державні облігації | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Поточна ціна боргових цінних паперів (за справедливою вартістю): | 30 123 | 30 123 |
| 1.1 | Державні установи та підприємства | 30 123 | 30 123 |
| 2 | Усього боргових цінних паперів за поточною ціною | 30 123 | 30 123 |
| 3 | Усього боргових цінних паперів | 30 123 | 30 123 |
Дані рядка 3 балансу Банку відповідають залишкам на рахунку 3041 станом на 01.01.2011 р., на якому обліковуються активи за форвардними контрактами в торговому портфелі Банку в сумі 418 093 тис. грн.
| Примітка 6. Кошти в інших банках | | | |
| | | | |
| Таблиця 6.1. Кошти в інших банках | | | |
| | | | тис. грн. |
| Рядок | Найменування статті | 2010 | 2009 |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Депозити в інших банках: | - | - |
| 2 | Кредити, надані іншим банкам: | 89 093 | 70 816 |
| 2.1 | Короткострокові | 89 093 | 70 816 |
| 3 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (9 531) | (12 916) |
| 4 | Усього коштів у банках за мінусом резервів | 79 562 | 57 900 |
| Дані рядка 4 таблиці 6.1. розкривають статтю 4 балансу Банку. Сума нарахованих не отриманих процентів станом на 01.01.2011 року складає 75 тис. грн. | |||
| Розподіл коштів в інших банках за географічним принципом наведено у таблицях 31.6 та 31.7, за строками погашення - у таблицях 31.8 та 31.9 , за процентними ставками - у таблиці 31.5 примітки 31. | |||
| Таблиця 6.2. Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за 2010 рік | | |||||
| | | | тис. грн. | | | |
| Рядок | Найменування статті | Кредити | Усього | | | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | | | |
| 1 | Поточні і незнецінені: | 89 093 | 89 093 | | | |
| 1.1 | У 20 найбільших банках | 29 482 | 29 482 | | | |
| 1.2 | В інших банках України | 38 464 | 38 464 | | | |
| 1.3 | В інших банках країн ОЕСР | 21 147 | 21 147 | | | |
| 2 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (9 531) | (9 531) | | | |
| 3 | Усього коштів в інших банках за мінусом резервів | 79 562 | 79 562 | | | |
| Таблиця 6.3. Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за 2009 рік | | |||||
| | | | тис. грн. | | | |
| Рядок | Найменування статті | Кредити | Усього | | | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | | | |
| 1 | Поточні і незнецінені: | 70 816 | 70 816 | | | |
| 1.1 | У 20 найбільших банках | 47 916 | 47 916 | | | |
| 1.2 | В інших банках України | - | - | | | |
| 1.3 | В інших банках країн ОЕСР | 22 900 | 22 900 | | | |
| 2 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (12 916) | (12 916) | | | |
| 3 | Усього коштів в інших банках за мінусом резервів | 57 900 | 57 900 | | | |
| Таблиця 6.4. Аналіз зміни резерву під знецінення коштів в інших банках | |||
| | | | тис. грн. |
| Рядок | Рух резервів | 2010 | 2009 |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Резерв під знецінення за станом на 1 січня | 12 916 | 2 662 |
| 2 | Збільшення/(зменшення) резерву під знецінення протягом року, в т.ч. | (3 385) | 10 254 |
| 2.1 | курсові різниці за резервами | 294 | (815) |
| 3 | Резерв під знецінення за станом на кінець дня 31 грудня | 9 531 | 12 916 |
| Примітка 7. Кредити та заборгованість клієнтів | | | | ||||
| Таблиця 7.1. Кредити та заборгованість клієнтів | | | | ||||
| | | | тис. грн. | | | ||
| Рядок | Найменування статті | 2010 | 2009 | | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | | |||
| 1 | Кредити юридичним особам | 14 560 461 | 11 731 799 | | |||
| 2 | Кредити фізичним особам - підприємцям | 90 785 | 93 251 | | |||
| 3 | Іпотечні кредити фізичних осіб | 1 165 584 | 1 223 140 | | |||
| 4 | Споживчі кредити фізичним особам | 2 941 502 | 3 487 722 | | |||
| 5 | Інші кредити фізичним особам | 90 633 | 122 773 | | |||
| 6 | Резерв під знецінення кредитів | (1 529 275) | (1 280 687) | | |||
| 7 | Усього кредитів за мінусом резервів | 17 319 690 | 15 377 998 | | |||
| Дані рядка 7 таблиці 7.1 розкривають статтю 5 Балансу. Сума нарахованих та не отриманих процентів станом на 01.01.2011 року складає 1 482 720 тис. грн. | | ||||||
| Таблиця 7.2. Аналіз зміни резервів під заборгованість за кредитами за 2010 рік | |||||||
| | | | | | | | тис.грн. |
| Рядок | Рух резервів | Кредити юр. особам | Кредити фіз. особам –підприєм- цям | Іпотечні кредити фіз. осіб | Споживчі кредити фіз. особам | Інші кредити фіз. особам | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| 1 | Залишок за станом на 01.01.2010 року | 759 572 | 19 847 | 140 609 | 348 007 | 12 652 | 1 280 687 |
| 2 | Збільшення/(зменшення) резерву під знецінення протягом року | 283 144 | (842) | (31 063) | 6 973 | 2 030 | 260 242 |
| 3 | Списання безнадійної заборгованості за рахунок резерву | (1 269) | (229) | - | (10 156) | - | (11 654) |
| 4 | Залишок за станом на 31.12.2010 року | 1 041 447 | 18 776 | 109 546 | 344 824 | 14 682 | 1 529 275 |
| | | | | | | | |
| У 2010 році Банком було збільшено суму відрахувань на створення резервів під заборгованість за кредитами в сумі 260 242 тис. грн., в т.ч. за рахунок курсової різниці в сумі 3 390 тис. грн. | |||||||
| Таблиця 7.3. Аналіз зміни резервів під заборгованість за кредитами за 2009 рік | |||||||
| | | | | | | | тис.грн. |
| Рядок | Рух резервів | Кредити юр. особам | Кредити фіз. особам –підприєм-цям | Іпотечні кредити фіз. осіб | Споживчі кредити фіз. особам | Інші кредити фіз. особам | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| 1 | Залишок за станом на 01.01.2009 року | 322 747 | 15 837 | 64 986 | 236 388 | 28 970 | 668 928 |
| 2 | Збільшення/(зменшення) резерву під знецінення протягом року | 437 795 | 4 564 | 75 660 | 117 177 | (16 318) | 618 878 |
| 3 | Списання безнадійної заборгованості за рахунок резерву | (970) | (554) | (37) | (5 558) | - | (7 119) |
| 4 | Залишок за станом на 31.12.2009 року | 759 572 | 19 847 | 140 609 | 348 007 | 12 652 | 1 280 687 |
| В 2009 році Банком було збільшено резервів під заборгованість за кредитами в сумі 618 878 тис.грн., в т.ч. за рахунок курсової різниці в сумі 18 360 тис.грн. | |||||||