Отчет о финансовом положении Отчет о совокупной прибыли
| Вид материала | Отчет |
- Отчет о финансовом положении. Отчет о совокупной прибыли, 2665.47kb.
- Отчет о финансовом положении 4 отчет о прибылях и убытках, 2310.47kb.
- Отчет о финансовом положении 2 Отчет о прибылях и убытках, 4683.66kb.
- Отчет о финансовом положении (неконсолидированный) 2 Отчет о совокупных доходах, 1629kb.
- Отчет о финансовом положении Отчет о прибылях и убытках, 1845.77kb.
- Отчет о финансовом положении 4 Отчет о совокупных доходах, 1666.37kb.
- Консолидированный отчет о финансовом положении 5 Консолидированный отчет о совокупном, 2370.26kb.
- Отчет о финансовом положении на 31. 12. 2010 года 5 Отчет о совокупных доходах за 2010, 2067.39kb.
- Отчет о финансовом положении, 1936.87kb.
- Отчет о финансовом положении, 1100.33kb.
По состоянию на 31 декабря 2009 года:
-
(в тысячах российских рублей)
Категории финансовых инструментов
Виды финансовых инструментов
Оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
Кредиты и дебиторская задолженность
Удерживае-мые до погашения
Имеющиеся в наличии для продажи
Амортизированная стоимость*)
Итого
ФИНАНСОВЫЕ АКТИВЫ
Денежные средства и
их эквиваленты 145 642
0
0
0
0
145642
- Наличные средства
0
0
0
0
0
90 984
- Остатки по счетам в ЦБ РФ
0
0
0
0
0
53 439
- Корреспондентские счета в банках-нерезидентах
0
0
0
0
0
1 219
- Корреспондентские счета и депозиты «овернайт» в банках-резидентах
0
0
0
0
0
0
Обязательные резервы в ЦБ РФ
0
15 552
0
0
0
15 552
Финансовые активы, учитываемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
58204
0
0
0
0
58204
Российские государственные облигации
43 615
0
0
0
0
43 615
Долевые ценные бумаги - имеющие котировку
14 589
0
0
0
0
14 589
Средства в других банках
0
26 167
0
0
0
26 167
Векселя учтенные
0
25 000
0
0
0
25 000
Депозит в Банке России
0
1 167
0
0
0
1 167
Кредиты и дебиторская задолженность
0
1 197 640
0
0
0
1 197 640
- Кредиты юридическим лицам
0
628 057
0
0
0
628 057
- Кредиты индивидуальным предпринимателям
0
57 962
0
0
0
57 962
- Кредиты физическим лицам
0
504 015
0
0
0
504 015
Дебиторская задолженность
7 606
0
0
0
7 606
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
0
0
0
0
0
0
- Векселя
0
0
0
0
0
- Корпоративные акции, имеющие котировку
0
0
0
0
0
0
Паи паевых инвестиционных фондов
0
0
0
0
0
0
Прочие финансовые активы
0
0
0
0
0
Итого финансовых активов
58204
1 239 359
0
0
0
1 443 205
Средства клиентов
0
0
0
0
1 461 425
1 461 425
- Текущие/расчетные счета юридических лиц
0
0
0
0
135 600
135 600
- Срочные депозиты юридических лиц
0
0
0
0
52 641
52 641
- Текущие счета/счета до востребования физических лиц
0
0
0
0
14 165
14 165
- Срочные вклады физических лиц
0
0
0
0
1 259 019
1 259 019
Прочие заемные средства
-
0
0
0
0
37 000
37 000
Субординированный займ
0
0
0
0
37 000
37 000
Прочие финансовые обязательства
0
0
0
0
0
0
Итого финансовых обязательств
0
0
0
0
1 498 425
1 498 425
- УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ
Центральный банк Российской Федерации устанавливает и контролирует выполнение требований к уровню достаточности капитала.
Банк определяет в качестве капитала те статьи, которые определены в соответствии с законодательством Российской Федерации в качестве составляющих капитала (собственных средств) кредитных организаций. На сегодняшний день в соответствии с требованиями Центрального банка Российской Федерации банки должны поддерживать норматив отношения величины капитала к величине активов, взвешенных с учетом риска («норматив достаточности капитала») выше определенного минимального уровня. По состоянию на 31 декабря 2010 года этот минимальный уровень составлял 10%. В течение 2010 года и 2009 года норматив достаточности капитала Банка соответствовал нормативно установленному уровню.
В таблице ниже представлен нормативный капитал на основе отчетов Банка, подготовленных в соответствии с требованиями российского законодательства:
-
(в тысячах рублей)
31 декабря 2010 г.
31 декабря 2009г.
Чистые активы в соответствии с РПБУ
169 618
142 350
За вычетом нематериальных активов
0
0
Плюс субординированный депозит
55 500
37 000
Прочее
0
ИТОГО НОРМАТИВНЫЙ КАПИТАЛ
225 118
179 350
Порядок определен в Отчете о международной конвергенции оценки капитала и стандартов по капиталу (обновлен в апреле 1998 года) и в Дополнении к Базельскому соглашению о капитале, обычно называемым «Базель I».
Ниже представлена структура капитала Банка, рассчитанного на основе Базельского соглашения о капитале:
-
2010 г.
2009 г.
Капитал первого уровня
Уставный капитал
281 338
242 688
Нераспределенная прибыль
(172 530)
(172 802)
Итого капитал первого уровня
108 808
69 886
Капитал второго уровня
Фонд переоценки основных средств
48 188
13 919
Фонд переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи
0
0
Субординированные займы
54 404
34 943
Итого капитал второго уровня
102 592
48 862
Итого капитал
211 400
120 841
Коэффициент достаточности капитала
Активы, взвешенные с учетом риска
1 945 241
1 406 355
Итого капитал (согласно расчету выше)
Коэффициент достаточности капитала
10,87%
8,59%