Отчет о финансовом положении Отчет о совокупной прибыли

Вид материала

Отчет

Содержание Средневзвешенная эффективная процентная ставка Без срока Итого активы Итого пассивы

Подобный материал:

• Отчет о финансовом положении. Отчет о совокупной прибыли, 2665.47kb.
• Отчет о финансовом положении 4 отчет о прибылях и убытках, 2310.47kb.
• Отчет о финансовом положении 2 Отчет о прибылях и убытках, 4683.66kb.
• Отчет о финансовом положении (неконсолидированный) 2 Отчет о совокупных доходах, 1629kb.
• Отчет о финансовом положении Отчет о прибылях и убытках, 1845.77kb.
• Отчет о финансовом положении 4 Отчет о совокупных доходах, 1666.37kb.
• Консолидированный отчет о финансовом положении 5 Консолидированный отчет о совокупном, 2370.26kb.
• Отчет о финансовом положении на 31. 12. 2010 года 5 Отчет о совокупных доходах за 2010, 2067.39kb.
• Отчет о финансовом положении, 1936.87kb.
• Отчет о финансовом положении, 1100.33kb.

Ключевым показателем, используемым Банком для управления ликвидностью, выступает коэффициент, рассчитываемый как отношение чистых ликвидных активов к сумме депозитов клиентов. На отчетную дату значение такого коэффициента составило 11%.


Анализ по срокам погашения на 31.12.2009г.:

(в тысячах рублей)
	Средневзвешенная эффективная процентная ставка, %	до 1 мес.и до востребования	1-6 мес.	6 мес. - 1 год	Свыше 1 года	Без срока	Резервы	Всего
АКТИВЫ
Депозит и прочие размещенные средства в Банке России		0	0	0	0	0	0	0
Финансовые активы, учитываемые по справедливой стоимости через отчет о прибылях и убытках	8,5%	58 204	0	0	0	0	0	58 204
Средства в других банках	4,0%	25 851				816	(500)	26 167
Кредиты и дебиторская задолженность	17,45%	32 811	33 635	19 320	1 201 942	0	(90 068)	1 197 640
Всего активов, по которым начисляются проценты		116 866	33 635	19 320	1 201 942	816	(90 568)	1 282 011
Денежные средства и их эквиваленты		145 642	0	0	0	0	0	145 642
Обязательные резервы на счетах в ЦБ РФ		0	0	0	0	15 552	0	15 552
Прочие активы		12 799	3 473	0	0	0	0	16 272
Текущие требования по налогу на прибыль		548	0	0	0	0	0	548
Отложенное налоговое требование по налогу на прибыль		7 245	0	0	0	0	0	7 245
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи		0	0	9 217	0	0	0	9 217
Основные средства		0	0	0	0	110 524	0	110 524
Нематериальные активы		0	0	0	0	1 472	0	1 472
Всего активов, по которым не начисляются проценты		166 234	3 473	9 217	-	127 548	0	306 472
ИТОГО АКТИВЫ		283 100	37 108	28 537	1 201 942	128 364	(90 568)	1 588 483
ПАССИВЫ
Депозиты банков		0	0	0	0	0	0	0
Счета клиентов	10,5%	73 187	247 062	308 454	719 957			1 348 660
Выпущенные долговые ценные бумаги		0	0	0	0	0	0	0
Субординированный займ	11%				37 000			37 000
Всего обязательств, по которым начисляются проценты		73 187	247 062	308 454	756 957	0	0	1 385 660
Депозиты банков		0	0	0	0	0	0	0
Счета клиентов		112 965						112 965
Выпущенные долговые ценные бумаги		0	0	0	0	0	0	0
Прочие обязательства		0	2 573	0	0	0	0	2 573
Отложенное налоговое обязательство		0	0	0	0	3 444	0	3 444
Всего обязательств, по которым не начисляются проценты		112 965	2 573	0	0	3 444	0	118 982
ИТОГО ПАССИВЫ		186 152	249 635	308 454	756 957	3 444	0	1 504 642
Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты		43 679	(213 427)	(289 134)	444 985	816	(90 568)	(103 649)
Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты, нарастающим итогом		43 679	(169 748)	(458 882)	(13 897)	(13 081)	(103 649)
Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты, в процентах к общей сумме активов, нарастающим итогом		2,75%	-10,69%	-28,89%	-0,87%	-0,82%	-6,53%