Учебно-Методический комплекс по изучению дисциплины «Банковское дело» Для направления 080100. 62 Экономика

Вид материала

Учебно-методический комплекс

Содержание 1.1 Пояснительная записка Основная цель Формы контроля 1.2 Содержание программы ТЕМА 2. Банк России — центральное звено кредитной системы. ТЕМА 3. Основы организации деятельности кредитных организаций. ТЕМА 4. Ресурсы банка. ТЕМА 5. Финансовая структура банка и основные показатели деятельности банков. ТЕМА 6. Платежные системы России. Расчетные и кассовые операции кредитных организаций. ТЕМА 7. Кредитные операции ТЕМА 8. Операции с ценными бумагами кредитных организаций. ТЕМА 9. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность кредитных организаций. ТЕМА 10. Основы маркетинга в кредитных организациях. ТЕМА 11. Основы менеджмента в кредитных организациях. 1.3 Тематика форм контроля Примерный вариант домашнего задания. 2. Каким образом банки воздействуют на денежный оборот? 3. Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской деятельности? 4. Что является конкретным результатом банковской деятельности? 5. Укажите вид рынка, на котором осуществляются все операции кредитно-финансовыхучреждений ... Полное содержание

Подобный материал:

• Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 297.45kb.
• Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 784.18kb.
• Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 540.43kb.
• Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 270.82kb.
• Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 366.41kb.
• Учебно-методический комплекс. Рабочая учебная программа для студентов направления 080100., 450.06kb.
• Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 177.7kb.
• Учебно-методический комплекс для студентов очной и заочной форм обучения направления, 633.05kb.
• Учебно-методический комплекс для студентов специальности «Финансы и кредит» специализации, 801.23kb.
• Учебно-методический комплекс дисциплины мировая экономика направления подготовки бакалавров, 1335.13kb.

Правительство Российской Федерации


Государственное образовательное бюджетное учреждение

Высшего профессионального образования
Государственного университета - Высшей школы экономики
Санкт-Петербургский филиал


Кафедра Финансовых рынков и финансового менеджмента


Учебно-Методический комплекс по изучению дисциплины

«Банковское дело»

Для направления 080100.62 Экономика


Курс 3

Автор: к.э.н., доцент Уварова Л.Ф.

Согласовано УМО ___________________ «____»____________20__г.

Одобрена на заседании кафедры Зав.кафедрой __________________Рогова Е.М. «13» сентября 2010г. Утверждено Советом Факультета ____________________________ Председатель _____________ /Бутуханов А.В./ «13» сентября 2010г.

Санкт-Петербург

2010


1.Учебная программа


1.1 ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Курс «Банковского дела» является факультативной дисциплиной является важнейшим элементом процесса подготовки высококвалифицированных специалистов по направлению 080100.62«Экономика». Дисциплина читается для студентов 3-го курса очной формы обучения.

Преподавание дисциплины осуществляется, исходя из требуемого уровня базовой подготовки студентов в области финансовых и кредитных отно­шений. Конечная цель преподавания — формирование у будущих специалис­тов теоретических знаний и практических навыков по банковскому делу.

Дисциплина «Банковское дело» — часть общего учебного плана профессиональной подготовки экономистов, приобретающих специальные знания по функционированию банковской системы в сфере денежно-кредитных и финансовых отношений, механизму управления банковски­ми операциями, их организации и проведению в деятельности банков.

Программа разработана в соответствии с:

• ФГОС ВПО по направлению подготовки 080100.62 «Экономика»;
  
• Образовательной программой 080100.62 «Экономика»;
  
• Рабочим учебным планом университета по направлению подготовки 080100.62 «Экономика».
  
  Цели освоения дисциплины
  

Курс читается в первом семестре на третьем курсе и предполагает предварительное изучение следующих дисциплин учебного плана: «Микроэкономика»¸ «Макроэкономика», «Финансы и кредит» «Теория финансов», «Теория денег и финансовых рынков», «Фондовый рынок», позволяющих наиболее эффективно усваивать учебный материал в рамках данного курса.

Основная цель изучения дисциплины является реализация требований, установленных Государственным общеобразовательным стандартом выс­шего профессионального образования, к подготовке специалистов по воп­росам финансов и кредита.

В ходе преподавания дисциплины ставится целью изучить:

• эволюцию банковской системы России, а также отдельных промышленно развитых стран на базе экономических теорий и закономерностей функционирования денежно-кредитной сферы экономики в процессе ее исторического развития;
  
• организационно-правовые основы деятельности звеньев банковс­кой системы;
  
• денежно-кредитную политику центральных банков;
  
• деятельность коммерческих банков в современных условиях и тен­денции их развития.
  

В результате освоения учебной дисциплины студент приобретает следующие компетенции:

а) иметь представление об отличительных особенностях банковских систем различных стран, о развитии экономических теорий денежно-кре­дитной политики центральных банков, об основных тенденциях и перс­пективах развития банковской системы, о роли центральных банков во внешнеэкономической деятельности, о специфике деятельности коммер­ческих банков, сберегательных, инвестиционных, ипотечных и др.

б) знать сущность банков и их роль в экономике; особенности орга­низации и функционирования центральных банков; методы денежно-кре­дитной политики центральных банков; механизм контроля центральных банков за деятельностью коммерческих банков в России; виды пассив­ных и активных операций коммерческих банков; содержание баланса ком­мерческого банка, принципы его построения; порядок осуществления опе­раций по видам банковских услуг: кредитования, расчетно-кассового обслуживания, лизинга, факторинга, траста, с ценными бумагами и др.; основные законодательные акты и нормативные положения, регламен­тирующие деятельность банков на территории Российской Федерации;

в) уметь читать баланс банка; анализировать структуру пассивных и активных операций банка; рассчитывать обязательные нормативы, регу­лирующие деятельность коммерческих банков; определять кредитоспособ­ность заемщика; рассчитывать частные финансовые показатели, оценива­ющие кредитоспособность заемщика; составлять кредитный договор; оценивать деятельность коммерческого банка по показателям надежнос­ти, устойчивости, ликвидности, платежеспособности и доходности;

г) приобрести навыки расчета средневзвешенной процентной ставки, аннуитета и дифференцированного платежа, ключевых банковских нормативов таких как норматива достаточности капитала, показатели ликвидности, простой и сложной процентной ставки, сравнения процентных платежей по разным кредитам.

Формы контроля:

1. Текущий контроль:

1.1 Аудиторная работа знаний студента оценивается правильностью решения текущих задач, а так же оппонированием докладчикам на семинарских занятиях в соответствии с данной программой. Оценки за работу на практических и семинарских занятиях выставляется в рабочую ведомость. Результирующая оценка по 10-ти бальной шкале за работу на практических и семинарских занятиях выставляется в рабочую ведомость. Результирующая оценка по 10-ти бальной шкале за работу на практических и семинарских занятиях определяется перед итоговым контролем – О_{аудиторная}, как средневзвешенная за весь период обучения.

1.2 Контрольная работа. Оценка за контрольную работу выставляется по балльной системе по результатам ее выполнения (контрольная работа №1).

2 Промежуточный контроль – написание контрольной работы включает самостоятельное выполнение домашней работы – О_дз (контрольная работа №2).

3. Самостоятельная работа. Оценка за самостоятельную работу выставляется за подготовку докладов и презентаций по ним в ходе семинарских занятий. Оценка за самостоятельную работу студента выставляется в рабочую ведомость. Результирующая оценка по 10-ти балльной шкале за самостоятельную работу определяется перед итоговым контролем – О_{сам.работа}.

Результирующая оценка за текущий контроль учитывает результаты студента по текущему контролю следующим образом:

О_{текущий} = n₁· О_к/р + n₂·О_дз ;

где n₁ = 0,6; n₂ = 0,4


Результирующая оценка за итоговый контроль в форме экзамена выставляется по следующей формуле, где О_{экзамен} – оценка за работу непосредственно на экзамене:


О_{итоговый} =к₁ ·О_зачет + k₂·О_{текущий} + k₃·О_{сам. работа} + k₄·О_{аудиторная}


где k₁ = 0,4; k₂ = 0,2; k₃= 0,2; k₄=0,2.


В диплом ставится оценка за итоговый контроль, которая является результирующей оценкой по учебной дисциплине.


1.2 СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ


ТЕМА 1. Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России.

Роль и место кредитных организаций в экономике. Денежное обращение — основа банков­ской деятельности. Кредитные деньги. Функции кредитных организаций и задачи банковской деятельно­сти. Место и роль кредитных организаций на финансовом рынке. Банковские операции. Специфика актив­ных и пассивных операций.

Зарождение и развитие банковского дела. Происхождение кредитных организаций. Эта­пы развития банковского дела. Современные кредитные системы европейских госу­дарств. Банковская система США. Концентрация и централизация банковского капитала на современном этапе.

Развитие банковского дела в России. Зарождение и развитие банковского дела в царской России. Банковская система советского периода. Реформа кредитной системы 1987- 1990-х годов.

Современная кредитная система России. Банковское законодательство России. Этапы формирования кредитной системы. Кредитная (банковская) система. Ви­ды кредитных организаций. Проблемы формирования устойчивой кредитной системы. Реструктуризация кредитных организаций.


ТЕМА 2. Банк России — центральное звено кредитной системы.

Цели, функции и организационная структура Банка России. Статус, функции и задачи ЦБ России. Принципы организации и организационное построение Бан­ка России. Операции Банка России. Баланс Банка России.

Денежно-кредитная политика Банка России. Роль Банка России в про­ведении единой государственной денежно-кредитной политики. Цели и основные направ­ления денежно-кредитной политики. Инструменты и методы денежно-кредитной полити­ки. Основные ориентиры денежно-кредитной политики на текущей период.

Банковское регулирование и надзор кредитных организаций. Методы регулирования деятельности кредитных организаций. Контроль и надзор в банковской практике. Современные проблемы регулирования деятельности кредитных организаций в России.


ТЕМА 3. Основы организации деятельности кредитных организаций.

Организационно-правовые основы создания и функционирования кредит­ных организаций. Кредитная организация. Функции и операции кредитных организаций. ФЗ «О банках и банковской деятельности». Порядок учреждения кредитных организаций. Устав кредитных организаций.

Организационная структура кредитных организаций. Филиалы и представительства кредитной организации. Банковские объединения. Внутренний контроль в кредитных организациях.


ТЕМА 4. Ресурсы банка.

Ресурсы кредитных организаций. Формирование и использование собственных средств кредитных организаций. Структура ресурсов кредитных организаций. Источники формирования собственного капитала. Выпуск и использование акций кредитных организаций. Структура капитала кредитных организаций. Достаточность капитала.

Привлеченные и другие ресурсы. Депозиты до востребования. Срочные депозиты. Не депозитные источники формирования ресурсов. Выпуск векселей. Начисле­ние процентов по вкладам и другим долговым обязательствам банка.


ТЕМА 5. Финансовая структура банка и основные показатели деятельности банков.

Финансовая структура кредитных организаций. Структура и качество активов и пассивов кредитных организаций. Экономическая характеристика баланса кредитных организаций. Типы счетов. Аналитический и синтетически учет. Особенности учета активных и пассивных операций.

Основные показатели деятельности кредитных организаций. Ликвидность и платежеспо­собность кредитных организаций. Экономические нормативы. Финансовые результаты деятельности кредитных организаций.

Рейтинг кредитных организаций. Понятие и виды рейтинговой оценки кредитных организаций. Методики оценки надежности кредитных организаций. Сравнительная характеристика кредитных организаций России.


ТЕМА 6. Платежные системы России. Расчетные и кассовые операции кредитных организаций.

Платежная система России и виды расчетов. Структура платежной системы РФ. Денежный и платежный оборот. Сущность и формы безналичных расчетов. Вексельное обращение. Вексель как платежный инструмент.

Современные технологии безналичных расчетов.Электронное денежное обращение. Система «Банк-Клиент». Технологии безналичных расчетов на основе пласти­ковых карточек. Технологии безналичных расчетов на основе сети Internet.

Вексельное обращение. Вексель как платежный инструмент.

Система межбанковских расчетов. Расчеты через расчетную сеть Банка России. Прямые расчеты между учреждениями банков: внутрибанковские системы расче­тов и расчеты по корреспондентским счетам «ЛОРО» и «НОСТРО» Межбанковский кли­ринг. Международные расчеты по коммерческим операциям.

Кассовые операции кредитных организаций. Экономическое содержание кассовых опера­ций. Порядок ведения кассовых операций в РФ. Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБ РФ. Организация налично-денежного оборота и кассовой работы в кредитных организациях.


ТЕМА 7. Кредитные операции

Место и роль кредитных отношений в деятельности кредитных организаций. Законода­тельные основы кредитных операций. Субъекты и объекты кредитных отношений. Кре­дитная политика кредитных организаций. Формы кредита и их классификация. Методы кредитования и ви­ды ссудных счетов

Условия кредитования. Сумма и срок кредита. Цена кредита. Виды про­центных ставок. Обеспечение кредита. Виды залога.

Процедура кредитования заемщика. Порядок приема и оформления заяв­ки на получение кредита. Оценка кредитоспособности заемщика. Подготовка и подписа­ние кредитного договора. Обслуживание кредита.

Особенности долгосрочного кредитования. Инвестиционный характер долгосрочного кредитования. Субъекты и объекты кредитования. Основные требования к долгосрочному кредитованию. Инвестиционный анализ. Особенности деятельности инве­стиционных операций кредитных организаций.

Особые формы кредитных отношений. Ипотека. Факторинг. Лизинг. Международные кредиты.

Кредитная политика банка и процедура кредитования заемщика. Сущность и содержание кредитной политики банка. Порядок приема и оформление заявок на получение кредита. Оценка кредитоспособности заемщика. Подготовка и подписание кредитного договора. Обслуживание кредита.


ТЕМА 8. Операции с ценными бумагами кредитных организаций.

Виды операций с ценными бумагами кредитных организаций. Правовое регулирование ра­боты кредитных организаций с ценными бумагами. Эмиссия ценных бумаг. Кредитная организация как эмитент. Посредниче­ские операции кредитных организаций с ценными бумагами. Собственные сделки с ценными бумагами.

Инвестиционная деятельность кредитных организаций. Инвестиционный портфель и принципы его формирования. Инвестиционные риски и методы их снижения. Инвестици­онная политика кредитных организаций.

Трастовые и депозитарные операции кредитных организаций.

Трастовые операции кредитных организаций. Сущность и виды. Трастовые услуги за рубежом и в России. Депозитарная деятельность кредитных организаций в России: Функции депозитария. Субъекты депозитарной деятельности. Операции депозитария. Депозитарный договор. Ведение реестра владельцев ценных бумаг.


ТЕМА 9. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность кредитных организаций.

Банки - участники валютного рынка. Валюта и валютный рынок России. Регулирование валютных операций кредитных организаций. Классификация валютных операций.

Основные валютные операции кредитных организаций. Операции по международным расчетам. Депозитные и кредитные операции в иностранной валюте. Спекулятивные операции на валютном рынке. Валютные риски. Работа с филиалами и отделениями за рубежом.


ТЕМА 10. Основы маркетинга в кредитных организациях.

Специфика маркетинга в кредитных организациях. Особенности маркетинга в кредитных организациях. Специфика банковского продукта. Сегментация рынка банковских услуг. Способы сегментации. Основные показатели рынка банковских услуг.

Механизм маркетинга в кредитных организациях. Инструменты маркетинга и их комбинация. Система реализации банковского продукта. Цели и методы сбыта. Организация маркетингового исследования рынка банковских услуг.


ТЕМА 11. Основы менеджмента в кредитных организациях.

Специфика менеджмента в кредитных организациях. Особенности организации управления кредитных организаций. Менеджмент персонала. Банковская безопасность. Цели и принципы управления кредитной организацией.

Финансовый менеджмент в кредитных организациях.

Управление активами и пассивами. Методы управления. Управление банковскими рисками. Управление доходностью кредитных организаций.


1.3 ТЕМАТИКА ФОРМ КОНТРОЛЯ


ДОМАШНЕЕ ЗАДАНИЕ


Имеет 8 вариантов, номер варианта выбирается по последней цифре номера зачетной книжки.

№ варианта	I	II	III	IV	V	V I	V I I	V I I I
Последняя цифра номера зачетной книжки	1,4	6	2	7	3	8	9	0,5

Примерный вариант домашнего задания.