Учебно-Методический комплекс по изучению дисциплины «Банковское дело» Для направления 080100. 62 Экономика
| Вид материала | Учебно-методический комплекс |
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 297.45kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 784.18kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 540.43kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 270.82kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 366.41kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая учебная программа для студентов направления 080100., 450.06kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 177.7kb.
- Учебно-методический комплекс для студентов очной и заочной форм обучения направления, 633.05kb.
- Учебно-методический комплекс для студентов специальности «Финансы и кредит» специализации, 801.23kb.
- Учебно-методический комплекс дисциплины мировая экономика направления подготовки бакалавров, 1335.13kb.
1. Региональные коммерческие банки России: проблемы и перспективы их развития ( на примере …).
2.Совершенствование кредитной системы России на современном этапе.
3.Совершенствование системы ипотечного кредитования в России ( на примере….).
4.Оценка кредитоспособности клиента ( на примере….).
5. Особенности вексельного обращения в России (на примере…).
6.Использование овердрафтного кредитования как средства погашения текущих неплатежей ( на примере…).
7.Банковское кредитование: этапы и процедуры.
8.Лизинг и его роль в развитии инвестиционной деятельности предприятий
( на примере…).
9.Методы управления рисками в практике кредитных организаций России.
( на примере …..).
10. Управление кредитными рисками в банковской практике России( на примере…..).
11.Управление финансовыми ресурсами кредитных организаций ( на примере….).
12.Управление активными операциями кредитных организаций России ( на примере …..).
13.Управление пассивными операциями кредитных организаций России ( на примере….).
14.Управление доходами кредитной организации России ( на примере ….).
15.Управление капиталом кредитных организаций России ( на примере ….).
16.Управление ликвидностью кредитных организаций России ( на примере …).
17. Оценка экономической деятельности кредитных организаций России как фактор эффективного управления ( на примере…._).
18. Методы валютного регулирования и валютного контроля России
( на примере….).
19. Регулирование Центральным Банком России деятельности кредитных организаций.
20. Кредитная политика как фактор совершенствования управления финансами кредитной организации ( на примере….).
21.Оценка экономической деятельности кредитных организаций России как фактор эффективного управления ( на примере….).
В) Контрольные тесты
ВАРИАНТ 1
1. Современные деньги по своей сути относятся к следующему виду денег:
а) электронные деньги;
б) металлические деньги;
в) бумажные деньги;
г) кредитные деньги.
2. Банковская система воздействует на денежный оборот следующим образом:
а) проводит эмиссию наличных денег;
б) осуществляет наличные и безналичные расчеты;
в) осуществляет кредитную эмиссию;
г) все вышеуказанное.
3. Сущность банковской деятельности состоит в:
а) кредитовании юридических и физических лиц;
б) создании кредитных средств обращения;
в) аккумуляции денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент.
4. Конкретным результатом банковской деятельности является:
а) организация денежно-кредитного процесса;
б) создание кредитных средств обращения;
в) создание банковского продукта.
5. Укажите вид рынка, на котором осуществляются все операции кредитно-финансовых учреждений:
а) рынок денег;
б) рынок ценных бумаг;
в) финансовый рынок;
г) рынок капиталов.
6. В банковскую систему входят:
а) только банки;
б) банки, страховые и инвестиционные компании;
в) банки и небанковские институты, выполняющие отдельные банковские операции;
7. Центральные банки относятся к следующей группе банков:
а) банки, являющиеся акционерными обществами;
б) частные кредитные институты;
в) государственные кредитно-финансовые институты или наделенные государственными функциями.
8. Укажите функции, выполняемые Банком России:
а) предоставление кредитов другим банкам;
б) эмиссия денежных знаков;
в) покупка-продажа государственных ценных бумаг
г) проведение расчетно-кассовых и депозитных операций.
9. Укажите операции, выполняемые Банком России:
а) организация системы рефинансирования;
б) разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики;
в) выдача гарантий и поручительств.
10. Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки?
а) да;
б) нет;
в) только по операциям Банка России.
11. Имеет ли Банк России право вмешиваться в операционную деятельность коммерческих банков?
а) да;
б) нет.
12. Укажите размер ставки рефинансирования на момент выполнения теста:
а) 55%,
б) 21%,
в) 24%;
г) 25%;
д) 16%;
е) другое.
13. Укажите основную цель денежно-кредитной политики Банка России:
а) валютное регулирование;
б) снижение темпов инфляции;
в) установление нормативов деятельности банков.
14. Увеличение размера резервных требований Банка России влияет на денежную массу, находящуюся в обращении, следующим образом:
а) увеличивает;
б) уменьшает;
в) не влияет.
15. В устав кредитной организации не включается:
а) указание на организационно-правовую форму;
б) полное официальное наименование;
в) указание на максимальный размер уставного капитала.
16. Источниками формирования капитала кредитной организации — АО являются:
а) привлеченные денежные средства;
б) эмиссия акций;
в) прибыль;
г) выпуск векселей.
17. Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и предназначенные для покрытия возможных убытков по операциям банка:
а) добавленный капитал;
б) резервный фонд;
в) фонды специального назначения.
18. Определите характер соответствия уровня достаточности капитала банка в 14% нормативу Hi, установленному Банком России на момент выполнения задания:
а) соответствует;
б) ниже нормативного;
в) выше нормативного.
19. Укажите не депозитные источники формирования ресурсов банка:
а) денежные средства, размещенные в банке на неустановленный срок;
б) заемные средства рынка МБК;
в) вклады физических лиц;
г) выпуск векселей банка.
20. Укажите виды счетов до востребования:
а) расчетный счет;
б) контокоррентный счет;
в) корреспондентский счет «Лоро».
ВАРИАНТ 2
1. Основной мотив деятельности коммерческого банка:
а) расширение сферы обслуживания клиентов;
б) углубленные специализации;
в) ориентация на операции, приносящие наивысший доход.
2. Номеру учреждения Банка России в БИК КО соответствуют разряды:
а) 04;
б) 45;
в) 25;
г) 219.
3. Какой этап формирования современной банковской системы характеризуется «банковским бумом»?
а) 1988-1991 гг.;
б) 1991-август 1995 гг.;
в) август 1995 — август 1998 гг.
4. Преобладающим в современной банковской системе России является следующий тип кредитных организаций:
а) государственные и полугосударственные банки;
б) универсальные КБ;
в) специализированные банки.
5. Банковская система какой страны является 2-хуровневой?
а) США;
б) Германия;
в) Россия;
г) все перечисленные.
6. Территориальный критерий структуризации кредитных организаций присутствует в:
а) США;
б) Франции;
в) России.
7. Укажите преобладающую до августа 1998 г. группу КО по размеру?
а) крупные;
б) средние;
в) мелкие.
8. Банк России отвечает по обязательствам государства?
а) да;
б) нет.
9. Орган, перед которым должен отчитываться Банк России о своей деятельности по осуществлению расходов и распределению прибыли:
а) перед Президентом страны;
б) Национальным банковским советом;
в) Государственной Думой.
10. Высшим органом Банка России является:
а) Совет директоров Банка;
б) Председатель Банка России;
в) Национальный банковский совет.
11. Ресурсами банка являются:
а) собственные средства;
б) собственные средства и обязательства;
в) разница между всеми мобилизованными средствами и обязательными резервами в ЦБ РФ.
12. Вправе ли Банк России предоставлять кредиты Правительству РФ для покрытия бюджетного дефицита?
а) да;
б) в соответствии с ФЗ «О государственном бюджете» на текущий год;
в) нет.
13. Исполнение платежных документов при наличии средств на счете плательщика является:
а) принципом организации безналичных расчетов;
б) условием формирования картотеки по счету №90902.
14. КБ при осуществлении межбанковских расчетов непосредственно контактирует с:
а) департаментом денежного обращения;
б) территориальным управлением;
в) учреждениями Банка России (РКЦ).
15. Высший исполнительный орган КО в форме ОАО:
а) общее собрание акционеров;
б) Правление банка;
в) Совет директоров;
г) Кредитный комитет.
16. Банк имеет право привлекать во вклады денежные средства населения:
а) сразу — при получении лицензии после регистрации;
б) при подтверждении финансовой устойчивости и получение специальной лицензии через 2 года после регистрации;
в) при получении Генеральной лицензии.
17. Лицензия на осуществление банковских операций выдается:
а) без ограничения сроков ее действия;
б) с ограничением сроков ее действия.
18. Представительство КО право на осуществление банковских операций:
а) имеет;
б) не имеет.
19. Вновь открываемый региональный филиал КО государственной регистрации:
а) подлежит;
б) не подлежит.
20. Чему равен начисленный процент на сумму вклада до востребования в $1500 по ставке 3,6% годовых с ежемесячной капитализацией, срок вклада с 23.08.01. по 18.11.01.
а) $12,9;
б) $8;
в) $10.
ВАРИАНТ 3
1. Небанковские кредитные организации не имеют права выполнять:
а) эмиссию собственных ценных бумаг;
б) привлечение денежных средств во вклады;
в) все банковские операции при отсутствии лицензии.
2. Определение, наиболее точно характеризующее коммерческий банк:
а) банк, выполняющий все виды кредитных, расчетных и финансовых операций;
б) кредитная организация, формирующая свои ресурсы путем привлечения средств на депозиты и работающая на принципах банковской коммерции.
3. Сущностная характеристика реформы банковской системы советского типа:
а) рост числа коммерческих банков;
б) создание двухуровневой банковской системы;
в) нестабильность системы в целом, слабая надежность большинства банков.
4. К пассивным операциям банка относятся: Пассивные операции кредитных организаций отражаются по счетам:
а) средства кредитных организаций;
б) ссудная и приравненная к ней задолженность;
в) государственные долговые обязательства.
5. Денежный агрегат, характеризующий объем денежной массы (совокупный денежный агрегат) с учетом рублевых депозитов:
а) денежная база;
б) М,;
в) Mb:
г) М2Х.
6. Определение: «совокупность кредитных организаций, форм и методов кредитования» соответствует понятию:
а) банковская система;
б) денежно-кредитная политика;
в) кредитная система.
7. К специализированным банкам относятся кредитно-финансовые институты:
а) расчетные (клиринговые) центры;
б) сберегательные КО;
в) кредитные товарищества;
г) все вышеуказанные.
8. Определите тип денежно-кредитной политики, жестко ограничивающий объел кредитных операций коммерческих банков:
а) экспансионистская;
б) рестриктивная;
в) административная.
9. Установление Банком России нормативов банковских рисков относится к методам:
а) административным;
б) экономическим;
в) надзорным.
10. Выделите методы валютного регулирования и контроля:
а) анализ отчетности коммерческого банка;
б) установление валютной позиции;
в) сохранение золотовалютных резервов государства.
11. Укажите год создания Госбанка Российской империи:
а) 1860 г.;
б) 1885 г.;
в) 1921 г.
12. Ныне действующий закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» принят в:
а) 1990 г.; .
б) 1995 г.;
в) 1998 г.;
г) 2002 г.
13. Целью деятельности Банка России не является:
а) обеспечение устойчивости рубля;
б) получение прибыли от операций Банка России;
в) укрепление банковской системы.
14. Электронные платежные системы включают следующие платежи (перечислить).
15. Указать наименование следующего норматива: «Отношение выданных кредитной организацией кредитов
сроком погашения свыше года к капиталу кредитной организации и долговым обязательствам на срок выше
года»:
а) норматив текущей ликвидности;
б) норматив долгосрочной ликвидности;
в) максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков.
16. КБ открыл депозит для клиента — физического лица в сумме — 6000 руб., процентная ставка — 14% годовых, дата открытия — 05.01.01, дата закрытия —06.03.01. Временная база — 365 дней. Определить сумму начисленных процентов:
а) 212,33 руб.;
б) 198,50 руб.;
в) 270,30 руб.;
г) 138,08 руб.
17. Выделить вид операции, которая запрещена коммерческими банками законодательно:
а) расчетно-кассовые операции для клиентов;
б) купля-продажа иностранной валюты;
в) страхование рисков вкладчиков;
г) привлечение денежных средств.
18. Выделить новый вид документа, включение которого в список регистрационных документов КО обязательно с 1999 года:
а) заявление на имя председателя ЦБРФ;
б) устав КО;
в) бизнес-план КО.
19. Обязательное условие, предъявляемой ЦБ РФ к учредителю кредитной организации - юридическому лицу:
а) обеспечение доли вклада материальным активом;
б) наличие прибыли в течение 6-и месяцев и финансовой устойчивости не менее 3-х последних лет деятельности;
в) выполнение установленных ЦБ РФ экономических нормативов в течение 6 месяцев перед подачей документов.
20. Указать минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемой КО - резидента, претендующей на получение Генеральной лицензии, на текущий год:
а) 1 млн. евро;
б) 5 млн. евро;
в) 10 млн. евро.
ВАРИАНТ 4
1. Образование «Нефтегазовый конгломерат», включающий ОАО «Газпром», Газпромбанк, Национальный
резервный банк и др., относится к следующему элементу кредитной системы России:
а) КО банковского типа;
б) КО небанковского типа;
в) союзы, холдинги, группы.
- Указать основные цели реформирования банковской системы России в соответствии с государственной
стратегией ее развития.
- Процесс непрерывного движения денежных знаков в наличной и безналичной формах:
а) платежный оборот;
б) денежный оборот;
в) денежное обращение.
4. Банки нерезиденты:
а) отечественные банки;
б) филиалы крупных отечественных банков;
в) филиалы и представительства иностранных банков.
5. Комплекс мер, применяемых к КО и направленных на преодоление их финансовой неустойчивости, «либо на осуществление процедур их ликвидации»:
а) банкротство;
б) реструктуризация.
6. Поручение банка покупателя банку поставщика о выплате определенной суммы поставщику товаров и услуг при предъявлении отгрузочных документов:
а) инкассо;
б) платежное поручение;
в) аккредитив.
- Перечислить виды электронных платежей в платежной системе России.
- Ставка, по которой Банк России предлагает кредиты другим банкам?
а) РЕПО;
б) ломбардная ставка;
в) рефинансирования.
9. Выделить инструмент денежно-кредитной политики, одновременно выполняющий функцию регулирования объема денежной массы и поддержки банковской ликвидности?
а) валютное регулирование;
б) резервные требования;
в) рефинансирование КО.
10. Обеспечена ли законодательно такая надзорная функция банка России, как защита интересов вкладчиков и кредиторов КБ, кроме СБ РФ?
а) да;
б) нет.
11. Определите раздел плана счетов бухгалтерского учета по номеру счета и определите характер операции — 20202:
а) А;
б) Б;
в) В;
г) Г;
д) Д.
12. Как называется организация кассовой работы в банке?
а) кассовое планирование;
б) кассовое дисциплина;
в) кассовое обслуживание.
13. Имеет ли Банк России право вмешиваться в процедуру банкротства КО?
а) да;
б) нет.
14. Дополнительный лист, прилагаемый к векселю для оформления индоссамента:
а) тратта;
б) акцент;
в) аллонж;
г) аваль.
15. Величина собственных средств (капитала) уменьшается на величину:
а) оплаченного акционерного капитала;
б) резервных фондов;
в) нематериальных активов за вычетом начисленной амортизации.
16. Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций установлен:
а) в ФЗ «О банках и банковской деятельности»;
б) Инструкции ЦБ РФ №75-И от 23.07.98;
в) Инструкции ЦБ РФ №1 от 01.10.97.
17. К какому виду источников привлеченных средств относятся сберегательные и депозитные сертификаты КО?
а) депозитные;
б) недепозитные.
18. Укажите ставку резервных требований на текущий период по рублевым и валютным счетам:
рублевые счета: валютные счета: другое:
20% 2%
8% 3%
10% 5%
7% 10%
19. Определите сумму денежных средств, причитающихся к возврату при начислении % по формуле простых процентов, если: годовая ставка процента - 20%, полный срок депозита :18.11.99. -18.12.99, сумма депозита - 58 тыс.руб.
а) 88 500;
6) 59 160;
в) 41 000.
20. Денежная наличность, используемая для выполнения кассовых операций банка называется:
а) операционная касса;
б) оборотная касса;
в) кассовый остаток.
ВАРИАНТ 5
1. Структура банковской системы России представлена в Федеральном законе:
а) «О Центральном банке (Банке РФ России)»;
б) «О банках и банковской деятельности».
2. Количество КО на территории России в момент выполнения теста:
а) менее 1000;
б) 1000-1500;
в) 1500-2000;
г) более 2000.
3. Современные деньги относятся, по сути, к следующему виду денег:
а) банкноты;
б) металлические деньги;
в) бумажные деньги;
г) кредитные деньги.
4. Расчетные счета открываются:
а) коммерческим организациям;
б) организациям, которым выделяются средства за счет бюджета;
в) некоммерческим организациям;
г) всем вышеуказанным.
5. Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской деятельности?
а) посредничество в кредите;
б) создание кредитных средств обращения;
в) аккумуляция денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент.
6. Может ли Банк России осуществлять эмиссию собственных ценных бумаг?
а) да;
б) нет;
в) по согласованию с Государственной Думой.
7. Основная особенность денежно-кредитной политики Банка России в настоящее время:
а) снижение инфляции;
б) обеспечение полноценного сальдо счета текущих операций платежного баланса;
в) создание условия для расширенных инвестиций в реальный сектор экономики.
8. Укажите размер ставки рефинансирования на момент выполнения теста:
а) 55%;
б) 33%;
в) 25%;
г) 21%;
д) 16%;
е) другое.
9. Определить норматив достаточности капитала на текущий год, написать формулу расчета Hi:
а) 7%;
б) 8%;
в) 10%.
10. Укажите название наиболее известной международной системы рейтинга банков, исходя из следующих показателей оценки их деятельности:
а) паи учредителей кредитной организации;
б) эмиссия акций;
в) прибыль;
г) привлеченные ликвидность, менеджмент, качество активов, достаточность капитала, доходность.
11. Источники формирования капитала кредитной организации в форме ООО:
а) паи учредителей кредитной организации;
б) эмиссия акций;
в) прибыль;
г) привлеченные денежные средства.
12. Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и предназначенные для использования на производственное и социальное развитие:
а) дополнительный капитал;
б) резервный фонд;
в) фонды специального назначения.
13. Определите характер соответствия уровня достаточности капитала банка в 8% нормативу Hi, установленному Банком России на текущий период:
а) соответствует;
б) ниже нормативного;
в) выше нормативного.