Учебно-Методический комплекс по изучению дисциплины «Банковское дело» Для направления 080100. 62 Экономика
| Вид материала | Учебно-методический комплекс |
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 297.45kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 784.18kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 540.43kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 270.82kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 366.41kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая учебная программа для студентов направления 080100., 450.06kb.
- Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100., 177.7kb.
- Учебно-методический комплекс для студентов очной и заочной форм обучения направления, 633.05kb.
- Учебно-методический комплекс для студентов специальности «Финансы и кредит» специализации, 801.23kb.
- Учебно-методический комплекс дисциплины мировая экономика направления подготовки бакалавров, 1335.13kb.
ТЕСТ:
1. Кредитные организации имеют право осуществлять операции со следующими ценными бумагами:
а) любыми;
б) эмиссионными;
в) в соответствии со специальной лицензией Банка России.
2. К эмиссионным ценным бумагам относятся:
а) акции;
б) векселя;
в) сертификаты;
г) облигации.
В какой форме может быть осуществлена эмиссия ценных бумаг в соответствии с Федеральным
законом «О рынке ценных бумаг»?
а) документарная;
б) бездокументарная.
Какой вид ценной бумаги может быть выпущен на предъявителя?
а) акция;
б) облигация;
в) вексель;
г) конвертируемая ценная бумага.
Определите вид профессиональной деятельности кредитной организации с цес бумагами в следующем
случае: клиент подал заявку на приобретение ГКО на cj 10 000 рублей. Тип ГКО и доходность определяет
банк:
а) дилер;
б) брокер — поверенный;
в) брокер — комиссионер. .
6. Укажите бухгалтерскую проводку, отражающую создание резерва под возможное
обесценение ценных бумаг:
а) кредитная организация приобрела акции банка, стоимость которых в последний рабочий день квартала оказалась ниже балансовой
Дг 70204
Кг 50804 (расходы по операциям с ценными бумагами)
б) банк приобрел на аукционе ГКО для перепродажи на вторичном рынке
Дг 50102
Кг 60322 (расчеты с прочими кредиторами, субсчет расчеты с фондовыми валютными биржами)
начисление дивидендов по привилегированным акциям при отсутствии прибыли
Дг 10701 (резервный фонд)
Кг 60322
7. Укажите статьи доходов кредитной организации по результатам деятельности:
а) переоценка средств в иностранной валюте—положительные разницы;
б) дивиденды, полученные по акциям;
в) проценты, выплаченные по векселям банка.
8. Учтенные банком векселя учитываются:
а) по активным балансовым счетам;
б) по пассивным балансовым счетам;
в) по внебалансовым счетам.
9. Какую цель преследует банк, «осуществляя собственную эмиссию акций?
а) контроль над собственностью и расширение сферы влияния;
б) привлечение дополнительных ресурсов;
в) получение прибыли от спекулятивных операций с акциями.
10. Укажите главный принцип формирования оптимального инвестиционного портфеля:
а) обеспечение максимальной прибыли;
б) концентрация ценных бумаг с минимальным риском;
в) диверсификация ценных бумаг.
Тема 7. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банков
ТРЕНИРОВОЧНЫЕ ЗАДАНИЯ:
1. Определите размер открытой валютной порции и ее соответствие лимиту открытой валютной позиции, если:
| Иностранная | Требования | Обязательства |
| валюта | банка | банка |
| 1. доллар США | 36000 | 12000 |
| 2. DEM | 20000 | 8000 |
Курс: $/30 руб.
DEM/15py6. Капитал банка - 30500000 руб.
2. Определите вид счета «Лоро»-«Ностро» для банков-корреспондентов в Берлине и в
Москве.
В ДойчеБанке (Берлин) открыт корсчет банка «ГЛОБЭКС». Клиент банка «ГЛОБЭКС» заключил с немецким партнером сделку, по которой на корсчет банка «ГЛОБЭКС» поступила соответствующая денежная сумма, зачисленная ДойчеБанком в кредит корсчета банка «ГЛОБЭКС», которому по системе SWIFT отправлена выписка. В «ГЛОБЭКС» дебетует свой внутренний счет и кредитует счет своего клиента-бенефициара (получателя платежа).
3. Составьте ответ на запрос клиента банка-фирмы, впервые начинающий экспорт своей продукции. Клиента интересует следующее:
- риски внешнеэкономических сделок;
- услуги банка по обслуживанию экспортных сделок;
- предпочтительный, с точки зрения снижения риска экспортной сделки, способ
платежа.
ТЕСТ:
Выделите функции валютного рынка:
а) формирование курсов валют;
б) осуществление валютных интервенций;
в) обслуживание международного оборота товаров, капиталов, услуг;
г) установление лимита открытой валютной позиции.
- Выражение цены единицы одной валюты в денежных единицах других стран:
а) девизная политика;
б) учетная политика;
в) валютный курс.
- Укажите частично конвертируемые валюты:
а) швейцарский франк;
б) итальянская лира;
в) английский фунт стерлингов;
г) российский рубль.
4. Продажа иностранной валюты с целью сбить ее курс и удержать национальную валюту:
а) валютный коридор;
б) валютная интервенция;
в) валютный арбитраж.
5. Агенты валютного контроля:
а) Банк России;
б) Министерство Финансов;
в) Уполномоченные банки.
6. Определите вид валютной позиции, при которой пассивы в иностранной валюте количественно превышают активы в иностранной валюте:
а) закрытая;
б) открытая;
в) короткая;
г) длинная.
7. Выделите собственные операции банков в иностранной валюте:
а) открытие и ведение валютных счетов;
б) предоставление кредитов в иностранной валюте;
в) конверсионные сделки на валютном рынке.
8. Валютная сделка с поставкой валюты и ее оплатой до двух рабочих дней:
а) овернайт;
б) спот;
в) форвард.
9. Метод платежа, предполагающий получение банком-экспортером причитающихся
его клиенту средств на основании представленных им товарно-распорядительных
документов:
а) документарный аккредитив;
б) авансовый платеж;
в) документарное инкассо.
10. Вид документарного аккредитива, который может быть аннулирован или изменен
без уведомления экспортера:
а) неподтвержденный аккредитив;
б) револьверный;
в) отзывной;
г) безотзывный.
Тема 8. Банковский менеджмент.
ТРЕНИРОВОЧНЫЕ ЗАДАНИЯ:
На примере не менее двух российских банков сравните концепции их стратегического развития до 2008 года и после, укажите организационно-правовой статус банков, ФИО и должность высших руководителей.
- С учетом макроэкономической ситуации и особенностей финансового положения одного из выбранных Вами банков обоснуйте наиболее целесообразный для конкретного момента выбор метода управления активами. Желательно использовать для этого конкретный баланс.
- Рассчитайте по балансу коэффициенты доходности банка.
ТЕСТ:
Выделите элементы управления кредитной организацией:
а) оптимизация доходности и рисков банковских операций;
б) учет нормативных требований Центрального банка;
в) планирование деятельности;
г) мотивация деятельности персонала.
- Какие требования предъявляются к управлению пассивами банка?
а) увеличение собственного капитала за счет эмиссии акций;
б) разграничение депозитов по срокам;
в) увеличение средств на срочных счетах.
- Расположите элементы ресурсной базы банка по степени их удорожания, укажите наиболее привлекательный для банка ресурс:
а) межбанковский кредит;
б) расчетные счета;
в) срочные депозиты;
г) вклады граждан.
- Расположите активы по степени их ликвидности; выделите первичные резервы:
а) долговые обязательства Российской Федерации;
б) обязательные резервы кредитных организаций, перечисленные в Банк России;
в) касса кредитных организаций;
г) средства на корреспондентском счете №30102 в Банке России;
д) кредиты, предоставленные на срок до 30 дней;
е) акции, приобретенные для инвестирования.
- Сумма краткосрочных и среднесрочных средств по активу должна:
а) превышать сумму краткосрочных и среднесрочных обязательств по пассиву;
б) быть равна сумме обязательств;
в) быть меньше суммы обязательств.
6. Выделите элементы процентных доходов банка:
а) доходы по кредитам предоставленным клиентам банка;
б) доходы по ведению валютных счетов;
в) доходы, полученные по счетам «Ностро»;
г) дивиденды по паям и акциям.
7. По каким счетам отражаются расходы кредитных организаций?
а) активные счета;
б) пассивные счета.
8. Какой метод снижения рисков кредитного портфеля наиболее эффективен?
а) диверсификация кредитного портфеля;
б) страхование;
в) оценка кредитоспособности заемщика.
9. Что является целью менеджмента персонала в банке?
а) анализ качества работы персонала;
б) снижение текучести кадров;
в) повышение уровня профессиональных знаний;
г) повышение заработной платы сотрудников.
10. Выделите факторы эффективного менеджмента персонала:
а) обеспечение возможности профессионального роста;
б) жесткий контроль за работниками;
в) повышение престижности труда работников.
ИТОГОВЫЕ ТЕСТЫ
ВАРИАНТ 1
1. Современные деньги по своей сути относятся к следующему виду денег:
а) электронные деньги;
б) металлические деньги;
в) бумажные деньги;
г) кредитные деньги.
2. Банковская система воздействует на денежный оборот следующим образом:
а) проводит эмиссию наличных денег;
б) осуществляет наличные и безналичные расчеты;
в) осуществляет кредитную эмиссию;
г) все вышеуказанное.
3. Сущность банковской деятельности состоит в:
а) кредитовании юридических и физических лиц;
б) создании кредитных средств обращения;
в) аккумуляции денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент.
4. Конкретным результатом банковской деятельности является:
а) организация денежно-кредитного процесса;
б) создание кредитных средств обращения;
в) создание банковского продукта.
5. Укажите вид рынка, на котором осуществляются все операции кредитно-финансовых учреждений:
а) рынок денег;
б) рынок ценных бумаг;
в) финансовый рынок;
г) рынок капиталов.
6. В банковскую систему входят:
а) только банки;
б) банки, страховые и инвестиционные компании;
в) банки и небанковские институты, выполняющие отдельные банковские операции;
7. Центральные банки относятся к следующей группе банков:
а) банки, являющиеся акционерными обществами;
б) частные кредитные институты;
в) государственные кредитно-финансовые институты или наделенные государственными функциями.
8. Укажите функции, выполняемые Банком России:
а) предоставление кредитов другим банкам;
б) эмиссия денежных знаков;
в) покупка-продажа государственных ценных бумаг
г) проведение расчетно-кассовых и депозитных операций.
9. Укажите операции, выполняемые Банком России:
а) организация системы рефинансирования;
б) разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики;
в) выдача гарантий и поручительств.
10. Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки?
а) да;
б) нет;
в) только по операциям Банка России.
11. Имеет ли Банк России право вмешиваться в операционную деятельность коммерческих банков?
а) да;
б) нет.
12. Укажите размер ставки рефинансирования на момент выполнения теста:
а) 55%,
б) 21%,
в) 24%;
г) 25%;
д) 16%;
е) другое.
13. Укажите основную цель денежно-кредитной политики Банка России:
а) валютное регулирование;
б) снижение темпов инфляции;
в) установление нормативов деятельности банков.
14. Увеличение размера резервных требований Банка России влияет на денежную массу, находящуюся в обращении, следующим образом:
а) увеличивает;
б) уменьшает;
в) не влияет.
15. В устав кредитной организации не включается:
а) указание на организационно-правовую форму;
б) полное официальное наименование;
в) указание на максимальный размер уставного капитала.
16. Источниками формирования капитала кредитной организации — АО являются:
а) привлеченные денежные средства;
б) эмиссия акций;
в) прибыль;
г) выпуск векселей.
17. Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и предназначенные для покрытия возможных убытков по операциям банка:
а) добавленный капитал;
б) резервный фонд;
в) фонды специального назначения.
18. Определите характер соответствия уровня достаточности капитала банка в 14% нормативу Hi, установленному Банком России на момент выполнения задания:
а) соответствует;
б) ниже нормативного;
в) выше нормативного.
19. Укажите недепозитные источники формирования ресурсов банка:
а) денежные средства, размещенные в банке на неустановленный срок;
б) заемные средства рынка МБК;
в) вклады физических лиц;
г) выпуск векселей банка.
20. Укажите виды счетов до востребования:
а) расчетный счет;
б) контокоррентный счет;
в) корреспондентский счет «Лоро».
ВАРИАНТ 2
1. Основной мотив деятельности коммерческого банка:
а) расширение сферы обслуживания клиентов;
б) углубленные специализации;
в) ориентация на операции, приносящие наивысший доход.
2. Номеру учреждения Банка России в БИК КО соответствуют разряды:
а) 04;
б) 45;
в) 25;
г) 219.
3. Какой этап формирования современной банковской системы характеризуется «банковским бумом»?
а) 1988-1991 гг.;
б) 1991-август 1995 гг.;
в) август 1995 — август 1998 гг.
4. Преобладающим в современной банковской системе России является следующий тип кредитных организаций:
а) государственные и полугосударственные банки;
б) универсальные КБ;
в) специализированные банки.
5. Банковская система какой страны является 2-хуровневой?
а) США;
б) Германия;
в) Россия;
г) все перечисленные.
6. Территориальный критерий структуризации кредитных организаций присутствует в:
а) США;
б) Франции;
в) России.
7. Укажите преобладающую до августа 1998 г. группу КО по размеру?
а) крупные;
б) средние;
в) мелкие.
8. Банк России отвечает по обязательствам государства?
а) да;
б) нет.
9. Орган, перед которым должен отчитываться Банк России о своей деятельности по осуществлению расходов и распределению прибыли:
а) перед Президентом страны;
б) Национальным банковским советом;
в) Государственной Думой.
10. Высшим органом Банка России является:
а) Совет директоров Банка;
б) Председатель Банка России;
в) Национальный банковский совет.
11. Ресурсами банка являются:
а) собственные средства;
б) собственные средства и обязательства;
в) разница между всеми мобилизованными средствами и обязательными резервами в ЦБ РФ.
12. Вправе ли Банк России предоставлять кредиты Правительству РФ для покрытия бюджетного дефицита?
а) да;
б) в соответствии с ФЗ «О государственном бюджете» на текущий год;
в) нет.
13. Исполнение платежных документов при наличии средств на счете плательщика является:
а) принципом организации безналичных расчетов;
б) условием формирования картотеки по счету №90902.
14. КБ при осуществлении межбанковских расчетов непосредственно контактирует с:
а) департаментом денежного обращения;
б) территориальным управлением;
в) учреждениями Банка России (РКЦ).
15. Высший исполнительный орган КО в форме ОАО:
а) общее собрание акционеров;
б) Правление банка;
в) Совет директоров;
г) Кредитный комитет.
16. Банк имеет право привлекать во вклады денежные средства населения:
а) сразу — при получении лицензии после регистрации;
б) при подтверждении финансовой устойчивости и получение специальной лицензии через 2 года после регистрации;
в) при получении Генеральной лицензии.
17. Лицензия на осуществление банковских операций выдается:
а) без ограничения сроков ее действия;
б) с ограничением сроков ее действия.
18. Представительство КО право на осуществление банковских операций:
а) имеет;
б) не имеет.
19. Вновь открываемый региональный филиал КО государственной регистрации:
а) подлежит;
б) не подлежит.
20. Чему равен начисленный процент на сумму вклада до востребования в $1500 по ставке 3,6% годовых с ежемесячной капитализацией, срок вклада с 23.08.01. по 18.11.01.
а) $12,9;
б) $8;
в) $10.
ВАРИАНТ 3
1. Небанковские кредитные организации не имеют права выполнять:
а) эмиссию собственных ценных бумаг;
б) привлечение денежных средств во вклады;
в) все банковские операции при отсутствии лицензии.
2. Определение, наиболее точно характеризующее коммерческий банк:
а) банк, выполняющий все виды кредитных, расчетных и финансовых операций;
б) кредитная организация, формирующая свои ресурсы путем привлечения средств на депозиты и работающая на принципах банковской коммерции.
3. Сущностная характеристика реформы банковской системы советского типа:
а) рост числа коммерческих банков;
б) создание двухуровневой банковской системы;
в) нестабильность системы в целом, слабая надежность большинства банков.
4. К пассивным операциям банка относятся: Пассивные операции кредитных организаций отражаются по счетам:
а) средства кредитных организаций;
б) ссудная и приравненная к ней задолженность;
в) государственные долговые обязательства.
5. Денежный агрегат, характеризующий объем денежной массы (совокупный денежный агрегат) с учетом рублевых депозитов:
а) денежная база;
б) М,;
в) Mb:
г) М2Х.
6. Определение: «совокупность кредитных организаций, форм и методов кредитования» соответствует понятию:
а) банковская система;
б) денежно-кредитная политика;
в) кредитная система.
7. К специализированным банкам относятся кредитно-финансовые институты:
а) расчетные (клиринговые) центры;
б) сберегательные КО;
в) кредитные товарищества;
г) все вышеуказанные.
8. Определите тип денежно-кредитной политики, жестко ограничивающий объел кредитных операций коммерческих банков:
а) экспансионистская;
б) рестриктивная;
в) административная.
9. Установление Банком России нормативов банковских рисков относится к методам:
а) административным;
б) экономическим;
в) надзорным.
10. Выделите методы валютного регулирования и контроля:
а) анализ отчетности коммерческого банка;
б) установление валютной позиции;
в) сохранение золотовалютных резервов государства.
11. Укажите год создания Госбанка Российской империи:
а) 1860 г.;
б) 1885 г.;
в) 1921 г.
12. Ныне действующий закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» принят в:
а) 1990 г.; .
б) 1995 г.;
в) 1998 г.;
г) 2002 г.
13. Целью деятельности Банка России не является:
а) обеспечение устойчивости рубля;
б) получение прибыли от операций Банка России;
в) укрепление банковской системы.
14. Электронные платежные системы включают следующие платежи (перечислить).
15. Указать наименование следующего норматива: «Отношение выданных кредитной организацией кредитов
сроком погашения свыше года к капиталу кредитной организации и долговым обязательствам на срок выше
года»:
а) норматив текущей ликвидности;
б) норматив долгосрочной ликвидности;
в) максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков.
16. КБ открыл депозит для клиента — физического лица в сумме — 6000 руб., процентная ставка — 14% годовых, дата открытия — 05.01.01, дата закрытия —06.03.01. Временная база — 365 дней. Определить сумму начисленных процентов:
а) 212,33 руб.;
б) 198,50 руб.;
в) 270,30 руб.;
г) 138,08 руб.
17. Выделить вид операции, которая запрещена коммерческими банками законодательно:
а) расчетно-кассовые операции для клиентов;
б) купля-продажа иностранной валюты;
в) страхование рисков вкладчиков;
г) привлечение денежных средств.
18. Выделить новый вид документа, включение которого в список регистрационных документов КО обязательно с 1999 года:
а) заявление на имя председателя ЦБРФ;
б) устав КО;
в) бизнес-план КО.
19. Обязательное условие, предъявляемой ЦБ РФ к учредителю кредитной организации - юридическому лицу:
а) обеспечение доли вклада материальным активом;
б) наличие прибыли в течение 6-и месяцев и финансовой устойчивости не менее 3-х последних лет деятельности;
в) выполнение установленных ЦБ РФ экономических нормативов в течение 6 месяцев перед подачей документов.
20. Указать минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемой КО - резидента, претендующей на получение Генеральной лицензии, на текущий год:
а) 1 млн. евро;
б) 5 млн. евро;
в) 10 млн. евро.